Galvenās līdzņemamās vietas
Viltus ieguldījumu izkrāpšana izmanto lielu peļņu, lai upuriem ēsmu šķirties no savas naudas.
Krāpnieki parasti izmanto četru posmu procesu: atrodiet, iegūstiet uzticību, pamudiniet un aizveriet.
Ziņojiet attiecīgajām iestādēm par jebkuru krāpniecību, kuras mērķis ir jūs, nomainiet uzlauztās paroles un iesaldējiet visus kontus, ja jau esat pārskaitījis naudu.
Pasargājiet sevi no kriptovalūtu izkrāpšanas, uzzinot, kā atpazīt viltotas ieguldījumu shēmas un izvairīties no tām. Atklājiet, kā šīs nedēļas izdevumā Know Your Scam!
Viņi var šķist likumīgi, uzdodoties par kriptovalūtu finanšu konsultantiem, vadošo finanšu firmu darbiniekiem vai pat slavenībām. Atdeve, ko viņi sola, ir augsta, un no jūsu puses nav nepieciešams risks vai piepūle. Viņi ir investīciju krāpnieki.
Lai gan tie ir dažādi, ieguldījumu krāpniecībai ir kopīgs mehānisms: sola upuriem pārmērīgi lielu peļņu, pēc tam bēg ar savu naudu. Ja atceraties tikai vienu lietu, atcerieties šo: ja tas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, iespējams, tā arī ir. Izvairīties.
Vispirms apskatīsim, kā parasti izvēršas viltus ieguldījumu krāpniecība.
Četru soļu process
1. Atrast
Krāpnieki parasti atrod potenciālos mērķus populārās sociālo mediju platformās, piemēram, Facebook, Instagram vai Twitter. Viņi var sazināties ar upuri, viltus aizbildinoties ar ieguldījumu pārvaldnieku, kas piedāvā padomu, vai turīgu personu, kas “nejauši” nosūtīja ziņojumu nepareizajai personai.
Tomēr viltus ieguldījumu izkrāpšana ne vienmēr ir tik tieša. Var paklupt uz reklāmām sociālajos medijos, izmantojot zināmu zīmolu vai personu, piemēram, Elonu Musku, lai reklamētu savus pakalpojumus. Šajās reklāmās tiks izveidota saite uz profesionāla izskata vietni, kas izveidota, lai iegūtu cilvēku uzticību.
2. Uzticības iegūšana
Krāpnieks sāk vairot uzticību savam jauniegūtajam mērķim, daloties ar ieguldījumu veiksmes stāstiem, kvēlojošām lietotāju "atsauksmēm" un neīstām peļņas atskaitēm. Daži krāpnieki risinās pat tādas tēmas kā veselība, emocionālā labklājība un pat upura ģimenes locekļi.
3. Pamudināt
Pēc “draudzības” perioda — un smadzeņu skalošanas — krāpnieks ir izveidojis pamata uzticības sajūtu mērķim un novirzīs sarunu uz investīcijām un lielu naudas summu pelnīšanu.
Mūsu komanda ir arī redzējusi gadījumus, kad krāpnieki reklamē viltotu ieguldījumu programmatūru, kas ir pilna ar viltus cenām, ieguldījumu atdevi un monētu sarakstiem. Ejot soli tālāk, krāpnieks var pat izveidot bullish kustību ar izdomātām diagrammām, lai piesaistītu investorus naudas noguldīšanai.
4. Aizveriet
Pēdējais solis ir “darījuma slēgšana”. Bieži vien, tāpat kā upuris svin savu tikko nopelnīto peļņu, pēkšņi nav iespējams izņemt naudu vai konts ir “aizvērts”. "Investīciju pārvaldnieks" attālinās un galu galā pārstāj atbildēt uz ziņām.
Šajā posmā mērķis tagad ir krāpniecības upuris. Krāpnieks pat var lūgt cietušajam vairāk līdzekļu, lai atvieglotu naudas izņemšanu.
Skatiet divus piemērus darbībā
Šeit ir divi piemēri viltus ieguldījumu krāpniecībai, kas notika reālajā dzīvē. Mēs tos esam izklāstījuši tālāk, cerot, ka lietotāji varēs labāk identificēt izplatītākās metodes, modeļus un sarunu aizsācējus, kas slēpjas aiz kriptoieguldījumu krāpniecības.
1. piemērs: Kriptofondu finanšu konsultants
Lietotājs, kuru mēs sauksim par Marku, aizpilda tiešsaistes veidlapu par saviem ar kriptogrāfiju saistītajiem paradumiem un attieksmi, ko viņš bija atradis tiešsaistē. Pēc tam viņš saņem aukstu zvanu no krāpnieka, kurš apgalvo, ka ir finanšu konsultants.
Abi veido darba attiecības dažu mēnešu laikā, katru dienu runājot un apmainoties ar informāciju. Galu galā krāpnieks iegūst Marka uzticību.
Kādu dienu krāpnieks mudina Marku veikt ieguldījumu, izmantojot platformu, kas katru dienu ģenerē 2% atdevi. Marks no savas aklās uzticības nogulda 5000 USDT.
Nākamo dažu dienu laikā Marka nauda aug, kā tas tika reklamēts. Krāpnieks mudina Marku ieguldīt vairāk; Marks dodas līdzi un nogulda 30 000 USDT. Pēc nedēļas Marks saprot, ka viņu ir apmānījis krāpnieks.
2. piemērs: slavenība
Lietotājs, kuru sauksim par Lūsiju, Facebook atklāj saiti uz “Elona Muska kvantu AI tirdzniecības platformu”. Acīmredzot viņai atliek tikai noguldīt savu kriptovalūtu, un mākslīgais intelekts nomainīs viņu.
