Pēdējos gados USDT (Tether monēta) kā pasaulē lielākā stabilā monēta, pateicoties tās cenas stabilitātei un starptautiskās cirkulācijas īpašībām, ir kļuvusi par krāpnieku mērķi.
1. 2025. gada viltus USDT krāpšanas galvenās shēmas un tehnoloģiju uzlabojumi
1. Ponzi shēma un piramīdas dizains
Tipisks gadījums: “DGCX Xin Kang Jia” platforma izsist Dubaijas zelta un preču biržas (DGCX) vārdu, piedāvājot “dienas procentu 1%” (gadu 365%), pieprasot investoriem apmainīt RMB pret USDT un piedalīties “naftas termiņdarbu investīcijās”. Šī platforma izveidoja “četru kara zonu + 9 līmeņu militārās pakāpes” piramīdas struktūru, piesaistot naudu, beidzot radot 2 miljonu investoru zaudējumus 13 miljardu juaņu apmērā.
Tehniskā iepakošana: izmantojot USDT starptautiskās cirkulācijas īpašības, pārvietojiet naudas baseinu uz ārzemēm, viltojot darījumu datus un manipulējot ar platformas cenu, radot peļņas ilūziju. Upuru nauda galu galā tiek izmazgāta, izmantojot sajaukšanas rīkus, krustojumus un citus rīkus, ko ir grūti izsekot.
2. Viedlīgumu ievainojamības un makšķerēšanas uzbrukumi
approve makšķerēšanas slazds: krāpnieki, radot ļaunprātīgus līgumus, inducē lietotājus autorizēt pārskaitījuma tiesības. Piemēram, skenējot, TokenPocket maku uzskata to par “pārskaitījumu” operāciju, faktiski tas ir uzbrukums, ļaujot uzbrucējam bez ierobežojumiem pārvietot USDT. Šādi uzbrukumi izmanto Ethereum viedlīgumu ievainojamības, kas var uzreiz iztukšot upura maku.
Atslēgvārdu krāpšana: piedāvājot “bezmaksas USDT”, pieprasa lietotājiem skenēt un autorizēt. Huobi maku lietotāji ir zaudējuši 10 000 USDT vērtus aktīvus, jo skenējot krāpniecisku airdrop.
3. Viltoti līgumi un ķēdes maskēšana
Augsti viltojumi USDT: krāpnieki rada līguma adreses, kas ir līdzīgas oficiālajai USDT (piemēram, TRC20-USDT viltojums), kas tiek tirgotas neformālās platformās. Kad upuris mēģina pārsūtīt uz biržu, tas tiek bloķēts, parādot “token validācija neizdevās”.
Melnā U marķēšana un izsekošana: Tether uzņēmums pārvalda melno sarakstu attiecībā uz iesaistītajām adresēm, marķētā USDT (melnais U) var plūst starp makiem, taču iekļūstot biržā, tas nekavējoties tiek iesaldēts. Piemēram, Šanhajā 65 miljardu USDT lietā, kas saistīta ar naudas atmazgāšanu, policija iesaldēja līdzekļus.
4. Offline tirdzniecība un starptautiska naudas baseina izmantošana
Mājās notiekošā U maiņas slazds: krāpnieku grupa, izmantojot “klātienē pārbaudīšana”, vilto pārskaitījumu ekrānuzņēmumus, lai nozagtu skaidru naudu. Vuhanas upuris, samaksājot 520 000 juaņu skaidrā naudā, saņēma “USDT”, kas patiesībā ir viltota digitālā maka radītā aktīva.
Pretapmaiņas maiņa: iekšzemē saņemot RMB, ārpusē maksājot USDT, izmantojot tukšas kompānijas, lai izvairītos no regulējuma. Šanhajā iznīcinātajā 65 miljardu USDT nelikumīgas izmaiņas lietā noziedznieku grupa izmantoja USDT anonimitāti, trīs gadu laikā veicot naudas pārvietošanu uz ārzemēm.
Otrais, galvenās metodes, kā atpazīt un novērst viltotu USDT
1. Tehniskā verifikācija: trīskārša pārbaude
Līguma adreses pārbaude:
RC20-USDT: oficiālā līguma adrese ir TR5JQ1wQ6jZ8q8q7x9gvd8v7aP7K7X1oF7 .
ERC20-USDT: oficiālā adrese ir 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7 .
Pārbaudes rīks: ievadiet adresi, izmantojot Etherscan, Tronscan un citus blokķēdes pārlūkus, lai apstiprinātu, vai tas atbilst Tether oficiālajai mājaslapai.
Tirdzniecības ierakstu izsekošana:
Pārbaudiet, vai USDT avota adrese ir saistīta ar krāpšanu, naudas atmazgāšanu un citām nelikumīgām aktivitātēm. Piemēram, izmantojot tādus rīkus kā Chainalysis, analizējiet naudas plūsmu; ja tiek atklāts vairākkārtējs kriptonaudas sajaukums vai saistība ar tumšo tīklu, tas ir melns U.
Mazu testu verifikācija: pirmoreiz saņemot USDT, prasiet pretējai pusei pārsūtīt nelielu summu (piemēram, 1 USDT), mēģiniet to izņemt uz Binance, Huobi un citām licencētām biržām. Ja izņemšana neizdodas, tā ir viltota USDT.
