他の金融機関と同様に、世界中の主要な仮想通貨取引所がサービスに中断なくアクセスするには、KYC 検証が必須です。 KYC 検証はなぜ必要なのか、暗号通貨トレーダーにとってどのようなメリットがあるのか、マネーロンダリング防止規制との違いは何ですか? KYC 検証は公的暗号通貨における分散化の目的を無効にするのでしょうか?この記事では、これらすべての質問に答えます。
KYCとはどういう意味ですか?
KYC は「顧客を知る」の頭字語です。これは、通常は金融機関による顧客の身元の強制的な検証を指します。この検証には、有効な身分証明書、自宅住所が記載された公共料金請求書、社会保障番号など、本人確認に使用できる情報が含まれます。
通常、顧客は口座開設時や、場合によっては情報に変更があった場合にもKYC詳細の提供を求められます。たとえば、アカウント作成から数か月後に正式に名前を変更した場合は、KYC 情報を更新する必要があります。
KYC プロセスを完了しない場合、暗号通貨取引所のすべての機能にアクセスできない可能性があります。たとえば、Binance.com では、顧客が KYC 情報を提出せずにアカウントを作成し、基本的な機能を使用し、限定的な取引を行うことができます。ただし、完全なアクセスを取得し、入出金制限を増やすには、顧客は KYC 検証を完了する必要があります。
一般的なKYCプロセスとは何ですか?
ビジネスの性質に応じて、KYC プロセスは異なる場合がありますが、通常は同様の目的を達成します。 KYC は、データの収集と検証などの基本的な機能で構成されます。さらに、顧客のデューデリジェンスと継続的なモニタリングも含まれます。
KYC 検証は通常、次の 3 つの部分とプロセスに分類されます。
1. 顧客識別プログラム
これは最初のプロセスであり、最も単純です。顧客データの収集と検証だけで構成されます。銀行では、このフェーズは通常、登録時に実行されます。その代わり、仮想通貨取引所やその他のそれほど厳格ではない金融機関では、登録後に行われます。
2. 顧客デューデリジェンス (DD)
身元を確認した後、企業はさらに深く掘り下げて顧客の背景を確認することを決定する場合があります。このチェックの目的は、リスク評価を実行することです。クライアントが過去に金融詐欺のフラグを立てられたことがある場合、または捜査を受けている場合は、身元調査中にフラグが立てられます。
3. 継続的な監視
継続的な監視により、KYC 情報が最新であることが保証され、システムは疑わしいと思われる取引を継続的に分析できます。暗号通貨取引所では、米国のテロリスト監視リストに含まれる大量の複数の取引にフラグが立てられる可能性があります。調査に基づいて、取引所は顧客のアカウントを一時停止し、必要な規制当局や法執行機関に事件を通知する場合があります。
ほとんどの仮想通貨取引所で KYC 検証が必須なのはなぜですか?
主要な仮想通貨取引所では、法律や規制を確実に遵守するために、KYC (Know Your Customer) 規制が義務付けられています。これまで、暗号通貨取引所が KYC 情報を要求することはほとんどありませんでした。仮想通貨の価格と関心が上昇するにつれて、マネーロンダリングやその他の違法行為の分野における犯罪の懸念も厳しく監視されるようになりました。
2001 年に、KYC 検証が導入され、愛国者法に統合されました。しかし、この法律は9/11テロ攻撃後まで施行されなかった。 KYC 規制の目的は、違法行為を抑制し、疑わしい行為をできるだけ早く警告することでした。暗号通貨取引所はこのデータを使用して取引パターンを追跡し、マネーロンダリングやテロ資金供与などが発生しないようにします。
KYC 検証がなければ、ユーザーが犯罪を犯した場合、仮想通貨取引所はデューデリジェンスを怠ったために責任を問われる可能性があります。したがって、大手取引所はマネーロンダリング防止 (AML) 規制に準拠し続けることを好みます。
ただし、KYC と AML は同じ意味ではありません。
KYCとAMLの違いは何ですか?
KYC (「顧客の確認」) 要件は、一般にマネーロンダリング対策 (AML) と呼ばれる広義の用語の一部にすぎません。 AML の概念には、マネーロンダリングを抑制するために設計されたさまざまな規制プロセスが含まれます。その他の AML プロセスには、ソフトウェア スクリーニング、記録管理、犯罪認定が含まれます。 KYC 検証は、身元の検証とデュー デリジェンスの改善を含む単なる AML プロセスです。
KYC、AML検証、および規制当局によって確立されたその他すべてのプロセスにより、テロリストや組織犯罪者が違法な活動を隠すことが困難になり、違法な手段で取得した資金を合法的に見せかけることができなくなります。ただし、これは利点ではありますが、仮想通貨コミュニティの一部のメンバーは、取引所が KYC コンプライアンスを義務化すべきかどうかについて意見が分かれています。 KYC と AML の規制は地方分権化の概念に反しているという主張です。
KYC 検証は分散化と匿名性にどのような影響を与えますか?
