Bing Ventures: Debank līdzekļu pārvaldības rīku attīstība

Raksta Bing Ventures

DeFi ir pēdējo gadu karstākā kriptovalūtas pielietojuma joma. Tas ir strauji attīstījies pēc 2020. gada Defi vasaras, piesaistot arvien vairāk uzmanības un investīciju. Kopš DeFi plaukstošās attīstības tirgū ir attīstījušies dažādi DeFi protokoli, piemēram, AMM, kreditēšana, atvasinājumi, sintētiskie aktīvi utt., un katrai trasei ir savi centieni un reprezentatīvi projekti.

Tā kā aktīvu pārvaldīšana ir nozīmīgs tradicionālās finanšu produkts, tā nav sekojusi DeFi attīstības soļiem tās decentralizētajā formā. Tomēr decentralizētā aktīvu pārvaldīšana sākotnēji ir izstrādājusi samērā pilnīgu modeli. Pieaugot aktīvu veidiem, decentralizētai aktīvu pārvaldīšanai būs liels izaugsmes potenciāls.

Šis Bing Ventures padziļinātās nozares izpētes numurs ir vērsts uz decentralizēto līdzekļu pārvaldību, iepazīstinot jūs ar konkurences situāciju, attīstības evolūciju un turpmākajām tendencēm šajā jomā.

Kas ir decentralizēta aktīvu pārvaldība?

Decentralizēta līdzekļu pārvaldība ir vieds līgums, kas izmanto blokķēdes tehnoloģiju, lai nodrošinātu aktīvu pārvaldības pakalpojumus nemainīgā, neuzticamā un necenzētā veidā. Šī pieeja aktīvu pārvaldīšanai ļauj investoriem deleģēt ieguldījumu lēmumus ārējai trešajai pusei, nezaudējot uzticību un kontroli. Šajā jomā produkti galvenokārt ietver ķēdē aktīvi pārvaldītus fondus, pasīvi pārvaldītus ķēdes indeksus un dažādus strukturētus produktus.

Decentralizēto līdzekļu pārvaldības protokolu lietotāja profils

• Individuālie investori: Individuālie investori ir viens no galvenajiem tirgus dalībniekiem. Tie varētu būt regulāri investori, kriptovalūtu entuziasti vai privātpersonas ar lielu neto vērtību. Viņi cenšas ieguldīt savus līdzekļus aktīvu pārvaldīšanā, lai iegūtu labāku ieguldījumu atdevi un riska pārvaldību.

• Fondu pārvaldnieki un ieguldījumu speciālisti: daži tradicionālie fondu pārvaldnieki un ieguldījumu speciālisti arī pēta iespējas decentralizētā aktīvu pārvaldībā. Viņi saskata decentralizēto platformu potenciālu un cer nodrošināt efektīvākus, caurspīdīgākus un inovatīvākus līdzekļu pārvaldības risinājumus, apvienojot tos ar blokķēdes tehnoloģiju.

• Institucionālie investori: Institucionālie investori ir fondi, ieguldījumu sabiedrības un citas institūcijas. Viņiem parasti ir lielāki fondi un tie cenšas piešķirt līdzekļus dažādām aktīvu klasēm, lai sasniegtu ilgtermiņa atdevi un riska diversifikāciju.

Kādas problēmas kopumā var atrisināt decentralizēta līdzekļu pārvaldība?

Decentralizēto līdzekļu pārvaldības protokolu mērķis ir veikt būtiskus uzlabojumus tradicionālajos aktīvu pārvaldības procesos. Tā kā tradicionālā aktīvu pārvaldība ir centralizēta un birokrātiska, tā ir nozare ar augstām izmaksām un darbības traucējumiem.

Decentralizēta līdzekļu pārvaldība izmanto blokķēdes un viedo līgumu tehnoloģiju priekšrocības, lai uzlabotu šādas darbības:

• Zemākas starta izmaksas – neapšaubāmi vissvarīgākais un tūlītējais uzlabojums; augstās juridiskās, reģistrācijas un notāra maksas, kas saistītas ar fonda izveidi tradicionālajā finansējumā, var svārstīties no USD 10 000 līdz vairāk nekā USD 200 000. Turpretim ķēdes fonda izveide vietnē Ethereum maksā mazāk nekā 100 USD. Ekstrapolējot no tā, augstas caurlaidības L1 ķēdes izmaksas var samazināt līdz dažiem dolāriem.

