まとめ
ピアツーピア (P2P) 取引は仮想通貨トレーダーの間で人気が高まっていますが、他の種類の取引と同様に潜在的なリスクが伴います。トレーダーがこれらのリスクを認識することは、潜在的な損失から身を守り、取引プロセスをより深く理解するのに役立ちます。彼らが講じることができる予防策は数多くあります。これらについて学び、いつどのように適用するかを学ぶために読み続けてください。
導入
ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引では、外部仲介者を必要とせずにデジタル通貨を売買する必要があり、買い手と売り手が独自の価格を設定し、取引パートナーを選択し、いつ取引を行うかを決定することができます。また、アクティブで経験豊富なトレーダーが、自分のニーズに合った有利な取引条件を検索することもできます。
ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引所は、中央当局や外部仲介者を介さずに、ユーザー間で直接暗号通貨の取引を容易にし、ユーザーが自分の資金をより詳細に管理できるようにし、取引中に自分の身元を保護できるようにします。
これらの利点にもかかわらず、P2P 取引にはリスクも伴いますので、すべてのユーザーが思い切って取引を開始する前に認識しておく必要があります。トレーダーが直面する一般的なリスクには、偽の支払い証明、チャージバック詐欺、不正送金、中間者攻撃、三重詐欺、フィッシングなどがあります。
ピアツーピア取引は安全ですか?
他の種類の取引と同様、P2P 取引にも相応のリスクがあり、取引するプラットフォームとそのプラットフォームで実施されている安全対策によって異なります。以前のピアツーピア取引プラットフォームには盗難や詐欺の大きなリスクがありましたが、新しい P2P プラットフォームの多くはセキュリティ対策が大幅に向上しています。
たとえば、今日の主要な P2P 取引プラットフォームには、ユーザーの安全を守るためのエスクロー サービス、定期的なセキュリティ アップデート、および厳格な本人確認手順 (その他の対策) が備えられています。
しかし、たとえ強力なセキュリティ対策を講じていたとしても、すべての取引活動にはリスクが伴い、ピアツーピア取引も例外ではありません。
よくある P2P 取引詐欺にはどのようなものがありますか?
偽の支払い証明または詐欺的なテキスト メッセージ
詐欺師は、支払いの領収書をデジタル的に偽造して、支払いを行ったと信じ込ませ、暗号通貨を解放させるように騙すことがあります。その一例として、犯罪者が支払いテキスト メッセージを偽造し、被害者に送信する SMS 詐欺があります。
この詐欺を回避する方法: あなたが販売者の場合は、ウォレットまたは銀行口座に実際に支払い金額を受け取ったことを確認した後にのみ、取引を完了することに同意する必要があります。
チャージバック詐欺
詐欺師は、お客様からデジタル資産を取得した後、選択した支払いプラットフォームのチャージバック機能を使用して支払いをキャンセルする可能性があります。多くの場合、詐欺師は仲介口座を通じて支払いを試みます。小切手や電子ウォレットなどの一部の支払い方法を使用すると、払い戻しリクエストが簡単になります。
この詐欺を回避する方法: 外部アカウントからの支払いを受け入れないでください。このような場合は、基盤となるプラットフォームに仲裁リクエストを送信し、購入者のアカウントへの返金リクエストを開始します。
間違った変換
チャージバック詐欺と同様に、詐欺師は銀行に連絡して誤った取引を報告し、キャンセルを要求することで、あなたの資産を盗もうとする可能性があります。詐欺師の中には、仮想通貨の販売は違法であると警告するなど、脅迫的な戦術で事件を報告しないよう圧力をかける場合があります。
1 この詐欺を回避する方法: 脅迫的な戦術を恐れず、詐欺師とのやり取りや取引の証拠 (スクリーンショットなど) を体系的に収集します。
中間者攻撃
中間者攻撃では、詐欺師がユーザーとアプリケーション、組織、その他の人物の間に立ち入り、その相手に代わって通信して資産や秘密キーなどの機密情報を盗みます。中間者攻撃の 3 つの主なカテゴリには、感情詐欺、投資詐欺、電子商取引詐欺が含まれます。
感情的詐欺。このシナリオでは、詐欺師は被害者とオンラインで関係があるふりをします。被害者の信頼を獲得すると、彼は被害者を操作して経済的な問題を解決させたり、お金やデジタル通貨を送ったり、秘密鍵などの機密情報を共有させたりし、悪意のある目的を達成するとすぐに姿を消します。
投資詐欺。投資詐欺では、詐欺師が被害者とコミュニケーションを取り、特定の企業への投資機会を説得します。詐欺師は被害者と投資先との間の「仲介者」となることで、「投資」の名目でユーザーのお金を好きなところに振り向けることができます。
