Satura rādītājs
Ievads
Kādas ir plānotās investīcijas?
Kāpēc izmantot plānotos ieguldījumus?
Plānoto investīciju piemēri
Plānoto investīciju kalkulators
Plānoto investīciju trūkumi
Lai secinātu
Ievads
Aktīva tirdzniecība var būt saspringta, laikietilpīga un pastāvīgi rada sliktus rezultātus. Tomēr ir arī citas iespējas. Tāpat kā daudzi investori, jūs meklējat mazāk prasīgu un laikietilpīgu ieguldījumu stratēģiju. Vai vienkārši pasīvāks ieguldījumu stils. Binance ekosistēmā jums ir pieejamas daudzas ieguldījumu iespējas, tostarp ieguldījums, aktīvu aizdošana Binance Savings vai ieguve Binance Pool un daudz kas cits.
Bet ko darīt, ja vēlaties ieguldīt tirgos, bet īsti nezināt, kā sākt? Konkrētāk, kāds būtu labākais veids, kā izveidot ilgtermiņa pozīciju? Šajā rakstā mēs apspriedīsim ieguldījumu stratēģiju, kas pazīstama kā DCA (dolāra izmaksu vidējā aprēķināšana) vai plānotās investīcijas, kas ļauj viegli mazināt dažus ar pozīcijas ieņemšanu saistītos riskus.
Kādas ir plānotās investīcijas?
Plānotie ieguldījumi ir stratēģija, kuras mērķis ir samazināt nepastāvības ietekmi uz aktīvu iegādi. Tas ietver vienādu aktīvu daudzumu iegādi regulāri.
Ideja ir tāda, ka, šādā veidā ienākot tirgū, ieguldījums var nebūt tik pakļauts nepastāvībai, it kā tas būtu vienreizējs maksājums (t.i., vienreizējs maksājums). Kā tā? Iegādājoties regulāri, jūs varat izlīdzināt vidējo cenu. Ilgtermiņā šāda stratēģija samazina negatīvo ietekmi, ko slikts ieraksts var atstāt uz jūsu ieguldījumu. Apskatīsim, kā darbojas plānotās investīcijas un kāpēc jūs varētu apsvērt iespēju to izmantot.
Kāpēc izmantot plānotos ieguldījumus?
Galvenā dolāra izmaksu vidējās noteikšanas priekšrocība ir tā, ka tā samazina risku veikt derības nepareizā laikā. Investīciju laika pārvaldīšana ir visgrūtāk kontrolējama lieta, kad runa ir par tirdzniecību vai ieguldīšanu. Bieži vien, pat ja tirdzniecības idejas virziens ir pareizs, laiks var būt nepareizs, padarot visu tirdzniecību nepareizu. Plānotie ieguldījumi palīdz samazināt šo risku.
Ja jūs sadalīsit savu ieguldījumu mazākās daļās, jūs, iespējams, iegūsit labākus rezultātus nekā tad, ja investējat vienu un to pašu naudas summu uzreiz. Veikt pirkumu nepareizā laikā ir pārsteidzoši viegli, un tas var novest pie ļoti sliktiem rezultātiem. Turklāt jūs varat novērst dažus neobjektivitātes lēmumu pieņemšanā. Kad esat apņēmies veikt atkārtotus pirkumus par dolāru izmaksām, stratēģija pieņems lēmumus jūsu vietā.
Protams, plānotās investīcijas pilnībā nemazina risku. Ideja ir tikai raita ienākšana tirgū, lai līdz minimumam samazinātu slikta laika risku. Plānotais ieguldījums absolūti negarantē ieguldījumu panākumus. Jāņem vērā arī citi faktori.
Kā redzējām, ir ārkārtīgi grūti paredzēt, ko darīs tirgus. Pat lielākajiem tirdzniecības veterāniem dažreiz ir grūti precīzi nolasīt tirgu. Tāpēc, ja esat pieņēmis plānoto investīciju pozīciju, jums ir jādomā arī par savu izejas plānu. Tas ir, tirdzniecības stratēģija, lai izietu no pozīcijas.
Ja esat noteicis mērķa cenu (vai cenu diapazonu), tas var būt pavisam vienkārši. Atkal, jūs sadalāt savus ieguldījumus vienādās daļās un sāciet tos pārdot, kad tirgus tuvojas mērķim. Tādā veidā jūs varat samazināt risku neiziet ārā īstajā laikā. Tomēr tas viss ir pilnībā atkarīgs no jūsu personīgās tirdzniecības sistēmas.
Daži cilvēki izmanto "pirkt un turēt" stratēģiju, kuras mērķis ir nekad nepārdot, jo ir sagaidāms, ka iegādātie aktīvi laika gaitā pastāvīgi pieaugs. Skatieties tālāk, kā Dow Jones indeksam ir veicies pēdējā gadsimta laikā.
Dow Jones Industrial Average (DJIA) veiktspēja kopš 1915. gada.
Lai gan ir īstermiņa lejupslīdes periodi, Dow ir bijusi nepārtraukta augšupejoša tendence. Pirkšanas un turēšanas stratēģijas mērķis ir ienākt tirgū un noturēties pozīcijā pietiekami ilgi, lai laikam nebūtu nozīmes.
Tomēr jāpatur prātā, ka šāda veida stratēģija parasti ir vērsta uz akciju tirgu un var neattiekties uz kriptovalūtu tirgiem. Atcerieties, ka Dow Jones rezultāti ir saistīti ar reālo ekonomiku. Citas aktīvu kategorijas būs ļoti atšķirīgas.
