Īsumā

Parazītiskās kriptovalūtu biržas piedāvā klientiem kriptovalūtu tirdzniecības pakalpojumus, izmantojot kontu citā biržā. Šī birža neatbalsta tiešo tirdzniecību. Tā vietā šīs apmaiņas darbojas kā tilts starp lietotājiem un citiem pakalpojumu sniedzējiem. Šo parazitāro praksi tradicionālajā banku darbībā bieži izmanto, lai sniegtu pakalpojumus, ko dažas bankas nevar nodrošināt, piemēram, starptautiskos pārskaitījumus.

Kriptovalūtu telpā parazitārajās biržās bieži ir vāji KYC un AML procesi vai pat to nav vispār. Kibernoziedznieki bieži izmanto šo neatbilstību. Parazītu apmaiņa veicina naudas atmazgāšanu, krāpšanu un izspiedējvīrusu maksājumus.

Veicot tirdzniecību parazitārā biržā, jūs nododat savu aktīvu pārvaldību neuzticamai pusei. Šīs apmaiņas piedāvā mazāku drošību un mazāku noteiktību nekā centralizēta vai decentralizēta apmaiņa, kas nodrošina atbilstību. Tirgojoties parazitārās biržās, kas pārkāpj likumu, var rasties arī juridiskas problēmas.

Kad izmantojat apmaiņu, pārliecinieties, vai tai ir atbilstošas ​​KYC un AML pārbaudes. Šie procesi bieži vien ilgst vairākas dienas. Ja birža ļauj tirgoties gandrīz uzreiz bez jebkādiem ierobežojumiem, jums tas rūpīgi jāizpēta. Leģitīma apmaiņa neslēps, kā tiek veikti darījumi, un jūs varat viegli apskatīt savu līdzekļu avotu blokķēdes pārlūkā.

Iepazīstināt

Pērkot un pārdodot kriptovalūtu, jums jātirgojas uzticamā vietnē. Tomēr jums ir pacietīgi jāpabeidz KYC un AML nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas process, lai saglabātu savu drošību. Šī iemesla dēļ daži lietotāji izvēlas izmantot biržas, kas piedāvā nelielas reģistrācijas pārbaudes vai bez tās, un kurām ir atļauts tirgoties uzreiz. 

Dažas no tām var būt likumīgas decentralizētas biržas, savukārt citas var būt parazitāras biržas, kas specializējas zagtu vai nelikumīgi legalizētu līdzekļu apstrādē. Jūsu līdzekļi nekad netiks garantēti drošībā parazītu biržā. Lai nodrošinātu savas kriptovalūtas drošību, jums ir jāsaprot, kas ir parazitāras biržas, kā tās darbojas un kā tās identificēt.

Kas ir parazitāra darbība?

Parazītiska darbība notiek, kad finanšu pakalpojumu sniedzējs izveido kontu citā finanšu iestādē, lai izmantotu savus pakalpojumus. Pēc tam konta īpašnieks darbojas kā tilts un sniedz pakalpojumus klientiem, izmantojot parazitāro kontu. Ir daudz iemeslu, kāpēc tas notiek. Piemēram: Ir gadījumi, kad vienas valsts bankai būs jāsniedz savi bankas pakalpojumi un ekosistēma bankai, kas darbojas citā valstī, t.i., korespondentbankai.

Pieņemsim, ka klients vēlas pārskaitīt naudu uz bankas kontu Austrālijā. Viņu banka, iespējams, nevar pārskaitīt līdzekļus, taču tā var izmantot korespondentbanku, lai veiktu šo pakalpojumu. Klienta banka apstrādās pārskaitījuma pieprasījumu, izmantojot parazītkontu korespondentbankā. Aģentbankām jāsaņem un jāveic to banku novērtējumi, ar kurām tās sadarbojas. Būtībā aģentu bankas nesadarbojas tieši ar klientiem, tāpēc viņiem ir jāuzticas konta turētājam, kurš ir parazīts.

Kas ir parazitāra kriptovalūtas birža?

Parazītiskās kriptovalūtas biržas darbojas diezgan vienkārši. Juridiska vai fiziska persona izveido kontu licencētā biržā. Pēc tam viņi izmanto šo kontu, lai nodrošinātu tirdzniecības pakalpojumus trešajām pusēm, izmantojot savus parazītiskos kontus. Šīs parazitārās biržas dažreiz sauc par tūlītējām apmaiņām, un tām bieži ir vairāki konti dažādās biržās.

Dažām apmaiņām var būt nepieciešami verifikācijas dokumenti, bet citām var būt nepieciešama neliela pārbaude vai pat vispār nav nepieciešama pārbaude. Tas padara tos par populāru izvēli viltnieku, krāpnieku un izspiedējvīrusu lietotāju vidū. Dažas parazitāras biržas ļauj arī pirkt un pārdot kriptovalūtu tieši ar skaidru naudu.

Kādas ir parazītu aktivitātes briesmas?

Runājot par tradicionālajām finansēm, viena no lielākajām problēmām ir naudas atmazgāšanas risks. Tā kā aģentu bankas tieši sadarbojas tikai ar bāzes bankām, kas strādā ar klientiem, tās nevar precīzi un precīzi zināt, ar ko tām ir darīšana. Šī iemesla dēļ parazitāras darbības dēļ ir jāveic pastiprinātas uzticamības pārbaudes pamatā esošajai bankai. Atsevišķas personas vai veselas valstis var tikt iekļautas melnajā sarakstā un var tikt piemērotas sankcijas. Ja bāzes banka tos neievēro, korespondentbanka var atbalstīt nelikumīgas darbības, piemēram, izvairīšanos no sankcijām vai naudas atmazgāšanu.

