まとめ
暗号通貨ポートフォリオのバランスを取ることは、従来のポートフォリオのバランスをとることとあまり変わりません。投資プロファイルと戦略に基づいて全体的なリスクを軽減するのは簡単です。始めるために必要なのは、異なる仮想通貨間で投資を分散することだけです。
どちらの方向にもメリットとデメリットがあるため、多様化の程度については議論の余地があります。しかし、ある程度の多様化が有益であることは広く受け入れられています。さまざまな暗号資産（ステーブルコインを含む）を保有し、資産配分のバランスを定期的にリバランスすることで、投資のリスクを軽減できます。
ポートフォリオ管理を容易にするために、外部ポートフォリオ トラッカーを使用するか、スプレッドシートにトランザクションを手動で記録することができます。一部のトラッカーは個人のウォレットや暗号通貨取引所にリンクできるため、プロセスがより便利になります。
導入
暗号通貨投資への最初の一歩は、最初のビットコイン (BTC)、イーサ (ETH)、またはその他の暗号通貨を購入するのと同じくらい簡単です。一部の投資家は主要な暗号通貨を購入して保持することを好みますが、他の投資家はアルトコインを実験することを選択します。しかし、それを行うための最良の方法は何でしょうか?資産配分を注意深く検討し、仮想通貨ポートフォリオのバランスを定期的に調整すると、成功する可能性が高くなります。リスク許容度に応じて、これを行う方法がいくつかあります。ポートフォリオのバランスをとることは難しいことではなく、それを補って余りある結果が得られます。
暗号通貨ポートフォリオとは何ですか?
暗号ポートフォリオは、投資家またはトレーダーが所有する暗号通貨のコレクションです。ポートフォリオには通常、アルトコインや暗号金融商品などのさまざまな資産のセットが含まれています。これは、単一の資産クラスに限定されるという点を除けば、従来の投資ポートフォリオと非常に似ています。スプレッドシートを使用して暗号通貨ポートフォリオを手動で監視することも、専用のツールやソフトウェアを使用して資金と利益を計算することもできます。優れたポートフォリオトラッカーは非常に役立ちます。トラッカーはデイトレーダーやその他の短期トレーダーにとって不可欠ですが、長期投資家やHODLerにとっても価値があります。
資産配分と分散とは何ですか?
投資ポートフォリオを作成するときは、「資産配分」と「分散」という概念をよく理解しておく必要があります。資産配分とは、さまざまな資産クラス（仮想通貨、株式、債券、貴金属、現金など）に投資することを指します。分散とは、投資資金を異なる資産またはセクターに分散することを指します。たとえば、農業、テクノロジー、エネルギー、ヘルスケアなどのさまざまな業界に投資することで、株式ポートフォリオを多様化できます。どちらの戦略も全体的なリスクを軽減します。
技術的には、暗号通貨は単一の資産カテゴリを構成します。しかし、暗号通貨ポートフォリオでは、さまざまな目的や使用例を示すさまざまな製品、コイン、トークンの間で多様化することができます。たとえば、ポートフォリオの 40% をビットコイン、30% をステーブルコイン、15% を NFT、15% をアルトコインに割り当てることができます。
集中ポートフォリオ vs.多様なポートフォリオ
ほとんどのアドバイスは、ポートフォリオを多様化すべきだというものです。これは投資家にとって標準ですが、異なる資産間で資本を分配することには長所と短所があります。すでに述べたように、分散されたポートフォリオは全体的なリスクとボラティリティを軽減します。損失は利益によって相殺されるため、ポジションは安定します。ポートフォリオには、所有する各コインで利益を得る機会が増えます。すべての投資が成功するわけではありませんが、適切な資産配分と分散を行うことで、長期的に利益を得る可能性が高くなります。
ただし、ポートフォリオが多様化すればするほど、市場全体をより忠実に模倣することになります。ほとんどのトレーダーや投資家は、より大きな利益を上げることで市場に勝とうとします。高度に分散されたポートフォリオは、成功した集中ポートフォリオよりも大きな平均収益につながります。パフォーマンスの低い資産は、大きな勝者を相殺する可能性があります。
