主要
ポンジスキームは、以前に企業に投資していた「投資家」が新しい「投資家」から資金を受け取る一般的なタイプの詐欺です。しかし、実際に実行可能なビジネスモデルは存在しません。
不審に高いリターンを提案したり、独占的な「暗号投資スキーム」への参加を勧誘したりする業者には注意してください。
詐欺の被害に遭ったことがありますか?直ちに法執行機関と Binance サポートに事件を報告してください。
「詐欺の見分け方」の最新エピソードでは、暗号通貨業界におけるポンジスキームについて、またその見分け方と回避方法について学びます。
暗号通貨ポンジスキームとは何ですか?
誰かが、ほんの少しの投資で、実質的にリスクなしで短期間で大金を稼げるとあなたに提案したと想像してください。これに加えて、できるだけ多くの人にこのことを伝えるように求められました。
これらはポンジ・スキームの兆候であり、以前企業に投資した「投資家」が新たな「投資家」から資金を受け取るという一般的なタイプの詐欺です。ポンジスキームはさまざまな業界に存在し、投資活動が可能なあらゆる環境で発生する可能性があります。残念なことに、このような詐欺は暗号通貨の世界で蔓延しています。
この記事では、暗号通貨ポンジスキームの典型的な仕組みと、それらから身を守るために何ができるかについて説明します。
ポンジスキームはどのように機能するのでしょうか?
ほとんどのポンジスキームでは実際の投資はなく、利益のほぼすべてが詐欺師の手に渡ります。新たな被害者から得たお金は、以前の参加者に送金されます。この資金の再分配により、収益性があるように見せかけ、詐欺の存在を裏付けます。
十分な数の新規参加者が流入する限り、金融詐欺は継続します。新たな犠牲者がいなくなると、計画は終了し、崩壊します。
ここでは、ポンジスキームの典型的な 3 つの段階について詳しく説明します。
ステップ1: 魅力的なレイアウトを作成する
ポンジスキームは最も古くからある典型的な詐欺の一つです。これは1920年代初頭、北米でイタリア移民のチャールズ・ポンジーが投資家にわずか3か月で40%の利益を約束したときに始まりました。
チャールズの詐欺は単純だった。昨日の投資家に今日のお金で支払い、残った利益を懐に入れるのだ。 40％の利益を約束する彼の言葉は、何も知らない犠牲者を誘惑し続け、6か月足らずで3万人以上の投資家を集めることに成功した。
チャールズは、詐欺が最終的に失敗し、「投資家」から約2000万ドル（インフレ調整後の現在の価値で約2億700万ドル）を奪った後、逮捕された。比較すると、バーニー・マドフの同様の会社は2008年に破綻し、「投資家」に約180億ドルの損害を与えた。この事件は、歴史上最大のポンジースキーム事件と呼ばれることが多い。
ステップ2: 早期に投資した投資家に報いる
ポンジスキームでは、初期の投資家は約束された利益を意図的に支払われるため、彼らは詐欺がうまくいくと信じ、友人に投資するように勧めます。
今日では、新しい投資家を引き付けることに成功した人に追加の報酬やボーナスを提供するポンジスキームも非常に一般的に見られます。場合によっては、「投資家」は資金を受け取り続けるためには新たな投資家を引き付ける必要がある。この手法により、攻撃者は最小限の労力で新たな被害者を見つけることができます。
攻撃者は複雑な報酬構造を作成することがあります。そして、「投資家」や「従業員」は資金を得るために新たな被害者を引きつけなければなりません。このようなスキームは、しばしば金融ピラミッドと呼ばれます。
ステップ3. 折りたたむ
結局、トランプの家は崩壊する運命にある。
通常、詐欺師は姿を消す計画を立てており、利益が一定レベルに達したとき、または計画が崩壊しそうになったときにそれを実行します。少数の投資家は確かに利益を得るかもしれませんが、大多数の投資家は投資額をすべて失い、何も残らないことになります。
ユーザーが暗号通貨の世界におけるポンジスキームを識別できるように、Binance のリスク管理チームは、複数の実際の状況の分析に基づいて次の式を開発しました。
招待 + 疑わしいほどの高収入の約束 + 保証された利益 + 紹介報酬 = ポンジスキーム
暗号通貨ポンジスキームの例
Lily のようなユーザーは、最初に 10% の利益を返す暗号通貨投資ファンドに投資します。しかし、詐欺師は、リリーが「稼ぎ続ける」ためには、新たな投資家を引き付けなければならないと主張している。
詐欺師は、リリーが招待した顧客 10 人ごとに 15% の報酬を支払うと約束します。新しいクライアントが引き続き人を紹介した場合、Lily は第 2 段階の報酬として 7% を受け取ります。
リリーは、それがポンジスキームであると、それが崩壊して全財産を失った後に初めて気づきました。
ポンジスキームから身を守るためのヒント
ポンジスキームを認識するのは難しいかもしれませんが、注意すべき一般的な兆候がいくつかあります。
恣意的でわかりにくい条件であなたのお金をロックする高利回りの暗号通貨のオファーや「スキーム」には注意してください。一般的なルールを覚えておいてください。投資の決定を下す前に、必ず徹底的な調査を実施してください。
保証された高い収益を約束する投資機会は、潜在的な詐欺として考えてください。通常、リスクと報酬の間にはトレードオフがあります。魅力的なリターンと 100% の保証の両方を約束する投資は、非常に疑わしいものです。
「投資チーム」への参加の誘いには注意してください。特に、非現実的なほど高いリターンを提示している場合は注意が必要です。
暗号通貨投資の「計画」または「スキーム」がどのように実行されるかを概説した公式文書を要求します。投資戦略が秘密である、または説明するには複雑すぎると言われた場合、相手が詐欺師である可能性が高くなります。
「計画」がどのようにして投資家に利益をもたらすのかを常に自問してください。これまで聞いたことのない方法に基づいている場合は注意してください。
暗号通貨ポンジスキームの被害者になった場合の対処法
ポンジスキームに騙された場合に被害を最小限に抑えるために実行できる手順をいくつか紹介します。
機密データを提供してしまった場合は、パスワードを変更し、銀行口座や侵害されたその他の金融口座を直ちに凍結してください。
地元の法執行機関に事件を報告してください。 Binance は法執行機関と緊密に連携しており、定期的に資産の差し押さえや押収が行われています。返金が保証されているわけではありませんが、ほとんどの場合、これが唯一の選択肢となります。
詐欺師があなたに連絡してきたウェブサイト、アプリケーション、またはソーシャル ネットワークのモデレーターに事件を報告してください。プロフィール名と他のユーザーを保護する可能性のある情報を提供します。
「返金サービス」の申し出には注意してください。時には真摯な援助を申し出られることもありますが、多くの場合、これらは単なる偽りの約束や前払い詐欺です。もう一度騙されないでください。
また、新規ユーザーも既存ユーザーも、一般的な脅威から身を守るために、暗号通貨詐欺対策に関する当社のシリーズをご覧になることをお勧めします。
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