Chagri Poyraz は、Binance のグローバル制裁責任者であり、リスク管理と業界をリードするコンプライアンス プログラムの作成に 20 年近くの経験があります。 ここで彼は、バイナンスのコンプライアンスへの取り組みと、ブロックされた管轄区域の人々が当社のプラットフォームを使用できないようにするためにどのように取り組んでいるかについて、彼の考えを共有しています。
当社は設立以来、コンプライアンスの文化を日々全従業員に浸透させてきました。文化を確立することに加えて、当社はプログラムに数千万ドルを投資し、コンプライアンス専門家の社内幹部を約 750 人のハイレベル専門家にまで成長させました。現在、私たちのプログラムは、2017 年に設立されたバイナンスと比較して、多くの伝統的な金融機関で見られるものと同様であり、その多くは 1 世紀以上事業を続けていると私たちは確信しています。
このプログラムの重要な要素の 1 つは制裁コンプライアンス部門です。その仕事は、封鎖された管轄区域に居住する人々が当社のプラットフォームを使用しないようにすることであり、当社のチームはその仕事に非常に優れています。居住地が原因で Binance へのアクセスが許可されていない人がいます。私たちは彼らの立場を理解していますが、これは交渉の余地のないものであり、それが法律です。米国は明らかに制裁対象国ではありませんが、米国居住者が当社の世界的な取引所である Binance.com にアクセスできないようにするための厳格な規則があります。
世界中には、さまざまなテクニックを使ってこれらの制限を回避しようとする、賢くて冷酷な傾向のある人々がいます。これらを封じ込めるために、当社の制裁遵守チームは複数のレベルの管理を行っています。しかし、他の規制された組織と同様に、悪者によって毎日新しいテクノロジーや戦略が開発されており、これは継続的な戦いです。
これらのユーザーがグローバル プラットフォームにアクセスできないようにするための基本的な対策は、ユーザーの IP アドレスを監視することです。
現在、人々がさまざまな理由で自分の IP アドレスを隠すために VPN サービスを使用していることを私たちは認識しています。当社は、VPN を使用するすべての人が悪意を持っている、または制裁に違反しているとは考えていません。当社は、何よりもまず VPN をプライバシー ツールとして扱います。率直に言って、社会は、特に Netflix、Disney+、Spotify などのストリーミング プラットフォームにおいて、現地の規制や会社の利用規約を回避することが非常に快適になりました。この種の活動を見て見ぬふりをする人もいるかもしれませんが、私たちはこれらの問題を解決するために最先端のテクノロジーを導入しています。
VPN 検出に加えて、Binance は他のいくつかのツールと間接的な指標を使用して、ユーザーがプラットフォームの悪用を目的として居住地情報を歪曲したかどうかを高精度で判断します。 (バイナンスは、これらの悪意のある行為者に当社の制御を回避するためのロードマップを与えることを避けるために使用されるすべてのテクニックをリストすることはできません)。
ユーザーが物理的に制裁対象国または封鎖されている国に滞在していると当社が疑う場合、当社のシステムは情報要求をトリガーし、ユーザーがその国に滞在している理由と状況について尋ねます。これはユーザーにとって不快な場合がありますが、コンプライアンスを維持するための厳格な管理です。
繰り返しますが、これは進行中の戦いであり、人々は偽の ID や位置情報を操作するためのさまざまな方法を使用するなど、最も高度な制限や制御を回避しようとする方法に常に投資しています。 当社はこれらの個人を直ちに特定して削除することに尽力しており、当社の制裁コンプライアンスチームは比類のない経験、高度なテクノロジー、洗練された管理とプロセスを備えており、ルールを施行しバイナンスが完全にコンプライアンスを遵守していることを保証します。私たちは、常に優位に立つために、これらの管理への継続的な投資に取り組んでいます。
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