主なポイント
この記事では、発展途上国のピアツーピア (P2P) 市場で発生する一般的な暗号詐欺と、それらを識別して回避する方法について説明します。
特に、偽の支払い証明を識別する方法とチャージバック詐欺に対処する方法を学びます。
Binance P2Pでは、ユーザーのセキュリティを非常に重視しています。そのため、最も一般的なP2P詐欺とその回避方法について知っておいていただきたいと考えています。P2P取引で詐欺の被害に遭った場合、または詐欺の疑いがある場合は、読み進めてください。最も一般的な詐欺とその回避方法は次のとおりです。偽の支払い証明
偽の支払い証明詐欺では、相手方が偽の領収書を送りつけ、口座にお金が入金されたことを最初に確認せずに、暗号通貨をすぐに引き出すよう圧力をかけます。
偽の支払い証明は、文字のサイズ、フォント、色が異なることが多いため、通常は識別可能です。文字が重ねられている場合もあります。実際の例をいくつか示します。
例1
偽の支払い証明 | 正当な支払い証明 |
送金金額の上に緑色のチェック記号が表示されます。 | 緑色のチェック記号は常に送金金額の右側に表示されます。 |
ウォレットのトランザクション ID は 1 から始まります。 | ウォレットのトランザクション ID は 1 から始まることはありません。 |
すべての取引タイプに緑色のチェック記号が表示されます。 | 緑色のチェック記号は UPI が使用されている場合にのみ表示されます。 |
アプリのUIが古くなっています。 | アプリUIを更新しました |
例2
偽の支払い証明 | 正当な支払い証明 |
送信者と受信者のアカウント詳細のフォントの色が異なります | 送信者と受信者のアカウントの詳細を同じフォントスタイルと色で表示 |
太字の黒色の日付と時刻のフォント | 日付と時刻は金額と同じフォント色を使用します |
時刻は適切な12時間制を使用していませんでした | 時間は適切な12時間制形式（00:00 AM/PM）を使用します。 |
日付のカンマの後にスペースはありません | カンマの後にはスペースがあり、その後に年数が記される。 |
例3
偽の証拠 | 本物の証拠 |
スクリーンショット内のテキストが重なっています。 | テキストの重なりはありません。 |
UPI トランザクション ID は 1 から始まります。 | UPI トランザクション ID は 1 から始まることはありません。 |
フォントが一致しません。 | フォントの不一致はありません。 |
ロゴは画面の左下に表示されます。 | 画面の下部にロゴはありません。代わりに、「問題が発生していますか？」と「友達と分割」オプションが表示されます。 |
UPI参照番号は1から始まります。 | UPI 参照番号は 2 または 3 で始まります。 |
例4
偽の支払い領収書 | 正当な支払い領収書 |
取引 ID は支払い領収書の上部にあります。 | 取引IDは「送金詳細」のドロップダウンメニューにあります。 |
画面に表示される銀行名 | 銀行名が表示されません |
画面上に履歴を表示したり領収書を共有したりするためのアイコンがありません。 | 履歴を表示したり領収書を共有したりするためのアイコンは、送金の詳細の下に表示されます。 |
色あせたフォント | 太字フォント |
UPI参照番号は1から始まります | UPI参照番号は3で始まる |
例5
偽の支払い証明 | 正当な支払い証明 |
UPI参照番号は1から始まります | UPI参照番号は2または3で始まります |
必ず銀行口座またはウォレットをチェックして、P2P 取引で受け取ったお金を実際に受け取ったことを確認してください。
支払ったがキャンセルされた詐欺
この詐欺は、取引履歴が限られているユーザーが売り広告を出すことから始まります。買い手が注文を承諾し、必要な支払いを済ませても、売り手は注文をリリースしません。売り手は、OTP の問題がある、技術的な問題で注文をリリースできない、または資産をこれ以上売りたくないと主張します。
次に、売り手は、買い手が注文をキャンセルした場合に限り、金額を返金するために買い手のウォレット アドレスまたは Pay ID / UPI を要求します。次に、売り手は相手方に注文をキャンセルするよう説得し、支払われた金額をすぐに返金することを約束します。または、売り手は、すべての資産がこのオープン注文でロックされており、買い手が注文をキャンセルした後に支払われた金額を返金できると主張します。
