Ja jums ir nauda, krāpnieki atradīs veidu, kā to no jums atņemt. Šifrēšana nav izņēmums. Faktiski kriptovalūtas ir galvenais mērķis krāpniekiem, kuri izmanto jaunās tehnoloģijas un sabiedrības nepazīstamību ar blokķēdes rīkiem, lai pozicionētu sevi kā ekspertus vai līderus šajā jomā un iegūtu uzticību.
Neskatoties uz to, ka 2022. gadā kriptovalūtas piedzīvo dramatisku lejupslīdi, kriptovalūtu izkrāpšana joprojām pieaug. Saskaņā ar datiem no CertiK 2022. gada “Web3 drošības ziņojuma”, pagājušais gads bija sliktākais protokola Web3 vērtības zaudēšanas gads. Kriptovalūtas zaudējumi uzlaušanas, ļaunprātīgas izmantošanas un krāpniecības dēļ sasniedza visu laiku augstāko līmeni — 3,7 miljardus USD. 2022. gadā, kas ir par 189% vairāk nekā iepriekšējais rekords 1,3 miljardu dolāru apmērā, kas tika sasniegts 2021. gadā.
Šajā rakstā mēs īsi apkopojam visbiežāk sastopamās krāpniecības, lai izskaidrotu, kas tās ir un kā tās pamanīt, lai jūs varētu iemācīties tās atpazīt un aizsargāt savu bagātību.
1. Bitcoin Scam
Bitcoin krāpniecība ir gandrīz tikpat veca kā Bitcoin, pirmā kriptovalūta un lielākā pēc tirgus kapitalizācijas. Tā ir vispazīstamākā un visplašāk pieņemtā no visām kriptovalūtām – pat tādi tradicionālie finanšu uzņēmumi kā Fidelity iekļauj Bitcoin kā daļu no saviem piedāvājumiem! Šī iemesla dēļ Bitcoin jūtas "drošs" daudziem jauniem investoriem un bieži vien ir ieejas punkts kriptovalūtās. Viena no visizplatītākajām krāpniecībām, kuru mērķis ir Bitcoin, ir pikšķerēšanas krāpniecība. Hakeri e-pastos vai īsziņās bieži uzdodas par likumīgiem pakalpojumu uzņēmumiem vai privātpersonām un mēģina piemānīt upurus, lai tie atklātu savas privātās atslēgas vai nosūtītu Bitcoin uz krāpnieka maku. Izvairieties no krāpšanas, pārbaudot jebkura sūtītāja e-pasta adresi un pārliecinoties, ka vietne, uz kuru tie novirza, ir likumīga. Bieži vien pikšķerēšanas e-pasta adresēs ir nedaudz kļūdaini īstā vietne (t.i., http://Gogle.com, nevis http://Google.com), vai arī tiks novirzīts uz vietni ar līdzīgām kļūdām, piemēram, http://coinbase. .co, nevis http://coinbase.com. Labs ieradums, lai novērstu ļaunprātīgu vietņu apmeklēšanu, ir atzīmēt visas likumīgās vietnes, kuras izmantojat šifrēšanai, un izmantot šīs grāmatzīmes tikai, lai piekļūtu šīm vietnēm.
2. NFT krāpniecība
Daudzi cilvēki, kuri nav sākuši izmantot kriptovalūtu, meklē ceļu uz telpu, izmantojot neaizvietojamus marķierus (NFT), izmantojot savākšanas vietnes, piemēram, NBA Top Shot, iegādājoties krāsainus iemiesojumus sociālajiem medijiem vai izmantojot NFT (kas arī kalpo kā biļetes) pasākumiem. Lielie zīmoli, tostarp Starbucks un Instagram, tos dažreiz dēvē par "digitāliem kolekcionējamiem priekšmetiem", un daudzi krāpnieki ir vērsti gan uz iesācējiem, gan uz pieredzējušiem profesionāļiem šajā jomā. Viens krāpniecības veids, kas ir unikāls NFT telpai, ietver izgatavošanu un viltošanu. Kad NFT priekšmeta (piemēram, Bored Ape jahtkluba) vērtība sāk pieaugt, krāpnieki mērķēs uz cilvēkiem, kuri vēlas to "atdarināt", izveidojot kolekcionējamus priekšmetus, dažkārt nozagjot oriģinālo mākslu un klonējot visu priekšmetu, lai atdarinātu īsto, vērtīgo. s projekts. Lai gan dažkārt blue-chip projekts NFT tiks norādīts par lētu cenu (parasti nepatiesi), ja redzat, ka projekta NFT tiek pārdots par cenu, kas ir daudz zemāka par tirgus cenu (to varat atrast vietnē http://NFTpricefloor.com, tml. var viegli apskatīt vietnē), tas, visticamāk, ir viltots.
