投稿の主なトピック:
Binance のコンプライアンス プログラムに特化したブログ シリーズ、Following the Rules の新版では、当社の企業コンプライアンス チームに焦点を当てます。
Binance Corporate Compliance は、規制テストと監査管理、製品コンプライアンス、サードパーティのデューデリジェンス、モニタリングとテスト、リスク評価とガバナンス、ポリシー、学習と開発など、幅広い分野をカバーしています。
コーポレート コンプライアンス チームは、Binance が業務のあらゆる側面にわたって法律および規制の要件を遵守し、堅牢なコンプライアンス管理を維持し、業界の最前線であり続けるためにプロセスを継続的に改善することを保証します。
Binance は、数千人を雇用し、デジタル資産に関連する活動に対してさまざまな規制要件がある多くの法域のユーザーにサービスを提供する大規模な世界的組織です。責任を持って世界中でお金の自由を促進し、顧客の安全を確保するには、バイナンスのすべての内部システムとビジネスプロセスが、適用されるすべての規則と規制に準拠した方法で設計および実行されていることを確認する必要があります。 Binance の規模と地理的多様性、および絶えず進化する仮想通貨と規制状況を考慮して、リスクベースのアプローチを設計し透明性を推進するためにコンプライアンス プログラムのすべての柱に取り組むチームがあります。これは本当に大変な仕事です。この重要な業務を推進するのは、当社の企業コンプライアンス チームです。
チームの職務の範囲には、規制テストと監査管理、製品コンプライアンス、サードパーティによるデューデリジェンス、品質保証、コンプライアンスリスク管理とリスクガバナンス、ポリシーとプログラム、学習と開発が含まれます。企業コンプライアンス部門には、これらの業務に対処する専門チームが存在します。
たとえば、ポリシーとプログラム チームは、Binance のグローバルな製品とサービスに適用されるマネーロンダリング対策および制裁プログラムを維持し、定期的に更新します。製品コンプライアンス チームは、製品およびテクノロジー チームと緊密に連携して、リスクベースの AML/制裁管理が会社の各製品およびサービスに組み込まれていることを確認します。具体的な焦点が何であれ、これらの各チームは、組織のすべてのレベルで適切なコンプライアンス対策が確実に実施されるように取り組んでいます。当社のコーポレート・コンプライアンス・チームを率いるのは、バイナンスの副最高コンプライアンス責任者兼グローバル・マネーロンダリング対策報告ディレクターに新しく任命されたクリステン・ヘクトです。
Binance のコンプライアンスアプローチ
Binance の企業コンプライアンス プログラムの中心となるのは、ユーザー保護とトップダウンのコンプライアンス文化と戦略に対する当社の取り組みを推進し、形成するリスクベースのアプローチです。このアプローチは、Binance、業界、世界的な規制環境のコンプライアンス リスク管理の主要領域を慎重に特定することから始まります。これに基づいて、当社のコンプライアンス チームは、組織の主要なリスク エクスポージャーを特定するための 6 段階のプロセスと、リスクを特定、評価、軽減し、継続的に監視するための構造化された方法論を開発しました。その後、当社の企業コンプライアンス チームがこの方法論を実践します。
適切なリスクガバナンスとリーダーシップも、バイナンスにおけるコンプライアンスリスクを効果的に管理する上で重要な役割を果たします。組織内には、グローバルおよびローカルのコンプライアンス要件に従ってコンプライアンス リスク管理と監督責任を負う内部コンプライアンス リスク管理諮問機関が進化しつつあります。
さらに、現地の取締役会とその各分科会に直接報告するすべての規制対象事業体に対して、規制要件が確実に満たされるようにリスクとコンプライアンスのガバナンスが強化されています。この構造により、規制遵守に対する適切なレベルの焦点と重点が確保され、リーダーシップチームによる効率的な意思決定が促進されます。
Binance でのコンプライアンス リスク管理プログラムの導入は、複数のチーム間の緊密な連携、説明責任、所有権に依存します。地域のチームと事業部門は、適切なリスク プロセスとフレームワークを使用して問題を特定し、エスカレーションする権限を与えられていると感じています。これにより、当社のトップダウン アプローチが重要なボトムアップ フィードバック コンポーネントで補完されます。
企業全体のコンプライアンス管理をテストする
Binance の規模の組織は、その部門や部門内および部門間を流れる複数のビジネス プロセスで構成されており、これらの各プロセスが適用されるすべてのルール、ポリシー、規制に従って確実に実行されるように制御が導入されています。企業コンプライアンス部門内の品質保証 (QA) チームの仕事は、これらのビジネス プロセスの QA テストを実行し、Binance のポリシーと現地の規制要件に適合させることです。 QA フレームワークの目的は、管理の品質と有効性を定期的に評価し、欠陥や問題を特定することです。
QA チームは、ケースのサンプリングによってコンプライアンス管理を監視およびテストし、関連するポリシーおよび手順文書から派生した事前定義されたテスト スクリプトと照合します。これらのレビュー中に特定されたエラーや問題は、関係者およびそれらを修正する責任のあるチームに伝えられ、これらのレビューの結果は会社の経営陣に報告されます。
