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P2P 상가 및 사용자 관리
P2P 사용자 거래 정책
Binance
2021-03-18 06:00
I. 모든 사용자는 KYC, 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 정책에 명시된 적법성 원칙을 준수해야 합니다:
1.사용자는 사용자의 신원 및 P2P 거래 관련 계정 (현물 계정, 법정 통화 계정을 포함하되 이에 국한되지 않으며 이하 총칭하여 "계정"이라고 함)에 관한 플랫폼의 KYC 정책 (실명 인증 요구 사항을 포함하되 이에 국한되지 않음)을 준수해야 하며 사용자는 플랫폼에서 사용하는 계정이 합법적으로 등록되고 본인이 사용하는지 확인해야 합니다.
2.플랫폼의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 경보를 발동할 때 사용자는 플랫폼의 검증에 적극적으로 협력해야 하며 필요에 따라 위험 관리 증빙을 제공하는 데 협조해야 합니다 (플랫폼의 위험 관리 조치에 따라 유효함).
3.자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 경보가 발동된 후 사용자가 협조하지 않을 경우, 플랫폼은 계정 기능의 전체 또는 일부를 비활성화할 수 있습니다.
4.사용자는 관련 법률에 따라 거래에 대한 법적 권리가 있는지 확인해야 합니다. 플랫폼은 사용자 거래의 적법성을 보장하지 않습니다. 모든 거래가 법적으로 준수되는지 확인하기 위해 플랫폼은 사용자가 수행한 거래의 적법성을 검토하고 관련 법률 및 규정에 따라 필요한 조치를 취할 수 있지만 의무는 없습니다.
5.바이낸스 P2P 채팅으로 거래하기 전에 양 당사자가 별도로 명백히 동의하지 않은 경우. 구매자는 결제 계좌 전송에 청구되는 모든 비용을 부담해야 하며, 판매자는 수령하는 결제 계좌에 청구되는 모든 비용을 부담해야 합니다. 예를 들어, 주문 금액이 총 10,000 USD일 때, 결제 서비스 제공 업체는 구매자에게 5 USD 수수료를 청구하기도 합니다. 그렇다면 구매자는 실제로 10,000 USD가 아닌 10,005 USD를 지불해야 합니다. 그러나 결제 서비스 제공 업체에서 판매자에게 추가로 X%의 수수료를 부과할 수도 있으며, 이 경우 판매자가 직접 본인의 거래 수수료를 지불해야 합니다. *RUB, UAH, KZT를 거래하는 경우: 판매자는 항상 총 금액을 수령해야 하며, 구매자는 항상 법정 거래 비용을 부담해야 합니다.
II. 구매자 안내 사항:
1.판매자가 지원하는 결제 방법을 선택하고 플랫폼에서 지정한 시간 내에 주문 페이지에 표시된 금액을 전송해야 합니다 (결제 서비스 제공 업체가 수수료를 부과하는 경우 1장 5번 항목 확인). 결제를 완료하고 "전송 완료 다음" 또는 "결제 완료 표시" 버튼을 클릭해주시기 바랍니다.
2.실명 인증 결제 방법을 사용해주시기 바랍니다. 판매자가 동의하지 않는 한 플랫폼은 실명이 인증되지 않은 결제 방법을 지원하지 않습니다.
3.결제가 아직 완료되지 않았거나 진행되지 않은 경우 "전송 완료 다음" 또는 "결제 완료 표시" 버튼을 클릭하면 안 됩니다. 결제가 완료되지 않았을 때 "전송 완료 다음" 또는 "결제 완료 표시" 버튼을 클릭하게 되면 계정이 비활성화될 수 있습니다.
4."즉시 결제"를 선택하시기 바랍니다. 판매자의 사전 동의 없이 즉시 결제가 아닌 방법을 사용해서는 안 됩니다.
5.결제 시 BTC, 디지털 통화, 비트코인 구매 등 디지털 통화와 관련된 민감한 단어나 표현을 사용하지 않도록 주의해주시기 바랍니다.