電子商取引詐欺。電子商取引詐欺では、詐欺師がオンライン販売者を装い、需要のある商品を割引価格で販売します。彼は被害者に自分の財布にデジタル通貨で支払うよう要求し、それを実行すると、約束した商品を渡さずに姿を消してしまう。
この詐欺を回避する方法: ソーシャル メディア プラットフォームでの取引リクエストに応答しないでください。取引前および取引中は、公式プラットフォームを通じてのみ取引相手と通信してください。
三重詐欺
トライアングル詐欺では、詐欺師が同じ販売者からほぼ同時に購入し、最終的に販売者を混乱させて支払った以上の暗号通貨を放出させます。
たとえば、購入者 A は 5,000 BUSD 相当の暗号通貨を注文し (注文 A)、購入者 B は 6,000 BUSD 相当の暗号通貨を注文します (注文 B)。
買い手 B は売り手に 5,000 BUSD を送金し、同時に買い手 A は注文が支払われたことをマークします。売り手は買い手 A にコインをリリースし、A の 5,000 BUSD の注文を完了します。買い手 B は、売り手に 1,000 BUSD を送り、(買い手 A から受け取った) 5,000 BUSD に 1,000 BUSD を加えた支払いを強制します。売り手は要求に応じてデジタル資産を解放する。
その後、売り手は 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD を暗号通貨でリリースしましたが、受け取ったのは 6,000 BUSD だけだったことが判明しました。
この詐欺を回避する方法: 常に銀行口座または財布をチェックして、保留中のすべての P2P トランザクションに対する全額の支払いを確実に受け取れるようにしてください。
詐欺
フィッシングは、詐欺師が偽のプロフィールを使用してユーザーを騙し、資産や情報を送信させる悪意のある攻撃の一種です。たとえば、詐欺師が P2P プラットフォームの顧客サービス担当者になりすまして、個人情報や暗号通貨アカウントにアクセスする可能性があります。
この詐欺を回避する方法: 一部の詐欺師は、電子メールまたはテキスト経由であなたのアカウントに関する偽のセキュリティ警告を送信することがあります。メッセージを確認する場合は、ソースを確認する前に不明なリンクをクリックしないでください。また、公式の P2P プラットフォームにのみ助けを求めてください。
リスクを特定する方法
取引の前に
P2P 広告のプロファイルを確認してください。取引を開始する前に、潜在的な取引候補者を確認してください。 P2P トレーダーのプロフィールを見る際に注意すべき点は次のとおりです。
トランザクション数: 数値が低いことは必ずしも悪いわけではありませんが、完了したトランザクションの数が多いことは、信頼できる P2P パーティの兆候である可能性があります。
完了率: 80% 未満の場合は、トレーダーが取引を撤退する習慣があることを示している可能性があるため、再検討してください。
トレーダーまたはユーザーのフィードバック: 肯定的なコメントが少なすぎるか、否定的なコメントが多すぎると、取引リスクが高いことを示す可能性があります。
広告を注意深く確認してください。各 P2P 広告を評価して、ニーズと目標を満たしているかどうかを判断します。価格、数量、受け入れられる支払い方法、制限（取引制限など）およびその他の利用規約を考慮してください。たとえば、P2P 価格と他の取引プラットフォームの市場価格との間に非常に大きな差異がある場合は、何かが疑わしい兆候です。
取引中
購入者と P2P 取引を行う場合は注意してください。危険信号には次のようなものがあります。
購入者はあなたに暗号通貨を解放するよう促しています。
購入者は不必要な情報を要求します。
購入者は応答を停止します。
買主はあなたにローンを要求しています。
買い手は、注文で合意された金額よりも少ない金額を支払います。
買い手は注文で合意された金額を超える金額を支払います。
購入者は、P2P プラットフォームの外で通信することを要求します。
買い手は仲介業者を通じて支払いを要求します。
P2P 販売者と取引する場合は注意してください。危険信号には次のようなものがあります。
あなたがすでに支払いを済ませた後、販売者は注文のキャンセルを要求しました。
販売者の要求は、P2P プラットフォームの外部で通信することです。
P2P プラットフォーム外で取引するという売り手のリクエスト。
売主は追加の手数料の支払いを求めた。
取引後
購入者と P2P 取引を行う場合は注意してください。危険信号には次のようなものがあります。
支払った資産を受け取っていない。
買い手から残高のない小切手を受け取る。
