Binance хабарландыруы: АҚШ реттеушілерімен шешімге келу

2023-11-27

Бүгін біз АҚШ Әділет министрлігімен, Тауарлық фьючерстік сауда комиссиясымен, Шетелдік активтерді бақылау басқармасымен және Қаржылық қылмыстармен күрес желісімен олардың тарихи тіркеу, сәйкестік және санкция мәселелеріне қатысты тергеулеріне қатысты шешімдерге қол жеткізгенімізді қуана хабарлаймыз. Бұл шешімдер компаниямыздың тарихи, қылмыстық талаптарды бұзуына жауапкершілігін мойындайды және компаниямызға оқу мен өсудің күрделі, бірақ өзгермелі тарауын ашуға мүмкіндік береді. Міндеттемелерімізде бекітілген сәйкестік пен басқаруды жақсарту арқылы біз Binance биржасының қызықты болашағы мен криптовалюта саласының болашағы туралы өз көзқарасымызды бөлісе аламыз. Алдағы 50 жылдың іргетасын қалай отырып, Binance одан да мықты компания болатынына сенімдіміз.

Binance мінсіз болмаса да, ол кішігірім стартап ретінде алғашқы күндерінен бастап пайдаланушыларды қорғауға тырысты және қауіпсіздік пен талаптарға сәйкестікке инвестиция салу үшін орасан күш жұмсады. Алайда Binance алғаш рет іске қосылған кезде, онда тез арада қалыптасып келе жатқан компанияға лайық сәйкестікті бақылау жүйесі болмады және ол болуы керек еді. Binance бастапқы реттеу сатысында тұрған жаңа және дамып келе жатқан салада жаһандық деңгейде өте жылдам қарқынмен өсті және осы жолда қате болып көрінетін шешімдер қабылдады. Бүгінде Binance өткен кезең үшін жауапкершілікті өз мойнына алады. 

Соңғы екі жылда біз ұйым мен қызметкерлер құрамын қайта құрылымдау және жүйелерімізді жаңарту бойынша көп жұмыс жасадық. Бізде жоғары деңгейлі дәстүрлі қаржы институттары мен жетекші технологиялық компаниялардан бастап, құқық қорғау органдары мен ірі корпоративтік құрылымдарға дейін терең талаптарды сақтауға бағытталған және әсерлі жұмыс тәжірибесі бар жаңа көшбасшылық жүйесі қалыптасқан. Дәл осы процесс арқылы біз пайдаланушыларымыз үшін күштірек, қауіпсізірек және бұрынғыдан да қорғалған платформаға айналдық.

Сондай-ақ пайдаланушы қауіпсіздігінің негізгі құндылықтарын сақтау жолында еш тайсалмағанымызды да айту маңызды. Біз депозитарий ретінде өз жауапкершілігімізге мұқият қараймыз және әрбір пайдаланушы активіне 1:1 режимінде қолдау көрсетеміз.*  Яғни пайдаланушылар кез келген уақытта платформадан өз активтерінің 100 пайызын ала алады. Бұл ретте, АҚШ агенттіктерімен бірлесіп қабылдаған шешімдерімізде олар:

  • Binance кез келген пайдаланушы қаражатын заңсыз иемденді деп айыптамайды және

  • Binance компаниясын нарықтық манипуляциямен айналысты деп айыптамайды

Жаһандық көшбасшыларымыздың үлкен құрамы Binance биржасын ұзақ мерзімді өсу жолына бағыттады. Бизнесіміз пайдаланушыларды қорғауды және алдағы онжылдықтарға арналған платформа құруды көздейді. Бұл фокус пен тәжірибе пайдаланушыларымыздың атынан алдағы бес жылда ғана емес, елу немесе одан да көп жылда жұмыс істей алатындай етіп реттелгендіктен, қосымша тұрақтылықты қамтамасыз етеді. Біздің бұрынғы бас директорымыз Binance биржасының негізгі акционері және бизнесіміздің тарихи бағыттары бойынша кеңес беруші болып қала береді.

Алдағы елу жылда өзімізді позициялау жүйесі криптовалютаның ағымдағы қиындықтарын түсінуді және оларды шешу үшін салалық жетекші стандарттарды, соның ішінде сәйкестік, қауіпсіздік, құқық қорғау органдарымен ынтымақтастық пен пайдаланушылардың ашықтығы салаларында жұмыс істеуді білдіреді. 

Осы жаңартулардың және жаһандық реттеушілермен атқарылған жұмыстың нәтижесінде Binance бұрынғыдан әлдеқайда күштірек компанияға айналды. Біз криптовалюта пайдаланушыларын қолдау үшін барлық салада өзекті саналатын құнды сабақтар алдық. Біз талаптарға сай болумен қатар, күрделі нарық жағдайлары мен саланы дұрыс басқару жағдайында өнеркәсіптің сенімділігін қалпына келтіру үшін ашықтықтың маңызды екенін мойындаймыз. Өткенімізден сабақ ала отырып, біз саламыздағы кез келген компанияның ашықтығы, сәйкестігі мен қауіпсіздігі үшін ең маңызды инвестицияларды ұсынатынымызды мақтан тұтамыз.