暗号通貨とブロックチェーン技術の最も魅力的な特徴の 1 つは分散化です。これは、単一の機関がシステムを最終的に制御できないことを意味します。これらのブロックチェーン上のトランザクションは、単一のデータベースではなく、ピアツーピア ノードを介して世界中の多数のコンピューターに保存されます。したがって、KYC 要件により、集中管理機関に権限が与えられ、仮想通貨取引所は従来の金融機関と同等になります。
分散型ブロックチェーンの匿名性の精神を懸念するユーザーにとって、特に集中型の暗号通貨取引所に KYC データを送信する場合、匿名性を失うことは高い代償を払うことになります。仮想通貨取引所はユーザーの個人情報を慎重に扱うことを約束していますが、多くの人は匿名のままで危険を冒さないことを好みます。多くの取引所は依然として消費者情報を保護するための堅牢なKYCシステムを備えていないため、この懸念は杞憂である。
実際、ハッカーが取引所ソフトウェアの抜け穴を悪用して仮想通貨ユーザーのKYC情報を入手したとの報告があります。 Binance は、KYC データを収集および管理するための安全な専用システムを備えた数少ない取引所の 1 つです。
KYCに関するBinanceの責任と義務
Binance は時価総額で世界最大の仮想通貨取引所です。したがって、KYC 規制の遵守を徹底することに努めています。 KYC 検証は取引所を保護するだけでなく、各ユーザーのアカウントに追加のセキュリティ層を提供すると同時に、ユーザーが Binance サービスを無制限に使用できるようにします。
Binance での認証の利点: レベルアップを楽しむ
Binance での KYC 検証の主な利点の 1 つは、ユーザーがより低い手数料とより高い出金限度額で向上したレベルを享受できることです。未認証のユーザーは 1 日あたり最大 0.06 BTC しか引き出すことができませんが、認証済みアカウントを持つユーザーは 1 日あたり最大 100 BTC を引き出すことができます。
KYC 検証は主に、クレジット カードおよびデビット カードの取引オプションを選択したユーザー向けに予約されていることに注意してください。定期的に大規模な取引を行いたい人は、Binance で KYC の詳細を完了することも有益です。一方、認証を完了していない人は、Binance アカウントから資金を引き出す際に問題が発生する可能性があります。したがって、Binance はすべてのユーザーにできるだけ早く KYC プロセスを完了することを推奨しています。
BinanceでKYC認証を行う方法
Binance では、KYC 検証プロセスは非常に簡単です。次の手順では、Binance アカウントを確認する方法を示します。
Binance.com にアクセスしてください。
新しいユーザーの場合は、電子メール アドレスとパスワードを使用してアカウントを作成する必要があります。アカウント作成プロセスには 5 分もかかりません。すでにユーザーである場合は、詳細情報を入力してログインしてください。
「識別」をクリックします。
コンピュータ画面の右上隅にあるプロフィール アバターをタップします。それがユーザーセンターです。ユーザーの詳細の直後にオプションのリストが表示されます。 「識別」をクリックしてステップ 3 に進みます。
「確認」をクリックします。
次のページには、「確認」という単語が書かれた太字の黄色のボタンが表示されます。これにより検証プロセスが開始されます。確認書類は国籍によって異なりますのでご注意ください。したがって、国籍を選択した後、身分証明書、名前、住所、証明写真、郵便番号などの情報をアップロードします。
検証を完了します。
検証が受け入れられるように、送信されたすべての詳細が正確であることを確認してください。手続きを完了して取引を開始してください。あるいは、基本的な検証を完了した後、高度な検証方法を選択することもできます。
Binance の認証には、基本、中級、上級の 3 つのレベルがあります。
検証のためにすべての詳細情報を送信するのにかかる時間は 1 時間もかかりません。その後、認証が処理されるまで待つ必要があります。
Binance で KYC 検証を送信します。 Binance アカウントをまだお持ちでない場合は、サインアップして始めてください。
要約すれば
KYC 検証は、仮想通貨部門を含む金融部門におけるマネーロンダリングとの戦いにおいて重要な部分です。これらの金融規制は、企業が繁栄するための安全で犯罪のない環境を作り出すのに役立ちます。暗号通貨取引中は完全な匿名性を享受できない場合がありますが、Binance やその他の主要な取引所は、ユーザーを保護するために KYC 準拠を維持しようとしています。
Binance を使って暗号通貨の世界への冒険を始める準備はできていますか?
Binance.com アカウントにサインアップするか、Binance 暗号通貨取引アプリをダウンロードして始めましょう。次に、アカウントを確認して、仮想通貨の購入制限を増やしてください。
Binance の基本および高度な検証を完了する
アカウントを確認した後、Binance でお金を使って暗号通貨を購入するには、主に 2 つの方法があります。銀行振込またはカード チャネルを使用して Binance のお金で暗号通貨を購入する方法と、他の Binance P2P 販売者からお金で暗号通貨を購入する方法です。
免責事項: 暗号通貨への投資には高い市場リスクが伴います。 Binance はお客様の取引損失に対して責任を負いません。上記の意見や声明は財務上のアドバイスとみなされるべきではありません。
詳細については、次の役立つ記事を参照してください。
本人確認を完了するにはどうすればよいですか?
クレジットカードまたはデビットカードで暗号通貨を購入するための本人確認を完了する方法
ウェブサイトおよびアプリでクレジット カードまたはデビット カードを使用して暗号通貨を購入する方法
銀行振込または現金で仮想通貨を購入する方法