購入者から支払い取引を受け取った後に銀行口座を凍結する。
購入者は、デジタル通貨を送金した後、銀行を通じて返金を要求します。
詐欺から身を守るための一般的なヒント
評判の良いプラットフォームで取引する
ユーザーに強力なセキュリティ機能を提供する主要な P2P プラットフォームを選択してください。その最も顕著な基本特性は次のとおりです。
リスク管理の利点。売買前に特定の要件を課すプラットフォームは、非アクティブな広告、信頼性の低い広告、または低品質の広告を減らすのに役立ちます。さらに良いことに、ユーザーの注文を信頼できるトレーダーおよび承認されたトレーダーのみと照合する高度なロジックや、不審なアクティビティを監視するリスク管理アルゴリズムが必要です。
潜在的な悪意のある者の取引活動を制限するために、一部のアルゴリズムが改善されました。さらに、引き出しまたは遅延の制限は、ユーザーの資金を保護するのに役立ちます。
ID 認証プロトコル。 ID 認証プロトコルを実装した P2P プラットフォームは、ユーザーの ID 検証を強制することで、初心者が信頼できる取引パートナーを見つけるのに役立ちます。これにより、初心者は取引注文の成功実績と信頼できる資金源を持つ認定トレーダーと取引することができます。
保証サービス。エスクロー サービスは、買い手と売り手が商品や資産を取引するための安全な方法を提供します。信頼できる第三者機関 (通常は P2P プラットフォーム) が、安全性と公正な取引を維持するために、取引当事者間の資金の循環を処理します。
顧客サポート。通常、P2P 取引は仲介者なしで機能しますが、ユーザーが取引で問題を経験した場合は、P2P プラットフォームのカスタマー サポート チームが介入できます。
自動支払い。新しい自動支払い方法により、P2P 取引プラットフォームは手動介入なしでエスクローに保持されている暗号通貨の発行を自動的に処理できます。買い手は新しく購入したアセットを即座に受け取ることができ、売り手は注文ごとに支払いトランザクションを確認したり、アセットを手動で編集したりする必要がありません。
ブロック機能。この機能を使用すると、疑わしいユーザーをブロックできます。誰かとの取引で不快な経験をした場合、そのユーザーをブロックし、再び取引できないようにすることができます。
取引プラットフォームを通じてのみ通信します
疑わしい Web サイトで潜在的な取引相手に連絡しないようにし、真実とは思えないほど高すぎる価格に注意してください。外部チャネルを使用して通信すると、詐欺師があなたに対して虚偽の異議を申し立て、取引が行われたことを否定することも容易になります。
取引を再確認してください
取引先と取引するときは、取引先からのすべての情報を必ず確認してください。すべての領収書と取引をスキャンして、デジタル的に偽造されたものが何もないことを確認します。偽の支払い証明書を見分けるためのヒントをいくつか紹介します。
重なったテキスト
色の違い
印刷違い
サイズの違い
無料のオンライン画像分析ツールを使用することもできます。 「偽写真ファインダー」または「画像フォレンジック ツール」を検索して、利用可能なツールを確認してください。
スクリーンショットを撮る
仲裁を申し立てる必要がある場合に備えて、通信および取引のすべての証拠の記録を保管してください。
ターゲットを絞った広告
確立された暗号通貨ネットワークがある場合は、取引したい人にのみ広告が届くようにしてください。広告を非表示にして、特定の人だけと共有します。これは、あなたが知っていて信頼できる人、または以前にうまくやり取りしたことがあるユーザーなどです。大きな取引をしたい場合には、広告を非表示にすることも役立ちます。
不審な相手をブロックする
取引体験を妨害する可能性のある詐欺やその他の行為から身を守るために、最適ではない取引を行ったユーザーを積極的にブロックします。
仲裁リクエストを送信する
問題が発生した場合は、カスタマー サポートにリクエストし、仲裁リクエストを送信してください。カスタマーサポートが最大限のサポートを提供できるよう、取引に関するすべての関連証拠を忘れずに提供してください。
結論
資産を保護するには、P2P トランザクションに関連する潜在的なリスクに常に注意を払うことが重要です。これには、あらゆる契約の条件を理解すること、危険信号に警戒し続けること、強力なセキュリティ機能をサポートするプラットフォームを使用することが含まれます。
P2P トランザクションを行う場合は注意し、懸念がある場合はカスタマー サポートにお問い合わせください。注意深く必要な予防策を講じることで、P2P トランザクションの利点を最大限に楽しむことができます。
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