Advokāts Maodong

Kriptovalūtu pieredze: 5 gadi
- Taivānas virtuālo aktīvu pret naudas atmazgāšanas asociācijas padomes loceklis
- Piedalījās publiskajā uzklausīšanā, kas veltīta "Nepieciešamībai pēc speciālas likumdošanas par virtuālajiem aktīviem", kā eksperta pārstāvis

Advokāts Maodong ir specializējusies virtuālo valūtu krāpšanas, virtuālo valūtu naudas atmazgāšanas, banku likumu pārkāpumu lietās, kopš 2019. gada ir piedalījusies vairākās kriptovalūtu biržu bankrotu lietās un ir bijusi aicināta kā pasniedzēja par jaunajām tehnoloģijām, piemēram, kriptovalūtām, mākslīgo intelektu un e-komerciju.

Kā jūs sākāt piedalīties?

Kad runa ir par kriptovalūtu pasauli, sociālajos tīklos ir piepildīts ar dažādām apbrīnojām tirdzniecības darbībām, liekot domāt, ka ikviens var kļūt bagāts vienā naktī. Tie, kas veic tirdzniecības operācijas kā dievi, vai tie, kas vienmēr precīzi prognozē projektu virzību un aicina ieguldīt, šķiet, ka ir vienīgā šīs pasaules seja, kas dara daudzus ārpus nozares atturīgus, maldīgi domājot, ka tā ir nepieejama, augsta pasaule.

Tomēr vai šie "dievišķie" cilvēki patiešām atspoguļo visu kriptovalūtu pasauli?

Patiesībā aiz šiem spožajiem tēliem kriptovalūtu pasaulē ir daudz parasto darbinieku, piemēram, "advokāts Maodong". Viņi ir tikpat centīgi kā jūs un es savā darba vietā, bet, strādājot pilnvērtīgi, viņi izvēlas ieiet šajā jaunajā kriptovalūtu jomā, investējot un cerot radīt papildu pasīvos ienākumus.

Viņi varbūt nav ar satriecošām tirdzniecības stratēģijām, un viņiem nav izcilas tirgus intuīcijas, bet, pateicoties racionālai analīzei, uzmanīgai investēšanai un risku pārvaldīšanai, arī viņi var atrast savu vietu kriptovalūtu pasaulē.

Runājot par to, kā viņa iekļuva kriptovalūtu pasaulē, advokāts Maodong smaidot teica, ka viss sākās no viņas advokāta profesijas, "Toreiz pirmā žetona izdošana (Initial Coin Offering, ICO) bija ļoti populāra, un daudzi klienti nāca konsultēties par juridiskajiem jautājumiem, tādēļ, lai sniegtu profesionālu padomu, es sāku pētīt kriptovalūtu. Diemžēl tolaik es neieguldīju, līdz gadu vai divus vēlāk sāku patiešām."

Atšķirībā no daudziem cilvēkiem, kas sāk investēt, advokāts Maodong kriptovalūtu pasauli iepazina darba vajadzību dēļ, kas ļāva viņai iegūt racionālāku skatījumu uz šo jomu. Kā profesionāls advokāts viņa ar juridisko precizitāti analizē kriptovalūtu darbības loģiku, potenciālos riskus un regulējumu jautājumus.

Kāda ir visvairāk palikušā pieredze kriptovalūtu pasaulē?

Kā kriptovalūtu investors, advokāts Maodong atzīst, ka FTX biržas bankrota notikums viņai bija liels satricinājums, "Toreiz FTX bija ļoti spēcīga, un to sauca par otro lielāko biržu pasaulē, visi bija pārliecināti, tostarp daudz parastu tirgotāju, tāpēc, kad tā pēkšņi bankrotēja, daudzu līdzekļi palika iesaldēti, un es biju viens no viņiem."

Šis notikums viņai lika dziļi saprast, ka pat lielām biržām, kas šķiet stabilas, pastāv bankrota riski, "Tas man iemācīja mācību: neatkarīgi no biržas lieluma vai slavas, pareiza aktīvu sadale vienmēr ir vissvarīgākā."

Advokāts Maodong uzsver, ka diversificēt riskus un nelikt visus olas vienā grozā ir nenovēršama stratēģija kriptovalūtu ieguldījumos.

