Dạo gần đây trên sàn xuất hiện rất nhiều tài khoản nước ngoài (Trung Quốc, Campuchia, Lào...) tham gia P2P cả 2 chiều Mua & Bán, nhưng khi thanh toán lại dùng tài khoản ngân hàng mang tên người Việt Nam (ví dụ: tên profile hiển thị một đằng, thông tin nhận tiền lại là tên người khác).

Những rủi ro cực lớn nếu giao dịch:

Nguy cơ dính tiền bẩn / rửa tiền: Tài khoản ngân hàng của bạn rất dễ bị phong tỏa, đóng băng theo diện điều tra liên đới.

Sàn từ chối bảo vệ: Nếu cố tình chuyển/nhận tiền từ tài khoản không chính chủ, Binance hay các sàn CEX đều không chịu trách nhiệm hỗ trợ khi xảy ra khiếu nại (appeal) do bạn đã vi phạm điều khoản khớp tên.

Quy tắc sống còn:

1. Luôn kiểm tra kỹ tên trên tài khoản ngân hàng phải trùng 100% với tên tài khoản sàn.

2. Tuyệt đối không giao dịch theo ghi chú kiểu: "Chuyển vào STK người thân/vợ/chồng".

3. Thấy lệch tên -> Hủy lệnh hoặc yêu cầu sàn can thiệp ngay lập tức.

Anh em giao dịch cẩn thận, đừng chủ quan một phút mà "đóng băng" luôn tài khoản ngân hàng!