• Īsāks sākuma laiks – fonda izveides process tradicionālajā finansējumā var ilgt mēnešus. Decentralizētas alternatīvas varētu samazināt šo procesu līdz dažām minūtēm.

• Investoriem nav noteikta minimālā ieguldījuma summa - lielākajai daļai tradicionālo finanšu fondu ir prasības attiecībā uz minimālā ieguldījumu apjoma standartiem. Šīs minimālās ieguldījumu prasības var sasniegt USD 10 000 000 vai USD 10 000. Decentralizētie fondi pilnībā likvidē minimālās prasības ieguldītājiem.

• Var būt bez glabāšanas/uzticības – fondā, kura pamatā ir blokķēde, fonda pārvaldniekam nav iespēju glabāt vai izņemt investoru līdzekļus, bet viņš var veikt tikai noteiktus ieguldījumus un veikt darījumus ar investoru līdzekļiem.

• Pārredzamība — līdzekļi tradicionālajā aktīvu pārvaldīšanas telpā var ciest no ierobežotas pārredzamības, jo paļaušanās uz reāllaika līgumiem, ārējiem auditoriem un nereāllaika ziņojumiem. Blockchain tehnoloģija ir nepārtraukti atjaunināta un caurspīdīga virsgrāmata, kas ļauj blokķēdē izveidotajiem līdzekļiem būt pilnībā pārredzamiem, un visas to portfeļu izmaiņas tiek atjauninātas reāllaikā, tiklīdz tās notiek.

Saliekamība — lai gan tradicionālās finanses galvenokārt pastāv centralizētās tvertnēs, decentralizētā finanse ir kļuvusi par savstarpēji saistītu, modulāru "naudas Lego bloku" komplektu. Tas ļauj decentralizētai līdzekļu pārvaldībai viegli pievienoties citiem DeFi pakalpojumiem, lai nodrošinātu tirdzniecību, pārskatu sniegšanu, sviras, apdrošināšanas, biržas un citas funkcijas.

Izplatīti decentralizēto līdzekļu pārvaldības protokoli

Nākamajā tabulā parādīti uz blokķēdi balstīti aktīvu pārvaldības protokoli, kas joprojām darbojas. Tas neietver neesošus protokolus, piemēram, Bskt, TAAS un dažus citus.

TVL un FDV lielāko decentralizēto aktīvu pārvaldības protokolu no 2022. gada maija

Ļaujiet man īsi iepazīstināt ar pirmo @Enzyme:

• Enzyme, agrāk pazīstams kā Melon, ir ķēdes aktīvu pārvaldības protokols, kas tiek izstrādāts kopš 2017. gada. Pārvaldnieki var izveidot savus ieguldījumu portfeļus, un investori var izvēlēties konkrētus ieguldījumu pārvaldniekus, kuros ieguldīt. Vissvarīgākā Enzyme iezīme ir tā, ka tā pamatā ir viss Ethereum. Ieguldījumu aktīvu klāsts ir daudz plašāks nekā sintētisko aktīvu klāsts, un kombinācijas stratēģiskā spēle ir bagāta.

• Tās vīzija ir vienkārša – ievietojiet riska ieguldījumu fondus blokķēdē. Projektā ir aptuveni 1000 "pozīcijas". Lielākā daļa ir fondiem līdzīgas struktūras, kas pastāv ķēdē vai ko pārvalda pārvaldnieki; dažas ir DAO kases, kuras pārvalda DAO dalībnieki.

• 2021. gada sākumā Enzyme laida klajā versiju V2, kas atbalsta vairāk nekā 180 aktīvus, pievieno AMM pūlus, ko var izmantot investīciju portfeļiem, kā arī nodrošina īsās pozīcijas pārdošanu un likviditātes ieguvi utt. Enzyme arī laida klajā jaunu DeFi produktu Sulu, kuram ir 9 nozīmīgi jaunināšanas plāni, tostarp: aizņēmumu palielināšana, vairāku portfeļa daļu integrācija, portfeļa nodošana (iepriekš bija tikai lielākā daļa aizdevumu). DeFi protokoli, piemēram, AAVE/Balancer, un iespēja mantot to ieguvi un kompensēt portfeļa pārvaldniekiem noteiktas darījumu maksas (ķēdē).

