簡単な内容
P2P取引は仮想通貨トレーダーの間で人気が高まっていますが、他のタイプの取引と同様に潜在的なリスクが伴います。これらのリスクを知ることで、トレーダーは起こり得る損失から身を守り、プロセスをより深く理解できるようになります。彼らが講じることができる予防策はたくさんあります。これらの対策と、それをいつどのように使用するかについて学びましょう。
導入
P2P 暗号通貨取引には、第三者仲介業者を必要とせずにデジタル通貨を売買することが含まれます。 P2P 取引では、買い手と売り手が価格を設定し、取引パートナーを選択し、いつ取引を行うかを決定することができます。また、勤勉で経験豊富なトレーダーが、ニーズに応じて有利な取引条件を検索して使用することもできます。
P2P 暗号通貨マーケットプレイスは、個々のユーザー間の暗号通貨の直接交換を容易にします。中央機関や第三者の仲介者が存在しないため、ユーザーは自分の資金をより細かく管理でき、取引中に自分の身元を保護することができます。
これらの利点にもかかわらず、P2P 取引に関連するリスクもあり、ユーザーはこのアクティビティを試す前に十分に認識しておく必要があります。トレーダーが直面する一般的なリスクには、偽の支払証明書、チャージバック詐欺、不正送金、中間者攻撃、三角詐欺、フィッシングなどが含まれます。
P2P取引は安全ですか?
他の種類の取引と同様、P2P 取引にも相応のリスクがあり、取引所やそのセキュリティ対策によって異なります。古い取引所は盗難や詐欺の高いリスクに直面していましたが、多くの新しい P2P 取引プラットフォームはセキュリティ対策を大幅に改善しました。
現在の大手 P2P 取引所は通常、ユーザーの安全を守るためにエスクロー サービス、定期的なセキュリティ アップデート、厳格な本人確認プロセス (他の対策の中でも特に) を備えています。
ただし、適切なセキュリティ対策を講じたとしても、あらゆる取引活動にはリスクが伴い、P2P 取引も例外ではありません。
よくある P2P 詐欺
偽の支払い証明またはSMS
詐欺師は、領収書をデジタル的に改ざんして支払いを行ったと信じ込ませ、暗号通貨を送金させることができます。一例として、SMS 詐欺が挙げられます。この詐欺では、犯罪者がテキスト メッセージを偽造して、被害者に支払いを受け取ったことを通知します。
この詐欺を回避する方法: 暗号通貨を販売するときは、支払いがウォレットまたは銀行口座に到着したことを確認した後にのみ取引を承認する必要があります。
誤転送
チャージバック詐欺と同様に、詐欺師は銀行に連絡して誤った取引を報告し、取り消しを要求することで、あなたの資産を盗もうとする可能性があります。詐欺師の中には、仮想通貨の販売は違法であると警告するなどの脅迫戦術を用いて、あなたをだまして事件を報告させない場合もあります。
この詐欺を回避する方法: 脅迫的な戦術に怯えないでください。犯罪者との通信や取引のスクリーンショットなどの証拠を体系的に収集します。
ミドルマンの攻撃
中間者攻撃では、攻撃者はユーザーとアプリケーション、組織、またはその他の人物の間で活動し、その相手に代わって通信して、資産や秘密キーなどの機密情報を盗みます。中間者攻撃の 3 つの主なカテゴリには、ロマンス詐欺、投資詐欺、および電子商取引詐欺が含まれます。
ロマンチックな詐欺。このシナリオでは、詐欺師は被害者とオンライン関係を始めるふりをします。被害者の信頼を獲得した後、操作が始まり、彼女は経済的問題の解決に協力するよう強制されます。詐欺師は被害者に金銭や暗号通貨を送金するか、秘密鍵などの機密情報を共有するよう求めます。その後、詐欺師の悪意のある目的が達成されると、すべての接触が停止されます。
投資詐欺。投資詐欺では、犯罪者が被害者の信託に入り、特定の事業に投資するよう説得することに成功します。詐欺師は被害者と投資機会との間の仲介者として機能し、「投資」を装ってユーザーの資金をどこにでも振り向けることができます。
電子商取引における詐欺。電子商取引詐欺には、オンライン販売者を装い、商品を割引価格で提供する詐欺師が関与します。同氏は、被害者に詐欺師のウォレットに仮想通貨での支払いを行うよう要求し、これが完了すると詐欺師は約束の商品を届けずに姿を消すと主張している。
この詐欺を回避する方法: ソーシャル メディアで販売リクエストに応答しないでください。取引前および取引中は、相手方とのコミュニケーションを公式プラットフォームに限定してください。
同じ金額（またはわずかに異なる金額）の並行注文による詐欺
並行注文詐欺では、2 人の犯罪者が同じ販売者に対してほぼ同時に 2 つの注文を開始し、最終的に販売者を混乱させ、支払った金額よりも多くの暗号通貨を送金させます。
たとえば、購入者 A が 5000 BUSD の暗号通貨注文 (注文 A) をオープンし、購入者 B が 6000 BUSD の注文 (注文 B) をオープンします。
