主な結論
ユーザーを保護することはバイナンスの最優先事項であり、そのためエコシステム全体にわたって包括的なセキュリティ対策を講じています。ただし、防御の最前線はユーザー自身であることを覚えておくことが重要です。 P2P プラットフォームで取引を開始する前に、最も一般的な詐欺についてよく理解し、詐欺を認識できるようにしてください。
取引相手が送金する必要があるすべての資金を銀行口座または仮想通貨ウォレットが受け取ったことを確認するまで、P2P トランザクションを完了としてマークしないでください。
必要に応じて、すべてのトランザクションのスクリーンショットを撮り、トランザクションが完了したことを証明します。そして、不審な行動があれば遠慮なく報告してください。
この記事を最後まで読んで、P2P プラットフォームでよくある詐欺を認識し、安全な取引を行う方法を学びましょう。
P2P 取引では、ユーザーは適切な支払い方法と通貨を使用して、ユーザー間で暗号通貨を売買できます。集中型取引所が登場する前は、これが仮想通貨を取引する最初の方法の 1 つでした。
世界中の何百万人ものユーザーから信頼されている Binance P2P 取引所は、最高の流動性、最高レベルのセキュリティ、700 以上の支払い方法と 100 種類の法定通貨を提供します。以前は P2P 取引所での取引が盗難や詐欺のリスクの増加と関連付けられていましたが、現在では多くのプラットフォームで保護レベルが大幅に向上しています。たとえば、Binance P2P はエスクロー サービス、定期的なセキュリティ アップデート、厳格な本人確認手順、その他のユーザー保護メカニズムを提供します。しかし、どのような対策を講じても、すべての貿易取引にはリスクが伴い、P2P取引も例外ではありません。
P2P プラットフォームにおける一般的なタイプの詐欺
Binance はユーザーのセキュリティを確保するためにあらゆる努力を払っていますが、常に警戒を払う必要があります。 P2P 取引詐欺の被害者にならないようにする最も確実な方法は、詐欺師が使用する最も一般的な戦術を理解することです。以下は、知っておくと役立つ一般的な P2P 詐欺です。
偽のヘルプデスク
偽のサポート メッセージは、暗号通貨や NFT 詐欺師が使用する一般的な戦術です。たとえば、人気のある P2P プラットフォームの使用に問題があり、ソーシャル メディアで質問すると、詐欺師が P2P 取引所の代表を装ってサポートを申し出る可能性があります。その後、本物と同じように見える偽の Web サイトにリダイレクトされ、資格情報または暗号通貨ウォレットの詳細を入力するように誘導されます。これにより、機密情報が攻撃者に渡されてしまいます。
詐欺の被害に遭わないようにするには、P2P 取引所の公式代表者のみに助けを求め、サイトのドメインを注意深く確認してください。場合によっては、攻撃者が電子メールや SMS 経由で偽のセキュリティ脅威メッセージを送信することもあります。それらから身を守る方法は 1 つだけあり、ソースの信頼性を確認するまではリンクをたどらないことです。
偽の領収書
P2P取引を締結する際には、取引相手から送られてくる情報も注意深く確認する必要があります。詐欺師は、取引の自分の部分を履行したと主張して偽のスクリーンショットを送信し、あなたに自分の部分を履行するよう要求する可能性があります。実際に資金を受け取ったかどうかを確認せずにこれを行うと、何も見返りを受け取ることなくお金を失う可能性があります。
P2P トランザクション中に詐欺に遭わないように、常に銀行口座または暗号通貨ウォレットを確認してください。必要な金額を実際に受け取ったことを確認した後でのみ、送金を承認してください。領収書のみに基づいて資金を送金しないでください。
翻訳 “誤って”
場合によっては、攻撃者が P2P トランザクションの実行後にキャンセルしようとする場合があります。たとえば、銀行に電話して、送金金額が間違っている、または誰かが自分の口座に不正にアクセスしたと主張する場合があります。この場合、暗号通貨の販売者は送金された資金を失います。さらに、詐欺師は脅迫を利用して、取引のキャンセルを法執行機関に報告しないよう強制する可能性があります。
怖がらないでください。詐欺師との通信や取引の証拠 (スクリーンショットなど) を収集してください。
