主なポイント
Binance のコンプライアンス プログラムに特化したブログ シリーズ「Playing by the Rules」の最新号では、当社の企業コンプライアンス チームに焦点を当てています。
Binance の企業コンプライアンスは、規制試験および監査管理、製品コンプライアンス、サードパーティのデューデリジェンス、監視およびテスト、リスク評価およびガバナンス、ポリシー、学習および開発など、幅広い分野をカバーしています。
コーポレートコンプライアンスチームは、Binance が業務のあらゆる側面で法的および規制上の要件を遵守し、堅牢なコンプライアンス管理を維持し、プロセスを継続的に改善して業界の最前線に留まるように支援します。
Binance は、数千人の従業員を雇用し、デジタル資産関連の活動に対するさまざまな規制要件を持つ多くの管轄区域のユーザーにサービスを提供する大規模なグローバル組織です。世界中でお金の自由を責任を持って推進し、顧客の安全を確保するには、Binance 内のすべての内部システムとビジネス プロセスが、適用されるすべての規則と規制に準拠した方法で設計および実行されるようにする必要があります。Binance の規模と地理的多様性、さらに進化し続ける規制と暗号通貨の状況を考慮すると、リスクベースのアプローチを設計し、透明性を高めるために、すべてのコンプライアンス プログラムの柱を担当する 1 つのチームがあります。これは本当に膨大な作業です。この重要な作業を担当しているのは、当社のコーポレート コンプライアンス チームです。
チームの機能範囲には、規制試験および監査管理、製品コンプライアンス、サードパーティのデューデリジェンス、品質保証、コンプライアンスリスク管理およびリスクガバナンス、ポリシーとプログラム、学習と開発が含まれます。コーポレートコンプライアンスには、これらの業務を担当する専門チームがあります。
たとえば、ポリシーおよびプログラム チームは、Binance のグローバル製品およびサービス スイートに適用されるマネー ロンダリング防止および制裁プログラムを維持し、定期的に更新しています。製品コンプライアンス チームは、製品チームおよび技術チームと緊密に連携して、リスクベースの AML/制裁管理が会社の各製品およびサービスに組み込まれていることを確認します。具体的な焦点が何であれ、これらの各チームは、組織のあらゆるレベルで適切なコンプライアンス対策が実施されるように取り組んでいます。当社の企業コンプライアンス チームを率いるのは、Binance で新たに任命された副最高コンプライアンス責任者兼グローバル マネー ロンダリング報告責任者である Kristen Hecht です。
バイナンスのコンプライアンスへの取り組み
Binance の企業コンプライアンス プログラムの中心にあるのは、ユーザー保護とコンプライアンス文化および戦略への取り組みをトップダウンで推進し、形作るリスクベースのアプローチです。これは、Binance、業界、およびグローバルな規制環境の主要なコンプライアンス リスク管理領域を慎重に特定することから始まります。これを基に、コンプライアンス チームは、組織の中核的なリスク エクスポージャーを特定するための 6 段階のプロセスと、リスクの特定、評価、軽減、および継続的な監視のための構造化された方法論を開発しました。その後、当社の企業コンプライアンス チームがこの方法論を実践します。
適切なリスク管理とリーダーシップも、Binance における効果的なコンプライアンス リスク管理において重要な役割を果たします。組織内には、グローバルおよびローカルのコンプライアンス標準要件に沿ったコンプライアンス リスク管理と監督の責任を担う、進化する社内コンプライアンス リスク管理諮問機関があります。
さらに、現地の取締役会とその関連小委員会に直接報告するすべての規制対象事業体については、規制要件が満たされるように、リスクとコンプライアンスのガバナンスが強化されています。この構造により、規制コンプライアンスに適切なレベルの焦点と重点が置かれ、リーダーシップ チームによる効率的な意思決定が促進されます。
Binance 全体でのコンプライアンス リスク管理プログラムの実装は、さまざまなチーム間の緊密な連携、説明責任、所有権に依存しています。地域チームとビジネス ユニットは、実装されたリスク プロセスと構造を使用して問題を特定し、エスカレーションする権限を与えられていると感じており、これは重要なボトムアップ フィードバック コンポーネントによってトップダウン アプローチを補完します。
ビジネス全体のコンプライアンス管理のテスト
Binance のような規模の組織は、ユニットや部門内および部門間で流れる多数のビジネス プロセスで構成されており、これらの各プロセスが適用されるすべてのルール、ポリシー、規制に従って実行されるようにするための管理が整備されています。企業コンプライアンス部門の品質保証 (QA) チームの仕事は、これらのビジネス プロセスの QA テストを実施し、Binance のポリシーと地域の規制要件に合わせることです。QA フレームワークの目的は、管理の品質と有効性を定期的に評価し、欠陥や問題を特定することです。
QA チームは、ケースをサンプリングし、関連するポリシーおよび手順文書から派生した定義済みのテスト スクリプトと照合することで、コンプライアンス制御を監視およびテストします。これらのレビューの過程で特定されたエラーや問題は、関係者と修正を担当するチームに伝えられ、これらのレビューの結果は会社の経営陣に報告されます。
