ピアツーピア（P2P）取引におけるセキュリティの確保

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ピアツーピア（P2P）取引は仮想通貨トレーダーの間でますます人気が高まっていますが、他の種類の取引と同様に潜在的なリスクが伴います。これらのリスクを認識することで、起こり得る損失から身を守り、取引プロセスをよりよく習得できるようになります。ユーザーはさまざまな方法で資産の安全を確保できます。保護対策とその適用について詳しくは、以下をお読みください。
導入ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引には、仲介業者の参加なしにデジタル通貨を売買することが含まれます。 P2P 取引では、買い手と売り手が価格を設定し、取引相手を選択し、いつ取引するかを決定できます。また、アクティブで経験豊富なトレーダーが目標を達成するために有利な取引条件を見つけて使用するのにも役立ちます。
P2P マーケットプレイスでは、ユーザーが自分の資金を完全に管理しながら、中央当局や仲介者なしでユーザー間で仮想通貨と法定通貨の交換を行うことができます。
ただし、ピアツーピア取引には、注意しなければならない特定のリスクが伴います。たとえば、ユーザーは、偽の支払い証明、チャージバック詐欺、誤送金、中間者攻撃、三角詐欺、フィッシングなどに遭遇する可能性があります。
P2P取引はどの程度安全ですか?他の種類の取引と同様、P2P 取引にはリスクが伴い、取引所のセキュリティ対策にある程度依存します。古い取引所は盗難や詐欺のリスクが高まっているとしてよく批判されていますが、多くの新しい P2P プラットフォームはセキュリティ システムの改善に積極的に取り組んでいます。
現在、主要な P2P 取引所は、エスクロー サービス、定期的なセキュリティ アップデート、厳格な本人確認プロセス、およびその他の効果的なソリューションを使用しています。
しかし、たとえ強力なセキュリティ対策を講じていたとしても、あらゆる取引活動にはリスクが伴い、P2P取引も例外ではありません。
よくあるタイプの P2P 詐欺偽の支払い証明または SMS メッセージ詐欺師は、支払いを送信したので暗号通貨を受け取るべきであると販売者に納得させようとして、支払い領収書を偽造する可能性があります。多くの場合、被害者には、自分のアカウントや財布に資金が入金されたことを示す偽の SMS メッセージが送信されることさえあります。 
自分自身を守る方法: 販売するときは、資金が財布または銀行口座に到着したことを個人的に確認した後にのみ取引を承認してください。
チャージバック詐欺攻撃者は、販売者から資産を受け取った後、支払いを取り消すために、P2P トランザクションの支払い元の銀行に支払いに異議を唱える可能性があります。さらに、詐欺師はサードパーティのアカウントを通じて支払いを試みることがよくあります。オンライン ウォレットなどの特定の支払い方法を使用すると、支払いの返金が簡単になります。
自分自身を守る方法: 第三者のアカウントからの支払いを受け入れないでください。このような場合は、異議を申し立てて、支払いを送金者に返してください。
誤った翻訳チャージバック詐欺と同様に、攻撃者は銀行に連絡して、取引に誤りがあったと主張し、取り消しを要求する可能性があります。詐欺師の中には、販売者を脅迫し、仮想通貨の販売は違法であると主張して、販売者を説得して事件を報告しないよう説得する場合があります。
自分を守る方法: 怖がらないでください。証拠を収集し、犯罪者との通信や取引のスクリーンショットを保存してください。 
中間者攻撃詐欺中間者攻撃詐欺には、攻撃者がユーザーとアプリケーション、組織、または他の人との間のやり取りを妨害することが含まれます。この場合、詐欺師は、資産や秘密キーなどの機密情報を取得するために、相手方に代わって通信します。このタイプの詐欺には、ロマンス詐欺、投資詐欺、電子商取引詐欺の 3 つのタイプがあります。
ロマンス詐欺。詐欺師は被害者と遠距離恋愛を始める。信頼を獲得した彼は、経済的問題の解決、送金や暗号通貨の送金、秘密鍵などの機密情報の共有について支援を求めます。攻撃者は目的を達成すると通信を停止します。
投資詐欺。犯罪者はインターネットで被害者を見つけ、特定のプロジェクトや計画に資金を投資するよう説得します。詐欺師は、被害者と何らかの収益機会との間の「仲介者」として行動し、投資を装ってユーザーの資金を自分の口座に送金します。
