Ne autors Tims Frīzs, ne šī vietne The Tokenist nesniedz finansiālus padomus. Pirms finanšu lēmumu pieņemšanas, lūdzu, iepazīstieties ar mūsu vietņu politiku.
Deutsche Bank un Memento Blockchain ir pabeiguši koncepcijas pārbaudi ar nosaukumu Project DAMA (Digital Asset Management Access). Projekta mērķis ir padarīt digitālo aktīvu fondu izdošanu un pārvaldību drošu, vienkāršu un elastīgu.
Kas ir projekts DAMA?
Ieguldījumu fonda izveide nav maza lieta, taču digitālo aktīvu fonda izveide ir vēl sarežģītāka. Digitālo ieguldījumu produktu būtības dēļ līdzekļu pārvaldītājiem ir jāsadarbojas ar vairākām starpnieku pusēm: maksājumu apstrādātājiem, pārvedumu aģentiem, glabāšanas pakalpojumu sniedzējiem un fondu administratoriem.
Projekta DAMA mērķis ir racionalizēt šo procesu kā spraudņu platformu. Deutsche Bank un Memento Blockchain koordinēja savus centienus, lai padarītu šo koncepcijas pierādījumu par bāzes līniju turpmākajiem lietojumiem. Projekts parādīja, ka ir iespējams izveidot vienas pieturas digitālo aktīvu investīciju platformu, kas samazina laiku un izmaksas, kas saistītas ar digitālo līdzekļu ieviešanu un administrēšanu TradFi arēnā.
Kā koncepcijas pierādījumu projekts DAMA racionalizēja attiecības starp aktīvu pārvaldītājiem un starpniekiem. Attēla kredīts: Deutsche Bank
Tādējādi Singapūras Finanšu sektora tehnoloģiju un inovāciju monetārā iestāde (FSTI) pagājušā gada augustā piešķīra projektu DAMA. FSTI tai piešķīra Proof of Concept (POC) dotāciju par ieguldījumu novatorisku finanšu tehnoloģiju izstrādē.
"Tradicionālo fondu pakalpojumu paplašināšana ar digitālajām iespējām var ievērojami samazināt ar izmaksām saistītos šķēršļus ienākšanai līdzekļu pārvaldītājiem, kuri vēlas izveidot digitālo fondu, un kvalificētiem investoriem, kuri vēlas piekļūt šādiem fondiem."
Anands Rengarajans, Deutsche Bank globālais pārdošanas vadītājs un Āzijas un Klusā okeāna reģiona vērtspapīru pakalpojumu vadītājs.
Kā projekts DAMA risina digitālo investīciju fondus?
Projekta DAMA centrā ir digitālās identitātes autentifikācija. Kad seifa īpašnieki mijiedarbojas ar platformu, viņi to dara, izmantojot nepārdodamu marķieri, kas apzīmē viņu digitālo ID. Izmantojot soulbound marķieru (SBT) koncepciju, šie marķieri glabā investoru profilus un akreditācijas datus.
Pirmo reizi Ethereum līdzdibinātājs Vitaliks Buterins radīja dvēseles žetonus, kas sniedz vairākas priekšrocības kā ERC-721 nenododamiem marķieriem:
Viņi var deleģēt pilnvaras.
Tie ir pārbaudāmi akreditācijas dati.
Viņi var pievienot sertifikātus modulārā veidā.
Projekta DAMA gadījumā, ko nodrošina Memento Blockchain, SBT var ierobežot piekļuvi dažiem pakalpojumiem, vienlaikus nodrošinot arī priekšrocības atkarībā no marķiera turētāja riska līmeņa.
Attiecībā uz TradFi savienošanu ar blokķēdi, projekta DAMA SBT ļauj līdzekļu pārvaldītājiem ievērot dažādus noteikumus, lai tikai kvalificēti juridiski investori varētu izmantot digitālos līdzekļus. Būdama pārskaitījumu aģente, pati banka būtu atbildīga par KYC/AML čeku veikšanu un SBT kalšanu un pievienošanu investoru makiem.
Līdzās nenododamiem marķieriem projekts DAMA eksperimentēja ar decentralizētām apmaiņas vārtejām, lai konvertētu no fiat uz digitālo aktīvu. Memento Blockchain izmantoja Metamask pašpārvaldes maku, lai izveidotu savienojumu ar decentralizētiem vai centralizētiem aizbildnības makiem (maiņām). Kad ir izveidots savienojums, maka finansēšana un digitālās skaidras naudas nosūtīšana tiek pārbaudīta pret ieguldītāja KYC statusu.
Pievienojieties mūsu Telegram grupai un nekad nepalaidiet garām jaunu digitālā īpašuma stāstu.
Digitālo fondu ieguldījumu stratēģiju pielāgošana
Projekts DAMA nodrošina viena loga vedni līdzekļu pārvaldītājiem, lai izveidotu un palaistu fondu. Līdzekļu pārvaldītājam būtu jāizvēlas pamatā esošie aktīvi un to svars, jānovērtē fonda risks, jānosaka maksas, jādefinē stratēģija un jānosaka, vai tas ir aktīvs vai pasīvs.
Vienas pieturas vednis digitālo aktīvu fondu pārvaldniekiem. Attēla kredīts: Memento Blockchain
Kopumā Project DAMA piedāvā atvērtu arhitektūru, ko banku digitālo līdzekļu pārvaldītāji var pielāgot. Ja tas tiks ieviests, banku vidū parādīsies jauna konkurētspējīga digitālo fondu ainava.
"Rezultāts ir novatoriska un praktiska infrastruktūra, kas apvieno pārvedumu aģentūras, fondu administrēšanas, glabāšanas un maksājumu galvenās sastāvdaļas digitālo fondu videi, vienlaikus nodrošinot arī atvērtu arhitektūru, kas nodrošina aktīvu pašpārvaldi."
Nikola Lanteri, Memento Blockchain izpilddirektore
Memento Blockchain galvenā mītne atrodas Singapūrā, un tā tika dibināta 2017. gadā, lai izveidotu iekšējos blokķēdes protokolus un audita pakalpojumus. Kopš tā laika viņi ir laiduši klajā četrus galvenos produktus: DOMANI kā vairāku ķēžu aktīvu pārvaldības protokols Ethereum un Avalanche, AlgoCellar, kas to pašu dara Algorand blokķēdē, Klay Cellar Klaytn blokķēdei; un ComboSwap kā novatorisku vairāku mijmaiņas darījumu apkopotāju.
Finanses mainās. Uzziniet, kā to izdarīt, izmantojot Five Minute Finance. Iknedēļas informatīvais izdevums, kas aptver galvenās FinTech un decentralizētās finanšu tendences. Izmēģiniet to (bez maksas) Lieliski, jūs esat abonējis. Jūs esat labi ceļā uz to, lai uzzinātu.
Vai jūs mainītu banku, ja cita sāktu piedāvāt digitālo aktīvu fondus? Paziņojiet mums tālāk sniegtajos komentāros.
Post Kā projekts DAMA var traucēt digitālo aktīvu fondu pārvaldību appeared first on Tokenist.