TL;DR
リスク管理は責任ある投資と取引に不可欠な要素です。これを使用すると、いくつかの方法でポートフォリオの全体的なリスクを軽減できます。たとえば、投資を分散したり、金融イベントをヘッジしたり、単純なストップロスやテイクプロフィット注文を実装したりできます。
導入
リスクを最小限に抑えることは、多くの投資家やトレーダーにとって優先事項です。たとえリスク許容度が高くても、潜在的なリターンと比較して投資がどれだけリスクがあるかを何らかの形で考慮する必要があります。ただし、リスク管理とは、単にリスクが少ないと思われる取引や投資を選択することではありません。リスク管理ツールと戦略の包括的なセットがあり、その多くは初心者にも適しています。
リスク管理とは何ですか?
リスク管理には、投資に関連する財務リスクを予測および特定して、リスクを最小限に抑えることが含まれます。投資家はリスク管理戦略を採用して、ポートフォリオのリスクエクスポージャーを管理します。重要な最初のステップは、現在のリスクへのエクスポージャを評価し、特定されたリスクに従って戦略と計画を構築することです。
リスク管理戦略は、トレーダーや投資家が投資リスクを特定した後に実行する戦略的な計画と行動です。これらのリスク削減戦略には、損失保険の加入やさまざまな資産クラスにわたるポートフォリオの分散など、幅広い財務活動が含まれる場合があります。
積極的なリスク管理の実践に加えて、計画の基本を理解することが重要です。特定のリスク管理戦略を採用する前に、考慮すべき主な計画方法が 4 つあります。どの方法を選択するかによって、好みの戦略が決まります。
4つの主要なリスク管理計画手法
承諾: 資産への投資リスクを取るが、潜在的な損失は大きくないため、リスクを回避するために追加の資金を投資しないという決定。
移転: 投資のリスクを第三者に移転するために一定のコストを支払うこと。
回避すべき決定: 潜在的なリスクのある資産には投資しない。
削減: ポートフォリオを多様化することで、リスクの高い投資による財務上の影響を軽減します。この方法は、同じ資産クラス内で使用することも、異なるセクターや資産間で使用することもできます。
暗号通貨セクターでリスク管理戦略を持つことが重要なのはなぜですか?
仮想通貨は、資産クラスとして、平均的な投資家が利用できる最もリスクの高い投資の 1 つであることを私たちは知っています。価格は変動しやすく、プロジェクトは一夜にして崩壊する可能性があり、初心者にとってブロックチェーン技術を理解するのは困難な場合があります。
暗号通貨の急速な動きに伴い、潜在的なリスクへのエクスポージャーを軽減するために健全なリスク管理の実践と戦略を採用することが重要です。これは、成功し責任あるトレーダーになるための重要なステップでもあります。
この記事を読んで、暗号通貨ポートフォリオに利益をもたらす 5 つのリスク管理戦略を学びましょう。
戦略 #1: 1% ルールを検討する
1% ルールは、投資や取引で総資本の 1% を超えるリスクを負わないというシンプルなリスク管理戦略です。 10,000 ドルがあり、1% ルールを遵守したい場合は、さまざまな方法で投資できます。
オプションの 1 つは、1,000 ドル相当のビットコイン (BTC) を購入し、9,900 ドルで売るストップロスまたはストップリミット注文を設定することです。この場合、最大損失額を投資資金総額の 1% ($100) に設定します。
また、ETH の価格が 0 に下がった場合、総資本の最大 1% を失うことになるため、ストップロス注文を設定せずに 100 ドル相当のイーサ (ETH) を購入することもできます。 1% のルールは、ETH のサイズには影響しません。あなたの投資額ですが、特定の投資に対してリスクを冒しても構わない額です。
市場のボラティリティのため、1% ルールは暗号通貨ユーザーにとって特に重要です。投資家の中には、運が変わることを期待して貪欲になり、投資に賭けすぎて多額の損失を被る場合もあります。
戦略 #2: ストップロスとテイクプロフィットポイントを設定する
ストップロス注文は、ポジションがクローズされる資産の所定の価格を設定します。ストップ価格は現在の価格よりも低く設定されており、トリガーされると、トレーダーをより大きな損失から保護するのに役立ちます。利食い注文は逆に機能し、ポジションを決済して利益を確定したい価格を設定します。
