ASV banku regulatori brīdinājuši vietējās finanšu institūcijas, ka iedziļināšanās kriptovalūtu pasaulē var radīt dažādus riskus, piemēram, krāpšanu.

Brīdinājums ir katalītiskā 2022. gada rezultāts, kurā tika iznīcināti vairāki kriptogrāfijas giganti, tostarp FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network un citi. Šo uzņēmumu sabrukums izraisīja miljardu dolāru zaudējumus investoriem un izraisīja paniku nozarē, izraisot strauju tirgus kritumu.

Uzmanieties no riskiem

Federālo rezervju sistēma, Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija un Valūtas kontroliera birojs izdeva kopīgu paziņojumu, iesakot ASV bankām būt īpaši piesardzīgām, strādājot ar kriptovalūtām, jo ​​pastāv riski šajā jomā. Monetārās iestādes var kļūt par krāpšanas un krāpniecības upuriem vai iesaistīties sabrukušos projektos, radot nopietnus zaudējumus:

"Pagājušā gada notikumus raksturo dramatiska nepastāvība un ievainojamību atklāšana kriptoaktīvu telpā. Šie notikumi ir parādījuši vairākus galvenos riskus saistībā ar kriptoaktīviem un kriptoaktīvu nozares dalībniekiem, kas banku iestādēm būtu jāapzinās. no."

Regulatori apgalvo, ka kriptovalūtu nozarei trūkst brieduma un stabilitātes, kas ir vēl viens priekšnoteikums finansiāliem zaudējumiem. Viņi arī apgalvo, ka nozare ir neaizsargāta pret kiberuzbrukumiem un ka Bitcoin un alternatīvie marķieri var veicināt nelikumīgas darbības pienācīgu noteikumu trūkuma dēļ. )

“Ir svarīgi, lai ar kriptoaktīvu sektoru saistītie riski, kurus nevar mazināt vai kontrolēt, netiktu pārnesti uz banku sistēmu. Aģentūras uzrauga banku organizācijas, kuras var būt pakļautas kriptoaktīvu sektora riskiem, un rūpīgi pārbauda banku organizācijas. "Iesaistīšanās darbībās, kas saistītas ar kriptoaktīviem, jebkurš piedāvājums," teikts paziņojumā.

Regulatori atzīmēja, ka daudzi neveiksmīgi kriptovalūtas projekti pagājušajā gadā kaitēja nozarei. Ņemot vērā risku, ka tuvākajā nākotnē bankrotēs kāda cita iestāde, regulatori turpinās uzraudzīt nozari un konsultēt dalībniekus par nenovēršamiem riskiem.

FTX un citi krītošie milži

Terra neveiksme ir viens no 2022. gada piemēriem, kas iedragās nozares uzticamību. Projekta algoritmiskā stabilā monēta — UST — maijā tika atdalīta un pēc tam nokritās līdz gandrīz nullei kopā ar tās sākotnējo marķieri LUNA. Avoti atklāja, ka daži cilvēki izdarījuši pašnāvību, kā rezultātā investori cieta milzīgus zaudējumus. )

Trīs Arrows Capital (3AC), Celsius Network un Voyager Digital ir izjutuši Terra sabrukuma sekas, jo viņiem visiem radās nopietnas finansiālas problēmas un nācās iesniegt bankrota pieteikumu. )

Tomēr visizplatītākā avārija, iespējams, bija FTX avārija. Platforma, kas ir viena no lielākajām šajā jomā, novembrī iesniedza bankrota aizsardzības pieteikumu pēc tam, kad saskārās ar likviditātes problēmām un nespēja izpildīt klientu izņemšanas pieprasījumus.

Bahamu varas iestādes arestēja biržas bijušo izpilddirektoru Semu Bankmanu-Frīdu un nosūtīja viņu uz Fokshilas cietumu, apsūdzot krāpšanā, naudas atmazgāšanā un vairākos citos noziegumos. Vēlāk viņš tika deportēts uz ASV un pirms Ziemassvētkiem atbrīvots pret 250 miljonu dolāru drošības naudu.

SBF, kā viņš ir zināms, nesen neatzina savu vainu kriminālapsūdzībās par apzinātu investoru apkrāpšanu, un ASV apgabala tiesnesis Lūiss Kaplans noteica, ka viņa tiesas datums ir oktobris. Pašlaik viņš dzīvo vecāku mājās, un viņam ir jāvalkā elektroniskā uzraudzības ierīce. Ja turpmākajos procesos tiks atzīts par vainīgu, viņš visu atlikušo mūžu varētu pavadīt cietumā.