Sviras darījuma laikā tirgotājs aizņemas naudu, lai palielinātu savu pozīciju. Jo vairāk naudas tirgotājs aizņemas, jo lielāka ir kredītpleca. Ieguvumu un zaudējumu iespēja tad ir vēl lielāka. Šeit ir piemērs:

Tirgotāja A kapitāls ir 100 000 eiro. Bitcoin cena ir 100 000 eiro par BTC. Bez sviras tirgotājs var iegādāties tikai vienu bitkoinu. Bet, ja viņš aizņemas 900 000 eiro no biržas, viņš var tos izmantot, lai nopirktu 10 BTC par miljonu eiro - viņam ir arī sviras efekts 10x (100 000 x10 =1 000 000).

Ja pēc tam cena pieaug par 1% un pārdod, tas ir nopelnījis ne tikai 1000 eiro (jeb 1% no 100 000 eiro), bet 10 000 eiro! (t.i. 1% no 1 000 000 eiro). Savukārt, cenai nokrītot par 1%, zaudējumi ir 10 000 eiro 1000 eiro vietā.

Ja cena nokrīt par 10%, tad zaudējumi izrādās 100 000 eiro. Sačat, ka zaudējumi ir lielāki par tirgotāja ieguldīto kapitālu, viņa pozīcija tiek "likvidēta": pozīcija tiek slēgta un nauda tiek zaudēta.

Parasti tirgotāji izmanto arī "stop loss" un "take profit" rīkojumus darījumos ar aizņemto līdzekļu palīdzību.