Tradicionālo aktīvu pārvaldības protokolu un decentralizēto līdzekļu pārvaldības protokolu biznesa loģika

• Tradicionālajā līdzekļu pārvaldībā aktīvu pārvaldības platforma ir centralizēta vienība, kas ir atbildīga par aktīvu pārvaldības pakalpojumu sniegšanu. Investori savus līdzekļus uztic aktīvu pārvaldības platformai, kas pārvalda ieguldījumus ar savas iekšējās fondu pārvaldnieku komandas starpniecību. Fondu pārvaldnieki ir atbildīgi par ieguldījumu mērķu izvēli, ieguldījumu stratēģijas formulēšanu un darījumu veikšanu. Aktīvu pārvaldīšanas produkti ir ieguldījumu portfeļi, ko pārvalda fondu pārvaldnieki, un investori piedalās investīcijās, iegādājoties aktīvu pārvaldīšanas produktus. Galu galā investori var izbaudīt fondu pārvaldnieku profesionālu pārvaldību un aktīvu vērtības pieaugumu.

• Decentralizētajos aktīvu pārvaldības protokolos šī tradicionālā centralizētā struktūra ir piedzīvojusi būtiskas izmaiņas. Pirmkārt, aktīvu pārvaldības platforma tiek aizstāta ar decentralizētu viedo līgumu, kas automātiski izpilda aktīvu pārvaldības stratēģijas, nepaļaujoties uz starpniekiem vai platformām. Fonda pārvaldnieka lomu aizstāj vieds līgums, kas pārvalda aktīvus saskaņā ar iepriekš noteiktiem noteikumiem un nosacījumiem. Kā daļa no viedajiem līgumiem līdzekļu pārvaldības produktiem ir automatizētas un programmējamas funkcijas.

• Vissvarīgākais ir tas, ka lietotāji var tieši mijiedarboties ar viedajiem līgumiem, neizmantojot starpniekus vai platformas. Lietotāji var iegādāties, izpirkt vai pārsūtīt aktīvus, mijiedarbojoties ar viedajiem līgumiem, un pielāgot savas ieguldījumu stratēģijas atbilstoši savām vajadzībām un ieguldījumu mērķiem. Viedo līgumu caurspīdīgums un nemainīgums nodrošina, ka lietotāji var pārbaudīt un verificēt savus līdzekļus reāllaikā.

Decentralizēta līdzekļu pārvaldība un DeFi

Aktīvu pārvaldība ķēdē, stabilās monētas un glabāšana vienmēr ir bijuši agrākie konceptualizētie blokķēdes lietošanas gadījumi. Mūsdienās decentralizēto aktīvu pārvaldību var uzskatīt par plašāku kategoriju nekā DeFi nozari.

Ir ar datiem saistītu līdzekļu pārvaldības rīku kategorija, kas pakalpojumā Defi ir piesaistījusi lielu uzmanību, piemēram, Debank, Zerion un Zapper. Tie galvenokārt izseko un pārvalda ķēdes līdzekļus, veic vizuālu analīzi un nodrošina ērtības ķēdes lietotājiem un DeFi lietotājiem.

Palielinātās grūtības ieguldīt DEFI sniedz iespējas aktīvu pārvaldīšanai

Viena no diversificētajām Defi dimensijām ir pieaugošā aktīvu atdeves sarežģītība. No Bitcoin līdz publiskajām ķēdēm līdz DeFi/NFT, sarežģītība pakāpeniski palielinās un nākotnē kļūs arvien sarežģītāka. Aktīvi tiek likti ķēdē, visādi dīvaini aktīvi tiek likti ķēdē, un ar saliekamību radītie aktīvi/ienākumi ir dažādi. Jo sarežģītāki ir atdeves veidi, jo lielāka ir vieta decentralizētai aktīvu pārvaldībai.