6.전송을 완료하고 전송 완료를 클릭했지만, 판매자가 지정된 시간 내에 해당 디지털 자산 (이하 "전달"이라고 함)을 구매자에게 전달하지 못한 경우, 먼저 이의 제기를 할 수 있습니다. 플랫폼의 규정을 완전히 준수하고 플랫폼에서 규정한 절차를 수행하는 경우 (플랫폼의 요구 사항을 충족하는 관련 법률 인증서를 제공하는 것을 포함하되 이에 국한되지 않음) 당사는 문제를 즉시 처리하고, 디지털 자산이 귀하의 것이라는 것을 판단하고, 해당 전송 절차를 수행할 것입니다.
7."구매자 안내 사항"을 위반하는 경우, 플랫폼은 본 정책, 약관 또는 관련 법률 및 규정에 따라 단독 재량으로 적절하다고 판단되는 조치(위반 계정 동결 또는 일부 기능 비활성화를 포함하되 이에 국한되지 않음)를 취할 수 있습니다.
III. 판매자 안내사항:
1.사용하는 수취인 계좌는 플랫폼에서 실명 인증된 정보와 일치해야 합니다.
2.구매자의 전체 결제를 확인한 후 판매자는 15분 이내에 자산을 전달해야 합니다.
3.플랫폼에서 별도로 지정하지 않는 한, 누구도 구매자의 동의 없이 고객 서비스에 주문 취소를 요청해서는 안 됩니다.
4.플랫폼에서 별도로 규정하지 않는 한 구매자의 동의없이 이미 생성된 주문 가격에 이의를 제기해서는 안 됩니다.
5.주문이 완료되지 않았거나 구매자와 분쟁이 있는 경우, 플랫폼에 등록된 휴대 전화 또는 이메일을 통해 연락할 수 있는지 확인하시기 바랍니다.
6.위 "판매자 안내 사항"을 위반하는 경우 플랫폼은 본 정책, 약관 또는 관련 법률 및 규정에 따라 단독 재량으로 적절하다고 판단되는 조치(위반 계정 동결 또는 일부 기능 비활성화를 포함하되 이에 국한되지 않음)를 취할 수 있습니다. 광고에 지정된 가격은 최종 가격이어야 하며 광고주가 구매자에게 지불해야 하는 모든 수수료를 포함해야 합니다. 거래가 시작된 후에는 가격을 변경할 수 없으며 광고주는 어떤 경우에도 추가 수수료 지불을 요구할 수 없습니다 (양 당사자가 그러한 합의에 도달하는 경우는 제외). (결제 서비스 제공 업체가 수수료를 부과하는 경우. 챕터 I, 5번 확인).
IV. 위험 경고 및 면책사항:
  • 귀하는 디지털 자산 가치의 큰 변동 위험, P2P 거래 상대방에 대한 신용 위험, 법정 통화 거래의 준수 위험을 포함하되 이에 국한되지 않는 P2P 거래와 관련된 위험을 완전히 이해합니다.
  • 귀하는 충분한 투자 지식과 경험, P2P 거래와 관련된 위험을 감수할 수 있는 능력을 가지고 있으며, P2P 거래 참여로 인해 발생하는 위험을 모두 독립적으로 감수하는 데 동의합니다.
  • P2P 거래 전에 귀하는 이 정책의 모든 내용, 바이낸스 플랫폼의 약관 및 관련 규칙을 읽고 이해했으며 권장 사항에 따라 P2P 거래를 완료할 지 여부와 완료하는 방법에 대해 본인의 재량으로 결정하기 전에 전문가와 상의했습니다.
  • 플랫폼은 P2P 거래의 당사자가 아닙니다. 따라서 P2P 거래에 참여하는 사용자 간의 분쟁은 플랫폼과 관련이 없습니다. 플랫폼은 그로 인해 발생하는 분쟁을 해결할 권리도 의무도 없습니다. 어느 당사자에게도 (배상금을 포함하되 이에 국한되지 않음) 실제적인 의무나 책임을 질 의무가 없습니다.
  • 귀하는 귀하, 플랫폼 및 다른 사용자의 합법적 권리를 보호하기 위해 바이낸스 플랫폼의 본 정책, 약관 및 규칙에 따라 모든 합당한 조치(특정 상황에서 거래 취소 또는 계정 기능 비활성화를 포함하되 이에 국한되지 않음)를 취할 플랫폼에 동의하고 권한을 부여합니다.
