Binance биржасының фиат қызметін пайдаланбай тұрып қосымша растаудан өту жолы

Binance жергілікті нормативтік талаптарға сай болу үшін өз өнімдері мен қызметтерін үнемі бағалаудан өткізіп отырады. Шот қауіпсіздігін арттыру және активтеріңізді қорғау үшін Binance сізден белгілі бір фиат қызметтері үшін қосымша жеке басты растау процедураларынан өтуді талап етуі мүмкін.

Сіз Binance биржасында фиат қызметін пайдалана бастаған кезде, қосымша растау іске қосылады. Сізден жеке басыңызды растауды қайта жіберу сұралады.

Фиат қызметін пайдаланбай тұрып, қосымша растауды қалай орындауға болады?

1-сценарий

Сізге қосымша жеке басты растауды орындау сұралады

Тұратын еліңізге байланысты сіз әртүрлі жеткізушілер арқылы растаудан өтесіз. Төмендегі арнайы нұсқаулықты қараңыз.

Жеке басты растауды аяқтағаннан кейін, сіз қысқа сауалнамаға жауап беруіңіз керек. Растауыңыз тексерілгеннен кейін Binance биржасының фиат қызметін пайдалана аласыз.

Onfido

1. [Құжатты таңдау] түймесін басыңыз. Жеке басты куәландыратын құжатты таңдаңыз. Фотосуретіңіз бар жарамды ресми жеке басты куәландыратын құжатты (яғни мерзімі аяқталмаған) пайдалануыңыз керек екенін ескеріңіз.

2. Жеке басты куәландыратын құжатты берген елді таңдап, [Құжатты жіберу] түймесін басыңыз.

3. Телефоныңызда растау процесін жалғастырыңыз. [Қауіпсіз сілтемені алу] түймесін басыңыз, сонда QR кодын көресіз. Оны мобильді телефонмен сканерлеңіз. Сондай-ақ, ол мобильді телефоныңызға мәтіндік хабар түрінде жіберілуі үшін [Сілтемені SMS арқылы алу] түймесін басуға болады немесе [Сілтемені көшіру] түймесін басып, оны телефон браузеріне қоюға болады.

4. Мобильді телефонды сәтті қосқаннан кейін, компьютеріңізде төмендегі экранды көресіз. Бұл бетті бүкіл процесс бойы ашық ұстаңыз.

5. Жеке басты куәландыратын құжаттың алдыңғы жағын суретке түсіру керек. Бастау үшін [Суретке түсіру] түймесін түртіңіз.

Камераға қатынасты іске қоспаған болсаңыз, жалғастыру үшін [Камераны қосу] түймесін түртіңіз.

6. [Суретке түсіру] түймесін түртіп, жеке басты куәландыратын құжатты суретке түсіру туралы нұсқауларды орындаңыз. Мәліметтеріңіз анық көрініп тұрғанына көз жеткізіңіз. Жіберу үшін [Жүктеп салу] түймесін түртіңіз немесе қайта түсіру үшін [Қайталау] түймесін түртіңіз.

7. Сондай-ақ селфи түсіру арқылы бет әлпеті арқылы растауды орындау керек. [Суретке түсіру] түймесін түртіңіз.

8. Бетіңізді сопақ ішіне орналастырыңыз. [Жүктеп салу] түймесін түртпес бұрын, бетіңіз анық көрініп тұрғанына көз жеткізіңіз. Олай болмаса, әрекетті қайталау үшін [Қайта түсіру] түймесін түртіңіз.

9. [Растауды жіберу] түймесін түртіңіз. Растау мәліметтеріңізді тексеруімізді күтіңіз.

Sumsub

1. Растау қадамдарына шолуды көресіз. Бастау үшін телефонмен QR кодын сканерлеңіз.

2. [Жалғастыру] түймесін түртіңіз. Шарттарды оқып, келісіп, [Келесі] түймесін түртіңіз.

3. Жеке басты куәландыратын құжатты берген елді таңдаңыз. Содан кейін құжат түрін таңдап, [Келесі] түймесін түртіңіз. Қолдау көрсетілетін құжат түрлері таңдалған елге байланысты өзгеріп тұратынын ескеріңіз.

4. Камераға қатынасуға рұқсат беріңіз және жеке басты куәландыратын құжатты жақтау ішінде орналастырыңыз. Құжатыңызды суретке түсіріңіз. Жіберу үшін [Қабылдау] түймесін немесе қайта түсіру үшін [Әрекетті қайталау] түймесін түртіңіз.

