この記事を読んでいるあなたは、おそらく仮想通貨に興味があるか、少なくとも仮想通貨について聞いたことがあるでしょう。あなたは、潜在的な利益と日常生活での応用に基づいて、暗号通貨に参加することを決定します。ただし、暗号通貨に投資しようとする場合は、詐欺の可能性があることに注意する必要があります。これらの詐欺は、金銭の損失や個人情報の盗難につながる可能性があります。
毎日、人々が被害に遭う可能性のあるさまざまな暗号通貨詐欺が存在します。ただし、良いニュースは、必要な予防策を講じていれば、詐欺師の餌食になる必要はないということです。この記事では、暗号通貨のマイナス面を検討し、詐欺を簡単に発見して回避するための最良の方法をいくつか探ります。
最も人気のある暗号詐欺
まずは主な詐欺を特定することから始めましょう。
偽の仮想通貨
簡単に見分けられる詐欺の 1 つは、偽の仮想通貨です。これらの暗号通貨は、多くの場合、より大きな暗号通貨の代替としての地位を確立しています。たとえば、暗号通貨は、イーサリアム (ETH) などの確立された暗号通貨の今後のフォーク、または単に親会社からの新しい暗号通貨であると主張する場合があります。イーサリアムのような暗号通貨が成功しているため、興味を引くのですが、同時に、大きな利益を得るためにETHに投資するには少し遅いかもしれません。
多くの人は仮想通貨がどのように機能するのかよく知りませんが、「逃すことへの恐怖」（FOMO）のために投資に積極的です。この偽の暗号通貨の背後にいる人々が十分な資金を手に入れたと感じたら、すべての投資を銀行口座に移し、すぐに詐欺プロジェクトを閉鎖し、空の財布を残した「投資家」を残すことができます。関連する例としては、本物の暗号通貨であると信じた投資家から 600 万ドルを盗んだ偽の暗号通貨、My Big Coin があります。
偽造品交換
もう 1 つの一般的な暗号通貨詐欺は、偽の取引所です。偽の仮想通貨と同様に、偽の取引所は、自分たちが合法であると主張し、他の合法的な取引所よりも優れているように見えるオプションを提供することによって、仮想通貨コミュニティ内での評判を偽ります。人々はこれらの取引所を通じて暗号通貨を購入しようとしますが、存在しないコインを実際に手に入れることはできません。そして、偽の取引所が彼らのお金を盗みます。
暗号通貨取引は返金不可であるため、投資家はお金を取り戻すことができません。わかりやすい例としては、BitKRX と呼ばれる偽の取引所が挙げられます。BitKRX は、多くの人々に、自分たちがこの 10 年間で最大の仮想通貨取引所の 1 つであり、人々のお金を大規模に盗んでいると信じ込ませました。この取引は2017年に韓国政府によって停止された。
ポンプ・アンド・ダンプ
ポンプ アンド ダンプ モデルは株式市場から生まれました。ポンプ・アンド・ダンプの背後にある主なアイデアは、人々が低価格で投資に参加できるように、将来価格が上昇する資産をつり上げることです。これにより、需要が供給を上回り始めると、製品の価格が自動的に上昇します。ポンプ・アンド・ダンプ計画の背後にある個人/グループが十分なお金を稼ぐと、プロジェクトを「ポンプ」します。
では、これは暗号通貨とどのように関係するのでしょうか?ビットコイン（BTC）のような主要な暗号通貨に触発されて、人々は投資家を引き付けるために偽の暗号通貨スキームを誇大宣伝し、宣伝します。その結果、人々は一見強固なファンダメンタルズに基づいて、価格が上昇すると信じてその暗号通貨に投資を始めます。しかし、「イノベーション」計画が詐欺であることがわかると、仮想通貨は売却され、計画の背後にいる詐欺師を除く関係者全員に巨額の経済的損失が発生します。
ポンプとダンプの視覚的表現。出典: ウォール・ストリート・ジャーナル
マルウェア
マルウェアは、インターネットの世界で最大の脆弱性の 1 つです。インターネットにアクセスするスマート デバイスがマルウェアに感染すると、そのスマート デバイス内のデータがハッカーによって操作されたり、盗まれたりする可能性があります。特にオンラインウォレットを使用している場合、暗号資産でも同じことが起こる可能性があります。 「ホット」ウォレットまたはオンラインウォレットは、暗号通貨を保管するために使用される媒体です。
ただし、デバイスがマルウェアの影響を受けており、それを使用してウォレットにアクセスすると、ハッカーが秘密鍵を盗み、あなたの資産をそのアドレスに転送する可能性があります。ウォレットのキーフレーズをデバイスに入力するという単純な行為でも危険とみなされます。インターネット上の広告や安全でないリンクをクリックすると、マルウェアが意図せずダウンロードされる可能性があります。また、どの広告やリンクが安全でないのか判断できないため、それらを無視して削除する習慣を身に付ける必要があります。