Pēc sazināšanās ar Quantum AI tirdzniecības platformu Lūsija veic sākotnējo depozītu 250 USD apmērā. Sākas tirdzniecība, un viņas peļņa ātri uzkrājas. Lūsija ir pārliecināta, ka 5000 dolāru "ieguldīšana" platformā atmaksāsies lielā mērā un nogulda naudu. Lūsija saprot, ka viņa ir izkrāpta pēc tam, kad viņas izņemšanas mēģinājums ir bloķēts “naudas atmazgāšanas novēršanas (AML)” dēļ, kā rezultātā ir jāatmaksā 30% depozīta maksa.
Kā pasargāt sevi no viltus ieguldījumu krāpniecības
Veiciet izpēti (DYOR)
Katram kriptovalūtas projektam ir jābūt dokumentam. Baltajā grāmatā ir jāpaskaidro projekta mehānika un tokenomika. Ja kāds mudina jūs ieguldīt projektā, izmantojot dokumentu, kuram nav jēgas vai, vēl ļaunāk, neeksistē, rīkojieties uzmanīgi.
Veiciet uzņēmuma, tā īpašnieku, direktoru un komandas locekļu pagātnes pārbaudi. Vismaz veiciet ātru Google meklēšanu un izmantojiet veselo saprātu.
Pajautājiet sev: vai projektam ir īsta komanda? Kādu problēmu projekts cenšas atrisināt? Vai aiz projekta vai tā produkta ir likumīga lietotāju kopiena?
Neuzņemieties autentiskumu
Profesionāla izskata vietnes, reklāmas vai ieraksti sociālajos tīklos nenorāda uz patiesu ieguldījumu iespēju. Noziedznieki var izmantot un bieži izmanto uzticamu zīmolu nosaukumus, piemēram, Binance, vai slavenu personu nosaukumus, lai padarītu viņu krāpnieciskus par likumīgiem.
Sargieties no lielas peļņas
Nekādi finanšu ieguldījumi nevar garantēt atdevi nākotnē. Neviena persona, algoritms vai projekts nevar sistemātiski precīzi paredzēt tirgu. Viss, kas sola jums garantētu atdevi, ir sarkanais karogs. Īpaši pievērsiet uzmanību tādiem apgalvojumiem kā "nopelniet 3% dienā". Neļaujiet sevi apmānīt ar zemu skaitli, kas varētu izklausīties likumīgi: 3% dienā ir tas pats, kas 1095% gadā — nepārprotami neticama ieguldījumu atdeve.
Izvairieties no nevēlamiem investīciju piedāvājumiem
Tā sauktais investīciju eksperts vai seksīgs viens, kurš ar jums sazinās, visticamāk, ir krāpnieks. Jūs neesat īpašs — profesionāli krāpnieki katru dienu tērzē un flirtē ar simtiem vai pat tūkstošiem mērķu.
Kamēr vismaz viens cilvēks iegulda, krāpnieks netērē savu laiku. Neļaujiet kādam steigties vai izdarīt spiedienu, lai jūs pieņemtu lēmumu par ieguldījumu.
Aizsargājiet savu personisko informāciju
Vienmēr pārbaudiet to personu identitāti, kuras runā ar jums par ieguldījumu, salīdzinot ar oficiālajām vietnēm vai sociālajiem medijiem, un nekad nevienam neatklājiet savu personīgo vai konta informāciju.
Ja saņemat ziņojumu no kāda, kurā tiek lūgta sensitīva informācija, piemēram, 2FA kodi vai paroles, bloķējiet kontaktpersonu un iesniedziet ziņojumu attiecīgajām iestādēm.
Ja esat ticis apkrāpts
Tas notiek. Nejūties kauns. Kļūt par kriptovalūtas krāpniecības upuri var būt postoši, taču ir svarīgi rīkoties ātri.
Ja esat iekritis sociālo mediju krāpniecībā, iesniedziet ziņojumu attiecīgajai sociālo mediju platformai un ziņojiet par gadījumu vietējām iestādēm.
Nomainiet paroles un iesaldējiet finanšu kontus, ja jau esat veicis maksājumu vai pārskaitījumu, izmantojot debetkarti/kredītkarti. Turklāt kriptogrāfijas krāpnieki bieži pārdod nozagtus akreditācijas datus citiem noziedzniekiem. Noteikti nomainiet visus lietotājvārdus un paroles, lai novērstu turpmākus bojājumus.
Neuzticieties svešiniekiem, kas ierodas uzreiz pēc krāpniecības, it īpaši, ja viņi piedāvā atgūt jūsu naudu. Turpmākā krāpniecība var būt neatkarīga no iepriekšējās vai ar to saistīta, piemēram, piedāvājums atdot naudu pēc tam, kad esat samaksājis avansa maksu.
Ja jūsu Binance konts ir apdraudēts, nekavējoties sazinieties ar mums: Kā ziņot par Binance atbalsta krāpniecību.
Tālāka lasīšana
(Akadēmija) 8 izplatītas Bitcoin izkrāpšanas un kā no tām izvairīties
(Emuārs) Kā atpazīt un izvairīties no izplatītām kriptovalūtu viltotāju izkrāpšanām
(Emuārs) Zināt savu krāpniecību: galīgs ceļvedis par kriptovalūtu izplatītākajām krāpniecībām
(emuārs) Binance sadarbojas ar tiesībaizsardzības aģentūrām, lai uzsāktu kopīgu krāpniecības apkarošanas kampaņu
Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek piedāvāts “tāds, kāds ir” tikai vispārīgas informācijas un izglītošanas nolūkos, bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas. To nevajadzētu interpretēt kā finanšu padomu, kā arī tas nav paredzēts, lai ieteiktu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Nevis finanšu konsultācijas. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.