しかし、購入者が注文をキャンセルすると、販売者は金額を返金しないため、購入者は損失を被ることになります。
この詐欺を回避する方法:
相手側が何と言おうとも、払い戻しを受けるまでは注文をキャンセルしないでください。
相手側が疑わしい発言や行為をした場合は、異議を申し立てて Binance サポート チームに処理を任せてください。
販売者が支払いの受領を確認した後も注文をリリースしない場合は、異議申し立てを行ってサポート チームが注文をリリースできるようにしてください。
チャージバック
P2P 暗号取引の文脈では、購入者が暗号資産をリリースしてお金を受け取った後に資金の返還を要求したときにチャージバックが発生します。購入者の支払い方法に対するこのチャージバック要求が成功した場合、売却した暗号資産と受け取ったお金の両方を失うことになります。
チャージバックは、一部のサードパーティの支払いオプションで、ユーザーが完了後でも P2P 取引を取り消すことができるため可能です。チャージバックの要求を正当化するために、相手側はアカウントの詳細が一致しないなどのアリバイをでっち上げる可能性があります。
この詐欺を回避する方法:
チャージバックのない安全な支払い方法を選択してください。
潜在的なリスクについてユーザーの評判を確認します。
取引相手の名前を確認してください。
サードパーティの支払い方法は受け入れないでください。
広告を作成するときは、第三者からの支払いを受け入れないことを利用規約で明確にしてください。
取引相手が第三者による支払い方法を主張する場合は、取引のキャンセルを依頼してください。
第三者からの支払いを受け取った場合は、支払いの送信元アカウントに関するあらゆる情報を収集してください。
すでにチャージバック詐欺の被害に遭っている場合は、Binance CS に連絡して取引の領収書を要求し、捜査当局に取引の証拠を提示できるようにしてください。
または、p2p@binance.com にメールを送信して、チャージバックの対象となった注文の領収書をリクエストし、調査担当者を CC に追加してください。注文の領収書を添えてメールに返信いたします。
注文領収書をリクエストするには、次の手順に従います。
Binance ライブチャットサポートチームとのチャットを開始します。
チャージバックリクエストを受け取った注文 ID を共有します。
ご注文の領収書はお客様と共有されます。
Binance CS なりすまし
この詐欺では、売り手が買い手に電話番号を教え、注文の支払いをするように求めます。買い手がそうすると、売り手は Binance のカスタマー サービス担当者になりすまして買い手に電話をかけ、注文をキャンセルするように求めます。買い手は電話が Binance からのものだと信じて注文をキャンセルし、お金を失います。
この詐欺を回避する方法:
個人情報を相手方と共有しないでください。
Binance CS は、進行中の注文に関して、お客様の個人電話番号を使用して連絡することは決してありませんので、ご留意ください。
このような疑わしい通話があった場合は、直ちにライブチャット サポート チームまたは p2p@binance.com に報告してください。
三角詐欺
この詐欺には通常、2 人の詐欺師が関与します。たとえば、1 人が Binance P2P に売り広告を掲載し、本物の購入者が広告で 100 ドルの注文を出し、支払いを行い、Binance P2P 注文チャットではなく外部チャネルを介して支払いの証明を共有します。最初の詐欺師 (広告を掲載した人) は、2 人目の詐欺師に同じ金額の注文を広告に掲載するよう依頼します。
その後、彼らは外部チャネルを介して、正規の購入者からの支払い証明を 2 番目の詐欺師と共有します。次に、2 番目の詐欺師は Binance チャットで同じ支払い証明を共有し、最初の詐欺師 (広告を投稿した人) に注文をリリースするように依頼します。最初の詐欺師は 2 番目の詐欺師に注文をリリースしますが、正規の購入者は支払った暗号通貨を受け取ることも、返金されることもありません。
この詐欺を回避する方法:
支払い証明をBinanceの外部に決して共有しないでください。
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