5. Жүйе суретіңізді өңдейді. Мәліметтер анық көрініп тұрса, [Құжатты оқуға болады] түймесін түртіңіз. Жүйе суреттегі ақпаратты анықтай алмаса, қайта түсіру үшін [Әрекетті қайталау] түймесін түртіңіз немесе [Басқа құжат түрін таңдау] түймесін түртіп, растау үшін басқа жеке басты куәландыратын құжатты пайдаланыңыз.

6. Сондай-ақ селфи түсіру арқылы бет әлпеті арқылы растауды орындау керек. Камераға тура қараңыз және бетіңізді жақтаудың ішінде орналастырыңыз. Бетіңіз анық көрініп тұрғанына көз жеткізіңіз. Экрандағы нұсқауларды орындаңыз және жіберу үшін [Жүктеп салу] түймесін түртіңіз.

7. Деректеріңіз жіберілді. Растау мәліметтеріңізді тексеруімізді күтіңіз.

2-сценарий

Сауалнаманы толтыру сұралады

Сіз 4 қарапайым сұрақтан тұратын қысқа сауалнамаға жауап беруіңіз керек. Оны аяқтағаннан кейін сіз Binance компаниясының фиат қызметін пайдалануды бастай аласыз.

3-сценарий

Сізден жақсартылған кешенді тексеруді (EDD) орындау сұралады

Сізден байлық көзін (SOW) жариялау үшін құжаттарды жүктеп салу сұралуы мүмкін. Сіздің құжаттарыңыз мынадай болуы керек:

сіздің атыңызға берілген (немесе сіздің байлық көзіңізді растау үшін үшінші тарап құжаттарын неліктен пайдалануға болатыны туралы түсініктеме беріңіз);
кемінде 300 dpi (дюйм/нүкте) анық көрінеді;
жақында алынған ай, тоқсан, жыл және т.б. ішінде;
.pdf сияқты қабылданатын пішімдерде немесе барлық 4 бұрышы көрінетін физикалық құжаттардың көшірмелері. Скриншоттар да қабылданады;
беруші органның атауы/логотипі анық көрсетілген;
берілген күні анық көрсетілген.

Қабылданатын құжаттарға мыналар жатады:

Санат	Сипаттама
Жалақы	Сіздің кем дегенде соңғы айдағы табысыңызды көрсететін жалақы тізімдемесі; Жұмыс берушіден кемінде соңғы айдағы жалақы төлемдерін көрсететін банктік үзінді көшірме; Өткен салық жылындағы салық декларациясы
Өзін-өзі жұмыспен қамту	Өткен салық жылындағы салық декларациясы; Өзін-өзі жұмыспен қамтыған қызметтерге арналған соңғы шот-фактуралар/келісімшарттар/келісімдер немесе айлық немесе жылдық кірісті растайтын пайда/шығын туралы есептер
Мұрагерлік	Қайтыс болған өсиет қалдырушы өсиетінің көшірмесі Өсиет орындаушының/адвокаттың/заңгердің қол қойылған хаты/өсиетті бекіту
Жарна/сыйлық/грант	Егер сіз студент болсаңыз және стипендия алсаңыз, бұл опцияны байлықтың дәлелі ретінде пайдаланыңыз. Жылжымайтын мүлік немесе басқа активтер үшін жарна/сыйлық/грант туралы келісім; Жарнаның/сыйлықтың/гранттың сипатын мәлімдейтін демеушінің қол қойылған аффидавиті/хаты; Жарна/сыйлық/гранттың банк депозитін көрсететін банктік үзінді көшірме
Ипотекалар/кредиттер	Өтеу жоспары бар ипотека немесе кредит құны көрсетілген ипотека/кредит туралы келісімшарт Сіздің шотыңызға кредиттің депозиттелгенін көрсететін банктік үзінді көшірме.
Компанияның пайдалары (акциялар/дивидендтер)	Дивидендтер туралы есептер; Тарату туралы келісімдер; Дивидендтердің төлемдері көрсетілген соңғы банктік үзінді көшірме; Соңғы аудит жасалған компания шоттары
Қаржылық инвестиция	Инвестиция провайдерінен үзінді көшірме; Инвестиция провайдерінен алынған есеп айырысу көрсетілген банктік үзінді көшірме; Сіздің инвестициялық пайдаңызды (облигациялардан, акциялардан, т.б.) растайтын басқа үзінді көшірмелер немесе құжаттар
Криптовалюталық инвестиция (және декларация)	Басқа биржалардан бір айдан астам уақыт ішінде жарияланған үзінді көшірмелер); Офлайн әмиянның скриншоттары Криптовалютаны (фиатты криптовалютаға айырбастау) сатып алу түбіртектері, растау электрондық хаттары; криптографиялық инвестицияның көзін жеткілікті растай алатын кез келген басқа құжаттар.
Басқалары	Олардың байлығы қайдан екені туралы міндетті мәтін және растайтын құжаттар

Жиі қойылатын сұрақтар

1. Неліктен Binance менің байлығым туралы мәліметтерді қажет етеді (жақсартылған кешенді тексеру, EDD)? Шығаруға құқығым бола тұра, неге менің активімді ұстап тұрсыздар?

Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) ережелерін сақтау үшін Binance белгілі бір шоттардағы байлық көзі мен қаражаттар көзін тексеруге міндетті. Бұл стандартты және жалпы талаптарға сәйкестік тәжірибесі.

Binance шотыңызда фиат балансыңыз болса және жақсартылған кешенді тексеруді (EDD) орындағыңыз келмесе, активіңізді әлі де шығара аласыз. Дегенмен, FATF және ЕО тізіміне енген тәуекелі жоғары елдердің тұрғындары Binance биржасындағы фиат өнімдеріне қатынасу үшін SOW декларациясын толтыруы керек.

2. Неліктен мен EDD жіберуім керек?

Пайдаланушылардың қаражаттарының қауіпсіз және қорғалған болуын қамтамасыз ету үшін Binance заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) қатаң ережелерін сақтауы және белгілі бір елдерде тұратын пайдаланушылардан Байлық туралы декларацияны (SOW) жинауы қажет. Келесі FATF және ЕО тізіміне енген тәуекелі жоғары елдерде тұрсаңыз, Binance биржасындағы фиат өнімдеріне қатынасу үшін SOW декларациясын толтыруыңыз керек.

3. Жалақы тізімдемде мәліметтерді беру қауіпті деп ойлаймын.

Жеке ақпаратыңыз және жіберілген құжаттар шифрлау протоколдары мен бағдарламалық құрал арқылы сенімді қорғалған. Біз жеке ақпаратыңызды жинауға, сақтауға және ашуға қатысты физикалық, электрондық және процедуралық кепілдіктерді сақтаймыз. Жеке ақпаратыңыз қауіпсіз қорғалғанына сеніңіз.

4. Жылдық табысымды қалай есептеймін? Мен басқа инвестицияларымды қосуым керек пе?

Жыл ішінде алынған барлық кіріс көздерін, соның ішінде жалақыңызды, шайпұлдарыңызды, бонустарыңызды, комиссияңызды, жалға беру табысын, т.б. қосу арқылы жылдық кірісіңізді есептеңіз. Акциялардан, облигациялардан немесе инвестициялық пай қорларынан түскен пайда сияқты басқа инвестициялық кірістерді де қосыңыз.

Осыдан кейін таза жылдық кірісті есептеу үшін кіріс алуға байланысты шығыстарды шегеріңіз. Мысалы, іскери шығындары, инвестициялық шығындар немесе мүлікті жалға алу шығындары.

5. Мен өзімді-өзім жұмыспен қамтимын. Қандай құжаттарды жіберуім керек?

Төмендегі құжаттардың кез келгенін беріңіз:

Өткен салық жылындағы салық декларациясы;
Өзін-өзі жұмыспен қамтыған қызметтерге арналған соңғы шот-фактуралар/келісімшарттар/келісімдер немесе айлық немесе жылдық кірісті растайтын пайда/шығын туралы есептер.

6. Менің құжаттарым қабылданбаған жағдайда не болады? Мен Binance биржасынан бәрібір депозиттей, сауда жасай немесе шешіп ала аламын ба?

Егер сізден қосымша жеке басты растаудан өту сұралса және сіз өтпесеңіз, сіздің шот иесі екеніңізді растай алмағандықтан Binance сізге қызмет көрсетуді уақытша тоқтатады. Binance шотыңызда фиат балансы болса, жеке басыңызды растау үшін басқа растау процесінен өту үшін тұтынушыларға қызмет көрсету тобына хабарласыңыз.

Егер сізден жақсартылған кешенді тексеруден (EDD) өту сұралса және Binance шотыңызда фиат балансы болмаса, сіз бәрібір EDD орындамай қатынасыңызды қайтара аласыз. Дегенмен, FATF және ЕО тізіміне енген тәуекелі жоғары елдердің тұрғындары Binance биржасындағы фиат өнімдеріне қатынасу үшін SOW декларациясын толтыруы керек.