Tā kā kriptovalūtu sektors joprojām izstrādā stingrus noteikumus, parazītu biržām ir viegli atrast veidus, kā izvairīties no kontroles. Parazītu birža var atvērt kontu lielā kriptovalūtas biržā, un šīs galvenās biržas nav viegli zināmas.

Kādas briesmas rada parazitāras kriptovalūtas maiņas?

Ja izmantojat parazitāras kriptovalūtas apmaiņu, šī darbība ietekmē ne tikai centralizētās biržas. Jūs un jūsu nauda ir apdraudēta arī vairāku iemeslu dēļ:

1. Jūsu noguldījumi ir mazāk droši nekā licencētā biržā.

2. Iespējams, jūs atbalstāt nelikumīgas darbības, kas finansē noziedzību un terorismu.

3. Regulatori var slēgt biržu, kā rezultātā jūs zaudējat kriptovalūtu vai citus līdzekļus.

4. Ja apzināti sadarbojaties ar biržu, kas ir iesaistīta nelikumīgās darbībās, jūs varat saskarties ar tiesiskām sekām no tiesībaizsardzības iestādēm.

Labākais veids, kā no tiem izvairīties, ir neizmantot parazitāras kriptovalūtas maiņas. To noteikšana var būt diezgan sarežģīta, jo to identificēšana nav vienkārša. Izpildiet tālāk sniegtos padomus, lai vislabāk aizsargātu sevi.

Kāda ir atšķirība starp parazitāro apmaiņu un decentralizēto apmaiņu?

Pirmkārt, parazītu apmaiņa un decentralizēta apmaiņa ir diezgan līdzīgas. Decentralizētai apmaiņai nav nepieciešama KYC, un arī parazitārās apmaiņas izmanto tikai vājus vai pat neesošus KYC procesus. Tomēr darījumu apstrādes veids šajās divās biržās ir ļoti atšķirīgs. Decentralizēta birža savienotu pircējus tieši ar pārdevējiem vai pat izmantotu likviditātes fondus. Šī birža nekad neregulēs tirgotās kriptovalūtas. Tā vietā šo procesu veic viedie līgumi. Tomēr parazītu birža pārvaldīs jūsu kriptovalūtu un izmantos citu biržu pakalpojumus.

Suex parazītu apmaiņas incidents

Apskatīsim piemēru no reālās dzīves. 2021. gada 21. septembrī Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (Office of Foreign Assets Control, OFAC) noteica sankcijas Čehijā dibinātai un Krievijā strādājošai kriptovalūtu biržai Suex. Suex OTC ir nodrošinājis parazitāras kriptovalūtas maiņas pakalpojumus Binance un citās lielākajās biržās, lai apkalpotu savus klientus. Suex neveic KYC un pat piedāvā tiešu skaidras naudas apmaiņu pret kriptovalūtu.

Saskaņā ar Chainalysis pētījumu, Suex ir palīdzējis atmazgāt lielas naudas summas no ransomware uzbrukumiem un uzlaušanas. Binance aktīvi atspējoja vairākus ar Suex saistītos kontus, un OFAC melnajā sarakstā iekļāva gandrīz 30 Bitcoin, Tether un Ethereum makus. Binance arī pārtrauca sadarbību ar Chatex, kriptobanku, kas, kā ziņots, bija saistīta ar Suex. Kopš tā laika Chatex ir saskārusies ar saistītām OFAC sankcijām. Pašlaik ikviens, kas tirgojas ar Suex, ir pakļauts juridiskam riskam, un viņi ir likvidējuši savu vietni pēc OFAC lēmuma.

Kā noteikt parazītu apmaiņu?

Parazītu apmaiņa bieži vien nepārprotami neuzrāda sevi kā parazītu apmaiņa. Lai pasargātu sevi un savus līdzekļus, varat atpazīt parazītu apmaiņu, pārbaudot:

1. Parazītu apmaiņai parasti ir nepieciešamas nelielas KYC vai AML pārbaudes vai tās nav vajadzīgas. Ja reģistrācija biržā ir gandrīz tūlītēja bez ierobežojumiem, jums jāpievērš uzmanība.

2. Interfeiss skaidri neparāda, kur notiek darījums.

3. Biržai nav skaidra paziņojuma, ka tā atbalsta darījumu izpildi. Leģitīmā biržā būs skaidri norādīts, kad tirdzniecība notiek tieši tās platformā, nevis ar parazītu kontu.

4. Šī apmaiņa sintezē daudzus valūtas maiņas kursus, no kuriem varat izvēlēties. Tas nozīmē, ka šī apmaiņa izmanto parazītu kontus daudzās dažādās biržās.

5. Ja jums ir aizdomas, ka esat izmantojis parazītu apmaiņu, mēģiniet izsekot savai kriptovalūtai blokķēdē, izmantojot blokķēdes pārlūku. Varat redzēt, ka tas nāk no maka, kas ir saistīts ar citu biržu.

Kopsavilkums

Drošs risinājums ir bitcoin, BNB un citu digitālo valūtu iegāde licencētās kriptovalūtu biržās, piemēram, Binance. Lai gan sākotnējā reģistrācija var aizņemt kādu laiku, pareizi KYC un AML procesi nodrošinās jūsu drošību. Apmaiņa ir jānovērtē tāpat kā jebkura finanšu iestāde, neaizmirstiet pirms tās izmantošanas veikt uzticamības pārbaudi.