TL;DR (ATSākt)

Ligzdota kriptovalūtu birža saviem klientiem nodrošina kriptovalūtas tirdzniecības pakalpojumus, izmantojot kontu citā biržā. Tas neatvieglo tirdzniecību tieši pašā biržā. Tā vietā tas darbojas kā tilts starp lietotājiem un citiem pakalpojumu sniedzējiem. Ligzdošanu parasti izmanto tradicionālajā banku darbībā, lai sniegtu pakalpojumus, ko konkrēta banka nevar, piemēram, starptautisko pārskaitījumu gadījumā.

Kriptovalūtas vidē ligzdotajām biržām bieži ir neefektīvi KYC un AML procesi vai to nav vispār. Šo neatbilstību bieži izmanto kibernoziedznieki. Ligzdotas apmaiņas palīdz atbalstīt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, izpirkuma programmatūras maksājumus un krāpniekus.

Veicot tirdzniecību ligzdotā biržā, jūs uzticat viņiem savu aktīvu glabāšanu. Šāda veida biržas sniedz mazāku drošību un garantijas nekā centralizēta vai decentralizēta birža, kas atbilst noteikumiem. Varat arī saskarties ar juridiskām problēmām saistībā ar tirdzniecību sankcionētās ligzdotās biržās.

Ja izmantojat apmaiņu, pārliecinieties, vai tai ir piemērotas KYC un AML pārbaudes. Parasti to apstrāde aizņem vairākas dienas. Ja birža ļauj veikt tirdzniecību gandrīz uzreiz un bez ierobežojumiem, jums tas ir jāizmeklē sīkāk. Likumīga apmaiņa neslēps, kā tiek veikti darījumi, un jūs varat viegli redzēt savu līdzekļu avotu blokķēdes pārlūkā.

Ievads

Pērkot un pārdodot kriptovalūtas, ir svarīgi tirgoties uzticamā vietnē. Tomēr jums jābūt pacietīgam, pabeidzot KYC un AML verifikāciju, lai saglabātu drošību. Šī iemesla dēļ daži lietotāji izvēlas izmantot biržas, kas piedāvā nelielu reģistrācijas verifikāciju vai bez tās un nodrošina tūlītēju tirdzniecību. 

Lai gan dažas var būt likumīgas decentralizētas biržas, citas var būt ligzdotas biržas, kurās tiek apstrādāti nozagti vai legalizēti līdzekļi. Nekad netiek garantēts, ka jūsu līdzekļi būs drošībā ligzdotā biržā. Lai nodrošinātu savu kriptovalūtu drošību, ir svarīgi saprast, kas ir ligzdotās biržas, ko tās dara un kā tās atpazīt.

Kas ir ligzdošana?

Ligzdošana notiek, kad finanšu pakalpojumu sniedzējs izveido kontu citā finanšu iestādē, lai izmantotu tās pakalpojumus. Konta īpašnieks darbojas kā tilts, piedāvājot saviem klientiem pakalpojumus, izmantojot ligzdoto kontu. Tas notiek daudzu iemeslu dēļ. Piemēram, banka vienā valstī var sniegt savus banku pakalpojumus un ekosistēmu bankai, kas darbojas citā valstī, kas pazīstama kā korespondentbanka.

Iedomājieties, ka klients vēlas pārskaitīt naudu uz bankas kontu Austrālijā. Jūsu banka, iespējams, nevarēs to izdarīt, taču varat izmantot korespondentbanku, lai pārskaitītu līdzekļus jūsu vietā. Klienta banka apstrādās pārskaitījuma pieprasījumu, izmantojot savu ligzdoto kontu korespondentbankā. Korespondentbankai jābūt piesardzīgai un jāveic bankas, ar kuru tā sadarbojas, uzticamības pārbaude. Korespondentbanka būtībā apkalpo klientus, kurus tā nepazīst, tāpēc tai ir jāuzticas ligzdotā konta turētājam.

Kas ir ligzdotā kriptovalūtas birža?

Ligzdota kriptovalūtas maiņa darbojas pavisam vienkārši. Uzņēmums vai persona izveido kontu regulētā biržā. Pēc tam jūs izmantojat šo kontu, lai piedāvātu tirdzniecības pakalpojumus trešajām pusēm, izmantojot savu ligzdoto kontu. Šīs ligzdotās biržas dažreiz tiek sauktas par tūlītējām apmaiņām, un tām bieži ir vairāki konti dažādās biržās.

Daži var pieprasīt identifikāciju, bet citiem var būt nepieciešama neliela identifikācija vai vispār nav nepieciešama identifikācija. Tas padara tos par populāru izvēli starp krāpniekiem, noziedzniekiem un izspiedējvīrusu lietotājiem. Dažas ligzdotās biržas pat ļauj veikt kriptovalūtu pirkšanu un pārdošanu klātienē, izmantojot skaidru naudu.

Kādas ir ligzdošanas briesmas?

Runājot par tradicionālajām finansēm, viena no lielākajām problēmām ir naudas atmazgāšanas risks. Tā kā korespondentbanka sadarbojas tikai tieši ar pamatā esošo izdevējbanku, nav iespējams precīzi zināt, ar ko jums ir darīšana. Šī iemesla dēļ ligzdošanas veikšanai ir nepieciešamas pastiprinātas uzticamības pārbaudes no pamatā esošās bankas. Pilsoņi un veselas valstis varētu tikt iekļautas melnajā sarakstā un pakļautas sankcijām. Ja pamatā esošā emitenta banka neievēro šīs prasības, korespondentbanka var atbalstīt nelikumīgas darbības, piemēram, izvairīšanos no sankcijām vai naudas atmazgāšanas.

