ピアツーピア (P2P) 取引で安全を保つにはどうすればよいですか?

再開する
ピアツーピア (P2P) 取引は、暗号通貨トレーダーの間でますます人気が高まっています。ただし、他の種類の取引と同様に、潜在的なリスクが伴います。これらを認識することで、トレーダーは潜在的なリスクから身を守り、その仕組みをより深く理解できるようになります。講じるべき予防策はたくさんあります。それらを知り、いつ適用するかを確認するには、読み続けてください。
導入ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引では、第三者を介さずにデジタル通貨を売買します。 P2P取引では、買い手と売り手が価格を設定し、取引パートナーを選択し、取引のタイミングを決定することができます。また、勤勉で経験豊富なトレーダーが、ニーズを満たす有利な取引条件を探して利用することも可能になります。
P2P 暗号通貨マーケットプレイスは、個々のユーザー間の暗号通貨の直接交換を容易にします。中央当局や仲介者が存在しないため、ユーザーは自分の資金をより細かく管理でき、取引中に自分の身元を保護することができます。 
これらの利点にもかかわらず、P2P 取引には、各ユーザーが開始する前に認識しておく必要があるリスクもあります。トレーダーが直面する一般的なリスクには、虚偽の支払い証明、チャージバック詐欺、不正送金、仲介業者詐欺、三角測量詐欺、フィッシングなどがあります。
P2P取引は安全ですか?他の種類の取引と同様に、P2P 取引にもリスクが伴いますが、リスクは取引所プラットフォームとそのセキュリティ対策によって異なります。古いプラットフォームは盗難や詐欺に遭いやすい傾向がありましたが、多くの新しい P2P 取引プラットフォームではセキュリティ対策が大幅に改善されています。
たとえば、今日、大手 P2P 取引所は通常、ユーザーの安全を保証するために、エスクロー サービス、定期的なセキュリティ アップデート、および厳格な本人確認プロセス (他の対策と並行して) を備えています。 
ただし、適切な保護手段があったとしても、あらゆる取引活動にはリスクが伴い、P2P 取引も例外ではありません。
P2P 取引所で最も一般的な詐欺は何ですか?偽の支払い証明またはSMS詐欺師は、領収書をデジタル的に改ざんして、支払いを送ったと信じ込ませ、暗号通貨を解放させるように騙すことができます。一例として、犯罪者がメッセージを偽造して被害者に支払いを受け取ったことを知らせる SMS 詐欺があります。 
この詐欺を回避する方法: 販売者は、支払いがウォレットまたは銀行口座に入金されていることを確認した後にのみ取引を承認する必要があります。
チャージバック詐欺悪意のある者は、あなたの資産を受け取ったときに、支払いプラットフォームのチャージバック機能を使用して、それを取り消すことができます。多くの場合、詐欺師はサードパーティのアカウントを通じて支払いを試みます。小切手やオンライン ウォレットなどの一部の支払い方法では、チャージバック リクエストを簡単に行うことができます。
この詐欺を回避する方法: サードパーティのアカウントからの支払いを受け入れないでください。このような場合は、プラットフォームに電話して、購入者のアカウントへの返金を開始してください。
誤転送チャージバック詐欺と同様に、詐欺師は銀行に連絡して誤った取引を報告し、取り消しを要求することで、あなたの資産を盗もうとする可能性があります。詐欺師の中には、仮想通貨の販売は違法であると警告するなどの脅迫戦術を用いて、事件を報告しないよう圧力をかける場合もあります。
この詐欺を回避する方法: 詐欺師の脅迫戦術に怯えないでください。犯罪者とのやり取りや取引のスクリーンショットなどの証拠を体系的に収集します。
仲介詐欺仲介者詐欺では、悪意のある攻撃者がユーザーとアプリケーション/組織/他人との間に干渉し、その相手に代わって通信して、資産や秘密キーなどの機密情報を盗みます。仲介詐欺の主なカテゴリは、ロマンス詐欺、投資詐欺、オンライン ビジネス詐欺の 3 つです。
恋愛詐欺。このシナリオでは、詐欺師は被害者とオンライン関係を確立するふりをします。彼女の信頼を獲得すると、彼は彼女を操作して経済的問題を解決させ、お金や暗号通貨を送ったり、秘密鍵などの機密情報を共有したりするよう求めます。目的が達成されると、詐欺師は被害者との連絡をすべて遮断します。
投資詐欺。投資詐欺では、詐欺師が被害者に近づき、特定の企業に投資するよう説得することに成功します。詐欺師は、被害者と投資機会との間の「仲介者」を装うことで、ユーザーの資金を「投資」しているふりをして、希望する場所に振り向けることができます。
ネットショッピング詐欺。電子商取引詐欺では、詐欺師がオンライン販売者を装い、望ましい商品を割引価格で提供します。彼は、被害者に自分のウォレットに暗号通貨で支払いをさせ、取引が完了すると約束した商品を提供せずに姿を消すと主張しました。
この詐欺を回避する方法: ソーシャル ネットワーク上の取引リクエストに応答しないでください。取引前および取引中は、公式プラットフォームでのみ取引相手と通信してください。
