主要
Playing By the Rules シリーズの 2 回目では、Binance のコンプライアンス チームの構造と方向性を見ていきます。
バイナンスのコンプライアンスチームには、元法執行官や規制、仮想通貨、フィンテック、銀行の専門家など、さまざまな経歴や経歴を持つ専門家が所属している。同社には 750 名を超えるコア従業員とサポート従業員がいます。規制要件の遵守に加えて、バイナンスは関連テクノロジーに投資し、戦略的パートナーシップを築いています。
バイナンスには、金融犯罪捜査、世界的なマネーロンダリング報告、制裁、企業コンプライアンス、顧客デューデリジェンス、高リスク顧客の特定、取引監視に重点を置いた複数の専門部門があります。これらの措置は、規制遵守に対する堅牢かつ積極的なアプローチを提供します。
Binance は世界最大のデジタル資産エコシステムであり、利用可能な最大の取引データを保有しています。当社はそれらをブロックチェーン分析パートナーからの情報と組み合わせて使用して、包括的な情報を取得し、暗号通貨業界における潜在的な違法行為を特定します。このデータにより、私たちはユーザーを保護し、金融犯罪を防止します。
Binance は、ユーザーを保護し、デジタル資産の導入を促進するために規制要件を遵守する必要があると考えています。そのため、当社は暗号通貨業界の最も差し迫った問題に対処することを目的とした、包括的かつ包括的なコンプライアンス プログラムを維持しています。近年、Binance はコンプライアンス チームを大幅に拡大し、コア従業員とサポート従業員を 750 名以上に増員しました。チームの拡大には、重要な問題に対するテクノロジーとソリューションへの継続的な投資が伴います。
現在、Binance のコンプライアンス チームの構造は、他の多くの大手金融機関の構造と似ています。 Binance を際立たせているのは、その独自の経験と知識、そして Binance のテクノロジー チームおよび製品チームとの緊密なコラボレーションです。これらはすべて、リスクを効果的に管理するのに役立ちます。バイナンスのコンプライアンスチームには、元法執行官や規制、仮想通貨、フィンテック、銀行の専門家など、さまざまな経歴や経歴を持つ専門家が所属している。
事業部構成
Binance のコンプライアンス チームはいくつかの部門に分かれており、それぞれが特定の機能を担当します。これらには金融犯罪部門が含まれます。グローバルマネーロンダリング報告ユニット。制裁、汚職防止、テロ資金供与対策省。企業コンプライアンス部門。顧客デューデリジェンス部門。高リスクの顧客識別部門と取引追跡部門。
金融犯罪対策課
金融犯罪部門はバイナンスのコンプライアンス プログラムの重要な要素です。このグループには、プラットフォーム上の違法行為を調査する 150 人の従業員が含まれています。彼らはマネーロンダリング、詐欺、テロ資金供与などの金融犯罪と積極的に闘い、バイナンスとプラットフォームのユーザーを潜在的なリスクから守ります。
金融犯罪チームには、潜在的な金融不正行為のケースを効果的に特定、調査、報告するために連携する部門があります。これには、捜査員、専任の不審行為報告部門、世界規模のトレーニング チーム、および毎週約 1,300 件の要請を受ける法執行機関の対応チームが含まれます。さらに、チームは定期的なトレーニングを実施し、バイナンスのスペシャリストがサイバー犯罪の防止と捜査における経験を世界中の法執行官と共有します。
グローバルマネーロンダリング報告ユニット
グローバル マネー ロンダリング報告局 (GMLRO) は、国際的なマネー ロンダリング防止 (AML) 規制の遵守を強制します。このチームには、潜在的なマネーロンダリング事件を熱心に特定、監視、防止する 4 人の地域リーダーと 60 人以上の専門家が含まれています。チームは地元の金融情報部門、規制当局、法執行機関と緊密に連携して、不審な人物や取引を報告し、捜査を支援します。さらに、従業員は法律分野の変化を監視し、現在の法律や規制への完全な準拠を保証します。
制裁、汚職撲滅、テロ資金供与対策局
制裁・汚職防止 (ABC) およびテロ資金対策 (CTF) 部門は、適用される制裁、贈収賄および汚職防止法、および資金調達対策の違反に関連するリスクを軽減するためのポリシーと管理を確立および実施する責任を負います。テロ。チームは、Binance のポリシーや手順に関連する禁止事項の導入など、関連する法律の変更を継続的に監視しています。これは、組織にとって許容可能なリスク レベルを決定し、悪意のあるユーザーからプラットフォームを保護するためにビジネス パートナーをトレーニングする方法です。
