“Virtuālā valūta”, kas biedē cilvēkus. Ņemiet par piemēru Bitcoin.Pirms desmit gadiem 10 000 Bitcoin varēja nopirkt tikai vienu picu. Tagad, 1202. gadā, kas ir vēl maģiskāks par 2020. gadu, no janvāra līdz aprīlim Bitcoin "krāpās visu ceļu", pārvarot 30 000 ASV dolāru atzīmi par vienu monētu un pēc tam sasniedzot vēsturiski augstāko līmeni, kas pārsniedz 64 000 ASV dolāru. Tirgus vērtība Savulaik tas sasniedza 1,2 triljonus ASV dolāru, apsteidzot trīs pasaules lielākos banku gigantus JPMorgan Chase, Bank of America un
ICBC kopējā tirgus vērtība (1,08 triljoni ASV dolāru) ir līdzvērtīga vairāk nekā 10% no visa fiziskā zelta tirgus. No nulles līdz USD 1 triljonam Bitcoin aizņēma mazāk nekā 10 gadus, 3,6 reizes ātrāk nekā Microsoft.
(bildes no interneta)
Tomēr sajūsmā par Bitcoin ir ne tikai investori, bet arī noziedznieki, kas izmanto Bitcoin naudas atmazgāšanai. Redzot zelta Bitcoin tirgu, Meistaram Goose nebija citu domu Viņam bija tikai četri vārdi: tehnoloģija par labu. Pēc tam ļaujiet Master Goose ievest jūs nezināmajā "virtuālās valūtas naudas atmazgāšanas" melnās industrijas ķēdē.
1
Arvien vairāk noziedznieku naudas atmazgāšanai izvēlas virtuālās valūtas, piemēram, Bitcoin.
Dažos pēdējos gados iekšzemes virtuālās valūtas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas noziegumi nebija izplatīti, taču pēdējos gados ir vērojams pēkšņs pieaugums. Master Go spriedumu dokumentos tiešsaistē meklēja ar virtuālo valūtu saistītās noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas lietas.
(Ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju saistīto krimināllietu skaits, piemēram, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noziegumi, noziedzīgi iegūtu līdzekļu slēpšana un slēpšana, kā arī noziegumi, kas saistīti ar informācijas tīklu noziedzīgām darbībām, katru gadu pieaug)
Starp virtuālajām valūtām Bitcoin ir būtiska naudas atmazgāšanas iespēja lielākajai daļai noziedznieku. Šīs melnās nozares ķēdes atmazgāšanai izmantoto līdzekļu apjoms, izmantojot Bitcoin, ir satriecošs, salīdzinot ar 2019. gadu, 2020. gadā arvien vairāk Bitcoin adreses pārskaita nelegālus līdzekļus, un katra darījuma vērtība ir desmitiem miljonu vai pat simtiem miljonu dolāru ir arī pieaudzis, citiem vārdiem sakot, 2019. un 2020. gadā Bitcoin adrešu skaits, uz kurām katru gadu tika pārskaitīti nelegālie līdzekļi, sasniedza miljardus dolāru jeb krietni vairāk nekā 10 miljardus juaņu.
(Attēls ņemts no Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Kāpēc noziedznieki pēkšņi vēršas pie Bitcoin naudas atmazgāšanai? Iemesli tam ir ļoti sarežģīti, tostarp Bitcoin tirgus pakāpeniskais briedums un globālās epidēmijas pasliktināšanās. Meistars Goose uzskata, ka galvenais iemesls šīs maiņas pastiprināšanai Ķīnā ir 2020. gada beigās sāktā "kartes atvienošanas operācija". Tradicionālais naudas atmazgāšanas modelis, kas paļaujas uz vietējām banku kartēm skaidras naudas izņemšanai, ir nopietni ietekmēts, un noziedzniekiem ir jāmaina savas stratēģijas, protams, ir kļuvusi par izmaksu ziņā efektīvāku iespēju.
2
Kāpēc noziedznieki dod priekšroku Bitcoin naudas atmazgāšanai?
Lai atbildētu uz šo jautājumu, mums jāsāk ar paša Bitcoin būtību. Lai gan Bitcoin tiek saukts par "monētu" vai eifēmiski saukts par "virtuālo valūtu", mūsu valstī tā nekad nav bijusi valūta šī vārda patiesajā nozīmē. Bitcoin būtībā ir tikai 64 bitu kodu virkne, īpašs risinājums blokķēdes digitālajā okeānā. Atšķirībā no visām valūtām, Bitcoin neizsniedz konkrēta monetārā iestāde. Tas tiek ģenerēts, izmantojot lielu skaitu aprēķinu, pamatojoties uz noteiktu algoritmu, un kopējais skaits vienmēr paliks 21 miljons. Bitcoin ekonomika izmanto izplatītu datu bāzi, kas sastāv no daudziem mezgliem visā P2P tīklā, lai apstiprinātu un reģistrētu visas darījumu darbības, un izmanto kriptogrāfisku dizainu, lai nodrošinātu visu aprites aspektu drošību.