三角測量による詐欺三角測量または三角測量詐欺では、2 人の悪意のある攻撃者が同じ販売者にほぼ同時に 2 つの注文を出します。これは最終的に販売者を混乱させ、必要以上に多くの暗号通貨のロックを解除してしまうことになります。
たとえば、買い手 A は 5,000 BUSD の暗号通貨を注文し (注文 A)、買い手 B は 6,000 BUSD 相当の注文を出します (注文 B)。
次に、買い手 B は売り手に 5,000 BUSD を送金し、買い手 A は注文 A を支払い済みとしてマークします。その後、売り手は暗号通貨を買い手 A に解放し、5,000 BUSD で注文 A が完了します。買い手 B は売り手に追加の 1,000 BUSD を送金し、買い手 A から受け取った 5,000 BUSD に 1,000 BUSD を加えた支払い証明を提示し、注文 B の一部としてデジタル資産のロックを解除することを売り手に要求します。
混乱が解消されると、売り手は 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 相当の仮想通貨をリリースしましたが、実際には 6,000 BUSD しか支払われなかったことがわかります。
この詐欺を回避する方法: 常に銀行口座または財布をチェックして、保留中の P2P トランザクションに対する全額の支払いを受領していることを確認してください。 
フィッシングフィッシングは、詐欺師が偽のプロフィールを使用してユーザーをだまして商品や情報を送信させる、悪意のある攻撃の一種です。たとえば、悪意のある攻撃者は、P2P プラットフォームの顧客サービス担当者を装い、個人情報や暗号アカウントにアクセスする可能性があります。 
この詐欺を回避する方法: 一部の詐欺師は、電子メールまたはテキスト メッセージを通じてあなたのアカウントに関する偽のセキュリティ警告を送信することがあります。これらのメッセージを表示する場合は、最初にソースを確認せずに不明なリンクをクリックしないでください。さらに、公式の P2P 取引所のみに支援を求めるようにしてください。
リスクを特定するにはどうすればよいですか?取引前にP2P 広告プロファイルを確認します。取引を開始する前に、潜在的な取引候補者を検討してください。 P2P プロファイルを検討する際に考慮すべき点がいくつかあります。
取引数: 数値が低いことは必ずしも悪いわけではありませんが、完了した取引数が多いことは、信頼できる P2P パートナーの兆候である可能性があります。
完了率: 80% を下回っている場合は、トレーダーが取引を放棄する習慣があることを示している可能性があるため、再検討してください。
販売者またはユーザーのレビュー: 肯定的なレビューがほとんどないか、否定的なレビューが多い場合は、取引リスクが高いことを示している可能性があります。
広告をよく確認してください。各 P2P 広告を評価して、ニーズと目標を満たしているかどうかを判断します。価格、数量、受け入れられる支払い方法、制限（取引制限など）、その他の条件を考慮してください。たとえば、P2P 価格と他の取引プラットフォームの市場価格との差が大きすぎる場合、非常に疑わしいと言えます。
取引中P2P 購入者とやり取りするときは注意してください。以下にいくつかの警告サインがあります。
購入者はあなたに暗号通貨のロックを解除するよう求めます。
購入者は不必要な情報を求めます。
購入者はもう応答しません。
買い手はあなたにローンを要求します。
買い手は注文で合意された金額よりも少ない金額を支払います。
買い手は注文で合意された金額以上の金額を支払います。
購入者は、P2P プラットフォームの外部で通信することを要求します。 
購入者は第三者を通じて支払いを要求します。
P2P 販売者とやり取りするときは注意してください。以下にいくつかの警告サインがあります。
すでに支払いを行っているにもかかわらず、販売者は注文をキャンセルするよう求めています。
販売者は、P2P プラットフォームの外部で通信することを要求します。 
販売者は、P2P プラットフォーム外で取引するよう求めています。
売り手はあなたに追加の手数料の支払いを求めます。
取引後P2P 購入者とやり取りする場合、危険信号には次のようなものがあります。
支払った資産をまだ受け取っていません。
買い手から白紙の小切手を受け取る。
購入者から支払いを受け取った後、あなたの銀行口座はブロックされます。
あなたが暗号通貨を送金した後、購入者は銀行を通じてチャージバックを開始します。
詐欺から身を守るための一般的なヒント評判の良いプラットフォームで取引するユーザーに強力なセキュリティ機能を提供する主要な P2P プラットフォームを選択してください。それらに共通する特徴は次のとおりです。
より優れたリスク管理を可能にする機能。 売買する前に特定の要件を課すプラットフォームは、非アクティブな、信頼性の低い、または低品質のリスティングの数を減らすのに役立ちます。さらに良いのは、ユーザーを信頼できるトレーダーおよび認証された販売者のみとマッチングするための高度な注文マッチング ロジックや、不審なアクティビティを監視するためのリスク管理アルゴリズムが存在することです。