NFT tirgus OpenSea pārbauda mākslas darba vai kolekcionējamā objekta autentiskumu, ieraksta lapā atzīmējot zilu atzīmi. Varat arī skatīt iepriekšējās NFT īpašumtiesības un pārdošanu. Tas ir blokķēdes skaistums — ja šķiet, ka NFT parādās no zila gaisa ilgi pēc sākotnējās naudas kaltuves, tas ir ļoti aizdomīgi, jo visi iepriekšējie darījumi tiek reģistrēti. Ja rodas šaubas, varat meklēt sākotnējā mākslinieka Twitter kontu un nosūtīt viņam ziņojumu, lai jautātu, vai tas ir likumīgs.
3. Izkrāpšana sociālajos tīklos
Daudzas kriptovalūtas izkrāpšanas notiek sociālajos medijos, īpaši Twitter un Instagram. Saskaņā ar 2022. gada jūnija ziņojumu no ASV Federālās tirdzniecības komisijas: “Kopš 2021. gada gandrīz puse cilvēku ir ziņojuši par kriptovalūtas zaudēšanu krāpniecības dēļ, kas, viņuprāt, radās no reklāmām, ziņām vai izkrāpšanu sociālo mediju platformās.
Sociālie mediji ir pārpildīti ar krāpšanu, sākot no krāpnieciskām atdevēm un beidzot ar krāpnieciskiem “verificētiem” vai zilās pārbaudes kontiem. Kopš Elons Masks iegādājās Twitter, jūs vairs nevarat vienkārši ieskatīties zilajā čekā aiz sava vārda, lai noteiktu, vai tas ir verificēts konts, jo jebkurš Twitter Blue abonents var maksāt šo atzīmi tikai par 8 ASV dolāriem. Pirms ticat jebkādiem padomiem vai idejām no konta, kas, šķiet, ir pārbaudīts, pārbaudiet viņu citas ziņas, lai uzzinātu, cik ilgi viņi ir bijuši aktīvi un cik sekotāju tiem ir. Pavisam jauns konts, kuram gandrīz nav sekotāju, šķiet tikai šiliņu kriptovalūtu projekts, un, visticamāk, tam neuzticēsies. Viena krāpniecība, kas raksturīga tikai sociālajiem medijiem, nāk no YouTube, kur cilvēki izveido viltus tiešraides straumes, lai izkrāptu skatītājus no viņu kriptovalūtas. Krāpnieki veido likumīga izskata YouTube tiešraidi, bieži izmantojot zagtu saturu, lai palielinātu savu autoritāti un publicētu saites uz dāvanām vai citu šķietami vilinošu saturu. Šīs saites var būt ļaunprātīgi pikšķerēšanas mēģinājumi vai vienkārši uzdot jums nosūtīt savu kriptovalūtu “ekspertam” ieguldījumu veikšanai. Pārbaudiet kanāla vēsturi, tostarp to, kad tas sākās un kādus citus videoklipus tas ir publicējis, lai izvairītos no krāpniecības. Jauns kanāls bez videoklipiem? Turies pa gabalu.
4. Ponzi shēma
Daudzi kritiķi pašas kriptovalūtas ir nosaukuši par “Ponzi shēmu”. Piemēram, JPMorgan izpilddirektors Džeimijs Dimons 2022. gadā nosauca kriptogrāfijas marķierus par “decentralizētu Ponzi shēmu”. Tomēr patiesā Ponzi shēmas definīcija ir finanšu krāpšana, kas sola milzīgu atdevi, nevis ar faktiskām investīcijām, lai to sasniegtu, bet gan piešķirot izmaksas iepriekšējiem investoriem, izmantojot neseno investoru līdzekļus. Kriptovalūtas ir milzīgs mērķis Ponzi shēmām, kuras bieži paļaujas uz "ekspertiem" ar plašām zināšanām par sarežģītām jaunām tehnoloģijām. Eksperti sola paveikt smago darbu ar jūsu naudu un izvairīties no nepieciešamības uzzināt, kā darbojas tādas lietas kā decentralizētā finanse (DeFi). Viena no lielākajām Ponzi shēmas brīdinājuma zīmēm ir "garantēta" divciparu procentuālā atdeve, solījums, ko neviens likumīgs ieguldījums nevar sniegt. Visi ieguldījumi ir saistīti ar riska elementu, un kriptovalūtas ir nestabilākas nekā tradicionālie finanšu instrumenti. Ja kāds jums sola lielu garantēto atdevi, vienīgais, ko varat garantēt, ir tas, ka tā ir krāpniecība.