(bildes no interneta)
Iepriekš minētās digitālās tehnoloģijas būtības dēļ Bitcoin ir "decentralizācija" (nav centralizēta emitenta, pārraide no punkta uz punktu), "liels trūkums" (kopējā summa ir ierobežota) un "augsta likviditāte" (izmantot bez ģeogrāfiskie ierobežojumi, pārrobežu Ērta pārraide) un "anonimitāte" (atslēga ir unikāla un darījumiem ir nelineāra cēloņsakarība), ko sauc par "nākotnes valūtu". Tomēr noziedznieku acīs šīs Bitcoin digitālās īpašības ir kļuvušas par ieroci naudas atmazgāšanai. Pirmkārt, Bitcoin darījumu relatīvā anonimitāte apgrūtina izsekošanu. Viss, kas nepieciešams, lai atvērtu kontu lielākajā daļā ārzemju Bitcoin platformu, ir mobilā tālruņa numurs vai e-pasta adrese, kas gandrīz neietver personas identitātes informācijas sniegšanu, nemaz nerunājot par reālu vārdu sistēmu.
Lai gan nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regulējošās prasības kļūst arvien stingrākas, dažādu apmaiņas platformu spēja veikt KYC (pazīsti savu klientu) īstā vārda pārbaudi joprojām ir nevienmērīga. Dažām platformām vienkārši nav iespēju pārbaudīt ID numurs, adrese un cita informācija, ko lietotāji aizpilda reģistrācijai Neatkarīgi no tā, vai tā ir patiesa vai nē, lietotāji bieži izmanto nepatiesu identitātes informāciju, lai veiktu naudas atmazgāšanas darbības, un KYC reālā vārda pārbaude bieži ir veltīga.
(bildes no interneta)
Kā tipisks blokķēdes pielietojums, katra Bitcoin darījuma informācija tiks virzīta uz visiem tīkla mezgliem, taču tiek atklāta tikai elektroniskā maka adrese un pārskaitījuma summa, kas ir aiz Bitcoin adreses, ir grūti identificēt ar tradicionālajiem tehniskajiem līdzekļiem, un IP adrešu "ieviešana" ir mūžīga problēma kibernoziegumu sodīšanā. Lai gan identitātes informāciju nevar iegūt tieši, ir tehniski iespējams salikt kopā pēdējo puzles daļu, izmantojot darījumu uzvedību, objektus, summas un kapitāla plūsmas. Tāpēc Master Go ir samērā anonīms runājiet par to zemāk. Otrkārt, Bitcoin cirkulē ātri, un pārrobežu apritei nav ierobežojumu. Salīdzinot ar tradicionālajām valūtām, Bitcoin cirkulē ātrāk un ērtāk. Ja vien ir interneta pieslēgums, to var ātri pārsūtīt un apgrozīt. Naudas atmazgāšanu pasaulē ir grūti atklāt tikai ātri "Melnā nauda" ar Bitcoin palīdzību var aizplūst no iekšzemes uz ārvalstīm ļoti īsā laikā, sagādājot policijai milzīgas grūtības veikt izmeklēšanu un vākt pierādījumus. Visbeidzot, Bitcoin vērtības atpazīšana kļūst arvien augstāka. Naudas atmazgāšanas bandas pārvērš milzīgas melnās naudas summas Bitcoin aktīvos, un ko tad? Kā viņi izņem naudu? Aktīvi atrodas Bitcoin sistēmā, un tos ir grūti ietekmēt pašreizējā investīciju fona apstākļos. Tā kā tie ir “augstākā vieta” virtuālo valūtu tirdzniecībā tumšajā tīmeklī, arvien vairāk valstu un tirgotāju atzīst Bitcoin pašapkalpošanās bankomātus visā pasaulē izmantojiet Bitcoin, lai iegādātos Teslas.