Tā kā kriptovalūtu nozare joprojām izstrādā stingrus noteikumus, ligzdotajām biržām ir vieglāk darboties zem radara. Ligzdota birža var atvērt kontu lielā kriptovalūtas biržā, pēdējai to viegli nepamanot.

Kādas ir ligzdotas kriptovalūtas biržas briesmas?

Izmantojot ligzdotu kriptovalūtas apmaiņu, tas ietekmē ne tikai centralizētās biržas. Jūs un jūsu līdzekļi ir apdraudēti arī vairāku iemeslu dēļ:

1. Jūsu noguldījumiem ir mazāk drošības garantiju nekā regulētā biržā.

2. Jūs varētu atbalstīt nelikumīgas darbības, kas finansē noziedzību un terorismu.

3. Pārvaldes iestādes var slēgt apmaiņu, kā rezultātā tiks zaudētas jūsu kriptovalūtas un citi līdzekļi.

4. Ja jūs apzināti tirgojaties biržā, kas ir iesaistīta nelikumīgās darbībās, jūs varat saskarties ar tiesiskām sekām no varas iestāžu puses.

Labākais veids, kā no tiem izvairīties, ir izvairīties no ligzdotu kriptovalūtu biržu izmantošanas. To noteikšana var būt sarežģīta, jo tie ne vienmēr ir acīmredzami. Izpildiet tālāk sniegtos padomus, lai sniegtu sev vislabāko iespēju sevi aizsargāt.

Kāda ir atšķirība starp ligzdotu apmaiņu un decentralizētu apmaiņu?

No pirmā acu uzmetiena ligzdotai apmaiņai un decentralizētai apmaiņai ir līdzīgi aspekti. Decentralizētām apmaiņām nav nepieciešama KYC, un ligzdotajām apmaiņām var būt neefektīvi KYC procesi vai to nav vispār. Tomēr veids, kā viņi apstrādā darījumus, ir atšķirīgs. Decentralizēta birža savieno pircējus tieši ar pārdevējiem vai pat izmanto likviditātes fondus. Birža nekad nepārņems tirgoto kriptovalūtu. Tā vietā viedie līgumi apstrādā procesu. No otras puses, ligzdotā birža tieši pārvalda jūsu kriptovalūtas un izmanto citas biržas pakalpojumus.

Suex ligzdotas maiņas incidents

Apskatīsim reālu gadījumu. 2021. gada 21. septembrī Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) noteica sankcijas Čehijas Republikā reģistrētajai kriptovalūtu biržai Suex, kas darbojās ārpus Krievijas. Suex OTC sniedza ligzdotu kriptovalūtas maiņas pakalpojumu, izmantojot Binance un citas lielākās biržas, lai apkalpotu savus klientus. Suex praktiski neprasīja KYC, un pat nodrošināja personisku skaidras naudas apmaiņu ar kriptovalūtu.

Saskaņā ar Chainalysis pētījumu, Suex palīdzēja atmazgāt lielu daudzumu līdzekļu no ransomware uzbrukumiem un uzlaušanas. Binance aktīvi atspējoja vairākus ar Suex saistītos kontus, un OFAC melnajā sarakstā iekļāva gandrīz 30 dažādus Bitcoin, Tether un Ethereum makus. Binance arī izņēma no saraksta Chatex, kriptobanku, kurai, kā ziņots, ir saistības ar Suex. Kopš tā laika Chatex ir saskārusies ar sankcijām no OFAC. Ikviens, kurš ir izmantojis Suex pakalpojumus, tagad saskaras ar juridisku risku, un pēc OFAC lēmuma vairākas tīmekļa vietnes ir noņemtas.

Kā noteikt ligzdotu apmaiņu?

Ligzdotas apmaiņas parasti nepadara acīmredzamu, ka tās ir ligzdotas apmaiņas. Tālāk minētie punkti ir labs sākums, lai noteiktu ligzdotu apmaiņu un aizsargātu sevi un savus līdzekļus.

1. Tiem nav nepieciešamas KYC vai AML pārbaudes, vai arī tiek prasītas minimālās prasības. Reģistrēšanās biržā gandrīz uzreiz un bez ierobežojumiem ir laba brīdinājuma zīme.

2. Lietotāja saskarne skaidri neparāda, kur notiek tirdzniecība.

3. Nav skaidra apgalvojuma, ka birža veicina tirdzniecības darbību. Leģitīmā biržā būs norādīts, ka tirdzniecība notiek tieši, izmantojot tās platformu, nevis ligzdotos kontus.

4. Maiņa pievieno dažādus kursus, no kuriem jūs varat izvēlēties. Tas nozīmē, ka birža izmanto ligzdotus kontus vairākās biržās.

5. Ja jums ir aizdomas, ka esat izmantojis ligzdotu apmaiņu, mēģiniet izsekot savai kriptovalūtai blokķēdē, izmantojot blokķēdes pārlūku. Iespējams, atklāsiet, ka līdzekļi nāk no maka, kas saistīts ar citu apmaiņu.

Secinājumi

Jums vienmēr būs drošāk pērkot Bitcoin, BNB un citas digitālās valūtas no regulētas kriptovalūtas biržas, piemēram, Binance. Lai gan pirmās reģistrēšanās reize var aizņemt kādu laiku, pareizas KYC un AML procedūras palīdzēs nodrošināt jūsu drošību. Jums ir jāizturas pret apmaiņu tāpat kā pret jebkuru citu finanšu iestādi un jāveic uzticamības pārbaude, pirms izlemjat to izmantot.