次に、購入者 B は販売者に BUSD 5,000 を送金し、購入者 A は A の注文を支払い済みとしてマークします。その後、売り手はその暗号通貨を買い手 A に送金し、A の 5,000 BUSD の注文が履行されます。買い手Bはさらに1,000 BUSDを売り手に送り、買い手Aがすでに暗号通貨を受け取った5,000 BUSDに加えて1,000 BUSDの支払い確認を提供し、売り手に対してBの注文のデジタル資産を転送するよう強制します。
すると、売り手は 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 相当の暗号通貨を送金し、6,000 BUSD の支払いだけを受け取ったように見えます。
この詐欺を回避する方法: 常に銀行口座または財布をチェックして、保留中のすべての P2P トランザクションに対する全額の支払いを受領していることを確認してください。
フィッシング
フィッシングは、詐欺師が偽のプロフィールを使用してユーザーを騙し、資産や情報を送信させる悪意のある攻撃の一種です。たとえば、攻撃者は P2P プラットフォームのサポート担当者になりすまして、個人情報や暗号アカウントにアクセスする可能性があります。
この詐欺を回避する方法: 一部の詐欺師は、アカウントのセキュリティに関する偽の警告を電子メールまたはテキストで送信することがあります。メッセージをチェックするときは、ソースを確認するまで不明なリンクをたどらないでください。また、P2P 取引所の正式な代表者にのみ助けを求めてください。
リスクを特定する方法
取引前
P2P販売者のプロフィールを確認してください。取引を行う前に、潜在的な取引候補者を精査してください。 P2P プロファイルを表示するときに注意すべき点がいくつかあります。
トランザクション数: 数値が低いことは必ずしも悪いわけではありませんが、完了したトランザクションの数が多いことは、信頼できる P2P カウンターパーティの兆候である可能性があります。
完了率: レベルが 80% を下回っている場合、トレーダーが取引を放棄する習慣があることを示している可能性があります。
販売者またはユーザーのフィードバック: 肯定的なコメントがほとんどないか、否定的なコメントが多い場合は、取引リスクが高いことを示している可能性があります。
広告をよく確認してください。各 P2P 広告を評価して、ニーズと目標を満たしているかどうかを判断します。価格、数量、利用可能な支払い方法、制限（取引制限など）、その他の条件を考慮してください。たとえば、P2P価格と他の取引プラットフォームの市場価格との差が大きすぎる場合は、疑わしいと言えます。
取引中
P2P 購入者とやり取りするときは注意してください。危険信号:
買い手はあなたに暗号通貨の発行を強制します。
購入者は不必要な情報を求めています。
購入者は応答を停止します。
買い手はあなたにローンを求めています。
買い手は注文で指定された金額よりも少ない金額を支払います。
買い手は注文で指定された金額以上の金額を支払います。
購入者は、P2P プラットフォームの外で通信することを要求します。
購入者は第三者/第三者アカウントからの支払いを希望しています。
P2P 販売者とやり取りするときは注意してください。危険信号:
販売者は、すでに支払いを行った後に注文をキャンセルするよう求めています。
販売者は、P2P プラットフォームの外で通信することを要求します。
販売者は、P2P プラットフォーム外で取引するよう求めています。
売主は追加料金の支払いを求めます。
取引後
P2P 購入者とやり取りする場合、警告信号は次のとおりです。
支払った資産を受け取っていない。
購入者から小切手を受け取り、そこから資金を返金することができます。
購入者から支払いを受け取った後、あなたの銀行口座はブロックされます。
あなたが暗号通貨を送金した後、購入者は銀行を通じてチャージバックを開始します。
詐欺防止に関する一般的なアドバイス
評判の良いプラットフォームで取引する
ユーザーに堅牢なセキュリティ機能を提供する主要な P2P プラットフォームを選択してください。主な機能は次のとおりです。
リスク管理。 売買前に特定の要件を強制するプラットフォームは、非アクティブな、信頼性の低い、または低品質の出品を減らすのに役立ちます。さらに、ユーザーを信頼できるトレーダーおよび検証済みの販売者とのみマッチングするための完全な注文マッチング ロジックが必要です。不審なアクティビティを追跡するために、リスク管理アルゴリズムも存在する必要があります。
一部のアルゴリズムは、潜在的な詐欺師の取引活動を制限するために最適化することもできます。さらに、出金制限や遅延はユーザーの資金を保護するのに役立ちます。顧客確認 (KYC) プロトコル。 KYC プロトコルを備えた P2P プラットフォームは、ユーザーの身元確認を強制することで、新規参入者が信頼できる取引パートナーを見つけるのに役立ちます。これにより、初心者でも実績のある評判と信頼できる資金源を持つ実績のある販売者と取引できるようになります。