企業コンプライアンス
Binance の企業コンプライアンス チームは、暗号通貨、決済、従来の銀行サービスの経験を持つ専門家で構成されています。これらの従業員は、リスク管理とコンプライアンスのスキルを活用して、会社をさらに保護します。
企業コンプライアンス チームは、コンプライアンス管理の監視とテストなど、いくつかの重要なタスクを実行します。認可されたBinance部門の検査と監査を実施する。すべてのBinance製品およびサービスにわたってコンプライアンス管理を実装する。第三者の活動の監督。機関全体および国全体のAML/CFTリスク評価。経営課題や取り組みの解決、全社研修の開発・監督などを行っています。
顧客デューデリジェンス部門
顧客デューデリジェンス部門 (CDD) は、KYC および KYB 検証を実施する責任があります。 Binance の顧客とビジネス パートナーの身元を確認することは、詐欺、個人情報の盗難、マネーロンダリング、その他の違法行為を防止するために重要です。 CDD チームは、最も便利な方法で規制要件への準拠を保証します。
高リスク顧客識別部門
高リスク顧客特定部門は、高リスクの顧客および企業に対するデューデリジェンスを監督します。 CDD 部門と緊密に連携して、プラットフォーム上での違法行為のリスクを軽減するために、そのようなユーザーの活動を厳密に検証および監視しています。
チームはまた、小売顧客の収入源を確認することについて同僚にアドバイスしています。さらに、彼女は AML プログラムに参加し、Binance の企業クライアント向けのライセンス評価を実施しています。
取引追跡部門
バイナンスの取引追跡部門は、マネーロンダリングやテロ資金供与の可能性がないか取引を審査する責任を負っている。これらの専門家は、高度なテクノロジーと洗練された分析ツールを使用して、疑わしいパターンと潜在的なリスクを特定します。取引追跡部門はプラットフォームを維持し、マネーロンダリングとテロ資金供与に関する世界的な規制要件の遵守を保証します。法定通貨と仮想通貨の運用に携わる18人の幹部と175人のアナリストがこれに取り組んでいる。
技術開発とパートナーシップ
バイナンスは、献身的な従業員に加えて、最先端のテクノロジーへの投資も積極的に行っており、戦略的パートナーシップを追求しています。これらすべてが当社のコンプライアンス能力の向上に役立ちます。たとえば、当社は主要な規制技術 (RegTech) プロバイダーと提携して、取引を監視し、潜在的なリスクを特定し、コンプライアンス プロセスを改善する独自のツールを開発しています。
Binance は世界最大の暗号エコシステムであるため、最大量の取引データにアクセスできます。これらを、Chainaracy、TRM、Elliptic などのブロックチェーン分析パートナーからの情報と組み合わせます。このようにして、私たちは包括的な情報を受け取り、暗号通貨業界における潜在的に違法な活動を特定します。このデータを使用して、当社のプラットフォームが違法な目的で使用される可能性を検出して防止し、詐欺やその他の形態の金融犯罪からユーザーを保護します。
バイナンスはコンプライアンスの重要性を理解しています。当社は、金融犯罪、マネーロンダリング、その他の違法行為のリスクを軽減しながら、Web3 の世界を探索するための安全で透明なプラットフォームをユーザーに提供するよう努めています。
追加情報
ルールに従って行動する: 暗号通貨の世界における現在の規制要件
Binance チームのコンプライアンス経験
Binance がブロックされた管轄区域のユーザーによるプラットフォームへのアクセスを防ぐ方法
危険警告。デジタル資産の価格は変動しやすく、高い市場リスクを伴います。投資された資金の価値は上下する可能性があります。投資した資金が戻ってこない可能性があります。投資に関する決定については、お客様ご自身が単独で責任を負います。 Binance は、お客様が損失を被る可能性については責任を負いません。過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではありません。それらに関連するリスクをよく理解し、理解している商品にのみ投資する必要があります。投資する前に、自分の投資経験、財務状況、投資目的、リスク許容度を評価し、独立した財務アドバイザーに相談する必要があります。この資料は財務上のアドバイスとみなされるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク開示をお読みください。