2023年には注意すべきP2P詐欺が数多く存在する

ピアツーピア (P2P) 決済は、便利で安全な送金方法であるため、近年ますます人気が高まっています。しかし、この利便性により、P2P 決済は詐欺師の標的にもなっています。

P2P取引における詐欺

P2P 取引では、仲介者や第三者を介さずに 2 人の個人が暗号通貨を取引します。P2P 取引を実行する際は、完全にあなたが主導権を握ります。いつ、誰から売買するか、支払い方法、その他多くのパラメータを自由に決めることができます。

P2P 取引に関する規制は、取引に第三者が直接関与しないため、やや緩やかです。このため、悪質な行為者は、取引時に十分な注意を払わない人々を騙そうとします。

P2P詐欺の仕組み

P2P 詐欺が実行される方法をいくつか示します。

偽の銀行

購入者は、売り手が支払いを確認して取引を完了できるように、偽のクレジットアラートを売り手に送信します。売り手はクレジットアラートを受け取ったため、お金が本当に送金されたかどうかを確認するために自分のアカウントをチェックする手間を省く可能性があります。このようにして、売り手は何も得ることなく資金を解放します。

二重のアイデンティティ

売り手は、買い手に資金の送金先を伝えるために別の手段を使うことができます。買い手が送金した後、売り手はお金を受け取っていないため取引が完了していないと主張し始めます。この場合、売り手は二重支払いを受けるためにすでにロックされている資金を解放することはありません。

偽のカスタマーサポート

詐欺師は、公式の顧客担当者を装って、P2P プラットフォームの問題解決を手伝うと申し出ることがあります。詐欺師は、元の Web サイトに似た Web サイトにリダイレクトするリンクを送信します。そのような Web サイトであなたの詳細を使用してログインすると、詐欺師はあなたの詳細にアクセスでき、それを使ってあなたの資金をすべて引き出したり、その他の詐欺行為を実行したりすることができます。

偽造領収書または偽造

詐欺師はスクリーンショットやその他の証拠を偽造し、支払いを済ませ、取引の自分の分は済ませたと主張します。これは、売り手のアカウントで取引が確認されていないにもかかわらず、売り手に資金を解放するよう圧力をかけるために行われます。これに騙された売り手は、引き換えに資金を解放するだけで、見返りは何も得られません。

P2P詐欺を避ける5つの方法

こうした詐欺行為の被害に遭わないための方法は次のとおりです。

1. 取引を必ず記録する

2. アカウントの取引を常に確認する

3. 安全なプラットフォームで取引する

4. 公式チャンネルでのみ交流する

5. 取引完了率が低いトレーダーを避ける

これらのヒントに従うことで、P2P 詐欺から身を守ることができます。