ピアツーピア (P2P) 取引で安全を保つ方法

TL;DR
ピアツーピア (P2P) 取引は仮想通貨トレーダーの間でますます人気が高まっていますが、他のタイプの取引と同様に潜在的なリスクが伴います。これらのリスクを認識しているトレーダーは、起こり得る損失から身を守り、プロセスをよりよく理解することができます。講じることができる予防策がいくつかあります。これらの予防策が何であるかを確認し、いつどのように適用するかを学びましょう。
導入ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引には、サードパーティの仲介者を必要とせずにデジタル通貨の売買が含まれます。 P2P取引では、買い手と売り手が価格を設定し、取引相手を選択し、いつ取引するかを決定することができます。また、勤勉で経験豊富なトレーダーは、ニーズを満たすために有利な取引条件を利用することができます。
P2P暗号資産マーケットは、個々のユーザー間で暗号資産を直接取引しやすくします。中央の権限や仲介者がいないため、ユーザーは資金をよりコントロールでき、取引の間に身元を守ることが可能になります。
これらの利点がある一方で、すべてのユーザーが取引前に理解しておくべきP2P取引に関するリスクも存在します。トレーダーがよく直面するリスクには、偽の支払い証明書、チャージバック詐欺（返金の不正申請）、不正確な送金、マントインザミドル攻撃、トライアングル詐欺、フィッシングなどがあります。
P2P取引は安全？どのような取引にもリスクがあるのと同様に、P2P取引にも、取引所とセキュリティ対策の内容によって異なるリスクがあります。以前は、古い取引所の方が盗難や詐欺のリスクがより大きくなりがちでしたが、より新しいP2P取引プラットフォームでは、セキュリティ対策が大幅に改善されています。
最近では、優れたP2P取引所は通常、保証サービス、定期的なセキュリティアップデート、厳格な本人確認プロセス（その他の対策）などを提供し、ユーザーの安全性を確保しています。
ただし、適切なセキュリティ対策があっても、どの取引活動にもリスクはつきものです。そしてP2P取引にも例外はありません。
P2P取引でよくある詐欺偽の支払い証明またはSMS詐欺師は、デジタル的に支払い証明を改ざんして「支払いを送った」と信じ込ませ、暗号資産を解放させようとします。例として、偽SMS詐欺があります。犯罪者は、被害者に対して支払いが受領されたという通知をする偽のテキストメッセージを作成します。
この詐欺を避ける方法：売り手として、ウォレットまたは銀行口座で支払いを受け取ったことを確認できた後にのみ取引を承認してください。
チャージバック詐欺悪意のあるユーザーは、選択した決済プラットフォーム上でチャージバック（返金手続き）機能を使い、自分が資産を受け取った後に決済を取り消せるようにすることができます。多くの場合、彼らは第三者名義の口座を使って支払おうとします。小切手やオンラインウォレットなどの支払い方法では、チャージバックの要求がしやすくなります。
この詐欺を避ける方法：第三者の口座からの支払いは受け付けないでください。もしそうなった場合は、異議申し立て（リクエスト）を開始し、資金を支払い元の口座へ返金してください。
不正確な送金チャージバック詐欺と同様に、詐欺師は銀行に連絡して「誤った取引だった」と報告し、取り消し（返金）を求めることで、あなたの資産を盗もうとする可能性があります。一部の詐欺師は、暗号資産の販売が違法だといった脅しの文言で、事件を報告しないようあなたに圧力をかけることさえあります。
この詐欺を避ける方法：このような脅しに屈しないでください。取引のスクリーンショットや犯人とのやり取りの記録など、証拠を体系的に集めましょう。
マントインザミドル攻撃マントインザミドル攻撃では、悪意のある個人がユーザーとアプリ、組織、または別の人物の間に割り込み、その相手の代わりとして連絡して、秘密鍵のような資産や機密情報を盗むことを目的とします。マントインザミドル攻撃の主な3つのカテゴリには、関係性を利用した詐欺、投資詐欺、電子商取引（eコマース）詐欺が含まれます。
ロマンス詐欺。このシナリオでは、詐欺師が被害者に対してオンライン上で関係を結んだように装います。被害者の信頼を勝ち取った後、詐欺師は金銭面の問題があるなどと嘘をついて支援を求め、金銭や暗号資産を要求したり、秘密鍵のような機密情報の共有を求めたりします。悪意の目的を達成したら、被害者との連絡を完全に断ちます。
投資詐欺。投資詐欺とは、犯罪者が被害者に対し、特定の事業に投資するよう説得する手口です。詐欺師が被害者と投資機会の間に「仲介者（man in the middle）」として立つことで、詐欺師は「資金を投資する」と偽ったうえで、ユーザーの資金を自分の望む場所へ誘導できる可能性があります。
オンライン取引に関する詐欺。オンライン取引（eコマース／電子商取引）詐欺は、詐欺師が割引のある魅力的な商品をオンライン販売しているように装い、被害者を騙す手口です。詐欺師は被害者に対し、支払いを自分の暗号資産ウォレットに暗号資産で送るよう執拗に求め、支払いが行われると約束していた商品を一切渡さずに姿を消します。
