要点
Playing by the Rules のこの新版では、Binance の顧客確認 (KYC) ステップについて説明します。これは、悪意のある者がエコシステムに侵入するのを防ぐために、ユーザーが誰であるかを確実に把握するための一連のポリシーと手順です。
KYC 対策により、金融サービスプロバイダーは規制基準へのコンプライアンスを確保しながら、詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与などの悪意のある活動からユーザーを保護できるようになります。
Binance の厳格かつ包括的な KYC プロセスにより、顧客の正確な特定、リスクの評価、すべてのユーザーにとって信頼できるエコシステムの維持が可能になり、それによってコンプライアンスに準拠した安全なプラットフォームを実行できます。
顧客確認 (KYC) は、銀行、暗号通貨取引所、その他の金融サービスプロバイダーなどの金融機関が既存および潜在的な顧客から ID データと連絡先情報を収集することを義務付ける法的に義務付けられた手順です。その主な目的は、詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を防止し、マネーロンダリング防止/テロ資金供与対策 (AML/CFT) のコンプライアンス活動の一環として顧客のデューデリジェンスを確実に実施することです。
「KYC」という用語自体は、もともとコンプライアンスの専門家が使用していた業界用語ですが、その後、暗号通貨のトレーダーや投資家の間では一般的になりました。ユーザーの観点から見ると、「KYC」は本人確認と同義です。
効果的な KYC 実践がなければ、ユーザーのリスク評価に問題が生じ、金融機関が不注意で違法行為を助長する可能性があります。暗号通貨業界の強力な KYC フレームワークは、ハッカー、市場操作者、マネーロンダリング業者からユーザーを保護します。 Binance は厳格な KYC プロセスを遵守しており、業界で最も徹底したプロセスの 1 つです。このようにして、コンプライアンス チームは、顧客が誰であるかを把握し、Binance エコシステムを悪用しようとする悪質な人物がプラットフォーム上にいないことを保証します。
暗号通貨におけるKYCの役割
デジタル資産業界における KYC の基本的な機能は、潜在的な悪質な行為者を特定し、エコシステムへのアクセスを拒否し、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の不正行為を防ぎ、すべての人にとってより安全な環境を確保することです。包括的な KYC プログラムにより、暗号通貨企業は顧客が誰であるかを正確に把握し、顧客がプラットフォームやコミュニティ全体に及ぼすリスクを正確に測定できます。
したがって、暗号通貨業界における KYC の役割は、従来の金融における役割と同じであり、悪意のある人物によるアクセスを許可しないことで、企業、その顧客、コミュニティを保護します。
堅牢な KYC オンボーディング プロセスにより、デジタル資産サービス プロバイダーは匿名性を排除し、重要な顧客情報を収集し、効率的な本人確認を行い、リスクベースの分析を通知して、顧客の申請を承認するか拒否するかの最終決定を下すことができます。
KYCプロセスとプロトコルの開発
Binance では、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与の防止を非常に重視しています。当社は国際的なベストプラクティスに沿って、リスクベースのアプローチを採用し、これらの脅威に対抗します。
当社は、事業を展開する各地域の特定の法律や規制を評価し、それらの要件だけでなく国際的な要件も満たすために、それらの管轄区域におけるコンプライアンス プログラムを構築します。 AML および CTF 法と現地の金融情報ユニットの指令が、当社の KYC アプローチの基礎となります。
Binance の KYC 対策の開発は、KYC チームの上級メンバー、法務、テクノロジー、運用の専門家、および上級管理チームのメンバーが参加した共同プロセスでした。 KYC フレームワークの主な構成要素は、本人確認 (政府発行の ID との生体認証の比較、ID の正当性のスクリーニング、生体認証、クライアントが入力した情報を検証するための光学式文字認識 (OCR) 機能を含む)、IP ジオロケーション、制裁、政治的に人気のある人物 (PEP)、不利なメディア データベースに対する強化されたデューデリジェンスとスクリーニング、法執行、金融犯罪、規制執行リストです。
Binance のコンプライアンス チームは、すべての法的および規制上の要件を満たす KYC プログラムの維持に注力し、同時にユーザーに確実なエクスペリエンスを提供することに注力しています。これを実現する方法の 1 つは、KYC 手続きに伴う摩擦を最小限に抑えるのに役立つ革新的なテクノロジーと潜在的なベンダー パートナーを継続的に評価することです。一例として、最新の生体認証スクリーニング、分析、検証テクノロジーを使用した当社の本人確認プロセスのスピードと効率が挙げられます。
本人確認（IDV）