Aktīvu pārvaldības nozīme blokķēdē

Defi nodrošina vairāk peļņas kanālu, taču tas arī padara mūsu kriptovalūtu aktīvus sadrumstalotākus. Mēs kombinācijā izmantojam lielu skaitu DeFi aplikāciju. Dažiem ir nepieciešama hipotēka, dažiem ir konvertēšana, daži protokoli pēc lietošanas piešķirs jaunu marķieri, un daži protokoli bloķēs aktīvus līgumā. Tā kā spēle kļūst arvien daudzveidīgāka, protokolu aizmirstība, kurā piedalījāties, ir kļuvusi par izplatītu problēmu. Aktīvu pārvaldības rīki ķēdes datiem ļoti labi atrisina šo problēmu.

Tas ļauj lietotājiem pārvaldīt savus aktīvus dažādās publiskajās ķēdēs tieši caur vienu ieeju, paverot jaunu decentralizētu, bez aizbildnības un ļoti pieejamu ieguldījumu iespēju ikvienam, kurš vēlas piedalīties Defi.

No attēla var skaidri redzēt projektus, kuros ir iesaistīts šis maciņš, aktīvus dažādos projektos, kombinācijas metodes, rentabilitāti utt., kas skaidri parāda maka datus.

Konkurētspējīgu produktu salīdzinājums

Projekta ievads

DeBank palīdz izsekot DeFi portfeļiem (informācija par dažādiem DeFi projektiem/lietojumprogrammām), atklāt DeFi projektus un salīdzināt DeFi procentu likmes. Un palīdziet lietotājiem atklāt investīciju iespējas, izmantojot detalizētus reāllaika datus.

Vienkārši sakot, tā ir informācijas vākšanas platforma visiem Defi projektiem, kurā var pārbaudīt katra projekta klasifikāciju un kādu ar to saistīto informāciju (informācija mainās reāllaikā), nodrošinot investoru ērtības, neatverot virkni vietņu. Otrkārt, maka saistīšana var palīdzēt parādīt jūsu apgrozāmo līdzekļu ienākumus reāllaikā (reāllaika izsekošana) un citus pakalpojumus. Tā aktīvu izsekošanas funkcija bieži tiek izmantota arī viedo naudas maku uzraudzībai.

• Konkrētās operācijas, kuras var izmantot Debank, ir:

• a. Vaļu uzvedības uzraudzība. Piemēram, ja jūs interesē marķieris \(OP), varat izvēlēties pārraudzīt vaļu \(OP) un analizēt to, pamatojoties uz tā uzvedību.

• b. Personīgo līdzekļu sadales un uzvedības ieraksti. Varat skatīt aktīvus visās savā makā esošajās ķēdēs, kā arī visas interaktīvās darbības un DeFi darbības attiecīgajā ķēdē.

• c. Ieguldiet, izmantojot datu rīkus, kas ietver statistikas datus par četriem galvenajiem tirgiem, tostarp hipotēkas kreditēšanu, stabilām monētām, piesaistīto tirdzniecību un tūlītējo tirdzniecību, un parādiet statistikas datus par katru aizdevumu platformu no trim dimensijām: aktīvi, ienākumi un saistības.

• d. Lietotāji var pieteikties DeBank Hi, izmantojot Web3 maku un veikt kopienas mijiedarbību Web3 veidā, kā arī var balsot par pārvaldības priekšlikumiem.

• e. Apkopojiet lielākos Defi projektus, klasificējiet un iepazīstiniet tos, kā arī nodrošiniet klientiem vaicājuma funkcijas. Informācija ietver marķieru izplatīšanu, iesaistīto kopu veidus utt.

• f. Sociālās platformas modelis, integrējot dažādu lietotāju ierakstus un jaunāko informāciju par kriptovalūtām.

Galvenie konkurenti: zerions, zapper

Zerion ļauj lietotājiem tirgoties, ieguldīt, aizņemties, apmainīties un darīt visu, kas saistīts ar DeFi, savā platformā, vienlaikus saglabājot pilnīgu savu līdzekļu pārvaldību. Zerion ir vide DeFi protokoliem, un lietotāji var pārvaldīt līdzekļus, izveidojot savienojumu ar Zerion. Tam ir arī ķēdes datu skatīšanas funkcija.

Zapper ir DeFi aktīvu pārvaldības platforma, kas palīdz lietotājiem vienā pieturā ieguldīt, pārraudzīt un pārvaldīt visus savus DeFi aktīvus un saistības.

