Ieligzdotu biržu radītais apdraudējums un Binance rīcība to apkarošanā
Ieligzdotas biržas kļūst arvien populārākas naudas atmazgātāju vidū. Uzzini visu par ieligzdotām biržām un pakalpojumiem, iespējām no tiem izvairīties, mūsu veiktajiem apkarošanas pasākumiem un iemesliem, kāpēc šo biržu vai pakalpojumu dēļ tiek bloķēti vai iesaldēti konti.
Galvenās atziņas:
Ieligzdota birža sniedz ar kriptovalūtām saistītus pakalpojumus, izmantojot kontu vai maku esošā bāzes biržā.
Ieligzdotās biržas ir naudas atmazgātājiem pievilcīgas kriptovalūtu platformas, jo ļauj apiet PSK un NILLN prasības.
Šajā rakstā apskatīsim, kā izvairīties no ieligzdotām biržām, kādas ir ierastās drošības problēmas un kā šo problēmu risina Binance.
Kriptovalūtu pasaulē veidojas jauna tendence, un tā nav pozitīva. To sauc par ieligzdoto biržu, kas kļūst par naudas atmazgātāju iecienītu instrumentu visā pasaulē. Īsumā – ieligzdotā birža sniedz kriptovalūtu tirdzniecības pakalpojumus, izmantojot kontu vai maku kādā no esošajām bāzes biržām. Ieligzdotā birža parasti darbojas slepeni un nav saistīta ar bāzes biržu. Tad kāpēc cilvēki tās izmanto?
Daži lietotāji izvēlas ieligzdotās biržas, jo tajās tiek piemērotas minimālas PSK ("pazīsti savu klientu") un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (NILLN) prasības. Iespējams, viņi dzīvo anonīmu dzīvi ārpus pastāvošās finanšu infrastruktūras vai, vēl ļaunāk, ir iecerējuši paveikt ko negodīgu. Visbiežāk tas ir otrais gadījums. Ieligzdotās biržas darbojas šādi:
Persona A apmeklē ieligzdotu biržu un nolemj tirgot ETH apmaiņā pret BTC.
Persona A iemaksā ETH ieligzdotajā biržā.
Ieligzdotā birža nosūta ETH uz savu kontu/maku bāzes biržā, lai izpildītu konvertāciju.
Ieligzdotā birža atgriež personai A nupat konvertētos līdzekļus, un darījums tiek pabeigts.
Tomēr nepietiekami stingro prasību dēļ šis process kļūst par visai pievilcīgu risinājumu ļaunprāšiem, kas cenšas slēpt pēdas saviem noziedzīgi iegūtajiem līdzekļiem un apiet centralizēto biržu (piemēram, Binance) noteiktās prasības. Šajā rakstā apskatīsim, kā izvairīties no ieligzdotām biržām, kādas ir ierastās drošības problēmas un kā šo problēmu risina Binance.
Kā izvairīties no ieligzdotajām biržām?
Ieligzdotās biržas var būt līdzīgas ierastajām kriptovalūtas biržām. Dažām no tām var būt viltotas lietotāju saskarnes, taču tas notiek reti. Lietotāji parasti zina, kādu ieligzdoto pakalpojumu viņi izmanto, taču vairumā gadījumu viņi neredz vai nezina, kurā bāzes biržā tas darbojas. Ja vēlies izvairīties no ieligzdotajām biržām un ar tām saistītajiem riskiem, iesakām izmantot regulētu, centralizētu biržu vai ieligzdoto pakalpojumu, kam tiek nodrošināta juridiskā atbilstība pienācīgām PSK un NILLN procedūrām.
Ja tava kriptovalūtu birža nosaka minimālas verifikācijas pārbaudes vai tirdzniecības ierobežojumus vai nenosaka tos vispār, uzskati to par brīdinājuma zīmi. Ja tev ir aizdomas, ka tavs pakalpojumu sniedzējs varētu būt ieligzdota birža, tu vienmēr vari pārbaudīt blokķēdes pārlūkā, vai tavi līdzekļi ir pārskaitīti no maka citā biržā.