Жетекшіліктің ауысуы

Осы сәттен бастап Binance биржасының Аймақтық нарықтар бойынша бұрынғы жаһандық басшысы Ричард Тенг мырза Чанпэн Жаодан кейінгі бас директор болып тағайындалды. Ричард – жоғары білікті басшы. Оның қаржы қызметтері мен реттеу саласында отыз жылдай тәжірибесі бар және ол компанияның келесі өсу кезеңін басқарады. Binance компаниясына келгенге дейін Ричард Абу-Даби жаһандық нарығында қаржылық қызметтерді реттеу органының бас директоры; Сингапур биржасының (SGX) бас нормативтік-құқықтық реттеу директоры және Сингапур Қаржылық органында Корпоративтік қаржы директоры болды.

Талаптарға сәйкестік және қауіпсіздік

Binance биржасы ұйымымыз бен қызметкерлерімізді қайта құрылымдау, жүйелерімізді жаңарту және талаптарға сәйкестік тұрғысынан жаңа салалық стандарт орнату үшін жүйелі түрде жұмыс істеп келеді. Мысалы, біз ішкі Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күресті (AML) анықтау және талдау мүмкіндіктерін жаңартып, кеңейттік. Binance компаниясының AML талаптарына сәйкестігі бүгінде салалық стандарт болып табылады және Binance өзінің кешенді AML саясаттарын одан әрі жақсартуда. Сонымен қатар Binance компаниясы құқық қорғау органдарына киберқылмыс пен қаржылық қылмысқа және терроризмге қарсы күресуге көмектесу тұрғысынан елеулі көшбасшылық рөл атқарады. 

Binance компаниясы Америка Құрама Штаттарынан тыс жерде барлық пайдаланушылар үшін міндетті «Өз клиентіңді біл» ережесінің (KYC) процедураларын талап ететін алғашқы ірі биржалардың бірі болды. Қазіргі кезде әлеуетті пайдаланушылар (олардың ешқайсысы АҚШ азаматы бола алмайды) жарамды идентификатор ұсынып, «селфи» фотосуретін жіберуі тиіс, бұл ретте Binance мұндай идентификаторды әлемдік деңгейдегі жеткізушілердің қолдайтынын тексереді. Сондай-ақ Binance компаниясы әлемдік тексеру арқылы іздеу жұмыстарын жүргізеді, осы арқылы, мысалы, тұлғаның қылмыстық тарихын, лаңкестікпен байланысын, саяси маңызы бар адам (PEP) тізімдерінде бар-жоғын және санкцияларды бақылау тізімдерін анықтайды. Сонымен қатар Binance күдікті транзакцияларды анықтап, тоқтату үшін нақты уақыттағы және транзакциядан кейінгі бақылау құралдарын пайдаланады. Соңғы жылдары Binance компаниясы талапқа сәйкестік бағдарламасын жақсарту үшін орасан зор ресурс инвестициялады. Бүгінгі таңда Binance компаниясы талапқа сәйкестікке қолдау көрсететін жүздеген қызметкерден тұратын топты, соның ішінде құқық қорғау немесе реттеуші органдарда тәжірибесі бар 60-тан астам қызметкерді және талаптарға сәйкестік бойынша кәсіби сертификаттары бар 200-ден астам қызметкерді, соның ішінде AML сертификаты бар мамандарды қадағалайтын талаптарға сәйкестік жүйесімен жаңа көшбасшыға айналды. Негізгі талаптарға сәйкестік тобынан басқа, Binance биржасында компанияның талаптарға сәйкестік бағдарламаларын әзірлеп, орындайтын, жұмысына адал, операциялық, технологиялық және өнім салаларына маманданған жүздеген қызметкер жұмыс істейді. 

Binance компаниясы санкциялардың сақталуына мән береді және ұйымның жаһандық санкциялардың мұқият сақталуын қамтамасыз ететін жеке санкциялық тобы бар. Сонымен қатар Binance санкцияларды сақтауға айтарлықтай ресурс пен күш-жігер жұмсады. Қазіргі таңда «Өз клиентіңді біл» ережесі (KYC) мен IP блоктауға қосымша, Binance компаниясы елдердің санкциялар туралы заңдарына қатысты бақылаулар мен шектеулерді өз еркімен жүзеге асыруы, соның ішінде нақты уақытта ончейн санкциялар транзакциясын бақылау мен скрининг жүргізу үшін үшінші тараптың жетілдірілген құралдарын пайдаланады. 