Projekta pozicionēšana

• Debanka. Debank ir pozicionēta kā "decentralizēta digitālo līdzekļu pārvaldības platforma", kuras mērķis ir palīdzēt lietotājiem pārvaldīt un izsekot savus digitālos aktīvus. Salīdzinot ar pārējām divām platformām, Debank vairāk koncentrējas uz aktīvu pārvaldību un izsekošanu. b. Arvien vairāk koncentrējoties uz to, lai lietotāji saprastu visu informāciju par katru protokolu un apmaiņu, kurā viņi piedalās, tas ir vairāk piemērots investoriem, kuriem patīk DeFi datu aspekts.

• Zappera. Zapper pozicionēšana ir "kļūt par lietotāja Web3 mājaslapu", palīdzot lietotājiem pārvaldīt visus Web3 investīciju portfeļus, tostarp no DeFi līdz NFT un citiem jauniem aktīviem, un nodrošinot vienas pieturas platformu ieguldījumiem. b. Tas, kas padara Zapper par izplatītu izvēli, ir tā līdzsvarotās funkcijas, kas darbojas kopā, ļaujot lietotājiem rūpīgi sekot līdzi visam DeFi portfelim.

• Zerion a. Zerion ir pozicionēta kā "DeFi investīciju un pārvaldības platforma", kas ļauj lietotājiem izveidot un viegli pārvaldīt lietojumprogrammas visam DeFi produktu portfelim no viena ieraksta. Aktīvu izsekošanas ziņā Zerion pamata funkcionalitāte ir līdzīga Zapper. b. Zerion tika izvēlēts, jo tā ir būtiska platforma investoriem, kuri vēlas aktīvi tirgoties ar kriptovalūtām, lai dažādotu savu portfeli.

Spriežot pēc trīs projektu izvietojuma, tie galvenokārt ir paredzēti ķēdes Defi lietotāju apkalpošanai. Debank koncentrējas uz visaptverošu aktīvu pārvaldību un izsekošanu, Zapper vairāk uzmanības pievērš ieguldījumu pārvaldībai un optimizācijai, bet Zerion pievērš lielāku uzmanību aktīvu darījumiem un pārvaldībai.

Produkta modelis

• Debank produkta modelim ir jākalpo kā decentralizētai aktīvu pārvaldības platformai, nodrošinot lietotājiem pilnu digitālo līdzekļu pārvaldības pakalpojumu klāstu. Tā kā viņu misija ir radīt vairāk saikņu un izpratnes starp investoriem un DeFi pasauli, ir lieliski domāt, ka DeBank patiešām palīdz investoriem gūt ieskatu DeFi datos.

• a. Konta pārskats: satur sarkano DeBank pilno adrešu ranžēšanas sarakstu (kas saistīts ar turpmāko sociālo mijiedarbību), ar adresi saistīto saistošo informāciju (piemēram, cik ilgi adrese ir izmantota, vai tā ir saistīta ar Twitter, Discord, e-pastu utt.) un visus aktīvu atlikumus adresē (šeit atlikums attiecas uz vienas un tās pašas adreses īpašumiem visās ķēdēs).

• b. Adreses mijiedarbības informācija: galvenokārt ietver personas, kurām seko adrese, personas, kas seko adresei, un to personu kopējos aktīvus, kuriem seko. Noklikšķiniet uz "Sekot" vai "Fani", lai skatītu visu saistīto personu sarakstu.

• c. Sīkāka informācija par maku un valūtu: makā tiek parādīta atbilstošā informācija par visām valūtām, kas atrodas vienā adresē.

• d. Detalizēta informācija par projektu: sadaļā Projekta informācija varat ne tikai izprast adreses ieguldījumu katrā projektā, bet arī izprast konkrētās projekta ieguldījumu detaļas.

• e. NFT informācija: noklikšķiniet uz NFT saskarnes, lai uzzinātu visus DeBank iekļautos NFT projektus un to tirgus vērtību, kas pieder adresei dažādās ķēdēs.