企業コンプライアンス品質保証は、一貫した定期的なレビューを通じて、継続的な改善の文化を促進し、組織内のさまざまなレベルでコンプライアンス管理が堅牢であることを保証します。
規制検査および監査への対応
Binance は定期的に外部の規制検査と監査を受けています。それらの準備は、コンプライアンス チーム、内部検査と監査、運用、法務などの幅広い関係者が関与する共同プロセスです。共通の目標は、Binance のポリシー、手順、運用が、当社が事業を展開する世界中の多くの法域の規制および法的要件を満たすようにすることです。
世界的な規制環境と関連するコンプライアンス要件はまだ進化しており、完全には形成されていないため、当社は変化する状況を理解し、コンプライアンスに準拠した運営を継続できるよう懸命に取り組んでいます。
各管轄区域では、コンプライアンス、法務、およびオペレーションが現地の専門家と緊密に連携し、コンプライアンス要件が遵守され、当社が提供するサービスに適用されるようにしています。定期的なスケジュールかスポットかを問わず、規制検査や監査の時期になると、コーポレートコンプライアンスチームは関連する現地チームと協力して必要なサポートを提供します。チームメンバーの多くは元規制当局や検査官であるため、有意義な支援が可能です。
規制対象事業体の場合、検査および監査プロセスは現地の責任者が主導および管理し、最終的な意思決定は該当する国に所在する取締役会および上級管理職（コンプライアンスおよびリスク管理を含む）が行います。コーポレート コンプライアンスは、検査および監査プロセスを通じて現地チームを支援およびサポートするための共有リソースとして存在します。
Binance の従業員コンプライアンス研修
当社のコンプライアンス プログラムの主な目標は、Binance の従業員全員がコンプライアンス要件を十分に認識し、ユーザー保護の取り組みの基盤となる全社的なコンプライアンス文化の重要性を理解できるようにすることです。当社では、従業員全員が定期的にコンプライアンス トレーニングを受けることを義務付けています。これらの必須トレーニング プログラムを通じて、コンプライアンス学習開発チームは組織内でコンプライアンス文化を促進し、すべての従業員が法的および規制上の要件を理解して遵守できるようにします。
Binance の全従業員は、マネーロンダリング防止、テロ資金対策、制裁遵守、贈収賄防止、汚職防止、市場濫用の防止、従業員の取引ポリシーなどの重要なトピックを網羅した一連のグローバルコンプライアンス トレーニング モジュールを受講する必要があります。これらのトレーニングには、各従業員が限られた時間内に完了しなければならない評価が含まれます。
コンプライアンス トレーニング チームは、必須のトレーニングに加えて、アンケート、インタビュー、知識評価、関連する規制の動向の監視など、さまざまな方法を使用して、Binance の特定のコンプライアンス トレーニングのニーズを特定します。トレーニングのニーズの評価に基づいて、チームは最新の規制要件、業界のベスト プラクティス、組織のポリシーに準拠した e ラーニング トレーニング プログラムを作成します。チームはまた、リーダーが理解すべきコンプライアンスの義務と責任に焦点を当てた、リーダーシップ チーム向けの高度なトレーニング プログラムを開発します。
Binance はまた、認定アンチマネーロンダリングスペシャリスト協会 (ACAMS) や認定制裁スペシャリスト協会 (ACSS) などの専門組織を通じて、従業員が世界的に認められた認定資格を取得することを奨励し、支援しています。
研修プログラムの全体的な有効性は、参加者からのフィードバックを収集し、知識の保持と応用を測定するための評価を実施することで評価されます。結果は、研修資料や実施方法の必要な改訂のためのギャップや改善領域を特定するために使用されます。
最後に
Binance の企業コンプライアンス チームは、適用される規則や規制の遵守を確保しながら、組織の完全性とセキュリティを維持する上で重要な役割を果たします。デジタル資産の規制環境は絶えず変化しており、コンプライアンスに対する包括的かつ積極的なアプローチが求められています。企業コンプライアンス チームは、上記の主要分野に重点を置くことで、世界的な規制基準に従ってユーザーを保護するという当社のコミットメントを果たしています。
さらに読む
ルールに従って行動する: 今日の暗号通貨コンプライアンスの状況
ルールに従って行動する: Binance のコンプライアンス プログラムの概要
Binanceコンプライアンスチームの専門知識
リスク警告: デジタル資産は、高い市場リスクと価格変動にさらされています。投資額は下落または上昇する可能性があり、投資額が戻ってこない可能性があります。投資の決定はお客様ご自身の責任となり、Binance はお客様が被る損失について一切責任を負いません。過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを予測する信頼できる指標ではありません。お客様は、ご自身が熟知し、リスクを理解している商品にのみ投資する必要があります。投資経験、財務状況、投資目的、リスク許容度を慎重に検討し、投資を行う前に独立した財務アドバイザーに相談する必要があります。この資料は財務アドバイスとして解釈されるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク警告をご覧ください。