多様なポートフォリオを管理するには、より多くの時間と調査も必要です。責任を持って投資するには、何を購入するのかを理解する必要があります。ポートフォリオが大規模になると、すべてを正しく理解できる可能性が低くなります。ポートフォリオが異なるブロックチェーンにまたがる場合、資産にアクセスするために複数のウォレットと取引所を使用する必要がある場合があります。多様化するかどうかの決定はあなた次第ですが、ある程度の多様化は常に推奨されます。
さまざまな種類の暗号通貨
ビットコインは最も有名な暗号通貨であり、時価総額が最大です。ただし、全体的なリスクを軽減するために、バランスの取れたポートフォリオにはさまざまな通貨が含まれます。次に、それらのいくつかを確認してみましょう。
支払い通貨
現在、主に決済を扱う新しい通貨を見つけるのは困難です。しかし、暗号通貨の誕生まで遡ると、ほとんどのプロジェクトは価値を移転するためのシステムでした。最もよく知られている例はビットコインですが、リップル (XRP)、ビットコイン キャッシュ (BCH)、ライトコイン (LTC) などもあります。これらのコインは、イーサリアムとスマート コントラクトの導入前に登場した第 1 世代の暗号通貨です。
ステーブルコイン
ステーブルコインは、法定通貨や貴金属などの原資産の価値を複製しようとします。たとえば、BUSD は外貨準備によって 1:1 の比率で米ドルに固定されています。 PAX Gold (PAXG) も同じシステムを使用していますが、通貨を準備金として保有されている 1 トロイオンスの純金の価格に関連付けています。ステーブルコインは必ずしも大きなリターンをもたらすわけではありませんが、その名に恥じない安定性を提供します。
暗号通貨市場は不安定なので、その価値を維持できるものをポートフォリオに含めておくと役立ちます。ステーブルコインが暗号通貨エコシステムの外部に固定されている場合、暗号通貨市場の下落は影響を及ぼさないはずです。コインまたはプロジェクトから資金を引き出したい場合は、BUSD などのドルに裏付けされたステーブルコインにすぐに転送して、利益を保護することができます。資金を法定通貨に変換するのは、ステーブルコインに交換するよりもはるかに長いプロセスです。
セキュリティトークン
従来の証券と同様、セキュリティ トークンはさまざまなものを表すことができます。それらは、会社の株式、プロジェクトによって発行された債券、さらには議決権である可能性があります。証券は事実上デジタル化され、ブロックチェーン上に配置されています。これは、証券がほぼ同じ規制の対象となることを意味します。このため、セキュリティ トークンは現地の規制当局の管轄下に置かれ、発行前に法的手続きを経る必要があります。
ユーティリティトークン
ユーティリティ トークンは、サービスまたは製品の重要な要素として機能します。たとえば、BNB と ETH は両方ともユーティリティ トークンです。とりわけ、分散型アプリケーション (DApps) と対話する際の取引手数料の支払いに使用できます。多くのプロジェクトは、「コインオファリング」で資金を調達するために独自のユーティリティトークンを発行します。理論的には、トークンの値はその有用な値に直接リンクする必要があります。
政府トークン
ガバナンス トークン所有者として、プロジェクトでの投票権を受け取り、収益の一部も受け取ることができます。これらのトークンは、PancakeSwap、Uniswap、SushiSwap などの分散型金融 (DeFi) プラットフォームで見かける可能性が高くなります。ユーティリティ トークンと同様、ガバナンス トークンの価値は基礎となるプロジェクトの成功に直接結びついています。
暗号金融商品
ポートフォリオには、異なる通貨を「保有」するだけではありません。暗号金融商品は、ポートフォリオをさらに多様化するのにも役立ちます。単に株式を保有するのではなく、国債やETF、投資信託などに投資すると考えることもできます。さまざまなブロックチェーンや DApp にわたって、投資できる商品が膨大にあります。
バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオを作成する方法
各投資家やトレーダーは、バランスの取れたポートフォリオを構成するものについて独自の考えを持っています。ただし、留意する価値のある一般的なルールがいくつかあります。
1. ポートフォリオを高リスク、中リスク、低リスクの投資に分割し、適切なウェイトを設定します。高リスク投資が大部分を占めるポートフォリオは、明らかにバランスが取れません。より大きな利益が得られる可能性もありますが、大きな損失を引き起こす可能性もあります。リスク プロファイルによって何が最適かが決まりますが、ある程度の混合は必要です。
2. ポートフォリオに流動性を提供するために、ステーブルコインを保有することを検討してください。ステーブルコインは多くの DeFi プラットフォームの重要な要素であり、迅速かつ簡単に利益を上げたり、ポジションを決済したりするのに役立ちます。
3. 必要に応じてポートフォリオのバランスを調整します。仮想通貨市場は非常に不安定であるため、現在の状況に応じて決定を変更する必要があります。
4. ポートフォリオの 1 つの領域に偏りすぎないように、新しい資本を戦略的に割り当てます。最近コインから大きな利益を上げた場合、さらに資金を注入したくなるかもしれません。欲に邪魔されず、お金をどこに置くのが最適かを考えてください。
5. 独自の調査を実施します。この古典的なアドバイスに勝るものはありません。自分のお金を投資するので、他人のアドバイスだけに頼らないでください。
6. 失っても構わないものだけに投資する。ポートフォリオがストレスを引き起こす場合、それは適切にバランスが取れていないことを意味します。物事がひどく間違った方向に進んだ場合でも、あなたの立場が重大な結果につながるべきではありません。
暗号通貨ポートフォリオ トラッカー
ポートフォリオ トラッカーは、資金の動きを監視できるプログラムまたはサービスです。現在のポジションが長期的な目標に対してどのように機能しているかを確認し、進捗状況を監視することができます。以下に興味のある例をいくつか示します。
コインマーケットキャップ
CoinMarketCap は、独自のポートフォリオ機能を開発した非常に人気のある価格トラッカーです。ポートフォリオ トラッカーは、デスクトップおよびモバイル デバイスで無料で利用できます。ポートフォリオ トラッカーを使用するには、ウォレットや取引所に接続されないため、手動で資金を追加する必要があります。利益を正確に監視するために購入価格を追加するオプションもあります。
CoinGecko
CoinGecko は主に暗号通貨の価格監視で知られていますが、ポートフォリオ オプションもあります。無料で使用でき、ブラウザまたはモバイルデバイスで利用できます。すでに CoinGecko を定期的に使用している場合は、トラッカーも試してみる価値があります。
ブロックフォリオ
ポートフォリオを管理しながら取引したい場合は、Blockfolio が最適です。同社は2014年に設立され、暗号通貨分野ではよく知られています。ただし、モバイルデバイスでのみ機能するため、デスクトップと同じ暗号通貨取引エクスペリエンスは提供されません。
デルタ
デルタは、仮想通貨ポートフォリオと従来の投資を同時に表示できるモバイル アプリケーションです。 Binanceを含む20の取引所やさまざまなウォレットと接続できます。無料版と有料版がありますが、アプリ内で取引することはできません。
結論は
暗号通貨市場の多くはビットコインの健全性に依存しています。しかし、それはポートフォリオのバランスを取らない理由にはなりません。さまざまな仮想通貨投資でビットコインの暴落による損失を相殺できるため、ある程度の分散をしておくことは常に有益です。ポートフォリオのバランスをとるということは、単に複数の通貨を「保有」するだけではないことを忘れないでください。少しの戦略は、リスク許容度に適したポートフォリオを作成するのに大いに役立ちます。