電子商取引詐欺。詐欺師はオンライン販売者を装い、商品を割引価格で販売しています。彼は被害者に自分の財布に暗号通貨で支払うよう要求し、約束した商品を送らずに失踪した。
自分を守る方法: ソーシャル メディアでの販売リクエストに応答しないでください。取引相手とのコミュニケーションは公式プラットフォーム上でのみ可能です。
三角詐欺トライアングル詐欺では、2 人の攻撃者が同じ販売者に対してほぼ同時に 2 つの注文を開始し、販売者を誤解させ、支払った金額よりも多くの暗号通貨を送金させます。
たとえば、購入者 A が 5,000 ルーブルで P2P 注文をオープンし (注文 A)、購入者 B が 6,000 ルーブルで注文 (注文 B) をオープンします。
買い手 B は売り手に 5,000 ルーブルを送金し、買い手 A は注文 A を支払い済みとしてマークします。売り手は買い手 A に暗号通貨を送信し、これにより A の注文が 5,000 ルーブルで執行されます。買い手Bは売り手にさらに1,000ルーブルを送り、5,000ルーブルの支払い証明（買い手Aから受け取ったもの）と1,000ルーブルの領収書を提出し、売り手にデジタル資産をBの注文に送るよう強制します。
その結果、売り手は5,000 + 6,000 = 11,000ルーブルの仮想通貨を送金したが、支払われたのは6,000ルーブルのみだったことが判明した。
自分自身を守る方法: 常に銀行口座または財布をチェックして、すべての P2P トランザクションのすべての金額が実際に受け取られていることを確認してください。 
フィッシングフィッシングは、詐欺師が偽のプロフィールを使用してユーザーをだまして資産や情報を送信させる、悪意のある攻撃の一種です。たとえば、攻撃者は P2P プラットフォームのサポート担当者になりすまして、個人情報や暗号通貨アカウントにアクセスする可能性があります。 
自分自身を守る方法: 一部の詐欺師は、電子メールまたはテキスト メッセージを介して偽のアカウント侵害通知を送信することがあります。ソースを確認した場合にのみ、メッセージ内の不明なリンクをたどってください。サポートが必要な場合は、公式の P2P 取引所のみにお問い合わせください。 
リスクを特定する方法取引の前にP2P広告を投稿しているユーザーのプロフィールを確認します。取引を開始する前に、取引相手を慎重に選択してください。取引相手の P2P プロファイルを調査するときは、次の要素に注意する必要があります。
取引数: 取引が少ない場合、これは必ずしも悪い兆候ではありませんが、完了した取引の数が多いことは、通常、取引相手の信頼性を示します。
完了率: 完了率が 80% 未満の場合は、トレーダーが取引を放棄する習慣があることを示している可能性があります。
販売者またはユーザーからのフィードバック: 肯定的なレビューの数が少ない、または否定的なレビューの数が多い場合は、取引リスクの増加を示している可能性があります。
広告をよく確認してください。各 P2P 広告を確認し、ニーズと目標を満たしているかどうかを判断します。価格、数量、利用可能な支払い方法、制限（取引制限など）およびその他の条件を考慮してください。たとえば、P2P 広告内の資産の価格と他の取引プラットフォームの市場価格との差が大きすぎる場合、疑念が生じます。
取引中
P2P 購入者とやり取りする場合は注意してください。次のアクションを実行すると警告が表示されます。
購入者は、どんな口実でも仮想通貨を送るようあなたを説得します。
購入者はオプションの情報を要求します。
購入者はメッセージに応答しなくなりました。
買い手はあなたに資金を借りてほしいと頼みます。
買い手は注文書に記載されている金額よりも少ない金額を支払います。
買い手は注文書に記載されている以上の金額を支払います。
購入者は、P2P プラットフォームの外部で通信することを要求します。 
買主は仲介業者を通じて支払いを求めます。
P2P 販売者とやり取りする場合は注意してください。次のアクションを実行すると警告が表示されます。
販売者は支払い後に注文をキャンセルするよう求めます。
販売者は、P2P プラットフォームの外で通信することを要求します。 
販売者は、P2P プラットフォーム外で取引するよう求めています。
売主は追加の手数料の支払いを求めます。
取引後P2P 購入者とやり取りするときは、次の点に注意する必要があります。
