主なポイント
Bifinity UAB は、特にヨーロッパの多くの Binance ユーザーのために法定通貨のオン/オフランプのロックを解除するために存在する監査済みの法人です。
Binance で利用可能で、Bifinity を介して提供される法定通貨サービスを利用したいユーザーは、Bifinity の利用規約に同意し、一連の本人確認とコンプライアンス チェックに合格する必要があります。
Bifinity は、マネー ロンダリング対策に関する EU のこれまでで最も厳格な枠組みである第 5 次マネー ロンダリング防止指令 (AMLD5) に厳密に準拠して運営されており、ヨーロッパの従来の決済パートナーが期待する最高水準を定めています。
Bifinity はリトアニアで VASP として正式に登録されており、リトアニアのマネーロンダリング防止 (AML) の法的要件も遵守しています。
その結果、Bifinity は Binance のユーザーと法定通貨決済および銀行パートナーの両方に対して、安全でコンプライアンスに準拠した監査可能な法定通貨取引を保証します。
Bifinity は、リトアニアで VASP として完全に登録され、規制に準拠しており、ヨーロッパおよびその他の地域の Binance ユーザー向けに安全で規制に準拠した法定通貨取引の提供を促進するために存在します。
暗号通貨の状況が進化し続けるにつれて、どのような相手を利用し、やり取りするかという複雑な状況を理解することがますます重要になります。
そのような法人の 1 つが、リトアニア共和国のすべての適用法および規制に従ってリトアニアの金融犯罪捜査サービス (FCIS) および法人登録局に登録された私的有限会社である Bifinity UAB (「Bifinity」) です。
Bifinity は、Binance で法定通貨サービスを利用する人々、特にヨーロッパの人々にとって重要な役割を果たしていますが、ほとんどの一般ユーザーや業界の専門家にさえあまり理解されていないようです。そこで、このブログでいくつかの洞察を共有することが役立つと考えました。
私たちの目標は、Bifinity という組織について、その運営方法、Binance との関係、厳格なコンプライアンス対策など、包括的な理解を提供することです。
Bifinityとは何ですか?
Bifinity は、欧州経済領域 (EEA) の Binance.com ユーザー向けに法定通貨取引を促進することに主眼を置く法人です。
リトアニアで仮想資産サービスプロバイダーとして完全に登録されている Bifinity は、関連する管轄区域のユーザーが、クレジットカードや SEPA (単一ユーロ決済圏) クレジット送金を含む取引など、Binance で法定通貨サービスを安全かつ準拠した方法で使用できるようにします。これは、Bifinity が金融システム全体の従来の決済パートナーや銀行と契約しているおかげです。
クレジットカードでユーロを使って暗号通貨を購入したり、Binance ウォレットから銀行口座にユーロを出金したりする場合、Bifinity はこれらの取引を可能にする上で重要な役割を果たします。このプロセスの一環として、Bifinity が提供する法定通貨サービスに携わる人は誰でも、その利用規約に同意し、KYC (顧客確認) 検証要件をすべて満たして、Bifinity のユーザーになる必要があります。
Bifinity のコンプライアンス対策が法定通貨取引を解放する方法
Bifinity は、従来の決済プロバイダーとの関係を確立しているため、ユーザーが法定通貨チャネルにアクセスできるように支援できます。この関係は、EU の第 5 次マネーロンダリング防止指令 (AMLD5) を満たすために設定された Bifinity のコンプライアンス対策によって部分的に保護されています。
AMLD5は、強力なマネーロンダリング防止（AML）チェックと顧客確認（KYC）要件を概説しており、ヨーロッパの従来の決済パートナーが期待する最高水準を表しています。前述のように、Bifinityの決済および銀行パートナーが提供する法定通貨チャネルと関連サービスにアクセスしたいBinanceユーザーは、Bifinityの利用規約に同意し、AMLD5を基準として遵守していることを確認する一連のチェックと、追加のリトアニアAML要件を満たす必要があります。
ヨーロッパ全域で Bifinity と提携している法定通貨決済パートナーはすべて、対応する法定通貨サービスを提供するライセンスを取得しているため、これらのチェック層により、AMLD5 標準に従って検証されているという認識を持って、ユーザーの法定通貨取引を円滑に行えることが保証されます。
最終的に、Bifinity の設定は、Binance ユーザーが Binance エコシステム内で法定通貨取引を行うための信頼性が高く準拠した方法を提供するように設計されています。法定通貨と暗号通貨の活動には異なる要件があることを認識し、Bifinity は法定通貨サービス プロバイダーと提携して法定通貨取引を促進することに専念し、ユーザーが 2 つの世界をシームレスに移動できるようにすることを目指しています。
定期的な財務監査
規制要件を考慮して、Bifinity は評判の良い監査会社による監査も受けており、各国の法人登録簿に財務諸表が公開されています。重要なのは、監査人が Bifinity の 2021 年および 2022 年の財務諸表に関して「無限定意見」と呼ばれるものを発行したことです。無限定意見は「クリーン オピニオン」と呼ばれることが多く、最も好ましい監査結果です。
これは、監査人が組織の財務諸表に重大な虚偽記載がなく、適用される会計基準に準拠していることを確認したことを意味します。また、財務諸表が公正に提示され、組織の財務状況と業績の真実かつ公正な見解を提供していることも示しています。
無限定適正意見を受け取ることは、透明性、正確性、会計基準の遵守に対する組織の取り組みを示すものであり、投資家、株主、その他の利害関係者の間で信頼と信用を築くのに役立ちます。
最終的な考え
Bifinity は、法定通貨取引と発展途上の暗号通貨の世界とのつながりを促進する、安全でコンプライアンスに準拠した監査済みの組織として運営されています。
厳格なAMLD5規制と追加のリトアニア要件を遵守することにより、Bifinityはユーザーと決済プロバイダーにその業務が準拠し監査可能であることを保証し、それによってより広範なエコシステム内での信頼を確立します。主にヨーロッパのBinanceユーザーの取引を促進し、それによって準拠した法定通貨から暗号通貨への変換と暗号通貨から法定通貨への変換へのより広範なアクセスを促進します。
暗号通貨の分野が成熟するにつれ、Bifinity などの組織は、セキュリティの強化、アクセスの拡大、取引のコンプライアンスの確保において重要な役割を果たし続け、最終的には世界中でデジタル資産が主流として受け入れられることに貢献します。
Bifinity UAB は、リトアニア共和国の適用法および規制に従い、リトアニア金融犯罪捜査局 (FCIS) および法人登録局に仮想通貨交換業者および保管仮想通貨ウォレット業者として登録されている、登録番号 305595206 のリトアニア私的有限会社です (「Bifinity」)。
参考文献
暗号通貨に関する最大の誤解
Binance コンプライアンス チームと焦点を合わせる
Binance がコンプライアンスに投資する方法