(Attēls no coin.dance, zaļās zonas valstis atzīst Bitcoin likumību)
Melnā īpašuma bandas ir laimīgas, ka tās nav pakļautas uzraudzībai, ja vien viņiem tas nav steidzami nepieciešams, tās parasti neizņems skaidru naudu un nonāks pie tradicionālās finanšu sistēmas, lai "atradītu nepatikšanas". Pat ja jūs izņemat skaidru naudu, platformas riska kontroles sistēmas pastāvēšanas dēļ jūs nevarēsit veikt lielus naudas izņemšanas gadījumus. valstīm ar vāju uzraudzību, un izņemt skaidru naudu pa partijām, lai neatstātu nekādas pēdas. Bet vai tiešām ir tik viegli atmazgāt naudu Bitcoin? Acīmredzot nē. Regulējošās aģentūras ir ne tikai bez maksas. Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas uzraudzība turpina pastiprināties, un tirdzniecības platformas pakāpeniski palielina verifikācijas izmaksas un pilnveido KYC reālā vārda verifikācijas iespējas, sākot no ID karšu augšupielādes līdz sejas atpazīšanai, vairs nav viegli uzdoties. Kamēr noziedznieki uzdrošinās parādīt savu seju un izņemt skaidru naudu, nav iespējams neparādīt savu lapsas asti, turklāt tā ir arī blokķēdes stila lapsas aste, kuru var pārbaudīt visā tīklā. Tomēr, lai cīnītos pret uzraudzību, virtuālo valūtu benchmarkings atkal ir sācis pieaugt.
3
Kas ir virtuālās valūtas etalons?
Es uzskatu, ka draugiem, kuri bieži seko zoss meistaram, ir jāzina jēdziens "rezultativitāte". Viņi izmanto dažus maskējumus, kas izskatās "nekaitīgi cilvēkiem un dzīvniekiem", piemēram, "e-komercijas pasūtījumu vilkšana", lai savāktu QR kodus no "melones". ēd cilvēki” no privātā sektora. Iekasēšanas kodi un pat bankas karšu konti, papildmaksas un augšupējas naudas izņemšana — izklausās pēc "peļņas" biznesa, taču tam ir arī nosaukums, kas neizklausās tik labi : naudas atmazgāšana. Pamatojoties uz "Benching" izmantoto maksājuma veidu un fondu apgrozījuma platformu, "Benching" var iedalīt "otrās puses maksājumu salīdzināšanā" (izmantojot bankas) un "trešās puses maksājumu salīdzinošo novērtēšanu" (izmantojot WeChat Pay, Alipay un citus lielus tiešsaistes maksājumu platformas), "ceturtās puses maksājumu salīdzinošā novērtēšana" (izmantojot apkopotās maksājumu platformas).
(bildes no interneta)
Izmantojot šos maksāšanas veidus, ar naudas atmazgāšanas noziegumiem ir saistītas arī dažādas platformas, par kurām parasti cilvēki nekad neiedomātos: spēļu punkti, tālruņu uzlāde, tiešraides balvas... Taču šobrīd etalonuzdevumu nozare ir "vecais vīns jaunās pudelēs". ir jaunināts uz virtuālās valūtas etalonu. Tipiska virtuālās valūtas etalonuzdevuma darbība ir ļoti līdzīga QR koda salīdzinošajai novērtēšanai. Atšķirība ir tāda, ka depozīts tiek aizstāts ar ieķīlāto virtuālo valūtu Šāda veida salīdzināšana, ir pārāk daudz punktu noteikšanas rutīnu, un daudzas etalonuzdevumu platformas ir kļuvušas par MLM fondu diskiem , šis virtuālās valūtas vērtēšanas modelis ir kļuvis arvien nepopulārāks klientu etalonuzņēmumu vidū. Praksē ir daudz netipiskāku etalonu, kas izpaužas kā pirkšana citu vārdā, un tās būtībā "atņem naudu no citiem un novērš katastrofas citiem". vārda izsekošana.
(Tipiski USDT skriešanas rezultāti)
Naudas atmazgāšana, pērkot monētas un veicot rezultātus citu vārdā, galvenokārt ir sadalīta divos posmos. Viens ir melnās naudas konvertēšana virtuālajā valūtā. Otrais ir tas, ka virtuālās valūtas tiek legalizētas par likumīgu maksāšanas līdzekli. Pirmajā posmā naudas atmazgāšanas banda nolīgst strādājošu klientu, lai reģistrētos, autentificētos un atvērtu kontu virtuālajā valūtas maiņas vietā. Pēc tam esošais klients iegādājas virtuālo valūtu biržas ārpusbiržas (OTC) platformā, ļaujot KYC. verifikācija pastāv tikai vārdā. Otrajā posmā ārpusbiržas valūtas tirgotājam tiek uzticēts saskaņot darījumu un pēc tam konvertēt to likumīgā valūtā. Ārpusbiržas valūtas tirgotājiem parasti nav īstā vārda pārbaudes iespēju, un viņi bieži vien izņem skaidru naudu par melnu naudu. Pagājušajā gadā ASV Valsts kases departaments sodīja divus pilsoņus par palīdzību Ziemeļkorejas hakeru komandai Lazarus naudas atmazgāšanā.