Jo vairāk redzēts kriptovalūtu pasaules spožums un bīstamība, jo vairāk advokāts Maodong ir apņēmies darīt visu iespējamo, lai šajā jaunajā jomā sniegtu pozitīvāku ietekmi. Viņas ikdienas juridiskajās konsultācijās viņa ir sastapusies ar neskaitāmiem krāpniecības upuriem, kuru raudošās sūdzības un pašu dzīves uzkrājumu iznīcināšana ir dziļi iesēdušās viņas prātā. Tādēļ, papildus profesionāla juridiskā pakalpojuma sniegšanai, advokāts Maodong ir arī iesaistījies pretkrāpšanas izglītošanas darbā.

Papildus biržu riskiem, kriptovalūtu pasaulē pastāvīgi tiek ziņots par pazīstamu biržu bankrotu vai izmeklēšanu, kas rada ieguldītājiem bažas. Advokāts Maodong atgādina, ka šīs biržas var veidot spožu tēlu, sponsorējot lielus pasākumus vai izmantojot slavenības, taču aiz šīs aizkars var slēpties nelikumīgas darbības vai risku vadības problēmas. Tādēļ ieguldītājiem ir jābūt uzmanīgiem un jānovērtē situācija.

Kādas lietotnes ir jūsu telefonā?

• Biržas: ACE, Pion, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bittrex, CoinList (publiskās ICO platforma), Gate.io, AAX, OKX

• NFT: OpenSea

• Informācijas avoti: X, Telegram, Coinmarketcap

Kāda ir jūsu pašreizējā investīciju sadale?

Piedzīvojusi tirgus svārstības, advokāts Maodong pašlaik izvēlas konservatīvu investīciju stratēģiju, "Sākumā, protams, esmu iepazinusi daudzus mazus žetonus, bet, ņemot vērā aizņemto darbu, man nav daudz laika sekot līdzi informācijai, sapratu, ka mazajiem žetoniem ir nepieciešama ātra izeja, un es bieži palaidu garām iespējas."

Tādēļ šobrīd advokāta Maodong investīciju portfelis galvenokārt sastāv no tādām galvenajām valūtām kā Bitcoin (BTC) un Ethereum (ETH), kas ir lielas tirgus kapitalizācijas, augstas likviditātes un attiecīgi nobriedušas. Viņa uzskata, ka šīs valūtas ir izturējušas laika pārbaudi, ir relatīvi noturīgas pret kritumiem un nākotnē attīstīsies vairāk skaidri. Lai gan reizēm viņa var iesaistīties potenciālo mazo žetonu pētījumā, viņa stingri ierobežo to proporciju kopējā aktīvu portfelī, lai izvairītos no pārmērīgas riskēšanas.

Balstoties uz ilgtermiņa vērtību ticību galvenajām valūtām, advokāts Maodong pieņem ilgtermiņa turēšanas stratēģiju. Viņa neizsaka vēlmi pēc īstermiņa tirdzniecības spriedzes un neiegulda bieži, pamatojoties uz tirgus īstermiņa svārstībām. Šī stratēģija palīdz viņai izvairīties no emocionāliem lēmumiem un samazināt tirdzniecības izmaksas un riskus.

Turklāt FTX notikuma mācība lika viņai dziļi apzināties biržas riska nozīmīgumu. Tādēļ viņa izvēlējās diversificēt savus aktīvus vairākās biržās, tostarp vietējās likumīgās un regulētās platformās, lai samazinātu bankrotu vai hakeru risku no vienas biržas. Viņa arī uzsvēra, ka jāizvēlas drošas biržas un jādiversificē starp vairākām biržām, lai vēl vairāk mazinātu riskus.

Ko jaunie kriptovalūtu investori būtu jāņem vērā?

Kriptovalūtu pasaule, kas ir pilna ar inovācijām un iespējām, vienlaikus piesaista neskaitāmu cilvēku uzmanību un ir kļuvusi par krāpniecības grupu medību vietu. No viltus biržām un viltus investīciju projektiem līdz mīļotāju slazdiem sociālajos tīklos, krāpšanas metodes nepārtraukti attīstās un mainās.