企業コンプライアンス品質保証は、一貫した定期的なレビューを通じて、継続的な改善の文化を促進し、組織内のさまざまなレベルでコンプライアンス管理が確実に行われるように支援します。
規制上のテストと監査の処理
バイナンスは定期的に外部の規制テストと監査を受けています。準備は、広範なコンプライアンス、内部監査とレビュー、運用、法務チームなどの関係者が関与する共同プロセスです。全体的な目的は、Binance のポリシー、手順、運営が、当社が事業を行っている世界中の多くの法域における規制および法的要件を確実に満たすことです。
世界的な規制環境とそれに関連するコンプライアンス要件は依然として進化しており、まだ完全に形成されていないため、当社は変化する状況を理解し、コンプライアンスを遵守した方法で業務を継続できるように努めています。
各管轄区域では、コンプライアンス、法務、運営部門が現地の専門家と緊密に連携して、コンプライアンス要件が遵守され、当社が提供するサービスに適用されるように努めています。定期的か単発かにかかわらず、規制上のテストと監査の時期が来ると、企業コンプライアンス チームは関連する現地チームと協力して、必要なすべてのサポートを提供します。チームメンバーの多くは元規制当局や審査官であるため、大いに役立ちます。
規制対象企業の場合、テストと監査のプロセスは現地の管理者によって実施および管理され、最終的な意思決定は該当国の取締役会および上級管理職（コンプライアンスとリスクを含む）が行います。企業コンプライアンスは、テストおよび監査プロセスを通じてローカル チームを支援およびサポートするための共有リソースとして存在します。
Binance従業員向けコンプライアンス研修
当社のコンプライアンス プログラムの主な目的は、バイナンスのすべての従業員がコンプライアンス要件を十分に認識し、ユーザーを保護するという当社の取り組みを支える強力な全社的なコンプライアンス文化の重要性を理解できるようにすることです。当社では、各従業員に定期的なコンプライアンス研修の受講を義務付けています。これらの必須トレーニング プログラムを通じて、コンプライアンス学習開発チームは組織内のコンプライアンス文化を促進し、すべての従業員が法的および規制上の要件を理解し、遵守することを保証します。
バイナンスのすべての従業員は、マネーロンダリングとテロ資金供与対策、制裁遵守、贈収賄と汚職防止、市場乱用防止、従業員の取引ポリシーなどの重要なトピックをカバーする一連のグローバルコンプライアンストレーニングモジュールを受講する必要があります。これらのトレーニングには、各従業員が限られた時間内に完了する必要がある評価が含まれています。
必須のトレーニングに加えて、コンプライアンス トレーニング チームは、調査、インタビュー、知識評価、関連する規制の動向の監視など、さまざまな方法論を使用してバイナンス特有のコンプライアンス トレーニングのニーズを特定します。トレーニングのニーズの評価に基づいて、チームは最新の規制要件、業界のベスト プラクティス、および組織のポリシーを満たす e ラーニング トレーニング プログラムを作成します。また、チームは、リーダーが理解しなければならない義務とコンプライアンスの義務に焦点を当てた、リーダーシップチーム向けにカスタマイズされた高度なトレーニングプログラムも開発します。
バイナンスはまた、認定アンチマネーロンダリングスペシャリスト協会（ACAMS）や認定制裁スペシャリスト協会（ACSS）などの専門組織を通じて、従業員が世界的に認められた認定を取得することを奨励し、後援しています。
トレーニング プログラムの全体的な有効性は、参加者からフィードバックを収集し、知識の保持と応用を測定するための評価を実施することによって評価されます。結果は、トレーニング資料や提供方法に必要な修正が必要なギャップや改善点を特定するために使用されます。
最終的な考慮事項
Binance Corporate Compliance チームは、適用される規則や規制を確実に遵守することで、組織の完全性とセキュリティを維持する上で重要な役割を果たしています。デジタル資産に対する規制環境は常に進化しており、コンプライアンスに対する包括的かつ積極的なアプローチが求められています。コーポレート コンプライアンス チームは、上で詳述した主要な領域に重点を置くことで、世界的な規制基準に従ってユーザーを保護するという取り組みを実行します。
さらに読む
ルールに従って: 現在の暗号通貨コンプライアンスの状況
ルールに従って: Binance コンプライアンス プログラムの概要
Binance コンプライアンス チームの知識
リスク警告: デジタル資産は、高い市場リスクと価格変動の影響を受けます。投資価値は上がることもあれば下がることもあり、投資額を取り戻せない場合もあります。お客様はご自身の投資決定に対して単独で責任を負い、Binance はいかなる損失についても責任を負いません。過去のパフォーマンスは、将来のパフォーマンスの信頼できる指標ではありません。関連するリスクを理解し、よく知っている商品にのみ投資する必要があります。投資経験、財務状況、投資目的、リスク許容度を慎重に検討し、投資を行う前に独立した財務アドバイザーに相談する必要があります。この資料は財務上のアドバイスとして解釈されるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク通知をご覧ください。