この詐欺を避ける方法：SNSのいかなるプラットフォームでも、取引（トレード）の依頼には返信しないでください。取引の前後を通じて、相手との連絡は公式のプラットフォーム上だけで行ってください。
トライアングル詐欺トライアングル詐欺とは、同一の売り手に対して、2人の詐欺師がほぼ同時に2つの注文を出し、その結果、売り手が支払額よりも多い金額の暗号資産を解放してしまうように仕向ける手口です。
例えば、購入者Aが暗号資産で5,000 BUSDの買い注文（注文A）を出し、購入者Bがそれに相当する6,000 BUSDの買い注文（注文B）を出します。
次に購入者Bが売り手へ5,000 BUSDを送金し、その同時に購入者Aが注文Aを「支払い済み」とマークします。売り手は購入者Aへ暗号資産を解放し、注文Aを5,000 BUSDで完了させます。購入者Bはさらに1,000 BUSDを売り手へ送り、注文Aに使用する5,000 BUSDの支払い証明書（5,000 BUSD分）と、1,000 BUSD分の支払い証明書を併せて提示します。そのうえで売り手に対し、注文Bのデジタル資産を解放するよう求めます。
その結果、売り手は暗号資産の合計で5,000 + 6,000 = 11,000 BUSDを解放した一方で、受け取れたのは6,000 BUSDだけでした。
この詐欺を避ける方法：保留中のすべてのP2P取引について、正しい支払いが受領できていることを確認するため、銀行口座またはウォレットを常にチェックしてください。
フィッシングフィッシングは、詐欺師が偽のプロフィールを使ってユーザーをだまし、資産や情報を送らせる攻撃の一種です。例えば、詐欺師は、P2Pプラットフォームのカスタマーサポート担当者を装って、プライベート情報や暗号資産口座へのアクセスを得ることがあります。
この詐欺を避ける方法：詐欺師は、メールやSMSで口座に関する偽のセキュリティアラートを送る場合があります。メッセージを確認するときは、送信元を確認するまで不明なリンクはクリックしないでください。また、サポートを求める場合は必ず公式のP2P取引所（プラットフォーム）にしてください。
リスクの見分け方取引前P2P広告のプロフィールを確認してください。いずれかのユーザーと取引を始める前に、候補となり得る相手を分析します。P2Pプロフィールを分析するうえで重要な点は以下のとおりです：
取引回数：取引回数が少ないこと自体が必ずしも悪いわけではありませんが、取引完了数が多い場合は、信頼できるP2Pの相手である可能性を示すサインになり得ます。
取引完了率：この数値が80%を下回る場合は注意が必要です。トレーダーが取引のキャンセルをする癖があることを示している可能性があります。
販売者またはユーザーの評価：肯定的なコメントが少ない、または否定的なコメントが多い場合は、取引におけるリスクが高いことを示す可能性があります。
広告を慎重に確認してください。各P2P広告を評価し、それがあなたのニーズや目的に合っているかを判断します。価格、数量、利用可能な支払い方法、制限（例：取引上限）などのほか、その他の条件・規約も考慮してください。例えば、他の取引プラットフォームの市場価格と比べてP2P価格の差があまりに大きい場合は、不審の理由になります。
取引中P2Pの購入者とやり取りするときは、注意してください。警告サインには次のようなものがあります：
暗号資産を解放するように購入者から強い圧力をかけられる。
購入者が不要な情報を求めてくる。
購入者からの返信がない。
購入者が融資を求めてくる。
購入者が注文で指定された金額より少なく支払う。
購入者が注文で指定された金額より多く支払う。
購入者がP2Pプラットフォーム外で連絡するよう求めてくる。
購入者が第三者経由で支払うよう求めてくる。
P2Pの販売者とやり取りするときは、注意してください。警告サインには次のようなものがあります：
あなたがすでに支払った後に、販売者が注文のキャンセルを求めてくる。
販売者がP2Pプラットフォーム外で連絡するよう求めてくる。
販売者がP2Pプラットフォーム外であなたと取引するよう求めてくる。
販売者が追加のコミッションを要求してくる。
取引後P2Pの購入者とやり取りするとき、警告サインには次のようなものがあります：
すでに支払ったのに、資産が受け取れない。
購入者の小切手を受け取ったが、それが返品（不渡り）される。
購入者からの支払いを受け取った後に、あなたの銀行口座が凍結される。
あなたが暗号資産を購入者に送金した後、購入者が銀行を通じてチャージバック（返金）を要求してくる。
詐欺から身を守るための一般的なヒント評判の良いプラットフォームで取引するユーザーに強固なセキュリティ機能を提供している主要なP2Pプラットフォームを選びましょう。一般的な機能には以下が含まれます：
リスク管理の仕組み。購入または販売の前に特定の要件を課すプラットフォームは、機能していない広告、不信できる低品質の広告を減らすのに役立ちます。さらに、信頼できるトレーダーや検証済みの取引業者とだけユーザーをつなぐための高度な注文マッチングロジックや、不審な活動を監視するリスク管理アルゴリズムを提供していると、より安心です。