(bildes no interneta)
Iepriekš minētie divi posmi tiek cikliski atkārtoti, un līdzekļi tiek pārskaitīti uz priekšu un atpakaļ, veidojot ārkārtīgi sarežģītu tirdzniecības tīklu. Lai izveidotu šo milzīgo tīklu, ir nepieciešama pastāvīga cilvēku plūsma. Pētījumi liecina, ka 55% nelegālo līdzekļu tika pārskaitīti tikai uz 270 Bitcoin adresēm. Ko tas nozīmē? Tas nozīmē, ka cilvēku grupa, kurai pieder šīs 270 digitālās adreses, ir sākusi specializēties Bitcoin naudas atmazgāšanā, veidojot pusi no naudas atmazgāšanas nozares.
(Attēls ņemts no Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Papildus "darba punktiem" vēl viena salīdzinoši reta naudas atmazgāšanas metode ir Bitcoin darījumu veikšana melnajā tirgū, apejot Bitcoin apmaiņu un tieši izmantojot "melno naudu" pirmās puses maksājumu veidā, lai turētu vai, iespējams, turētu Bitcoins. Iegādājoties Bitcoin "no punkta uz punktu" no turētājiem (piemēram, "kalnračiem", kuri iegūst Bitcoin, izmantojot "ieguves"), naudas atmazgāšanas bandām vairs nav jāuztraucas ar konta zādzību kā "shill", un tās var tieši. "nevainojami" Apturiet naudas atmazgāšanu.
2021. gada 19. martā Augstākā Tautas Prokuratūra un Ķīnas Tautas Banka kopīgi atbrīvoja tipiskas lietas par naudas atmazgāšanas noziegumiem. "Chen Mouzhi Money Laundering lietā", kas saistīta ar "Bit Money Laundering", pēc tam, kad sabiedriskās drošības iestādes izmeklēja viņa bijušo vīru Čenu Moubo par aizdomām par līdzekļu vākšanas krāpšanu un viņš aizbēga uz ārzemēm, Čens Muži apzināti zināja, ka iepriekšējie līdzekļi bija ienākumi no finanšu krāpšanas noziegumiem, bet pārskaitīja tos Nozagtā nauda tika pārskaitīta noteiktam Bitcoin "mineralim" apmaiņā pret Bitcoin atslēgu, kas iegūta no viņa "ieguves". Pēc tam atslēga tika nosūtīta Chen Moubo, izmantojot šo tiešo un neredzamo naudas atmazgāšanas metodi.
4
"Kēdes riska kontrole + tiesiskais regulējums" kopīgi veido "Lielo naudas atmazgāšanas apkarošanas mūri"
Naudas atmazgāšana un naudas atmazgāšanas apkarošana ir mūžīga cīņa. Saskaroties ar Bitcoin naudas atmazgāšanas noziegumiem, kas joprojām ir nikns, tiek nepārtraukti uzlabota arī nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas “riska kontroles” tehnoloģija un ar to saistītie tiesību akti. Runājot par riska kontroles pasākumiem Bitcoin jomā, "Ķēdes analīze" ir visnobriedušākā. Kā programmatūra, kas izseko darījumu ierakstus publiskajās blokķēdēs, "Chain Analysis" savieno personas identitāti ar virtuālajām valūtām, kuras tās glabā, izmantojot lielo datu analīzi, lai panāktu "ķēdes riska kontroli". Lai gan valūtas izsekošanā joprojām pastāv zināmas tehniskas grūtības, šis riska kontroles tehniskais pasākums neapšaubāmi ir labs sākums cīņā pret Bitcoin naudas atmazgāšanas noziegumiem. Dažas vietējās platformas, piemēram, OKLink, ir atvērušas arī tādas funkcijas kā "acis uz ķēdi", kas apvieno "adreses uzraudzību" un "darījumu uzraudzību", lai izmantotu mākslīgo intelektu darījumu karšu zīmēšanai, kas ievērojami uzlabo spēju cīnīties ar Bitcoin naudas atmazgāšanas noziegumiem. .