本人確認は、消費者と取引するあらゆる金融会社における KYC プログラムの基礎となります。確かに、これは暗号プラットフォームの体験の中でユーザーが最も好む部分ではありませんが、責任ある業界リーダーとしての Binance の地位により、私たちはユーザーのセキュリティを何よりも優先することが求められています。 Onfido や SumSub など、業界をリードする多くの企業の支援を受けている Binance での本人確認は、シームレスかつ効率的です。
マネーロンダラーやハッカーは、少額の資金を多数の口座に分散させることで、違法資金の出所を隠そうとすることがよくあります。プラットフォームの本人確認機能が弱い場合、悪意のある人物は、偽の身分証明書を使用したり、政府発行の身分証明書なしでもアカウント登録を許可するプラットフォームの緩いポリシーを利用したりして、この目的を果たすために複数のアカウントを登録する方法を見つけることができます。強力な身元確認がなければ、悪意のあるユーザーは不正な取引を行って捕まった後でも取引所に戻ることができます。必要なのは別のメールアドレスだけです。
Binance の厳格な KYC ポリシーでは、厳格な文書検証と生存確認によって、二重登録と匿名 ID に対してゼロ トレランスのアプローチを実施しています。 これらすべてのステップにより、不正な資金が Binance エコシステムや Web3 空間全体に流入する可能性が大幅に減少します。
Binance KYC手順
本人確認は、Binance でデジタル資産を取引したい人にとって重要なステップです。未確認のアカウント所有者には、Binance サイトへの基本的なアクセス権が与えられます。当社の提供内容を閲覧したり、NFT、ファントークン、ギフトカードを請求したりできますが、いかなる状況でも Binance の取引商品とやり取りすることはできません。
Binance の KYC プロセスは、中級、上級、上級プロの 3 つのレベルに分かれています。具体的な要件は、ユーザーが所在する管轄区域によって異なる場合がありますが、ほとんどの国では、基本的な手順は次のとおりです。
ユーザーから提出され、政府発行の公式身分証明書によって証明された顧客の個人情報を収集および確認します。
ユーザーの顔と提供された政府発行の文書を比較するリアルタイムの生体認証チェック。
高リスク、制裁対象、政治的に人気のある個人の最大のデータベースである World-Check Risk Intelligence に対してユーザーの身元を確認します。
住所証明が必須の管轄区域に居住するユーザーは、Binance エコシステムへの完全なアクセスを確保する前に、有効な住所情報も提供する必要があります。これらの国以外のユーザーは、1日の法定通貨の引き出し限度額を標準の5万ドルから200万ドルに引き上げたい場合にのみ、住所証明を提示する必要があります。
標準の中級レベルと上級レベルを大幅に超える出金および出金限度額が必要な場合は、資産の源泉、Binance に入金される資金の源泉、およびご自身またはご家族が政治的に人気のある人物 (PEP) リストに載っているかどうかを明記した上で、増額をリクエストできます。これにより、大幅な限度額の引き上げのリクエストが正当であり、ユーザーの証明された純資産と一致していることが保証されます。
いくつかの最大手暗号通貨取引所の KYC ポリシーを比較分析すると、Binance の本人確認要件は業界で最も包括的な要件の 1 つであることがわかり、ユーザーとエコシステムの安全性を最優先するという当社の取り組みを反映しています。
カバー
Binance の堅牢な KYC フレームワークは、詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与などの潜在的な脅威からプラットフォーム、ユーザー、およびコミュニティ全体を保護する上で重要な役割を果たします。 Binance は、複数のチームが連携して設計、実行する、本人確認、制裁および PEP リストに対するスクリーニング、強化されたデューデリジェンスを含む包括的な KYC プロセスを実装することにより、複数の管轄区域にわたって高いセキュリティとコンプライアンスの基準を維持することができます。これは、ユーザーのセキュリティを最優先し、国内および国際的な規制要件を遵守しながら、暗号通貨業界における責任ある業界リーダーとなるという Binance の取り組みを強調するものです。
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リスク警告: デジタル資産の価格は、高い市場リスクと価格変動の影響を受けます。投資の価値は上がることもあれば、下がることもあります。投資した金額が戻ってこない可能性があります。投資に関する決定はお客様ご自身の責任となります。 Binance はお客様が被るいかなる損失についても責任を負いません。過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを予測する信頼できる指標ではありません。リスクを理解している商品にのみ投資すべきです。投資を行う前に、投資経験、財務状況、投資目的、リスク許容度を慎重に検討し、独立したファイナンシャルアドバイザーに相談する必要があります。この資料は財務アドバイスとして解釈されるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク警告をお読みください。