Advokāts Maodong bezcerīgi sacīja, ka Taivānā krāpšanas problēma ir nopietna, un viņa gandrīz katru dienu saņem 3–5 juridiskas konsultācijas par virtuālo valūtu krāpšanām, pagājušā gada decembrī pat tika fiksēti krāpniecības apmēri līdz 4 miljardiem Taivānas dolāru vienā dienā.

"Tagad krāpšanas metodes strauji attīstās, un ir grūti sevi aizsargāt," saka advokāts Maodong. "Saskaņā ar manu novērojumu, Taivānā visbiežāk sastopamā krāpšanas metode ir "viltus biržas".

Krāpniecības grupas izveido mājaslapas, kas ir ļoti līdzīgas pazīstamām biržām, lai pievilinātu ieguldītājus. Sākumā tās var ļaut ieguldītājiem izņemt nelielas summas, lai gūtu uzticību, bet, kad tiek ieguldītas lielas summas, tās var atteikt izņemšanu ar dažādiem iemesliem, piemēram, prasot samaksāt augstu garantijas iemaksu vai nodokli, vai apgalvojot, ka konts ir iesaistīts naudas atmazgāšanā un ir iesaldēts.

Advokāts Maodong īpaši atgādina, ka regulāro biržu mājaslapās skaidri norādīta komisijas maksa, ja izņemšanas brīdī tiek paziņots, ka jānomaksā 10% līdz 30% nodoklis, tad tas gandrīz noteikti ir krāpšana.

Turklāt, ja sastopaties ar investīciju iespējām, kas apgalvo, ka "garantē peļņu", "augstus ienākumus" vai prasa "iekreditēt investīcijas", arī jābūt uzmanīgiem, jo tas, visticamāk, ir krāpšanas slazds.

Ņemot vērā, ka kriptovalūtu regulējumi pakāpeniski kļūst skaidrāki, advokāts Maodong ieteica tieši atsaukties uz Finanšu uzraudzības komisijas publiskoto "VASP reģistrācijas metodes pabeigto mazgāšanas novēršanas reģistrēto uzņēmumu saraksts".

"Šīs sarakstā iekļautās biržas apzīmē, ka tās ir likumīgi reģistrētas Taivānā un ir pabeigušas attiecīgo reģistrāciju, tādēļ investoriem, kas nav pazīstami ar kriptovalūtu pasauli, sākotnēji izvēloties šīs biržas, būs drošāk," viņa teica.

Papildus viltus biržām, iepazīšanās krāpšana ir arī bieži sastopama krāpšanas metode kriptovalūtu pasaulē. Krāpniecības grupas izveido attiecības ar upuriem, izmantojot iepazīšanās lietotnes vai sociālos tīklus, un pēc tam dažādu iemeslu dēļ inducē upurus ieguldīt kriptovalūtās.

Ko darīt, ja esat krāpts?

Kriptovalūtu pasaulē ir daudz iespēju nopelnīt, bet arī lieli riski, īpaši krāpšana ir visur. Advokāts Maodong, balstoties uz savu un klientu pieredzi, sniedz dažus ieteikumus.

Ieteikums viens: nekavējoties pārtraukt ieguldīt vairāk līdzekļu

Tas ir pirmais solis zaudējumu apstādināšanai un visnozīmīgākais solis. Kad saprotat, ka varētu būt krāpts, neatkarīgi no tā, kādā veidā pretinieks lūdz turpināt ieguldīt līdzekļus, piemēram, maksājot nodokļus, garantijas iemaksas vai konta atbloķēšanas maksu, jums noteikti jāatsakās.

Advokāts Maodong uzsver: "Izvairīties no krāpniecības ir jau peļņa!" Daudzi upuri, atklājuši krāpšanu, tomēr joprojām cer uz veiksmi un domā, ka var atgūt zaudējumus, turpinot ieguldīt, taču bieži vien tas noved pie vēl dziļākas iegrimšanas un lielākiem zaudējumiem.

Ieteikums divi: pilnībā saglabāt visus saistītos pierādījumus

Savākt un pareizi saglabāt visus ar krāpšanu saistītos pierādījumus ir izšķiroši, meklējot juridisko palīdzību.

Sarunu ieraksti ar krāpniecības grupu: Iekļaujot visus saziņas rīkus (piemēram, LINE, Telegram, WeChat utt.) sarakstes ierakstus, e-pasta saziņu utt., pat ja sarunas saturs šķiet mazsvarīgs, tas var kļūt par izšķirošu pierādījumu.