• Zapper tika izvēlēts tā līdzsvarotu funkciju dēļ, kas darbojas kopā, lai lietotāji varētu sekot līdzi visam DeFi portfelim. Bez tam Zapper ir vēl viena iezīme, kas to izceļ — tā koncentrējas uz likviditāti un ražīgumu. a. Zapper ļauj lietotājiem tieši ieguldīt likviditātes fondos, pārvēršot lietotājus par "likviditātes nodrošinātājiem" (LP) tikai dažu minūšu laikā. Papildus viegli lietojamajam interfeisam Zapper vienkāršo likviditātes nodrošināšanu, automatizējot dažus uzdevumus, kas tiek izmantoti, lai optimizētu aktīvu sadali starp pūliem.

• Zerion galvenā funkcionalitāte ir līdzīga Zapper funkcijai, taču tā īpaši ļauj investoriem piekļūt aizdevumu tirgiem, likviditātes fondiem un ienesīguma fermām. Un jūs varat noguldīt līdzekļus, izmantojot likumīgu valūtu.

• Salīdzinot ar Debank, Zerion un Zapper ir arī decentralizētas aktīvu pārvaldības platformas, taču to produktu modeļi atšķiras. Papildus līdzekļu izsekošanas iespējām Zerion nodrošina mērogojamu digitālo līdzekļu pārvaldības risinājumu, kas lietotājiem ļauj pārvaldīt dažādus DeFi protokolus, tostarp AMM, aizdevumus, atvasinājumus, sintētiskos aktīvus utt. Apkopojot darījumus, Zapper pievērš uzmanību arī jauniem aktīviem, piemēram, NFT kalšanai un ENS reģistrācijai.

Debank, Zerion un Zapper būtībā nodrošina ērtus digitālo līdzekļu pārvaldības pakalpojumus, taču to konkrētajos produktu modeļos ir atšķirības. Papildus galvenajai funkcijai nodrošināt Defi daudzveidīgus pakalpojumus un datu izsekošanu, katrs produkts arī mēģina ieviest jauninājumus dažādos punktos.

Piemēram, Debank ieviesa Debank Hi funkciju, kas lietotājiem ļauj mijiedarboties ar kopienu Web3 veidā. Zapper sāka ar NFT un paziņoja par Arbitrum un Optimism NFT izpētes integrāciju.

DeBank kā decentralizētas finanšu (DeFi) apkopošanas platformai ir šādas priekšrocības:

priekšrocība:

• Vairāku ķēžu atbalsts: DeBank ietver vairāk nekā 30 galvenās ķēdes, kas palīdz lietotājiem pārvaldīt un pārraudzīt aktīvus vairākās ķēdēs.

• Bagātīga projektu kolekcija: DeBank ir iekļāvusi vairāk nekā 1000 DeFi projektu, kas aptver galvenos projektus tirgū, padarot to ērti skatāmu un pārvaldāmu lietotājiem.

• Adreses sekošanas funkcija: lietotāji var sekot citām adresēm un uzzināt par aktīvu izmaiņām un sekoto adrešu dinamiku reāllaikā.

• Detalizēta informācija par aktīviem un projektiem: DeBank sniedz detalizētu informāciju par aktīviem, projektu investīcijām, NFT un vēsturiskiem darījumiem, lai lietotājiem būtu vieglāk izprast savu ieguldījumu statusu un analizēt tirgus tendences.

• Reāllaika atjauninājumi: DeBank pastāvīgi atjauninās iekļautos projektus un ķēdes, pamatojoties uz nozares attīstības tendencēm, lai neatpaliktu no tirgus.

Tomēr ir dažas jomas, kurās DeBank var uzlabot:

Jomas turpmākai uzlabošanai:

• Reāllaika brīdinājuma funkcija: DeBank pašlaik nav reāllaika brīdinājuma funkcijas, un lietotājiem ir pastāvīgi jāatsvaidzina lapa, lai iegūtu jaunākos atjauninājumus. Nākotnē mēs varam apsvērt iespēju pievienot reāllaika atgādinājuma funkciju, lai lietotāji varētu sekot līdzi aktīvu izmaiņām un tirgus informācijai.

• Atbalsts lielākam skaitam projektu un ķēžu: lai gan DeBank ir iekļāvis daudzus projektus un ķēdes, daži projekti un ķēdes joprojām nav iekļauti. Nākotnē pārklājuma jomu var paplašināt, lai uzlabotu lietotāju pieredzi.

