P2P tirdzniecība Binance šķiet vienkārša, vai ne? Jūs vēlaties iegādāties kriptovalūtu, kāds vēlas pārdot, jūs nosūtat naudu, viņi atbrīvo kriptovalūtu. Viegli.
Izņemot to, ka krāpnieki ir izdomājuši apmēram 20 dažādus veidus, kā nozagt no jums šajā procesā, un daži no šiem krāpšanas veidiem ir tik labi, ka pat pieredzējuši tirgotāji tam iet pieķerti.
Ļaujiet man jūs iepazīstināt ar visizplatītākajiem, lai jūs nekļūtu par kārtējo upuri, kas publicē Reddit, kā jūs esat apkrāpts.
Viltus maksājuma ekrānuzņēmumu krāpšana:
Tas, iespējams, ir visizplatītākais, un ir traki, cik daudz cilvēku joprojām tam iet pieķerti.
Lūk, kā tas darbojas, tu pārdod kriptovalūtu P2P, pircējs veic pasūtījumu, viņiem jānosūta tev nauda uz tavu bankas kontu vai citu maksājuma metodi.
Tā vietā, lai patiesībā nosūtītu naudu, viņi nosūta tev ekrānuzņēmumu, kas izskatās kā bankas pārskaitījuma apstiprinājums, vai maksājuma kvīts, un tas izskatās likumīgi, ir darījuma ID, summa, viss.
Tu redzi ekrānuzņēmumu, domā "labi, maksājums nosūtīts," un atbrīvo kriptovalūtu. Tad tu pārbaudi savu reālo bankas kontu un nekas. Ne nauda nāca.
Ekrānuzņēmums bija viltots. Rediģēts Photoshop vai vienkārši ekrānuzņēmums no cita darījuma, ko viņi veica pirms mēnešiem, ar mainītiem datiem.
Kā to izvairīties:
NIKAD neizlaid kriptovalūtu, balstoties uz ekrānuzņēmumu. Nekad. Man nav svarīgi, cik reāls tas izskatās.
Atbrīvo tikai pēc tam, kad tu patiešām redzi naudu savā kontā. Ielogojies savā bankā. Pārbaudi bilanci. Apstiprini, ka nauda tur ir. Tad atbrīvo.
Ja pircējs saka: "Es to nosūtīju, šeit ir pierādījums" - forši, gaidi, lai tas patiešām ierastos. Reāli maksājumi parādās. Viltoti ekrānuzņēmumi ne.
Un, ja viņi steidz tevi, piemēram, "brāl, vienkārši pārbaudi ekrānuzņēmumu un atbrīvo, es steidzos" - tas ir sarkanais karogs. Reāli pircēji var gaidīt 2 minūtes, lai apstiprinātu maksājumu.
Maksājuma atgriešanas krāpšana:
Šis ir nepatīkams, jo sākumā šķiet labi, bet vēlāk sagrauj tevi.
Darbojas šādi - pircējs nosūta tev naudu caur atgriezenisku maksājumu metodi. Varētu būt PayPal, varētu būt bankas pārskaitījums, ko viņi apgalvo, ka bija krāpšana, varētu būt kredītkartes maksājums.
Tu saņem naudu, izskatās labi, tu atbrīvo kriptovalūtu. Tirdzniecība pabeigta. Tu esi laimīgs.
Tad pēc nedēļas, iespējams, mēneša vēlāk, pircējs veic maksājuma atgriešanu. Viņi saka savam bankai: "Es nekad neesmu veicis šo maksājumu, tas bija krāpšana" vai "Es nesaņēmu to, par ko samaksāju."
Bankas atgriež maksājumu. Tu zaudē naudu. Bet kriptovalūta? Jau pazudusi. Tu to vairs neatgūsi.
Kā to izvairīties:
Nesāc pieņemt atgriezeniskus maksājumu veidus no cilvēkiem, kuriem neuzticies. PayPal ir briesmīgs P2P. Venmo, CashApp, kredītkartes - visi ir riskanti.
Izmanto maksājumu metodes, kuras nevar atgriezt. Tiešie bankas pārskaitījumi ir labāki, bet pat tie dažreiz var tikt apstrādāti kā krāpšana.
Pārbaudi pircēja tirdzniecības vēsturi. Ja viņiem ir 10 darījumi un 5 negatīvas atsauksmes, kas saka "krāpnieks" vai "maksājuma atgriešana" - nedari darījumu ar viņiem.
Un, patiesībā, ja tu pārdod, tirgojies tikai ar cilvēkiem, kuriem ir laba vēsture. Tas nav vērts riskēt ar jaunām kontiem.
Trīsstūra krāpšana: Šī ir sarežģīta un daudzi cilvēki pat neapzinās, ka ir tās daļa.