エスクローサービス。エスクロー サービスは、買い手と売り手が商品や資産を交換するための安全な方法を提供します。信頼できる第三者機関 (通常は P2P プラットフォーム) が取引当事者間の資金交換を処理し、セキュリティと公正な取引を確保します。
カスタマーサポート。通常、P2P 取引は仲介者なしで機能しますが、ユーザーが取引に問題がある場合は、P2P プラットフォームのカスタマー サポートが介入します。
自動支払い。新しい自動支払い方法により、P2P プラットフォームは手動介入なしでエスクロー システムに保管されている暗号通貨の転送を自動的に処理できます。買い手は購入した資産を即座に受け取ることができ、売り手は注文ごとに暗号通貨の発行を確認したり、手動で資産を発行したりする必要がありません。
ロック機能。ブロック機能により、不審なユーザーをブロックすることができます。悪い経験をした場合は、そのユーザーをブロックして、再び取引できないようにすることができます。
プラットフォーム上でのみ通信する
疑わしい Web サイトで潜在的な取引相手と取引することを避け、真実とは思えないほど高すぎる価格に注意してください。さらに、外部チャネルを介して通信すると、詐欺師があなたに対して虚偽の申し立てを作成し、取引がまったく行われたことを否定することが容易になります。
取引を再確認してください
契約を締結する際には、相手方からの情報を必ず確認することを忘れないでください。すべての領収書と取引を注意深く確認し、デジタル的に変更されたものが何もないことを確認してください。偽の支払い確認を見分ける方法に関するヒントをいくつか紹介します。
テキストオーバーレイ
色違い
文字のデザインが違う
サイズの違い
無料のオンライン画像分析ツールを使用することもできます。 「偽画像検出器」または「編集画像検査」を検索して、結果の画像を分析します。
スクリーンショットを撮る
異議申し立てが必要な場合に備えて、通信と取引のすべての証拠を記録しておいてください。
ターゲット ユーザーに合わせて広告をカスタマイズする
確立された暗号ネットワークがある場合は、取引したい人にのみ広告が表示されるようにしてください。広告を非表示にして、特定のユーザーとのみ共有します。これらは、あなたが知っていて信頼できる人、または過去に一緒にうまく仕事をしたことがあるユーザーです。広告非表示は、大きな取引をしたい場合にも役立ちます。
疑わしい取引相手をブロックする
取引体験を妨害する可能性のある詐欺やその他の行為から身を守るために、矛盾する契約を結んでいるユーザーを早期にブロックします。
異議申し立てを作成する
問題が発生した場合は、サポートに連絡して申し立てを行ってください。カスタマーサポートがより適切にサポートできるよう、取引に関連するすべての証拠を必ず提供してください。
ヴィシュノヴォク
資産を保護するには、P2P トランザクションに関連する潜在的なリスクを認識することが重要です。これには、あらゆる取引条件を理解し、危険信号に警戒し続けること、堅牢なセキュリティ機能を備えたプラットフォームを使用することが含まれます。
P2P トランザクションには注意し、ご質問がある場合はサポートにお問い合わせください。注意深く必要な予防措置を講じることで、P2P トランザクションを最大限に活用することができます。
関連記事
P2P 取引とは何ですか?また、人々はそれをどのように使用していますか?
ピアツーピア ネットワークの説明 |バイナンスアカデミー
暗号通貨に投資する際に自分でリサーチ (DYOR) を行う理由と方法
5つのリスク管理戦略
免責事項とリスク警告: このコンテンツは、一般的な情報および教育目的のみに「現状のまま」提供され、いかなる表明や保証もありません。これは財務上のアドバイスとして考慮されるべきではなく、特定の製品やサービスの購入を推奨するものではありません。適切な専門アドバイザーにアドバイスを求める必要があります。記事が第三者の著者によって書かれている場合、表明された意見は第三者の著者のものであり、必ずしもバイナンス アカデミーの意見を反映しているわけではないことに注意してください。詳細については、こちらの免責事項全文をお読みください。デジタル資産の価格は変動する可能性があります。投資価値は上がることもあれば下がることもありますし、投資額が戻ってこない可能性もあります。投資決定についてはお客様が単独で責任を負い、Binance はお客様が被る可能性のある損失については責任を負いません。この資料は、財務上、法律上、またはその他の専門的なアドバイスとして解釈されるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク警告をご覧ください。