偽のアプリケーション
デスクトップ アプリでもモバイル アプリでも、偽の仮想通貨関連アプリが存在します。偽の取引所と同様に、偽の暗号アプリも合法的に見え、人々にダウンロードするよう誘導します。これらのアプリは実際のアプリに基づいていることが多く、名前が 1 文字異なるだけで、人々が本物のアプリだと騙されてしまうことがあります。これらのアプリがダウンロードされると、デバイスにマルウェアが注入されたり、個人情報を入力した後にデータが盗まれたりする可能性があります。
ねずみ講
ねずみ講は世界で最も古い否定的なものの 1 つです。ポンジスキームの背後にある考え方は、基本的に、募金活動者が 2 人の投資家を見つけて資金を提供してもらい、投資を「倍増」させるというものです。そうするために、詐欺師は同じ金額を与える他の 4 人の投資家を見つけ、詐欺師が最初の 2 人の投資家との約束を「果たせる」ようにします。そして、4 人の投資家全員に返済するために、詐欺師は他の 8 人を騙し、さらに 16 人を騙しました...
ポンジスキームの背後にいる人物は、投資家から受け取った資金を実際に投資したのではなく、むしろ、後続の投資家の資金を使って以前の投資家に返済することでその資金を盗み、監視の一歩先を行っていました。おそらく、このモデルの最近の最も有名な例は、最近亡くなったアメリカの投資家バーニー・マドフの例でしょう。同様に、暗号通貨でも詐欺に遭う可能性があります。たとえば、BitClub Network は暗号通貨の世界で最大のポンジ スキームの 1 つであり、3 人が 7 億ドル以上の価値のあるスキームを運営することに成功しました。幸いなことに、関係者は当局によって発見され、逮捕されました。しかし、参加した投資家は投資収益率 (ROI) を得ることができませんでした。
ネズミ講の視覚的表現。出典：企業秘密
不正行為を終了する
ほとんどの暗号通貨は、初期コインオファリング (ICO) を通じてプロジェクトを開発するための資金を調達します。 ICO は、プロジェクトの背後にあるチームに応じて非公開または公開で行うことができます。 ICO では、トークンまたはコインの価格は、仮想通貨市場に正式にリリースされるときの予測価格よりも低くなります。したがって、投資家はこの機会を利用して ICO を通じて大量のコインを購入し、同時にプロジェクトの資金を調達します。
ただし、これらの ICO が開催された後、プロジェクトの背後にいる人々がプロジェクトを終了し、その資金を自分のものにできる場合があります。これを出口詐欺といいます。暗号通貨は匿名であるため、ICO の背後にある詐欺師を追跡するのは困難な場合があります。このため、離脱詐欺は最も危険なオンライン詐欺の 1 つとなります。
DeFi詐欺
分散型金融 (DeFi) は、イーサリアムなどの暗号通貨によって提供される最大のサービスの 1 つであり、これらのサービスを実現するためにスマート コントラクトを使用します。 DeFi の一般的な用途の 1 つは、イールド ファーミングです。ステーキングと同様に、イールド ファーミングでは、所有するコインの一部を貸し出して、利息を通じてより多くのコインを獲得できます。
ただし、誰でも独自の DeFi プロジェクトを立ち上げることができるため、DeFi 詐欺が作成される可能性もあります。これらの公共事業は、お金を貸せば、より高い金利を提供するように見えますが、実際には、プロジェクトの背後にいる人があなたに返済することはありません。これは、プロジェクトのスマート コントラクトがどのように形成されるかに基づいて実行できます。スマート コントラクトにエラーがある場合、これは意図せずに発生する可能性もあることに注意してください。
スプーフィング攻撃
間違いなく、最も一般的なインターネット詐欺の 1 つはフィッシング攻撃です。フィッシングとは、電話番号、社会保障番号、銀行口座番号などの個人情報を提供させる目的で、フィッシングメールを送信することを意味します。残念なことに、暗号通貨の世界でもフィッシング攻撃が発生しています。たとえば、ウォレット製造会社 Ledger の社員を名乗る人物が、あなたの資産に問題があり、問題を解決する唯一の方法はキーワードとパスワードのフレーズを知らせることであると主張する電子メールをあなたに送信します。大多数の人はこうした詐欺には引っかからないかもしれませんが、詐欺に遭って重大な経済的損失を被る人々もいます。