Plānoto investīciju piemēri
Apskatīsim šo stratēģiju, izmantojot piemēru. Pieņemsim, ka mums ir fiksēta summa 10 000 USD, un mēs uzskatām, ka ir saprātīgi ieguldīt Bitcoin. Mēs uzskatām, ka cena, visticamāk, svārstīsies pašreizējā apgabalā un ka šī ir labvēlīga vieta uzkrāšanai un pozīcijas veidošanai, izmantojot savlaicīgu ieguldījumu stratēģiju.
Mēs varētu sadalīt 10 000 USD 100 gabalos pa 100 USD. Katru dienu mēs iegādāsimies bitkoīnus 100 USD vērtībā neatkarīgi no cenas. Tādā veidā mēs sadalīsim savu ierakstu aptuveni trīs mēnešu periodā.
Tagad parādīsim dolāra izmaksu vidējās noteikšanas elastību, izmantojot citu spēles plānu. Pieņemsim, ka Bitcoin ir tikko ienācis lāču tirgū, un mēs negaidām ilgstošu augšupejošu tendenci vismaz divus gadus. Tomēr mēs sagaidām augšupejošu tendenci ilgtermiņā, un mēs vēlētos sagatavoties iepriekš.
Vai mums vajadzētu izmantot to pašu stratēģiju? Laikam nē. Šim ieguldījumu portfelim ir daudz plašāks horizonts. Mums vajadzētu sagatavoties tam, ka šie 10 000 USD tiks piešķirti šai stratēģijai vēl dažus gadus. Tātad, kas mums jādara?
Mēs varētu sadalīt 10 000 USD 100 gabalos pa 100 USD. Tomēr šoreiz mēs katru nedēļu iegādāsimies bitkoīnus 100 USD vērtībā. Gadā ir vairāk vai mazāk 52 nedēļas, tātad visa stratēģija tiks īstenota nedaudz mazāk kā divu gadu laikā.
Tādā veidā mēs izveidosim ilgtermiņa pozīciju, kamēr turpināsies lejupslīdes tendence. Mēs nepalaidīsim garām laivu, kad sāksies augšupejoša tendence, un esam arī mazinājuši dažus riskus, kas saistīti ar pirkšanas lejupslīdi.
Bet atcerieties, ka šī stratēģija var būt riskanta. Galu galā mēs piekristu lejupslīdei. Dažiem investoriem labāk ir pagaidīt, līdz tiek apstiprinātas lejupslīdes beigas, un tad sākt ienākt. Ja viņi nogaidīs, vidējās izmaksas (vai akciju cena), visticamāk, būs augstākas, taču liela daļa lejupvērsta riska tiek samazināta pretī.
Plānoto investīciju kalkulators
Vietnē dcabtc.com varat atrast ieguldījumu kalkulatoru, kas ieprogrammēts bitcoin. Varat norādīt summu, laika horizontu, intervālus un iegūt priekšstatu par to, kā dažādas stratēģijas būtu veikušas laika gaitā. Bitcoin gadījumā, kas ilgtermiņā turpina pieaugt, stratēģija būtu darbojusies konsekventi.
Zemāk varat redzēt, kā darbojās jūsu ieguldījums, ja pēdējos piecus gadus esat iegādājies bitcoīnu tikai USD 10 vērtībā nedēļā. 10 USD nedēļā nešķiet daudz, vai ne? No 2020. gada aprīļa jūs kopumā būtu ieguldījis aptuveni 2600, un jūsu bitcoin bilance būtu aptuveni 20 000 $.
Veiktspēja, ieguldot 10 USD BTC katru nedēļu pēdējo piecu gadu laikā. Avots: dcabtc.com
Vai vēlaties sākt darbu ar kriptovalūtām? Pērciet Bitcoin vietnē Binance!
Plānoto investīciju trūkumi
Lai gan plānotās investīcijas ir ienesīga stratēģija, tai ir arī savi skeptiķi. Tas neapšaubāmi vislabāk darbojas, ja tirgi piedzīvo lielas svārstības. Tas ir loģiski, jo stratēģija ir izstrādāta, lai mazinātu augstās svārstības ietekmi uz pozīciju.
Tomēr daži uzskata, ka tas negatīvi ietekmēs sniegumu, ja tirgus darbojas labi. Kā tā? Ja tirgū ir noturīga augšupejoša tendence, var pieņemt, ka tie, kas iegulda agrāk, sasniegs labākus rezultātus. Tāpēc dolāra izmaksu vidējā aprēķināšana var mazināt augšupejošas tendences pieaugumu. Šajā gadījumā vienreizējais ieguldījums pārsniegs plānoto ieguldījumu.
Lai gan lielākajai daļai investoru nav pieejams daudz līdzekļu, ko ieguldīt vienā reizē. Tomēr viņi, iespējams, varēs ieguldīt nelielas summas ilgtermiņā. Plānotie ieguldījumi šajā gadījumā joprojām ir piemērota stratēģija.
Lai secinātu
Laika ieguldīšana ir atzīta stratēģija pozīcijai, vienlaikus samazinot nepastāvības ietekmi uz ieguldījumu. Tas ietver ieguldījumu sadalīšanu mazos blokos un regulārus pirkumus.
Šīs stratēģijas izmantošanas galvenā priekšrocība ir šāda. Tirgū ir grūti noteikt laiku, un tie, kas nevēlas aktīvi sekot tirgiem, joprojām var ieguldīt šādā veidā.
Tomēr, pēc dažu skeptiķu domām, šī metode buļļu tirgū var būt zemāka. Tomēr mazāk naudas pelnīšana nav pasaules gals. Plānotie ieguldījumi joprojām var būt praktiska ieguldījumu stratēģija daudziem no mums.