V. 비정상적인 거래 행위 및 이를 처리하기 위한 조치:
귀하는 법이 허용하는 최대 범위까지 플랫폼이 플랫폼의 고의적 행위 또는 중과실 이유(해커 공격, 정전 또는 불가피한 기술적 오류를 포함하되 이에 국한되지 않음)가 아닌 P2P 거래 또는 본 정책에 따른 서비스 사용으로 인해 입은 손실에 대해 책임을 지지 않는다는 데 동의합니다.
플랫폼은 다음과 같은 경우에 플랫폼의 단독적이고 절대적인 재량에 따라 즉시 사전 통보 없이 일정 기간 동안 귀하의 계정 또는 서비스에 대한 접근을 제한, 일시 중지 또는 종료할 권리가 있습니다:
  • 귀하가 본 정책을 위반했거나 위반 행위를 하고 있다고 합리적으로 의심되는 경우.
  • 다른 사용자를 위험이나 손실로부터 보호해야한다고 생각되는 경우. 귀하의 서비스 접근을 제한하거나 거부할 권리를 행사하는 동안 귀하가 서비스에 접근하지 못한 결과로 발생할 수 있는 지연, 손해 또는 불편을 포함한 어떠한 결과에 대해서도 책임을 지지 않습니다.
  • 다른 사용자가 당사 서비스를 이용하는 것을 방해하거나 부정적인 영향을 미칠 수 있는 방식으로 당사 플랫폼을 사용하고 있다고 판단되는 경우.
  • 다른 사용자와 상호 작용하는 과정에서 상대방에게 비속어를 사용하거나 모욕, 강요, 괴롭힘, 위협 또는 다른 사용자의 법적 권리(예: 개인 정보 보호, 퍼블리시티권, 지적 재산권 등)를 침해하거나 침해하려고 시도하는 것으로 밝혀진 경우 및 인터넷에 배포하거나 개인 공격을 목적으로 다른 사용자의 개인 정보를 수집한 경우.
귀하는 특정 조치(계정 또는 지갑에 대한 접근 제한, 일시 중지 또는 폐쇄를 포함)를 취하기로 한 당사의 결정이 당사의 위험 관리 및 보안 프로토콜의 필수적인 기밀 기준을 기반으로 할 수 있음을 인정합니다. 귀하는 바이낸스가 위험 관리 및 보안 절차의 세부 사항을 귀하에게 공개할 의무가 없다는 데 동의합니다.
당사는 정지 사유가 더 이상 존재하지 않으면 가능한 빨리 정지를 해제할 것이지만 정지가 언제 해제될 수 있는지 귀하에게 통지할 의무는 없습니다.
비정상적인 거래 행위처리 규칙
1. 구매자가 판매자 또는 플랫폼의 사전 동의 없이 이미 생성된 주문을 취소합니다.구매자가 같은 날에 3번 그렇게 한다면 시스템은 해당일에 구매자가 구매하는 것을 금지합니다.
2. 주문이 생성된 기한 내에 결제가 이루어지지 않아 주문이 자동으로 취소됩니다.구매자가 같은 날에 2번 그렇게 한다면 시스템은 해당일에 구매자가 구매하는 것을 금지합니다.
3. 지난 7일 동안 사용자가 10개 이상의 매칭된 주문을 보유하고 있으며 이의 제기 비율이 20% 이상이고 완료 비율이 60% 미만입니다.플랫폼은 7일 이상 사용자의 계정을 비활성화할 수 있습니다.
4. 지난 7일 동안 사용자가 5개 이상의 매칭된 주문을 보유하고 있으나 완료 비율이 20% 미만입니다.플랫폼은 7일 이상 사용자의 계정을 비활성화할 수 있습니다.
5. A. 온라인 광고가 최상의 가격을 제안했지만 특정 기간 내에 완료된 주문이 없습니다. B. 광고가 5개 이상의 매칭된 주문이 있지만 완료 비율이 20% 미만입니다.유형 A와 B 광고 모두 비효과적인 광고로 간주되며 시스템에 의해 자동 종료됩니다.
6 지난 7일 동안 사용자가 3개 이상의 비효과적인 광고 (유형 A+B)를 게시했고, 동시에 7일 동안 완료 비율이 60% 미만입니다.사용자는 7일 이상 모든 P2P 활동에서 차단됩니다.