• Tirdzniecības ieraksti: iekļaujot visus iemaksas un izmaksas ierakstus, piemēram, bankas pārskaitījuma detaļas, kriptovalūtu tirdzniecības ierakstus (iekļaujot tirdzniecības laiku, tirdzniecības summu, tirdzniecības partnera maka adresi utt.).

• Krāpniecības vietņu vai platformu ekrānuzņēmumi: cik vien iespējams, saglabājiet ekrānuzņēmumus no visām krāpniecības vietnēm vai platformām, it īpaši no lapām, kurās norādīti investīciju apjomi, peļņa un izņemšanas noteikumi.

• Cita saistītā informācija: piemēram, krāpniecības grupas sniegtie līgumi, reklāmas materiāli, identifikācijas dokumenti (pat ja tie ir viltoti) utt., jebkura ar krāpšanu saistīta informācija jāsaglabā.

Advokāts Maodong īpaši atgādina, ka daži upuri var dzēst sarakstes ierakstus ar krāpniecības grupām, jo viņi jūtas apkaunoti vai dusmīgi, kas radīs lielus šķēršļus juridiskai atgūšanai. Tādēļ ir svarīgi saglabāt mieru un pilnībā saglabāt visus pierādījumus.

Ieteikums trīs: meklēt profesionālu juridisko palīdzību

Kriptovalūtu krāpšanas gadījumi bieži saistīti ar sarežģītiem juridiskiem jautājumiem un tehniskām niansēm, tāpēc ieteicams pēc iespējas ātrāk konsultēties ar profesionālu advokātu, novērtēt gadījuma situāciju un izstrādāt nākamos soļus.

Maodong advokāts minēja, ka pat ja krāpniecības grupas jūtas bezpeļņas, tomēr viņi beigu beigās ir spiesti saņemt maksājumus caur cilvēku kontiem. Tādēļ, pat ja nav iespējams tieši atgūt krāpšanas rezultātā zaudētos līdzekļus, ir iespēja juridiski vērsties pret šo kontu īpašniekiem, pieprasot viņiem kompensēt zaudējumus.

Ieteikums četri: ziņot policijai

Lai gan daži cilvēki var domāt, ka vērsties pie policijas ir bezjēdzīgi, patiesībā var sniegt policijai vairāk informācijas, lai apkopotu un izsekotu, tādējādi aizturēt vairāk krāpniecības grupu dalībnieku.

Visbeidzot, advokāts Maodong sniedz jaunajiem kriptovalūtu investoriem visnozīmīgāko ieteikumu: "Pielāgojiet savam spēkam, veiciet labu aktīvu sadali."

Viņa uzsvēra, ka ieguldot kriptovalūtās, noteikti pastāv riski, un nav nekādu ieguldījumu, kas garantētu peļņu. Tādēļ pirms ieguldījumiem ir rūpīgi jānovērtē savas riska spējas un nevajadzētu ieguldīt vairāk, nekā var atļauties.

"Investīciju mērķis ir uzlabot dzīvi, nevis radīt lielāku stresu," saka advokāts Maodong. "Ja ieguldījums kādā projektā liek jums naktī nemierīgi gulēt, tad, pat ja tas nākotnē varētu pieaugt par 100 reizēm, tas nav piemērots jums."

Viņa arī aicina ieguldītājus vairāk runāt ar ģimenes locekļiem par investīciju plāniem, jo īpaši jaunieši var palīdzēt vecākiem atpazīt krāpniecības informāciju. "Daudzi vecāki, kad tiek krāpti, neuzdrošinās pastāstīt bērniem, un rezultātā viņi iegrimst arvien dziļāk, ja ģimenē izveidojas laba komunikācija, var samazināt traģēdiju rašanos."

Vairāk ziņu
Pelnījis miljonus no desiņām, bet FTX piedzīvojis lielu kritienu! Ekskluzīvs intervija ar Peng Shaofu: kā izvairīties no krāpšanās upuriem
Pirms pirkšanas obligāti jāpievērš uzmanība šiem trim punktiem! Kriptovalūtu spēlētājs Cookie atklāj, kā iegādāties memu monētas?