2. Tirdzniecības stratēģija: risku mazināšana
Uzmanieties no neparastām cenām: USDT un ASV dolāra kurss parasti ir ap 1:1, ja kāda platforma piedāvā cenu zem 0,95 vai virs 1,05, tas ir liels risks, ka tas ir melns U vai viltota monēta.
Noraidiet privāto tirdzniecību: izvairieties no tirdzniecības ar svešiniekiem caur WeChat, Telegram un citiem kanāliem, stingri turiet darījumus licencētās biržās, piemēram, Binance, OKX. Šanhajas upuris tika melots, jo uzticējās “zema cena”, pārskaitot 200 000 juaņu un tika bloķēts.
Noraidiet autorizācijas darbības: jebkura prasība skenēt un autorizēt, parakstīt viedlīgumu ir augsta riska. Piemēram, IM maku lietotāji, skenējot “iziet U” QR kodu, tika attālināti kontrolēti un iztukšoti.
3. Juridiskie riski un atbilstības apziņa
Iekšzemē aizliegta tirdzniecība: saskaņā ar Ķīnas Tautas bankas un citu iestāžu noteikumiem virtuālo valūtu tirdzniecība ir nelikumīga finanšu darbība. Piedaloties USDT investīcijās, var rasties naudas iesaldēšanas un kriminālās atbildības (piemēram, slēpšana no noziedzīgi iegūtu līdzekļu) riski.
Ārvalstu uzraudzības dinamika: Eiropas Savienības MiCA regulējums nosaka, ka stabilās monētas jāizdod licencētām iestādēm, Coinbase un citas biržas jau ir noņēmušas USDT. Investoriem jāveic aktīvu nomaiņa līdz 2025. gada 31. martam, lai izvairītos no kontu iesaldēšanas.
Pierādījumu saglabāšana: ja neapdomīgi saņemat melno U, nepieciešams saglabāt darījumu ierakstus, čatu ekrānuzņēmumus, blokķēdes hash vērtības un citus pierādījumus, lai pierādītu, ka darījuma cena ir mazāka par 1% novirzi no tirgus vidējās cenas, lai apliecinātu, ka nav bijusi nelikumīga peļņa.
Trešais, tipiski gadījumi un oficiālas brīdinājumi
1. DGCX Xin Kang Jia 130 miljardu krāpšana
Metode: viltojot sadarbības līgumu ar Dubaijas zelta biržu, izmantojot USDT kā naudas baseinu, attīstot “piesaistes” sistēmu, solot dienas procentu 1%.
Rezultāts: 2025. gada 6. jūnijā platforma sabruka, dibinātājs Huang Xin aizbēga uz ārzemēm, policija iesaldēja 1,2 miljardus, taču lielākā daļa zaudējumu ir grūti atgūt.
2. Šanhajas 65 miljardu nelikumīgas izmaiņas
Metode: izmantojot “maldinošu apmaiņu” caur tukšām kompānijām, iekasēt RMB iekšzemē, maksājot USDT ārpusē, iekasējot 1%-3% komisijas maksu.
Brīdinājums: USDT tiek izmantots starptautiskajā naudas atmazgāšanā, dalībniekiem var būt nelikumīgas darbības.
3. Vuhanā mājās notiekošā U maiņas krāpšana
Metode: krāpnieki ar viltojumu digitālo maku lietotni demonstrēja “USDT pārskaitījumu”, pēc tam pazuda, nozogot 520 000 juaņu skaidrā naudā.
Profilakse: USDT pārskaitījumi jāapstiprina reālā laikā, izmantojot blokķēdes pārlūkus, offline darījumiem nav tehniskās aizsardzības.
Ceturtais, tehniskās tendences un ilgtermiņa risinājumi
Melnā U izsekošanas tehnoloģiju uzlabojumi: uzraudzības iestādes izmanto “naudas izsekošanu 3.0”, kas var caurspīdēt piecus vai sešus darījumu slāņus. Investoriem vajadzētu izvairīties no karstajām makiem, pirms piekļūst biržām, jāveic KYC verifikācija.
Rezerves caurspīdīguma strīds: Tether uzņēmums 2025. gadā atklāja, ka tai ir 80 tonnas zelta rezerves, bet USDT faktiskā rezerves trūkums var sasniegt 2,9 miljardus dolāru, stabilitāte ir apšaubāma.
Atbilstības alternatīvas: USDC un citas atbilstības stabilās monētas ir izturējušas Eiropas Savienības pilnīgu licencēšanu, ieteicams dot priekšroku regulētām stabilajām monētām aktīvu sadalē.
Kopsavilkums
Viltotu USDT krāpšanas shēma ir attīstījusies no agrīnajiem “viltojumu makiem” uz tehnoloģijām balstītu, starptautisku noziedzības tīklu. Investoriem jāatceras “trīs nē” princips: nepiedalīties augsta peļņas solījumos, neizvairīties no regulētām biržām, neļaut viegli autorizēt darbības. Tajā pašā laikā jāseko oficiālajiem brīdinājumiem (piemēram, Pekinas interneta finanšu nozares asociācijas ieteikumi), izmantojot tehniskos rīkus (blokķēdes pārlūkus, naudas atmazgāšanas platformas) un juridiskos līdzekļus (pierādījumu saglabāšana, konsultēšanās ar profesionāliem advokātiem), lai izveidotu riska aizsardzību. Arī palielinoties virtuālo valūtu regulējuma stingrībai, atbilstības apziņa un tehnoloģiskā modrība ir galvenie faktori, lai izvairītos no finanšu zaudējumiem.