7. 사용자의 광고에 5개 이상의 주문이 동시에 이의 제기되고 있습니다.온라인 광고는 숨겨지고 사용자는 모든 P2P 활동에서 차단됩니다.
위험 관리 이상이 발동되는 경우처리 규칙
1. 위험 관리 시스템에서 이상이 감지되었을 때 사용자가 후속 자금 세탁 방지 또는 테러 자금 조달 방지 확인을 위해 플랫폼에 명백하게 거부하거나 적극적으로 협력하지 않습니다.플랫폼은 계정을 비정상적인 것으로 결정하고 사용자가 제공하는 위험 관리 증빙이 플랫폼의 위험 관리 검토를 통과할 때까지 사용자의 위험 수준을 높이고 사용자 계정 및 관련 계정을 직접 동결하는 등의 조취를 취할 수 있습니다.
2. 사용자가 플랫폼의 위험 관리 시스템에 의해 사기 (또는 사기 시도) 혐의가 있는 것으로 판단, 고위험 플랫폼으로 자금 출금 (허가되지 않는 가상자산 거래 플랫폼, 온라인 도박 플랫폼, 자금 세탁 사기가 의심되는 플랫폼, 기타 위험 관리 능력이 낮은 플랫폼을 포함하되 이에 국한되지 않음), 또는 기타 고위험 자산 전송을 하는 경우.
위험 경고: 불필요한 재산 손실이 발생하는 경우 이 플랫폼과 관련된 모든 홍보 활동에 주의해주시기 바랍니다.
플랫폼은 거래 및 출금, 계정 또는 관련 계정의 모든 P2P 기능을 직접 동결하거나 비활성화할 수 있습니다.
3. 사용자가 계정을 사용하지 않거나 다른 사람을 위해 디지털 자산을 구매하는 데 불법적으로 사용되었습니다. 플랫폼에서 사용자가 다른 사람이 사용하기 위해 본인의 계정을 판매, 대여했거나 다른 사람을 위해 디지털 자산을 불법 구매한 것이 확인되는 경우.
위험 경고: 다른 사람이 범죄 행위를 위해 악용할 수 있으니 개인 정보를 안전하게 보관하시기 바랍니다.
플랫폼은 일시적 또는 영구적으로 P2P 거래 기능을 비활성화하거나 출금 기능을 지연 또는 비활성화 하거나 사용자의 계정 및 관련 계정을 직접 동결하는 등 하나 이상의 조치를 취할 수 있습니다.
4. 불법적인 출처로부터 디지털 자산 또는 자금을 수취 또는 도입합니다. 사용자는 다른 플랫폼 / 위챗 그룹에서 받은 디지털 자산과 자금이 불법 코인 또는 자금이라는 것을 상식적으로 알고 있거나 합리적으로 추론할 수 있었으나 여전히 플랫폼의 계정 또는 다른 사용자 계정으로 유입되도록 허용한 경우.플랫폼은 해당 사용자 계정 및 관련 계정의 모든 기능을 직접 영구적으로 비활성화할 수 있으며 사용자에게 제공되는 모든 서비스 또는 계약 의무를 종료할 수 있습니다.
5. 사용자가 자금 세탁을 한 것으로 식별되었습니다. 사용자가 위험 관리 시스템에 의해 감지되거나 자금 세탁에 직접 참여했거나 지원한 것으로 위험 관리 직원이 확인한 경우.플랫폼은 해당 사용자 계정 및 관련 계정의 모든 기능을 직접 영구적으로 비활성화할 수 있으며 사용자에게 제공되는 모든 서비스 또는 계약 의무를 종료할 수 있습니다.
6. 계정 동결: 사법 기관의 요청에 따라 사용자 계정이 동결된 경우.플랫폼은 사법 기관에서 발행한 서한 및 관련 법률 및 규정에 따라 사용자의 계정을 동결할 수 있습니다. 동결 기간 동안 사용자는 계정 동결 해제를 플랫폼 대신 관련 사법 기관에 신청해야 합니다.
7. 사법 조사: 사법 기관에서 사법 조사 및 상담을 포함하되 이에 국한되지 않는 형태로 플랫폼에 사용자의 계정 정보를 검색하도록 요청한 경우.플랫폼은 사용자 계정 및 관련 계정의 특정 기능을 비활성화할 수 있습니다.
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