• Optimizējiet mobilo pieredzi: pašlaik DeBank mobilo un tīmekļa versiju funkcijas nav pilnībā saskaņotas. Apsveriet iespēju mobilajai versijai pievienot citas tīmekļa versijas funkcijas, lai tās tuvinātu.

Ienākumi

Debank: Pašlaik galvenie ienākumu avoti ir sociālās funkcijas Web3 ID un Debank hi. Web3 ID izveide maksā \(96), un Debank Hi var mijiedarboties ar citiem lietotājiem un iekasē maksu \(1) par ziņojuma nosūtīšanu. Nākotnē tiks izlaista Debank pro versija, lai samaksātu par vairākiem pakalpojumiem.

Zapper: galvenais peļņas gūšanas veids ir Zapper API pārdošana un datu sniegšana citiem protokoliem, tostarp DeFi protokoliem un NFT novērtējumiem, kā arī pūla likviditāte un dažādu AMM cenas.

Zerion: Patlaban galvenais ienākumu avots ir paša Swap un Zerion Genesis kartes darījumu maksas. Par katru Ethereum mijmaiņas darījumu Zerion iekasēs 0,5% maksu, savukārt Zerion Genesis karšu īpašnieki var tikt atbrīvoti no maksas un iegūt uzlabotus darījumu maršrutus.

Zapper un Zerion ikmēneša darījumu apjomu salīdzinājums

Zapper

Paldies.

Finansējums

Debanka

2021. gada decembrī DeBank pabeidza akciju finansēšanu 25 miljonu ASV dolāru apmērā ar novērtējumu 200 miljonu ASV dolāru apmērā, ko vadīja Sequoia China un kurā piedalījās Dragonfly, Hash Global, Youbi, Coinbase Venture, Crypto.com, Circle, Ledger un Distributed Capital.

Paldies.

2019. gada decembrī Zerion pabeidza 2 miljonu dolāru sākuma finansējuma kārtu, kuru vadīja Placeholder. 2021. gada jūlijā tas pabeidza 8,2 miljonu ASV dolāru A sērijas finansējuma kārtu, kuru vadīja Mosaic Ventures, piedaloties Placeholder, DCG, Lightspeed, Blockchain.com Ventures un citiem.

Zapper

2021. gada maijā tas pabeidza A sērijas finansēšanas kārtu 15 miljonu ASV dolāru apmērā, ko vadīja Framework Ventures un kurā piedalījās Sound Ventures, uzņēmējs Marks Kubans, Nascent, ParaFi Capital, Distributed Global, Spartan Group, DeFiance Capital, Maven Capital, Sino Global Capital, LongHash Ventures, Cooley LLP un Stani Kulechov.

Vietnes dati

Dati sociālajos tīklos Dilemma

• Pašlaik tirgū nav neviena viena decentralizēta līdzekļu pārvaldības produkta, kas aptvertu visas funkcijas. Vienam produktam ir ļoti svarīgi, lai tiem būtu atšķirīgas īpašības. Labākais veids, kā lietotāji var izmantot vairākus līdzekļu pārvaldības rīkus kopā. Turklāt lielākā dilemma, ar kuru pašlaik saskaras decentralizēto līdzekļu pārvaldības protokoli, var būt entuziasma samazināšanās DeFi tirgū, kam seko produktu funkcionalitātes trūkumi.

• Trīs produktu, Debank, Zapper un Zerion, galvenās mērķauditorijas ir ķēdes Defi lietotāji. No kopējās vides, kurā platforma atrodas, skatījumā Defi trases TVL pēc 2021. gada ir ievērojami krities, un entuziasms ir mazinājies. Uz šī pesimistiskā fona neapšaubāmi ir ļoti grūti piesaistīt milzīgu trafiku pašam produktam. Un DeFi strauja attīstība tuvāko mēnešu laikā var nenotikt. Tas būs grūts inovāciju un būvniecības process, kas ilgs daudzus gadus.

• Līdzekļu pārvaldības protokolu sarežģītības dēļ ir grūti apmierināt visu lietotāju vajadzības. Dažādiem lietotājiem ir atšķirīgs līdzekļu sadalījums, riska tolerance, sagaidāmā peļņa un citi faktori, kas ļoti apgrūtina tādu aktīvu pārvaldības protokola izstrādi, kas spētu apmierināt visu lietotāju vajadzības vienlaikus.