チャージバック詐欺
一部の P2P プラットフォームには、詐欺師が利用できるチャージバック機能があります。 P2P トランザクションの完了後、攻撃者はチャージバック リクエストを提出し、資金移動を承認しなかったことを示すことができます。元の支払いを取り消すために、その取引は誤りであった、あるいは詐欺でさえあったと主張するかもしれません。偽の領収書と同様に、販売者は資金が口座に入金されたことを確認せずに取引の確認を急ぐ可能性があります。
必要に応じて、すべてのトランザクションのスクリーンショットを撮り、トランザクションが完了したことを証明する習慣をつけましょう。これにより、詐欺によりカスタマー サービスに連絡する必要がある場合に、異議申し立てのプロセスが迅速化されます。
小切手詐欺
攻撃者は、口座の残高不足により現金化できない小切手で支払おうとしたり、請求書の発行後に小切手を単にキャンセルしたりする可能性があります。ユーザーを保護するため、Binance P2P は小切手支払いをサポートしていません。この方法に関連するリスクと不確実性が増大するためです。小切手による支払いは絶対に受け付けず、取引相手が広告に指定されている方法で支払いの代わりに小切手を送ったかどうかを確認してください。
詳細については、「P2P 取引: 小切手詐欺を回避する方法」をご覧ください。
P2P取引時に詐欺師から身を守る方法
最も一般的なタイプの P2P 取引詐欺について説明したので、ここでは自分自身と自分のお金を守るためのヒントをいくつか紹介します。
スクリーンショットを撮る
必要に応じて、すべてのトランザクションのスクリーンショットを撮り、トランザクションが完了したことを証明します。詐欺の場合、スクリーンショットが主な確認として機能し、異議申し立ての際に証拠を提出するのに役立ちます。
信頼できるプラットフォームで取引する
Binance P2P など、ユーザーが取引を許可される前に身元確認を受ける信頼できる P2P 取引所とのみ連携します。これにより、相手が偽のアカウントや誰かの資格情報を盗んだ詐欺師であるリスクが大幅に軽減されます。
さらに、Binance P2P にはエスクロー サービスがあり、取引が完了するまで暗号通貨を保持します。これにより、盗難や詐欺が防止され、プラットフォーム全体の信頼性が高まります。攻撃者は、取引の終了を履行しない限り、お金を盗むことができなくなります。
取引を慎重に確認する
約束した金額を受け取るまでは送金を承認しないでください。取引が正常に完了したことを確認するために、常にアカウントをチェックしてください。取引相手から送信された支払い証明書は偽造される危険性が常にあるため、信頼しないでください。
プラットフォームでチャットする
取引を行っている P2P プラットフォーム上でのみ相手方と通信するようにしてください。外部チャネルを介したコミュニケーションにより、詐欺師があなたに対して虚偽の告発をしたり、取引の事実を否認したりすることが容易になります。
サポート問い合わせ先
取引相手と友好的な合意に達することができない場合は、サポートにお問い合わせください。 Binance P2P スペシャリストがすべての質問に即座に回答し、プラットフォームの使用に関するあらゆる問題の解決をお手伝いします。
P2P 取引詐欺から身を守る方法について詳しくは、「P2P を使用するときに注意すべき 6 種類の詐欺」の記事をご覧ください。
Binance P2P で取引を開始する
Binance P2P 取引所で取引を始める準備はできましたか? Web サイトで Binance アカウントを登録するか、Binance アプリをダウンロードします。本人確認に合格すると、Binance P2P で暗号通貨を売買できるようになります。
Binance P2P プラットフォームについて詳しくは、次の記事をご覧ください。
(ブログ) P2P 取引の概要: ピアツーピア取引とは何ですか?また、ローカルのビットコイン取引所はどのように機能しますか?
(ブログ) Binance アプリでの P2P 詐欺を報告する方法
(サポート) P2P FAQ
(ブログ) Binance P2P でユーザーをブロックする方法
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