(Attēls no OKLink vietnes)
Arī mūsu valsts tiesiskais regulējums noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noziegumiem nemitīgi pilnveidojas. 1997.gada Krimināllikumā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noziegums pirmo reizi tika noteikts speciālajos noteikumos. Kopš tā laika, attīstoties sociālajai ekonomikai, turpināja paplašināties noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas predikatīvo noziegumu loks un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas intensitāte. "Pašnaudas atmazgāšana" kā nesodāma darbība ir iekļauta kā noziegums.
15. aprīlī tika oficiāli ieviesta precizētā noziedzīgi iegūtu līdzekļu un noziedzīgi iegūtu līdzekļu slēpšanas noziedzīgā nodarījuma tiesiskā interpretācija. Būtiskākā modifikācija apsūdzības standartā ir svītrots summas standarts un mainīts uz Virtuālās valūtas legalizācijas apstākļu standartu neprasa identificēt virtuālo valūtu Vērtības lielums ir jānosaka, vispusīgi izvērtējot predikatīvā nozieguma būtību un nozieguma slēpšanas un slēpšanas apstākļus un sekas, kas vairāk veicina tiesu iestāžu piemērošanu. šis noziegums un visaptveroša naudas atmazgāšanas noziegumu apkarošana. Pašlaik Augstākā tautas prokuratūra joprojām strādā ar Augstāko Tautas tiesu, lai grozītu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noziegumu tiesisko interpretāciju. Paredzams, ka tiesu iestāžu sodi pret naudas atmazgāšanu kļūs arvien stingrāki. Gandrīz tajā pašā laikā Ķīnas Tautas banka paziņoja, ka pēta regulējošos noteikumus attiecībā uz Bitcoin un stabilām monētām, kā sacīja Ķīnas Tautas bankas vadītāja vietnieks Li Bo: “Ja kāda stabila monēta cer kļūt par plaši izmantotu maksāšanas rīku. nākotnē tai ir jāpieņem maksājumi, piemēram, finanšu iestādes, piemēram, bankas vai kvazibankas, tiek pakļautas tikpat stingrai uzraudzībai.
Iepriekš paša Bitcoin būtības neskaidrības dēļ noziedzība saistītajās jomās joprojām bija pelēkajā zonā. Platforma bija zem konkurences spiediena un uzraudzība nebija spēcīga. Taču, kad Bitcoin atribūts ir oficiāli noteikts kā "virtuālā prece", kad aktieris iegādājas virtuālās valūtas, piemēram, Bitcoin, lai veiktu naudas atmazgāšanas darbības, ja platforma, kurā virtuālā valūta tiek iegādāta, pilnībā apzinās aktiera naudu. par atmazgāšanu, tā nes solidāru atbildību, kā arī platforma ir solidāri atbildīga par virtuālās valūtas naudas atmazgāšanu. Šobrīd tiesu iestādes, finanšu iestādes un platformas ir sākušas rīkoties. Nākotnē virtuālās valūtas uzraudzība kļūs tikai stingrāka. Tātad, ko var darīt "Lielā mūra pret naudas atmazgāšanu" veidošanas procesā tādi parastie cilvēki kā mēs? Kā pasargāt sevi no iesaistīšanās "mazliet naudas atmazgāšanā"? Meistaram Goose ir daži ieteikumi: 1) neesiet mantkārīgi pēc nelielas peļņas un neticiet nepatiesām reklāmām, piemēram, "Piedalieties skrējienā, nopelniet 300 dienā" un "Iegūstiet ar atlīdzību"; pieņemt citu cilvēku lūgumus “pirkt” virtuālās valūtas jūsu vārdā, lai nekļūtu par noziedznieku noziegumu izdarīšanas rīku. 4) Neizmantojiet savu kontu skaidras naudas izņemšanai citiem, lai izvairītos no sava kredītvēstures atstāšanas. 5) Ja esat maldināts, savlaicīgi ziņojiet par to platformai vai attiecīgajām nodaļām un aktīvi sadarbojieties ar naudas izsekojamību un. attiecīgas informācijas sniegšanu. "Tehnoloģijas nav vainīgas, cilvēki ir vainīgi." Bitcoin naudas atmazgāšana ir šāda. Tehnisko problēmu risināšanai ir vajadzīgas jaunas tehnoloģijas, un cilvēku vainas izmeklēšanā ir nepieciešama rūpīgāka uzraudzība, kamēr mēs ievērojam “divvirzienu pieeju” — “tehniskā riska kontrole” un institucionālā uzraudzība, un tajā pašā laikā uzlabojam izpratni par profilaksi. melnā industrija virtuālās valūtas naudas atmazgāšanas ķēde galu galā tiks pilnībā likvidēta dienā, kad tā tika pārtraukta.