暗号通貨を送金した支払いをまだ受け取っていません。
銀行によって確認されていない小切手を購入者から受け取った場合。
購入者から支払いを受け取った後、あなたの銀行口座はブロックされました。
あなたが暗号通貨を送金した後、購入者は銀行に返金を要求しました。
詐欺師から身を守るための一般的なヒント実績のあるプラットフォームで取引し、
次のような信頼性の高いセキュリティ手段をユーザーに提供するよく知られた P2P プラットフォームを選択してください。
リスク管理機能。プラットフォームが売買の前に特定の要件を必要とする場合、非アクティブな、信頼性の低い、または低品質のリスティングの数が減ります。プラットフォームには、不審なアクティビティを監視するリスク管理アルゴリズムと、ユーザーを信頼できるトレーダーおよび検証された販売者のみと照合するための高度な注文照合ロジックが必要です。
一部のアルゴリズムは、潜在的な攻撃者の取引活動を制限することさえできます。さらに、ユーザーは資金を引き出す際の追加制限や遅延によって保護される場合があります。
顧客確認 (KYC) プロトコル。 KYC プロトコルを備えた P2P プラットフォームは、初心者が身元確認に合格した信頼できる取引相手を見つけるのに役立ちます。 KYC検証のおかげで、初心者は確認された取引履歴と信頼できる資金源を持つ信頼できる販売者と取引できます。
エスクローサービス。エスクロー サービスは、買い手と売り手に商品や資産を交換するための安全な方法を提供します。これは、信頼できるサードパーティ (通常は P2P プラットフォーム) によって実行されます。
サポートサービス。通常、P2P 取引は仲介者なしで行われますが、問題が発生した場合は、P2P プラットフォームのサポート チームが介入してユーザーを支援できます。
自動支払い。これにより、P2P プラットフォームがエスクロー サービスから暗号通貨を自動的に送信できるようになります。買い手は購入した資産を即座に受け取り、売り手は注文ごとに支払いを確認したり、資産を手動で転送したりする必要がありません。
ロック機能。ユーザーに対して嫌な思いをした場合は、そのユーザーをブロックすると、そのユーザーはあなたと取引できなくなります。
プラットフォーム上でのみ通信する疑わしいサイトで潜在的な請負業者との連絡を避け、疑わしいほど有利な価格を提示する広告に注意してください。プラットフォームの外で通信すると、詐欺師があなたに対して紛争を起こし、取引が行われたことを否定することが容易になります。
取引を確認する取引相手に関する入手可能な情報をすべて確認してください。すべての取引と領収書を確認して、次のようなデジタル詐欺の兆候がないことを確認します。
言葉が重なり合う
異なるテキストの色
異なるフォント 
文字サイズが違う
無料のオンライン画像チェックツールを使用することもできます。 「偽画像検出ツール」を検索して、利用可能なソリューションを調べてください。
スクリーンショットを撮る控訴の場合に備えて、通信および取引のすべての証拠を保管してください。 
ターゲットを絞った広告を掲載する 信頼できる取引先の独自のネットワークがある場合は、広告がその取引先のみに表示されるようにしてください。広告を非表示にして、知り合いやすでに取引のある人など、必要な人とのみ共有します。広告を非表示にすることは、大きな取引を行う場合にも役立ちます。 
不審なユーザーをブロックする効果のない取引を行ったユーザーをブロックすることを恐れないでください。これは、詐欺やその他の不愉快な問題から身を守るのに役立ちます。
異議申し立てをする問題がある場合は、サポートに連絡し、異議を申し立ててください。サポートが問題を解決できるよう、取引に関するすべての関連証拠を必ず提供してください。
結論P2P 取引の際に資金を保護するには、リスクを避けて注意してください。各取引の条件を注意深く確認し、不審な動作に注意し、強力なセキュリティ機能を備えたプラットフォームを選択してください。
P2P トランザクションは慎重に行ってください。疑問がある場合はサポートにお問い合わせください。これらの予防策を講じることで、安心して P2P 取引のメリットを享受できます。
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ピアツーピア ネットワーク |バイナンスアカデミー
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