バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオを作成する方法

簡単な内容
暗号通貨ポートフォリオのバランスをとることは、従来のポートフォリオのバランスを取ることと似ています。自分のプロフィールや投資戦略に応じて、全体的なリスクを簡単に軽減できます。始めるために必要なことは、単に異なる仮想通貨間で投資を分散することだけです。
双方に長所と短所があるため、多角化の程度については議論の余地があります。ただし、ある程度の多様化が有益であることは一般に認められています。さまざまな暗号資産（ステーブルコインを含む）を保有し、資産配分のバランスを定期的にリバランスすることで、投資のリスクを軽減できます。
ポートフォリオ管理を簡素化するには、サードパーティのポートフォリオ トラッカーを使用するか、スプレッドシートにトランザクションを手動で記録します。一部のトラッカーは個人のウォレットや暗号通貨取引所に関連付けることができ、プロセスがより便利になります。

導入暗号通貨への投資を始めるのは、最初のビットコイン (BTC)、イーサ (ETH)、またはその他の暗号通貨を購入するのと同じくらい簡単です。最大の仮想通貨を購入して保持することを好む投資家もいますが、アルトコインを試してみるのを好む投資家もいます。しかし、これを行うための最良の方法は何でしょうか?資産配分を慎重に検討し、仮想通貨ポートフォリオのバランスを定期的にリバランスすれば、成功の可能性が高くなります。リスク許容度に応じて、これを行う方法がいくつかあります。ポートフォリオのバランスをとるのは簡単で、その結果は文字通り報われます。

暗号ポートフォリオとは何ですか?暗号ポートフォリオは、投資家またはトレーダーが所有する暗号通貨のコレクションです。ポートフォリオには通常、アルトコインや暗号金融商品など、さまざまな資産が含まれています。これは、1 つの資産クラスに固執することを除いて、従来の投資ポートフォリオと非常に似ています。スプレッドシートを使用して暗号ポートフォリオを手動で追跡することも、専用のツールやソフトウェアを使用して保有額と利益を計算することもできます。優れたポートフォリオトラッカーが役に立ちます。トラッカーはデイトレーダーやその他の短期トレーダーにとって不可欠ですが、長期投資家や保有者にとっても価値があります。

資産配分と分散とは何ですか?投資ポートフォリオを作成するときは、資産配分と分散の概念をよく理解しておく必要があります。資産配分とは、さまざまな資産クラス（仮想通貨、株式、債券、貴金属、現金など）に投資することを指します。分散とは、投資資金をさまざまな資産またはセクターに分散させることを指します。たとえば、農業、テクノロジー、エネルギー、ヘルスケアなどのさまざまな業界に投資することで、保有資産を多様化できます。これらの戦略はどちらも全体的なリスクを軽減します。
技術的には、暗号通貨は単一の資産クラスです。しかし、暗号通貨ポートフォリオでは、さまざまな目的や用途を表す製品、コイン、トークンに多様化できます。たとえば、ポートフォリオにビットコイン 40%、ステーブルコイン 30%、NFT 15%、アルトコイン 15% を割り当てることができます。このトピックについてさらに詳しく知りたい場合は、「資産配分と分散の説明」という記事をお読みください。

集中的かつ多様化した仮想通貨ポートフォリオ仮想通貨ポートフォリオを多様化する必要があるという意見が最も一般的です。これは投資家にとっての標準ですが、資本をさまざまな資産に配分することには長所と短所があります。前述したように、ポートフォリオを分散すると、全体的なリスクとボラティリティが軽減されます。損失は​​利益で補填され、ポジションの安定を維持できます。あなたのポートフォリオには、各コインから利益を得る機会も増えます。すべての投資が利益を生むわけではありませんが、適切な資産配分と分散を行うことで、長期的には利益を得る可能性が高くなります。
ただし、ポートフォリオが多様化すればするほど、市場全体をより正確に追跡できます。ほとんどのトレーダーや投資家は、市場の法則を克服して大きな利益を達成しようと努めています。高度に分散されたポートフォリオは、成功した集中ポートフォリオよりも高い平均リターンを生み出します。通常、高いパフォーマンスは、効率の低い資産によってバランスがとれます。
多様なポートフォリオを管理するには、より多くの時間と調査も必要です。賢く投資するには、何を購入するのかを理解する必要があります。ポートフォリオが大きくなるほど、その仕事を理解するのは難しくなります。ポートフォリオが異なるブロックチェーンで構成されている場合、資産にアクセスするために複数のウォレットと取引所を使用する必要がある場合もあります。分散するかどうかはあなた次第ですが、ある程度の分散は常に推奨されます。