• Spēcīgas konkurences aktīvu pārvaldīšanas tirgū jaunu aktīvu iekļaušanas ātrums ir kļuvis par galveno problēmu. Tā kā parādās arvien vairāk protokolu, aktīvu pārvaldības platformām ir ātri jāpielāgojas šādām izmaiņām un jāspēj ātri savienot jaunus projektus ar savām platformām, lai piesaistītu vairāk lietotāju. Tomēr tas nav viegls uzdevums. Aktīvu pārvaldības platformām ir jāveic visaptveroša drošības pārbaude, lai nodrošinātu jaunu projektu drošību un uzticamību. Šis process var aizņemt daudz laika un resursu, tāpēc aktīvu pārvaldības platformas bieži vien nepietiekami ātri pievieno jaunus līdzekļus.

Outlook

• Nepārtraukti attīstoties blokķēdes tehnoloģijai un pakāpeniski nobriedot DeFi tirgum, datu līdzekļu pārvaldības protokoliem nākotnē būs plašākas attīstības perspektīvas. Šobrīd datu līdzekļu pārvaldības protokoli ir sasnieguši lieliskus izmantošanas gadījumus, nodrošinot lietotājus ar līdzekļu pārvaldību, datu vaicājumu utt. Tā kā lietotāju redzeslokā parādās arvien vairāk Defi protokolu, uzmanību piesaistīs aktīvu pārvaldības protokoli, kas spēj sekot līdzi tirgum.

• No pašas līdzekļu pārvaldības nozares viedokļa datu līdzekļu pārvaldības protokoli nākotnē joprojām var būt dziļi integrēti citās jomās, piemēram, kombinācijā ar mākslīgā intelekta tehnoloģiju un saskaņotu attīstību ar tādām nozarēm kā RWA (reālās pasaules aktīvi), lai lietotājiem nodrošinātu visaptverošākus un viedākus līdzekļu pārvaldības pakalpojumus. a. Tā kā mūsdienās mākslīgā intelekta jēdziens ir aktuāls, vairāk lietotāju var dot priekšroku līdzekļu pārvaldības protokolam + AI pieejai. Raugoties nākotnē, virzieni, kuros var parādīties milzīgi lietošanas gadījumi, ir: i. Automatizēta portfeļa pārvaldība: AI tehnoloģija var izmantot mašīnmācīšanās prognozēšanas modeļus, lai veiktu portfeļa plānošanu, stratēģijas novērtēšanu, kopas svara aprēķināšanu, signālu ģenerēšanu un noskaņojuma uzraudzību, kā arī izveidotu automatizētus aģentus aktīvai portfeļa pārvaldībai. ii. Krāpniecisku maku identificēšana un marķēšana: AI tehnoloģija var uzkrāt datus un analizēt vienu adresi, lai fiksētu ar to saistītos makus, analizētu krāpnieciskos makus un saglabātu tos datubāzē marķēšanai. Tas var palīdzēt lietotājiem samazināt iespēju tikt maldinātam. iii. Tirgus prognozēšana un vieda investīciju lēmumu pieņemšana: AI tehnoloģija var uzlabot tirgus tendenču prognožu precizitāti, izmantojot mašīnmācības un prognozēšanas analīzes tehnoloģiju, un nodrošināt tirgotājiem tehniskās un fundamentālās analīzes pakalpojumus. Tas nodrošina DeFi iespēju automatizēt tirdzniecību un portfeļa pārvaldību. b. Koordinēta attīstība ar tādām nozarēm kā RWA (reālās pasaules aktīvi). RWA jēdziens ir ļoti populārs. Tas ir tilts, kas savieno Defi un triljonu dolāru vērto Trafi nozari. Pārvērtiet ārpus ķēdes materiālos vai nemateriālos aktīvus žetonos, ļaujot tos tirgot ķēdē. Un, ja nākotnē aktīvu pārvaldības līgumi varēs iekļaut RWA no laba leņķa, būs lielāks tirgus.

Kopumā aktīvu pārvaldīšanas līgumu turpmākai attīstībai vēl ir daudz vietas. Ja viens līgums vēlas izcelties tirgū, tam pastāvīgi jāpielāgojas tirgum, jāpielāgojas jauniem produktiem un jāievieš tajos savi jauninājumi.