Lūk, kā tas darbojas - krāpnieks uzlauž kāda Binance kontu. Viņi izmanto šo uzlauztu kontu, lai pirktu kriptovalūtu no tevis P2P.
Maksājums nāk no reālas personas bankas konta (uzlauztā konta īpašnieks). Tāpēc, kad tu pārbaudi, tu redzi reālu naudu no reāla konta. Viss izskatās likumīgi. Tu atbrīvo kriptovalūtu.
Bet cilvēks, kurš tev samaksāja, patiesībā to maksājumu neveica. Krāpnieks to izdarīja, izmantojot viņu uzlauztā konta. Tātad vēlāk šis cilvēks ziņo par krāpšanu, maksājums tiek atgriezts, tu zaudē naudu.
Tikmēr krāpnieks ir prom ar kriptovalūtu.
Kā to izvairīties:
Pārbaudi, vai maksājumā norādītais vārds atbilst vārdam Binance kontā. Ja tas neatbilst, nedari darījumu, nekavējoties atcelt.
Daži krāpnieki teiks: "Ak, es izmantoju sava sievas kontu" vai "mana drauga banka", tas nav svarīgi, vārdam jāatbilst vai darījuma nav.
Apskati arī pircēja konta vecumu un tirdzniecības apjomu. Jauns konts bez vēstures mēģina nopirkt lielus apmērus? Iespējams, uzlauzts vai krāpnieks.
Krāpšana "Es nosūtīju uz nepareizo kontu":
Šis spēlē uz tavu līdzjūtību.
Tu pārdod kriptovalūtu. Pircējs nosūta maksājumu. Tu to saņem, atbrīvo kriptovalūtu. Tirdzniecība pabeigta.
Tad pircējs sūta tev ziņu panikā. "Ak nē! Es nosūtīju maksājumu nepareizajā kontā! Vai vari atgriezt naudu? Es vēlreiz samaksāšu!"
Ja tu atgriez naudu, notiek viena no divām lietām:
Sākotnējais maksājums bija krāpniecīgs un tiek atgriezts, tādēļ tu esi zaudējis naudu divreiz.
Viņi nekad vairs tev nemaksā, viņi vienkārši ieguva bezmaksas naudu.
Kā to izvairīties:
Kad maksājums ir saņemts un kriptovalūta ir atbrīvota, tirdzniecība ir pabeigta. Nesūti neko atpakaļ.
Ja viņi patiešām nosūtīja uz nepareizo kontu, tas ir starp viņiem un viņu banku. Tas nav tavs problēmas.
Paskaidro viņiem, lai to risina caur Binance apelācijas sistēmu, ja tā ir reāla problēma. Bet 99% gadījumu tas ir krāpšana.
Krāpšana, kad atzīmē kā samaksātu, bet nemaksā:
Vienkārši, bet kaitinoši. Pircējs noklikšķina uz "Es esmu samaksājis" pogas Binance, bet patiesībā nekad nesūta naudu.
Taimeris sākas. Tu gaidi. Tu turpini pārbaudīt savu kontu. Nekas.
Ja tu neesi uzmanīgs un vienkārši atbrīvo, balstoties uz to, ka viņi atzīmējuši to kā samaksātu, tu zaudē kriptovalūtu bez iemesla.
Kā to izvairīties:
Acīmredzams, bet - nekad neizlaid, līdz apstiprini, ka maksājums ir ieradies. "Atzīmēts kā samaksāts" poga neko nenozīmē.
Ja viņi atzīmēja kā samaksātu, bet nekas nenāca pēc 10-15 minūtēm, sūti viņiem ziņu. Ja viņi neatbild vai sniedz dīvainus attaisnojumus, apelē tirdzniecību.
Nepakļaujies laika spiedienam. Paņem laiku, lai apstiprinātu maksājumu.
Konta pārņemšanas krāpšana:
Tavs Binance konts tiek uzlauzts. Krāpnieks to izmanto, lai veiktu P2P darījumus.
Viņi pārdod tavu kriptovalūtu P2P, saņem naudu savā bankas kontā (viņi ir mainījuši tavas maksājuma detaļas), tu zaudē kriptovalūtu un neko nedabū.
Vai viņi pērk kriptovalūtu, izmantojot tavas maksājumu metodes, saņem kriptovalūtu savā makā, un tu paliec ar rēķinu.
Kā to izvairīties:
Izmanto 2FA. Ne SMS 2FA - to var uzlauzt ar SIM maiņām. Izmanto Google Authenticator vai līdzīgu.
Izmanto pretzādzības kodu Binance e-pastos.
Neklikšķini uz nejaušiem linkiem, kas apgalvo, ka ir no Binance.
Regulāri pārbaudi savus maksājumu veidus. Ja redzi maksājumu veidu, ko neesi pievienojis, kāds ir tavā kontā.
Iespējo izņemšanas baltās saraksta, lai pat ja kāds iekļūst, viņi nevar izņemt.