さまざまな種類の暗号通貨ビットコインは、時価総額が最大の最も有名な暗号通貨です。ただし、バランスの取れたポートフォリオには、全体的なリスクを軽減するためにさまざまなコインが含まれます。そのうちのいくつかを見てみましょう。
支払いコイン現時点では、主に決済関連の新しいコインを見つけるのは困難です。しかし、暗号通貨の出現に遡ると、プロジェクトのほとんどは価値移転システムでした。最も有名な例はビットコインですが、他にもリップル（XRP）、ビットコインキャッシュ（BCH）、ライトコイン（LTC）などがあります。これらのコインは、イーサリアムとスマート コントラクトの出現より前に存在した第 1 世代の暗号通貨です。
ステーブルコインステーブルコインは、法定通貨や貴金属などの原資産を追跡しようとします。たとえば、BUSD は 1:1 の比率で米ドルに固定されています。 PAX Gold (PAXG) も同じシステムを使用していますが、コインは準備金として保有されている 1 トロイオンスの金の価格に固定されています。ステーブルコインは必ずしも大きな利益をもたらすわけではありませんが、その名に恥じない安定性を提供します。
暗号通貨市場は不安定なので、その価値を維持できるものをポートフォリオに含めることは良いことです。ステーブルコインが暗号エコシステムの外部の資産に関連付けられている場合、暗号通貨市場の下落はそれに影響を与えることはありません。コインまたはプロジェクトからトークンを引き出したい場合は、それらを BUSD などのドルに裏付けされたステーブルコインにすぐに転送して、利益を保護することができます。法定通貨への変換は、ステーブルコインの取引よりもはるかに長いプロセスです。
セキュリティトークン従来の証券と同様、セキュリティ トークンはさまざまなものを表すことができます。これは、会社の自己資本、プロジェクトによって発行された債券、または議決権である場合もあります。証券は事実上デジタル化されてブロックチェーン上に配置されており、本質的に同じルールが適用されることになります。このため、セキュリティ トークンは現地規制当局の管轄下にあり、発行前に法的手続きを経る必要があります。
ユーティリティトークンユーティリティ トークンは、サービスまたは製品へのキーとして機能します。たとえば、BNB や ETH はユーティリティ トークンです。とりわけ、分散型アプリケーション (DApps) とやり取りする際の取引手数料の支払いに使用できます。多くのプロジェクトは、コインオファリング中に資金調達のためにネイティブユーティリティトークンを発行します。理論的には、トークンの価値はその有用性の価値と直接的な関係があるはずです。
管理トークンコントロールトークンを保持することで、プロジェクトの議決権を獲得したり、収益の一部を獲得したりすることもできます。これらのトークンは、PancakeSwap、Uniswap、SushiSwap などの分散型金融 (DeFi) プラットフォームで見つかる可能性が高くなります。ユーティリティ トークンと同様、管理トークンの価値は基礎となるプロジェクトの成功に直接関係します。

金融暗号商品ポートフォリオは必ずしも異なるコインのみで構成される必要はありません。金融暗号商品は、ポートフォリオをさらに多様化するのにも役立ちます。単に株を所有するのではなく、国債、ETF、投資信託に投資するのと同じだと考えてください。さまざまなブロックチェーンや DApp を通じて投資できる商品が膨大にあります。
このトピックに慣れていない方のために説明すると、Binance はさまざまな金融商品を提供しています。それらを確認するには、Binance アカウントにログインし、[財務] セクションに移動します。これらの製品にはそれぞれ異なるレベルのリスクがあるため、リスクを負う前に製品がどのように機能するかを必ず理解してください。

バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオを作成する方法すべての投資家やトレーダーは、バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオがどうあるべきかについて独自の考えを持っているでしょう。ただし、考慮すべき一般的なルールがいくつかあります。
1. ポートフォリオを高リスク、中リスク、低リスクの投資に分割し、適切な重み付けを割り当てます。高リスク投資の大部分を含むポートフォリオは明らかにバランスが取れていません。これにより大きな利益が得られる可能性もありますが、大きな損失につながる可能性もあります。リスク プロファイルは、何が自分にとって最適かを理解するのに役立ちますが、ポートフォリオに多様性を持たせる方が常に良いでしょう。
2. ポートフォリオの流動性を確保するために、ステーブルコインの保有を検討してください。ステーブルコインは多くの DeFi プラットフォームの鍵であり、利益を確保したりポジションを迅速かつ簡単に決済したりするのに役立ちます。
3. 必要に応じて、ポートフォリオのバランスを変更します。暗号通貨市場は非常に不安定であるため、現在の状況に応じて決定を変更する必要があります。
4. ポートフォリオのいずれかの領域に過負荷がかかるのを避けるために、新しい資本を戦略的に割り当てます。最近、1 つのコインでより大きな利益を上げた場合、さらにお金を投資したくなるかもしれません。欲に邪魔されず、どこにお金を投資するべきかを考えてください。
5. 自分で調べてみましょう。この古典的なヒントを無視することはできません。自分のお金を投資しているので、他人のアドバイスだけに頼らないでください。潜在的な詐欺を見分けるヒントについては、「5 つの一般的な暗号通貨詐欺とその回避方法」を参照してください。
6. 失っても大丈夫な額だけを投資します。ポートフォリオにストレスを感じていると、ポートフォリオのバランスが適切に取れなくなります。物事がうまくいかなかったとしても、あなたの立場によって深刻な結果が生じるべきではありません。

暗号ポートフォリオトラッカーポートフォリオ トラッカーは、資産の動きを追跡できるアプリケーションまたはサービスです。これにより、現在の割り当てが長期目標にどのように関連しているかを理解でき、進捗状況を追跡するのに役立ちます。考慮できる例をいくつか示します。
コインマーケットキャップCoinMarketCap は、独自のポートフォリオ機能を備えた非常に人気のある価格トラッカーです。 Portfolio Tracker は、デスクトップおよびモバイル デバイスで無料で利用できます。ポートフォリオ トラッカーを使用するには、ウォレットや取引所アカウントに接続できないため、資産を手動で追加する必要があります。利益を正確に追跡するために資産購入価格を追加するオプションもあります。
CoinGeckoCoinGecko トラッカーは暗号通貨価格トラッカーとして知られていますが、ポートフォリオ追跡も提供します。無料で使用でき、ブラウザまたはモバイルデバイスで利用できます。すでに CoinGecko を定期的に使用している場合は、このトラッカーも試してみる価値があります。
ブロックフォリオトレードとポートフォリオの管理を同時に行う必要がある場合は、Blockfolio が最適なオプションです。同社は2014年に設立され、暗号通貨分野ではよく知られています。ただし、このトラッカーはモバイル専用であるため、デスクトップ コンピューターと同じような暗号通貨取引エクスペリエンスは提供されません。
デルタデルタは、仮想通貨ポートフォリオと従来の投資を同時に表示できるモバイル アプリケーションです。 Binanceを含む20の取引所やさまざまなウォレットに接続できます。無料版と有料版がありますが、アプリ内購入はできません。

最終的な考え暗号通貨市場はビットコインの状態に大きく依存します。しかし、これはポートフォリオのバランスを取らない理由にはなりません。さまざまな暗号通貨への投資は、ビットコイン暴落に伴う損失の一部を相殺できるため、常に分散投資する価値があります。ポートフォリオのバランスをとることは、単にコインを数枚保管するだけではないことを忘れないでください。よく考えられた戦略は、リスク選好に合ったポートフォリオを構築するための重要なツールです。