暗号通貨詐欺を見分ける方法
暗号通貨詐欺が発生していることを示すいくつかの不審な危険信号を見てみましょう。
現実と思うにはあまりに良すぎる？
あまりにもうますぎる話がある場合、それはおそらく詐欺です。これはポンプアンドダンプ詐欺でよく起こりますが、これらのケースに限定されません。 DeFiプロジェクトは、通常のプロジェクトよりもはるかに高い収量農業率を実現できます。高い金利は危険信号であることがよくあります。そのプロジェクトは詐欺である可能性があり、プロジェクトの背後にいる人は単にあなたにもっとお金を投資するよう説得したいだけだからです。もう 1 つの危険信号は、「保証」のような言葉です。これは、投資、特に暗号通貨のような変動の激しい投資に関しては何も保証されていないためです。
プロジェクトの合法性
プロジェクトの正当性を示す多くの側面があります。まずはその創設者たちです。創設者が明確に知られている場合、そのプロジェクトが偽物である可能性は低くなります。もちろん、ビットコインのサトシ・ナカモトは例外ですが（名前だけ）、ほとんどの仮想通貨には明確に知られた創設者または親会社がいます。
2 番目に留意すべきことは、プロジェクトに合法的で安全な Web サイトとソーシャル メディア プラットフォームがあるかどうかです。答えが「はい」の場合は、彼らがコミュニティとどのように交流しているかをチェックし、疑わしい、異常な反応がないかどうかを確認する必要があります。
最後に、プロジェクトの主な目標を探す必要があります。通常、新しいブロックチェーンベースのプロジェクトは、新しいサービスまたはより良いサービスを人々に追加することを目指しています。プロジェクトに本物の達成可能な目標がある場合 (つまり、あまりにも良い目標ではない場合)、そのプロジェクトが詐欺である可能性は低くなります。
白書
ホワイトペーパーは、暗号通貨の最も重要な側面の 1 つです。このホワイトペーパーは、プロジェクトが合法であることを示唆するだけでなく、人々がプロジェクトがどのように機能するかを直接理解できるようにします。ホワイトペーパーの正当性をチェックするときは、推定総供給量、コンセンサスメカニズム、アルゴリズム、その他のコンポーネントなど、プロジェクトの主要な機能にも注目して、プロジェクトが提案どおりに機能するかどうかを確認します。
ホワイトペーパーは必ずしも暗号通貨が合法であることを証明するものではないことに注意してください。詐欺師は、シンプルでプロフェッショナルに見える完全に偽のホワイトペーパーを作成して、お金を騙し取る可能性があります。
お金を預けるように求められますか?
誰かに送金を求めることは、詐欺が行われていることを示す最大の危険信号の 1 つです。合法的な暗号ベースのプロジェクトは、誰にも直接金銭を要求することはありません。一方、詐欺師は、送金やウォレットへのアクセスであなたを直接脅す方法を探すスキルを持っています。
名前は正しく書かれていますか?
大きなアプリを装ったアプリや取引所に関しては、Web サイトのスペル (URL) を常に確認する必要があります。例: 多くの人にとって、小文字の「L」を含む「ledger.com」は、大文字の「i」を含む「Iedger.com」のように見えたり、文字「O」が「0」と入力される可能性があります。詐欺師の被害に遭わないように、アプリまたは Web サイトが安全であること (URL が「https://」で始まること)、およびその名前が元の Web サイトと同じであることを常に注意深く確認してください。さらに、ソーシャルメディアのアカウントもチェックしてください。ソーシャル ネットワーク上にアカウントがない場合、またはまったく新しいアカウントしかない場合、そのプロジェクトは詐欺である可能性が高くなります。さらに、不明なソースからの広告やリンクをクリックしたり、その添付ファイルをダウンロードしたりしないでください。不審な電子メールに「返信」をクリックするだけで電子メール アドレスが表示されますが、このアドレスは偽のアドレスであることがよくわかります。 。すぐにメールを削除してください。
結論する
結論として、オンラインには多くの暗号通貨詐欺が存在します。これらは、暗号通貨に安全に投資したいと考えている投資家にとって、より大きな問題となっています。ただし、十分に注意して危険信号を見分ける方法を学べば、これらの詐欺のほとんどは検出できます。したがって、暗号通貨詐欺に対して脆弱である可能性があることを常に念頭に置き、詐欺師の餌食にならないようにこの記事で概説されている適切な対策を講じる必要があります。