Құқық қорғау органдарымен ынтымақтастық

Сондай-ақ Binance компаниясы жалпы саны 70-тен астам мүшесі бар құқық қорғау органдарымен және шенеуніктермен үнемі байланыста болатын бірнеше команданы пайдаланады. Binance компаниясы бүкіл әлем елдеріндегі, соның ішінде Америка Құрама Штаттарындағы ұлттық қауіпсіздікке қатысты мәселелерді шешуде құқық қорғау органдарына белсенді түрде көмектесті. Бұған қоса Binance компаниясы 2023 жылдың 1 қаңтарынан 13 қарашасына дейін 52 700-ден астам құқық қорғау сұрауын өңдеп, мемлекеттік құқық қорғау органдарына сұрау салу жүйесі арқылы бүкіл әлем бойынша тіркелген құқық қорғау органының 12 699 қызметкеріне қызмет көрсетті. Бұл көрсеткішке Binance ұжымы 2022 жылы өңдеген 50 000-нан астам сұраныс кірмейді.

Binance компаниясы құқық қорғау органдарымен өз білімін белсенді түрде бөліседі. 2022 жылы Binance компаниясы бүкіл әлем бойынша киберқылмыс пен қаржылық қылмысқа қарсы тұру бойынша құқық қорғау органдарын оқытатын 70-тен астам семинар өткізіп, оларға қатысты. Осы күш-жігердің арқасында 2022 жылдың қыркүйегінде Binance компаниясы құқық қорғау органдарына қаржылық қылмыстар мен киберқылмыстарды анықтауға және олармен күресуге көмектесетін ресми жаһандық құқық қорғау қызметкерлерін оқыту бағдарламасын жариялады.

2023 жылы арнайы Құқық қорғау органдарын оқыту тобымыз Тергеу тобының қолдауымен бірге көшпелі немесе онлайн режимде 120 тренинг пен семинар өткізді, олар үнемі құқық қорғау қауымдастығының оң бағасын алып отырды.

Binance компаниясы бүкіл әлем бойынша заңсыз қаржылық әрекеттермен күресуде құқық қорғау органдарының ең маңызды жаһандық серіктестерінің бірі болғанын қуанышпен атап өтеді.

Ашықтық туралы мәлімдеме

Binance компаниясы клиенттерінің активтерін мұқият қорғайды.  Пайдаланушылар кез келген уақытта платформадан өз активтерінің 100 пайызын ала алады. Ашықтық туралы мәлімдеменің бір бөлігі ретінде Binance компаниясы онлайн және офлайн әмиян мекенжайларын бөлісті, сондай-ақ Merkle ағашының резервтерін және B токендері кепілдігін растау құжатын жариялады. 

Сонымен қатар Binance компаниясы пайдаланушылардың тоғыспалы/оқшауланған маржа капиталы нөлден аз болғанда немесе пайдаланушылар қарыздарын өтей алмағанда, оларды шығындардан қорғау үшін пайдаланушының қауіпсіздік шараларын, оның ішінде Маржалық сақтандыру қорын әзірледі. Binance компаниясы төтенше жағдайларда пайдаланушыларды қорғау үшін «Пайдаланушыларға арналған қауіпсіз активтер қоры (SAFU)» деп аталатын қауіпсіз қоры бар алғашқы криптовалюта биржаларының бірі. Binance компаниясы SAFU үшін әмиян мекенжайларын жариялады.

Binance пайдаланушыларға өздерін қорғауға және криптовалюта экожүйесін жақсырақ түсінуге мүмкіндік беру үшін қауіпсіздік шараларын білім беру бастамаларымен біріктіреді. Баршаға арналған криптовалюта туралы білім беруді ілгерілету міндеттемесінің бір бөлігі ретінде Binance компаниясы Binance академиясында 430-дан астам мақаланы, сондай-ақ 30 тілде криптовалютаға қатысты глоссарий жазбалары мен тереңдетілген курстарды жалпыға қолжетімді етті; криптовалюта және Web3 білімін жеткізу үшін 25 елдегі 70-тен астам университетпен ынтымақтастық орнатты; пайдаланушыларға алаяқтарды анықтауға және болдырмауға мүмкіндік беретін алаяқтыққа қарсы науқанды бастау үшін жергілікті серіктестермен бірлесіп жұмыс істеді.

Криптовалютаның болашағы

Біз криптовалюта саласы мен Binance компаниясының болашағы жарқын екеніне сенімдіміз. 

Біз жеке адамдарға өздерінің бүкіл әлем бойынша отбасылары, қауымдастықтары және экономикалары үшін мүмкіндіктер ашу мақсатында блокчейн технологиясының күшін пайдалануға жағдай жасайтын қауымдастық пен экожүйені құрдық және осы технологиялардың трансформациялық күшін бүкіл әлем бойынша көбірек адамның сезінуін қамтамасыз етуге міндеттіміз.

*Ескертпе: Earn шоттарындағы активтер кейде инвестицияланған токеннен басқа токендегі кепілмен қамтамасыз етіледі, алайда бұл Binance компаниясының 1:1 өтемін орындау қабілетіне әсер етпеуі керек.