Drošības problēmas
Būtisks ar šiem pakalpojumiem saistīts risks ir uzraudzības trūkums no bāzes biržas. Atceries, ka, pilnībā uzticot savus līdzekļus biržai ar minimālām drošības prasībām, tu uzņemies ievērojamu risku. Ļaunprāši apzināti izmanto šos pakalpojumus, lai izvairītos no NILLN/PSK procedūrām bāzes biržā. Arī tad, ja izmanto ieligzdotās biržas pakalpojumus savā ikdienas kriptovalūtu tirdzniecībā, tu vari netīši finansēt noziedzīgas un terorisma aktivitātes. Šajā gadījumā ieligzdoto biržu var slēgt tiesībsargājošās iestādes. Tavi līdzekļi var tikt konfiscēti vai bloķēti uz nenoteiktu laiku atkarībā no attiecīgās jurisdikcijas un izmeklēšanas ilguma. Gadījumā, ja tiesībsargājošajai iestādei rodas pamatotas aizdomas, ka ieligzdotā birža veic nelikumīgas darbības, un iestāde var pret to uzsākt tiesvedību, tad attiecīgais pakalpojums un tā līdzekļi var tikt iesaldēti un/vai konfiscēti. Tiesībaizsardzības iestādes var šādi rīkoties vairāku iemeslu dēļ, taču lietotājam vajadzētu ņemt vērā, ka viņa līdzekļus, iespējams, nevarēs atgūt pret pakalpojuma sniedzēju uzsāktās tiesvedības dēļ. Arī tad, ja līdzekļus izdodas atgūt, var nākties ieguldīt daudz laika un finanšu resursu.
Kā Binance cīnās pret ieligzdotajām biržām?
Parasti par atbilstības jautājumiem atbildīgais personāls bāzes biržā sazinās ar klientiem gadījumā, ja ir notikusi saskare ar ieligzdotu biržu. Protams, tas notiek arī daudzos citos gadījumos, kas nav saistīti ar ieligzdotajām biržām. Ja tā notiek arī ar tevi, aicinām sadarboties ar atbilstības speciālistiem, sagādājot pieprasīto dokumentāciju un godprātīgi atbildot uz visiem jautājumiem. Uzņēmumā Binance regulāri tiek veikts audits un tiek pārbaudīti personīgie konti, ja rodas aizdomas, ka tie tiek izmantoti uzņēmējdarbībai. Šie auditi ietver risku novērtēšanu un līdzekļu plūsmas analīzi. Nesen esam ieviesuši arī TRM Labs ķēdes analizatoru – nozarē vadošo drošības instrumentu, kurš spēj identificēt ieligzdotos pakalpojumus, kas slēpjas makrobiržā.
Ja rodas aizdomas par ieligzdotā pakalpojuma negodīgiem mērķiem, tiek veiktas atbilstošas darbības, tostarp izslēgšana no platformas un ziņošana tiesībsargājošajām un regulējošajām iestādēm. Šobrīd ieligzdotās biržas ir ļoti populāras Ukrainā un Krievijā, kur no visiem klientiem ir vērojama vislielākā naudas atmazgāšanas gadījumu koncentrācija uz vienu ģeogrāfisko reģionu. Pavisam nesen mēs dzēsām no platformas vairākus kontus, kas bija saistīti ar Suex.io – nelegālu kriptovalūtu biržu Krievijā –, un visa atbilstošā informācija tika nodota attiecīgo iestāžu rīcībā.
Kā nozarē vadošais uzņēmums mēs uzņemamies atbildību par ļaunprātīgu darbību novēršanu un kriptovalūtu ekosistēmas aizsardzību. Lai arī mēs cenšamies identificēt ieligzdotās biržas mūsu platformā un par tām ziņot, šādos kontos ne vienmēr ir norādīts, ka tie pieder ieligzdotai biržai. Iesakām lietotājiem ievērot labākajai praksei atbilstošus drošības pasākumus, veikt tirdzniecības darījumus biržās, kurās tiek ievērotas PSK un NILLN prasības, kā arī ņemt vērā pazīmes, kas varētu liecināt par ieligzdotu biržu.