Viltus Binance atbalsta krāpšana:
Tev ir problēma ar P2P darījumu. Tu par to publicē kaut kur vai krāpnieks vienkārši nejauši tev uzraksta.
Viņi apgalvo, ka ir Binance atbalsts. "Mēs varam palīdzēt tev to atrisināt, tikai dod mums savus pieteikšanās datus" vai "pārbaudi savu kontu, nosūtot mums 2FA kodu."
Tu dod viņiem informāciju, viņi iztukšo tavu kontu.
Kā to izvairīties:
Binance atbalsts nekad NEKAD neuzrakstīs tev pirmais Telegram, WhatsApp vai citur.
Viņi nekad NEVAJADZĪS tavu paroli vai 2FA kodus.
Sazinies ar Binance tikai caur oficiālo lietotni vai tīmekļa atbalsta čatu.
Ikviens, kurš tev raksta, apgalvojot, ka ir atbalsts, ir krāpnieks. Bloķē un ziņo.
Pārāk labas, lai būtu patiesas likmes krāpšana:
Tu redzi P2P reklāmu ar neticamu likmi. Tā ir daudz labāka nekā visiem citiem. Bitcoin visur ir $66,000, bet šis puisis pārdod par $60,000.
Izskatās pēc lieliska darījuma, vai ne? Tas nav.
Notiek viena no trim lietām:
Viņi izmanto nozagtus maksājumu veidus un maksājums tiks atgriezts.
Viņi izmanto uzlauztu kontu un darījums tiks atcelts.
Tas ir vilinājums, lai tu tirgotos, lai viņi varētu izmēģināt citas krāpšanas uz tevi.
Kā to izvairīties:
Ja likme ir pārāk laba salīdzinājumā ar citiem, tam ir iemesls.
Turpini tirgoties ar tirgotājiem, kuru likmes ir tuvu tirgus vidējam līmenim. Papildu 1-2% ietaupījums nav vērts riskēt ar visu.
Steigas un spiediena krāpšana:
Krāpnieks rada steigu. "Man tas jāizdara 5 minūtēs, pretējā gadījumā es atceltu!" "Vienkārši atbrīvo tagad, maksājums prasa laiku, lai parādītos!" "Uzticies man, brāl, es esmu likumīgs tirgotājs!"
Viņi mēģina panikas sajūtu un atbrīvot kriptovalūtu pirms pareizas maksājuma apstiprināšanas.
Kā to izvairīties:
Paņem laiku. Tev parasti ir 15-30 minūtes tirdzniecības taimerim.
Ikviens, kurš tevi steidz, ir aizdomīgs. Legitimie tirgotāji saprot, ka maksājumiem jābūt apstiprinātiem.
Ja viņi turpina spiest, tas ir sarkanais karogs. Atcelt un atrast kādu citu.
Sarkanie karogi, uz kuriem jāraugās:
Jauns konts bez tirdzniecības vēstures
Daudz negatīvu atsauksmju
Lūdzot tevi darīt lietas "ārpus platformas"
Maksājuma vārds neatbilst Binance vārdam
Uzspiežot un steidzot tevi
Likme ir daudz labāka nekā visiem citiem
Zems pabeigšanas līmenis viņu profilā
Lūdzot tevi izmantot dīvainas maksājumu metodes
Slikta angļu valoda, mēģinot izskatīties oficiāli (ne vienmēr, bet bieži)
Ko darīt, ja tu esi krāpts:
Apelē nekavējoties uz Binance. Sniedz visus pierādījumus - ekrānuzņēmumus no tavas bankas, kas rāda, ka nav maksājuma, čatu žurnālus, visu.
Ziņo Binance atbalstam caur oficiālajiem kanāliem.
Ziņo savam bankai, ja tas ietver tavu bankas kontu.
Nesūti vairs naudu, mēģinot to "salabot". Daudzi krāpnieki izliksies, ka var palīdzēt tev atgūt līdzekļus par maksu. Tas ir tikai vēl viena krāpšana.
Publicē par to, lai citi neiekristu tajā pašā lietā.
P2P ir ērti, bet tas ir pilns ar krāpniekiem. Lielākā daļa no viņiem izmanto to pašu shēmu.
Zelta noteikums - atbrīvo kriptovalūtu tikai pēc tam, kad pats esi apstiprinājis, ka maksājums ir ieradies tavā kontā. Nevis balstoties uz ekrānuzņēmumiem, nevis uz uzticēšanos, nevis uz viņiem atzīmējot to kā samaksātu.
Ja kaut kas šķiet nepareizi, tas, iespējams, tāds ir. Atcel un ej tālāk. Vienmēr ir cits darījums.
Zaudēt $100 krāpniekam ir slikti, zaudēt $10,000, jo tu ignorēji sarkanos karogus, ir daudz sliktāk.
Paliec drošībā.