一部のアルゴリズムは、潜在的に悪意のある行為者が関与する取引活動を制限するように最適化されています。さらに、出金制限や期限はユーザーの資金を保護するのに役立ちます。
顧客 (KYC) プロトコルを理解します。 KYC プロトコルを備えた P2P プラットフォームは、ユーザーの身元確認を強制することで、初心者が信頼できる取引パートナーを見つけるのに役立ちます。これにより、初心者でも実績と信頼できる資金源を持つ認証済みの販売者と取引できるようになります。
エスクローサービス。エスクロー サービスを利用すると、買い手と売り手が商品や資産を安全に交換できるようになります。信頼できる第三者 (通常は P2P プラットフォーム) が当事者間の資金交換を管理し、交換の安全性と公平性を確保します。
顧客サービス。 P2P 取引は通常、仲介者なしで機能しますが、ユーザーが取引中に問題に遭遇した場合は、P2P プラットフォームのカスタマー サービスが介入できます。
自動支払い。新しい自動支払い方法により、P2P プラットフォームは手動介入なしでエスクローに保持されている暗号通貨のリリースを自動的に処理できます。買い手は新しく取得した資産を即座に受け取ることができ、売り手は支払いのたびに確認したり、手動で資産を解放したりする必要がありません。
ブロック機能。ブロック機能を使用すると、不審なユーザーをブロックできます。誰かと不快な経験をした場合は、そのユーザーをブロックし、再び取引できないようにすることができます。
プラットフォーム上でのみ通信する疑わしいウェブサイトで潜在的な取引相手に連絡することを避け、真実とは思えないほど高すぎる価格に注意してください。さらに、他の手段で通信すると、詐欺師が虚偽の申し立てを行い、取引が行われたことを否定することが容易になります。
取引を再確認してください取引相手と取引する場合は、相手から提供されたすべての情報を必ず確認してください。すべての領収書と取引を確認して、デジタル的に変更されたものが何もないことを確認します。偽の支払い証明を特定するためのヒントをいくつか紹介します。
重複するテキスト。
さまざまな色の使用。
異なるタイポグラフィーの使用。
サイズ違い。
無料のオンライン画像分析ツールを使用することもできます。 「偽画像検出器」または「偽画像分析ツール」を検索して、何が利用できるのかを確認してください。
スクリーンショットを撮る異議申し立てが必要な場合に備えて、通信と取引のすべての証拠を保管してください。 
ターゲットを絞った広告がある 確立された暗号ネットワークがある場合は、取引したい人にのみ広告が届くようにしてください。広告を非表示にして、特定のユーザーとのみ共有します。これらは、あなたが知っていて信頼している人、または過去にうまく対処したユーザーである可能性があります。広告を非表示にすることは、大量の取引を行う場合にも役立ちます。 
不審なユーザーをブロックする取引体験を妨害する可能性のある詐欺やその他の行為から保護するために、最適ではない取引を行ったユーザーを積極的にブロックします。
異議申し立てをする問題が発生した場合は、カスタマー サービスに連絡し、異議を申し立ててください。カスタマーサービスが最大限のサポートを提供できるよう、取引に関するすべての関連証拠を忘れずに提供してください。
結論資産を保護するには、P2P トランザクションに関連する潜在的なリスクを常に認識しておくことが重要です。これには、あらゆる取引の条件を理解し、危険信号に常に警戒し、強力なセキュリティ機能を備えたプラットフォームを使用することが含まれます。
P2P トランザクションを行う場合は注意し、疑問がある場合はカスタマー サービスにお問い合わせください。注意して必要な予防措置を講じることで、P2P トランザクションの利点を最大限に活用できます。
詳細情報ピアツーピア取引とは何ですか?人々はそれをどのように利用していますか?
ピアツーピア ネットワークの説明 |バイナンスアカデミー
暗号通貨に投資する際に独自の調査 (DYOR) を行う理由と方法は何ですか?
5つのリスク管理戦略

免責事項とリスク警告: このコンテンツは、一般情報および教育目的のみを目的として「現状のまま」提供されており、いかなる種類の表明や保証もありません。これは、財務的、法律的、または専門的なアドバイスとして、あるいは特定の製品やサービスの購入を推奨するものとして解釈されるべきではありません。有能な専門アドバイザーから情報を入手するのはあなたの責任です。記事が第三者によって書かれている場合、表明された意見はその第三者に属し、必ずしもバイナンス アカデミーの意見を反映しているわけではないことに注意してください。詳細については、こちらの免責事項全文をお読みください。デジタル資産の価格は変動する可能性があります。投資価値は上がるこ​​ともあれば下がることもあり、投資額が返ってこない場合もあります。あなたは自分の投資決定に対して単独で責任を負い、Binance Academyはあなたが被る可能性のある損失については責任を負いません。この資料は、財務上、法律上、またはその他のアドバイスとして解釈されるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク警告を参照してください。