一部のアルゴリズムは、悪意のある潜在ユーザーの取引活動を制限するよう最適化されていることもあります。また、出金上限や分析プロセスがより長いこと（審査が多いこと）も、ユーザーの資金を守るのに役立ちます。
KYC（Know Your Customer：顧客確認）プロトコル。KYCプロトコルを備えたP2Pプラットフォームでは、初心者が信頼できる相手を見つけやすくなり、ユーザーの本人確認の実施が促されます。これにより、初心者は検証済みで信頼できる取引業者と、実績のある取引履歴をもとに取引できます。
カストディ（資産管理）サービス。カストディサービスは、買い手と売り手が商品や資産を安全に取引するための手段を提供します。信頼できる第三者（通常はP2Pプラットフォーム）が、当事者間の資金の受け渡しを仲介し、公平な取引と安全性を担保します。
カスタマーサポート。P2P取引は通常、仲介者なしで機能しますが、取引中にユーザーが問題に直面した場合、P2Pプラットフォームのカスタマーサポートチームが介入できることがあります。
自動化された支払い。新しい自動化された支払い方法により、P2Pプラットフォームは手作業なしで、カストディ中の暗号資産の解放を自動的に処理できるようになります。買い手は新しく購入した資産をすぐに受け取れ、売り手は各注文の支払いを確認したり、資産を手動で解放したりする必要がありません。
ブロック機能。ブロック機能を使うことで、不審なユーザーをブロックできます。もし誰かと嫌な経験をしたことがあるなら、そのユーザーをブロックして、今後あなたと取引できないようにすることができます。
連絡はプラットフォーム内だけで行う怪しいサイトで取引相手に連絡することは避け、信じられないほど良すぎる価格にも注意してください。さらに、外部チャネルでの連絡は、詐欺師があなたに対して偽の主張を開始したり、取引が行われたことを否定したりしやすくなります。
取引内容を確認する取引を行う際は、必ず相手の情報を確認してください。すべての領収書や取引を点検し、デジタル的に何かが変更されていないことを確認します。偽の支払い証明書を見分けるためのヒントは以下のとおりです：
文字が重なっている
色が異なる
フォント（タイポグラフィ）が異なる
サイズの違い
無料の画像鑑定ツールを使うこともできます。「偽画像検出器」や「改ざん画像鑑定ツール」などで検索して、オンラインで利用できる機能を把握しましょう。
スクリーンショットを保存する万が一サポートを要請する必要が出た場合に備えて、すべての通信証明や取引記録を保管しておきましょう。
対象を絞った広告を使うすでに確立された暗号資産ネットワークがある場合、あなたの広告が、あなたが取引したい相手だけに届くようにしてください。広告を非表示にして、特定の人にだけ共有します。共有先は、あなたが知っていて信頼できる人、または以前に取引したことのあるユーザーなどが考えられます。広告の非表示は、大口の取引を行う際に不正確なマッチングや不意のやり取りを防ぐのにも役立ちます。
怪しい相手をブロックする取引でうまくいかなかった相手は、ブロックして身を守りましょう。詐欺や、あなたの取引体験に悪影響を及ぼし得るその他の行為から自分を守ることができます。
異議申し立て（リクエスト）を行う問題があれば、カスタマーサポートに連絡し、異議申し立てを行うか、リクエストを送ってください。サポートが最適に対応できるよう、取引に関する関連する証拠をすべて提示することを忘れないでください。
まとめ資産を守るためには、P2P取引に関連する潜在的なリスクに注意することが重要です。これには、契約の条件を理解すること、警告サインを見逃さないこと、先進的なセキュリティ機能を備えたプラットフォームを利用することが含まれます。
いかなるP2P取引に関わる場合も注意深く行動し、不明点や問題がある場合はカスタマーサポートに連絡してください。注意と適切な警戒を行うことで、P2P取引のメリットを最大限に活用できます。
追加で読むピアツーピア（P2P）取引（トレード）とは？どうやって行うの？
ピアツーピアネットワーク入門｜Binance Academy
暗号資産に投資する際に、自分で調べる（DYOR）べき理由と方法
リスク管理の5つの戦略

リスクに関する注意および免責事項：本コンテンツは、情報提供および教育目的のために、いかなる保証もなく「現状のまま」提供されています。投資・法務・専門的な助言として解釈されるべきものではなく、特定の商品やサービスの購入を推奨することを目的としたものでもありません。あなたは、専門家の助言についてご自身で判断し求めてください。第三者の寄稿者による投稿や記事がある場合、そこに示された意見は各寄稿者に帰属し、Binance Academyの見解を必ずしも反映するものではありません。詳細は、こちらの完全な免責事項をご覧ください。デジタル資産の価格は変動する可能性があります。投資額の価値は増減し、投資した金額を回収できない可能性もあります。投資の判断はすべてあなた自身の責任で行い、Binance Academyは、あなたが被り得るいかなる損失についても責任を負いません。本資料は投資・法務・専門的な助言として解釈されるべきではありません。詳細については、当社の利用規約およびリスクに関する免責事項をご確認ください。