5. Paklāja rokturis
Paklāju vilkšana ir krāpniecība, kas ir īpaši jutīga pret DeFi un NFT. Apvienojiet to, ka DeFi noņem starpniekus, kas iesaistīti finanšu darījumos, ar relatīvi vieglu jaunu marķieru izveidi, un jūs esat izveidojis vidi, kas ir piemērota krāpniekiem, lai tos izmantotu. Krāpnieki var viegli izveidot kriptovalūtas un uzskaitīt tos decentralizētajās biržās (DEX), neveicot nekāda veida koda auditu vai cita veida pagātnes pārbaudi. No 2022. gada janvāra līdz decembrim tika izveidoti vairāk nekā 117 000 krāpšanas žetonu, nozaguši miljardiem dolāru no nenojaušajiem investoriem. Jaunās sarakstā iekļautajām monētām ir tendence strauji pieaugt, un ieinteresēti investori var izmantot filtrus, piemēram, "Nesen pievienots" vai "Top ieguvējs", lai filtrētu jaunas karstās monētas, neveicot projekta izpēti. Kad krāpniecisku kriptovalūtu projektu dibinātāji uzskata, ka cenas ir sasniegušas maksimumu, viņi atņem investoru naudu, atstājot turētājiem bezvērtīgas monētas. NFT telpā krāpnieki izveidos veselas kolekcijas, kas kopē vai atdarina labi zināmas kolekcijas, lai piesaistītu uzņēmīgus pircējus. Mutant Ape Planet, viltota luga likumīgajā Mutant Ape Yacht Club NFT sērijā, izkrāpa pircējus gandrīz 3 miljonus ASV dolāru, apsolot viņiem piekļuvi prēmijām un citām privilēģijām, un pēc tam aizgāja ar visu savu naudu. Labākais veids, kā to novērst, ir veikt pētījumu. Izpildiet soļus, lai rūpīgi novērtētu jebkuru jaunu kriptovalūtu vai NFT projektu, īpaši izlasot balto grāmatu un izprotot, kas ir dibinātāji. Nav baltā papīra vai iepriekšēja sasnieguma? Milzīga brīdinājuma zīme.
6. Kriptoromantikas izkrāpšana
ASV Federālā tirdzniecības komisija (FTC) 2022. gada jūnijā paziņoja, ka krāpniecība, kas nesākās ar kriptovalūtu, bet parādījās, telpai paplašinoties, bija ilgstoša krāpniecība, kas pazīstama kā krāpniecība ar romantiku un kuras rezultātā upuriem bija 1,85 100 miljoni ASV dolāru. Iepazīšanās vietnes un/vai sociālo mediju vietnes, lai piesaistītu mērķus. Viņi var arī "nejauši" jums nosūtīt DM vietnē WhatsApp vai citā ziņojumapmaiņas platformā un pēc tam sarunāties. Kad Marks iepazīst upuri, krāpnieks pārvērš sarunu par Bitcoin vai citām kriptovalūtām un pārliecina cilvēku ieguldīt nedaudz naudas monētā. Izsmalcināti krāpnieki bieži veido viltotas, bet pārliecinoša izskata tīmekļa vietnes, kas ir daļa no cūku nogalināšanas krāpniecības, nobarojot "cūku" ar nelielu depozītu un izliekoties par milzīgas peļņas upuri, līdz persona ir pārliecināta un tajā brīdī nogulda lielus noguldījumus , krāpnieks pārtrauks saites ar mērķi un nozags naudu pēc nedēļu vai pat mēnešu ilgas saziņas ar viņu. Mums vajadzētu būt skeptiski noskaņotiem pret jebkuru pieprasījumu no personas, kuru mēs nekad neesam satikuši reālajā dzīvē, taču liela izplatīta brīdinājuma zīme, ka jūsu interneta mīļotais nav tur romantiskos nolūkos, ir tas, ka viņi atsakās satikties klātienē vai izmantojot Zoom vai citu videokonferenci. lietotnes. Draugi, uzmanieties no krāpniekiem! Esiet optimistisks par monētām savā kabatā.
