8月2日、米国司法省はバイナンスに対する詐欺罪での告訴を検討した。同時にCZは8月、バイナンスの登録ユーザー数が1億5千万人に達したとCZの6周年記念書簡で発表した。 7月。
今日、この記事では、規制紛争とユーザー数の急速な増加に直面したバイナンスの発展をコンプライアンスの観点から分析します👇🏻
1⃣Binanceの規制上の課題
2⃣コンプライアンスライセンス国の状況
3⃣Binanceのコンプライアンス体制
4⃣市場シェアと推移
5⃣まとめ
1. Binance が直面する規制上の課題
2023年3月、米国商品先物取引委員会（CFTC）は、Changpeng ZhaoとBinanceプラットフォームを運営する3団体が商品取引法に違反したとして民事訴訟を起こした。
2023.6年、SECはバイナンスが証券法に違反したとしてバイナンスを告訴した。
しかし、7月25日、バイナンスはSECの訴訟に関してCFTCの訴訟を却下する申し立てを開始したが、判事もバイナンスの資産凍結を求めるSECの要求を強く拒否した。
2. コンプライアンスライセンス発行国
上記のバイナンスの行動から判断すると、バイナンスは規制環境において弱い立場にあるわけではありません。この一連の規制措置はバイナンスの世界的な発展パターンにどの程度の影響を与えるのでしょうか?
まず、Binance の現在の各国におけるコンプライアンス状況を見てみましょう。 現在、Binance が取得しているコンプライアンスライセンスの国は次のとおりです👇🏻:
ヨーロッパには次のようなものがあります。
1) フランス。
2) イタリア。
3）李桃源。
4) スペイン。
5)ポーランド。
6) スウェーデン。
7) カザフスタン。
中東には次のようなものがあります。
1) アブダビ。
2) バーレーン。
3）ドバイ。
アジア太平洋地域では次のとおりです。
1) オーストラリア。
2) インドネシア。
3）日本；
4) ニュージーランド。
5) タイ。
メキシコや南アフリカなどの国もあります。
不完全な統計によると、OKX はドバイ、フランス、バハマ、日本などで準拠を達成しています。
そして、Coinbaseには米国、日本、シンガポール、英国、アイルランド、ドイツなどが存在します。
コンプライアンスライセンスを取得している国から見ると、バイナンスは量と流通の両面で絶対的な優位性を持っています。
同時に、認可された取引所バイナンス ジャパンが 8 月にオンラインになり、バイナンス ドバイも初の MVP 運営ライセンスを取得し、現在世界で最も準拠した取引プラットフォームとなっています。
3. Binance のコンプライアンス体制
バイナンスが公開した公式文書から判断すると、バイナンスのコンプライアンス部門には現在750人以上の従業員がいる。
Binance のコンプライアンス チームは複数の専門部門に分かれており、それぞれが特定の機能と専門分野を担当しています。
1) 金融犯罪コンプライアンス: 金融犯罪コンプライアンス チームは、Binance のコンプライアンス プログラムの重要な部分です。
このチームは主に、プラットフォーム上の違法行為を対象とした積極的な捜査の最前線にいます。
マネーロンダリング、詐欺、テロ資金供与などの金融犯罪と積極的に戦うことで、Binance とそのユーザーをさまざまな潜在的なリスクから保護することに貢献します。
2) グローバルなマネーロンダリング対策: グローバル マネーロンダリング対策 (GMLRO) チームは、世界的なマネーロンダリング対策 (AML) 規制の遵守を確保する上で重要な役割を果たしています。
マネーロンダリングに関連する可能性のある活動を検出、監視、防止します。彼らは地元の金融情報部門、規制当局、法執行機関と緊密に連携して、疑わしい行為者や取引の報告と調査を支援しています。
3) 制裁/汚職防止/CTF: 制裁、贈収賄防止/汚職防止/テロ資金供与対策 (CTF) チームは、適用される制裁、贈収賄防止、汚職防止法の違反に関連するリスクを軽減するためのポリシーと管理の開発を担当します。テロ資金供与対策。
4) 企業コンプライアンス: このチームは複数の統制の監視とテストを担当します。
Binance のライセンスを受けた事業体の規制検査と監査を処理し、すべての Binance 製品とサービスにコンプライアンス管理が組み込まれていることを確認します。
5) 顧客デューデリジェンス: Binance の顧客デューデリジェンス (CDD) チームは、詐欺、個人情報の盗難、マネーロンダリングを防止する堅牢な顧客確認 (KYC) およびビジネス把握 (KYB) プログラムの実装を担当しており、詐欺行為が重要な役割を果たしています。
6) 高リスク顧客: 高リスク顧客チームは、高リスク顧客および企業に対する強化されたデューデリジェンスプロセスの監督に重点を置いています。
7) 取引監視: Binance の取引監視チームは、マネーロンダリングやテロ資金供与活動の可能性がある取引をレビューする責任を負います。
バイナンスにとって、コンプライアンスは最も重要な戦略的優先事項の 1 つです。コンプライアンス部門の構造から判断すると、バイナンスはすでにコンプライアンスに関して比較的成熟したシステムを備えています。
4. 市場シェアと推移
The Block のデータからわかるように、Binance の現在の仮想通貨取引量の市場シェアは 51.8% です。
同時に、Tokeninsight の統計によると、同社の為替市場シェアは第 2 四半期初めで 53.6%、第 2 四半期終わりで 50.6% となり、安定した首位の座を維持しています。
では、6月のSEC規制はBinanceに影響を与えるのでしょうか？データからわかります。
図に示されているように、Binance のスポット取引高の市場シェアは、SEC が訴訟を起こした 5 月と比較して 6 月に 2% 増加しました。BTC/の手数料ゼロの取引活動により、第 1 四半期と比較して若干の変動がありました。 ETHの上昇は3月に終わり、以前の通常レベルに戻りました。
デリバティブ取引高の市場シェアは5月、6月ともに54％で大きな影響はなかったが、5月、6月ともにデリバティブ取引高の市場シェアは54％だった。
バイナンスは、2022 年にマークル ツリー プルーフ オブ リザーブ (PoR) を開始しました。バイナンスはこれまでに合計 8 つのリザーブ証明書を発行しました。バイナンスのリザーブ状況から判断すると、バイナンスの資産は現在完全に償還可能です。
プルーフ・オブ・リザーブ (PoR) | バイナンス https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves
5. まとめ
規制の圧力にもかかわらず、Binance が市場リーダーであり続け、登録ユーザー数を 1 億 5,000 万人にまで増やした理由は次のとおりです。
1) 完全な資産準備金の証拠を持っている。
2) CEX ではコンプライアンス作業が有利です。
3) コインの上場/新しいコインのマイニングは良好な収益率を維持します。
4) 製品の経験と運営は業界で主導的な地位にある バイナンスが直面している規制上の課題は確かに厳しいと言わざるを得ませんが、それでも投資家の頭の中ではバイナンスは最大かつ最も安全な CEX です。
最近、Binance は Cyberconnect と Sei の新しい通貨マイニング活動も開始しました。前者は 2,500 万ドルを調達した大手ソーシャル プロトコルであり、後者は 3,500 万ドルを調達したレイヤー 1 の新人です。
ユーザーは BNB/TUSD/FDUSD をステーキングすることで無料でトークンを購入できます。現在の収益率は不明ですが、これら 2 つのプロジェクトに楽観的なプレイヤーは、ブラインドマイニングの APY は一般的に悪くありません。