2020. gadā tā summa, ko izņēmu, joprojām ir spilgti manā atmiņā.
Kā kriptovalūtu pieredzējušais spēlētājs, tajā laikā es normāli izņēmu U kādā biržā, darbojoties kā parasti — nauda tika pārskaitīta uz bankas kontu, pēc tam izkliedēta uz vairākiem trešās puses maksājumu kanāliem, viss izskatījās labi.
Pēc trim dienām manu visu maksājumu kanālu konti pēkšņi tika bloķēti, pat bankas konts nebija pieejams. Sazinājos ar klientu apkalpošanu, zvanīju, skrēju uz banku, un visbeidzot man tika paziņots:
“Jūsu konts ir iesaistīts SA lietā, šobrīd tas ir bloķēts, līdzekļi ir policijas uzraudzībā.”
Visbīstamākais ir — pat nesen piedalījušos darījumu līdzekļi tika kopā bloķēti.
📌Iesniedzu visus dokumentus, bet joprojām tika prasīta kompensācija
Es pirmā laikā iesniedzu:
Visi darījumu ekrānšāviņi un pārskaitījumu ieraksti
Čatā ar otru pusi saglabātie pierādījumi
Maka ķēdes dati un kriptovalūtu darījumu plūsma
Mana darba ienākumu apliecība
Bet policijas attieksme ir ļoti skaidra:
“Virtuālās valūtas darījumi netiek aizsargāti ar likumu, ja vēlaties atbloķēt kontu, vispirms jāpalīdz segt cietušo zaudējumus.”
Lai gan es zināju, ka šī nauda nav saistīta ar melno naudu, lai izvairītos no lielākiem zaudējumiem, es beigu beigās pieņēmu atbloķēšanas kompensācijas plānu.
No tās brīža es pilnībā sapratu:
✅Kriptovalūtu pasaulē “naudas izņemšanas drošība” vienmēr ir svarīgāka par jebkuru peļņu!
Nepārliecinieties par citu 10 reizes lielāku peļņu, ja jūsu nauda nevar droši nonākt bankas kontā, tas viss ir tikai papīra ilūzija.
Pēc šī negadījuma es sāku pilnībā pētīt “naudas izņemšanas drošības stratēģijas” un apkopot šeit uzskaitītās reālās un efektīvās izvairīšanās vadlīnijas, kas visas ir balstītas uz reālu pieredzi—
Viens, galīgais risinājums: noformēt Honkongas Mastercard (Honkongas karte)
🎯Ieteikumu indekss:★★★★★
Šī ir pašlaik nozares lielo spēlētāju galvenā naudas izņemšanas metode, ar trim galvenajām priekšrocībām:
Līdzekļi apiet iekšzemes banku uzraudzību, tieši izmantojot Honkongas kanālu, izvairoties no 99% kontu riska kontroles
Atbalsta biržu saistīšanu, USDT izņemšana pēc tam var tikt tieši konvertēta Honkongas dolāros, ATM izņemšana un starptautiskie pārskaitījumi ir iespējami
Piemērots kriptovalūtu pasaulei, ārējai tirdzniecībai, studentiem u.c. daudzos scenārijos
📌Uzmanības punkti:
Ieteicams izvēlēties tādas bankas kā Huáqiáo Yǒnghēng, Dàxīn banka, kurām ir zemas prasības konta atvēršanai
Dažas Honkongas kartes prasa minimālo depozītu 50 000 HKD, var pārskaitīt lielus līdzekļus vienā reizē, samazinot komisijas maksu (apmēram 100-300 HKD par darījumu)
Divi, tradicionālo biržu naudas izņemšanas trīs galvenās drošības vadlīnijas
🎯Ieteikumu indekss:★★★☆☆
Ja pagaidām nevarat noformēt Honkongas karti, noteikti stingri izvēlieties darījumu partnerus un operācijas detaļas:
✅Trīs galvenie pārbaudes principi:
Pārbaudiet naudas plūsmu: lūdziet tirgotājiem sniegt vismaz 3 dienas vecus līdzekļu ierakstus, noraidiet “ātro ieiešanu un iziešanu” karsto naudu
Cietā identitātes saskaņošana: ir jābūt saskaņotam ar konta informāciju un identitātes datiem, un jānorāda “kriptovalūtu preču maksājums” vai citi svarīgi vārdi
Saglabājiet pierādījumus: čatā norādiet “es apstiprinu, ka līdzekļu avots ir likumīgs”, saglabājiet ekrānšāviņus, lai sagatavotos neparedzētām situācijām
💰Lielu darījumu papildu atgādinājums:
Darījumiem virs 50 000 renminbi noteikti jāveic video identifikācija + jāsaglabā audio ieraksts
Cenšaties izvēlēties “T+3 piegādes” lielos tirgotājus, riska kontrole ir zemāka, platforma labprātāk segs zaudējumus
Trīs, offline darījumi: augsta riska opcija, piemērota tikai pazīstamiem cilvēkiem
🎯Ieteikumu indekss:★★☆☆☆
Cenšaties izvairīties no offline darījumiem, īpaši ar svešiniekiem.
⚠️Tiesiskā riska līmenis ir ļoti augsts, skaidras naudas darījumi viegli var pieskarties “palīdzības noziegumam”
⚠️Darījumu riski ir milzīgi: viltus ekrānšāviņi, viltus banknotes, aizbēgšana pēc darījuma… ja kaut kas noiet greizi, būs grūti atgūt
✅Piemērošanas joma:
Tikai starp cilvēkiem ar uzticības attiecībām, kas ilgāk par 3 gadiem, summas ierobežotas līdz 20 000.
Četri, galvenie atgādinājumi: tirdzniecība ar kriptovalūtām nav aizsargāta, drošība ir atkarīga tikai no jums
Neatkarīgi no tā, kurā platformā izņemat naudu, ja tas attiecas uz renminbi kanāliem, tas viss ir politikas regulējuma pelēkajā zonā. Tātad:
Darījumu ierakstiem jābūt vismaz 5 gadus saglabātiem
Regulāri notīriet sensitīvus čatā esošos ziņojumus
Paturiet dzīves neatliekamo līdzekļu rezervi, lai izvairītos no ģimenes un darba ietekmes, ja konts tiek bloķēts