ストップロス注文とテイクプロフィット注文は、2 つの方法でリスクを管理するのに役立ちます。まず、事前に構成することができ、自動的に実行されます。 24 時間いつでも利用できる必要はなく、価格のボラティリティが高まったときに事前定義された注文がトリガーされます。これにより、起こり得る損失と利益の現実的な制限を設定することもできます。
これらの境界線は、「その瞬間」に設定するのではなく、事前に設定する方が良いでしょう。利益確定注文をリスク管理の一環として考えるのは奇妙に思えるかもしれませんが、利益確定までの時間が長ければ長いほど、さらなる上昇を待っている間に市場が再び下落するリスクが大きくなるということを忘れてはなりません。
戦略 #3: 多様化とヘッジ
ポートフォリオの分散は、全体的な投資リスクを軽減するための最も一般的かつ基本的なツールの 1 つです。分散ポートフォリオでは、1 つの資産または資産クラスに多額の投資が行われることはありません。これにより、単一の資産または特定の資産クラスによって引き起こされる大きな損失のリスクが最小限に抑えられます。たとえば、さまざまなコインやトークンを保持したり、流動性や融資を提供したりできます。
ヘッジは、別の資産の購入を通じて利益を保護したり、損失を最小限に抑えたりするための、少し高度な戦略です。通常、この戦略には逆相関する資産が含まれます。分散はヘッジの一種ですが、おそらく先物契約がこの戦略の最もよく知られた例です。
先物契約を使用すると、将来の日付での資産の価格を固定できます。ビットコインの価格が下がると信じているため、このリスクから身を守り（ヘッジ）、3か月後にBTCを20,000米ドルで売却する先物契約を開くことにしたと仮定します。 3 か月後、ビットコインの価格が実際に 15,000 ドルに下がった場合、先物ポジションから利益が得られます。
先物契約は金銭的に決済され、コインを物理的に引き渡す必要がないことを覚えておく価値があります。この例では、契約の相手方があなたに 5,000 米ドル (スポット価格と先物価格の差額) を支払うことになり、あなたはビットコイン価格下落のリスクをヘッジしたことになります。
前述したように、暗号通貨の世界は不安定です。ただし、この資産クラス内で多様化してヘッジの機会を活用する機会はまだあります。暗号通貨の世界では、不安定性の低い従来の金融市場よりも多様化が重要です。
戦略 #4: 明確な出口戦略を立てる
出口戦略を立てることは、大きな損失のリスクを最小限に抑えるためのシンプルかつ効果的な方法です。計画に従うことで、あらかじめ決められた時点で利益を上げるか、損失を最小限に抑えることができます。
価格が下落しているときでも、利益を上げ続けたいと考えたり、暗号通貨に過度に依存したりするのはよくあることです。誇大広告、極端主義、または特定の取引コミュニティに巻き込まれると、意思決定プロセスが妨げられる可能性もあります。
出口戦略を実装する良い方法は、指値注文を使用することです。利益を統合したい場合でも、最大損失額を設定したい場合でも、指値価格で自動的にトリガーされるように設定できます。
戦略 #5: 自分で調査する (DYOR)
Doing Your Own Research (DYOR) は、あらゆる投資家にとって基本的なリスク削減戦略です。インターネットの時代において、自分で調査することはこれまでになく簡単になりました。トークン、コイン、プロジェクト、資産に投資する前に、デューデリジェンスを行う必要があります。ホワイトペーパー、トークンノミクス、パートナーシップ、ロードマップ、コミュニティ、その他の基本事項など、プロジェクトに関する重要な情報を確認することが重要です。
しかし、誤った情報はすぐに広まり、誰でも意見を事実としてオンラインに投稿できます。研究を行うときは、情報をどこで入手するか、そしてそれが提示されるコンテキストを考慮してください。多くの場合、プロジェクトや投資家は、ユーザーや投資家を説得するために、虚偽または偏ったプロモーションに関するニュースを広めます。
最終的な考慮事項
これら 5 つのリスク管理戦略を使用すると、ポートフォリオのリスクを軽減する効果的なツールキットが手に入ります。シンプルな方法を使用するだけでも、より責任ある投資を行うことができます。一方で、より高度で綿密な戦略を備えたリスク管理計画を作成できる可能性もあります。
このテーマについてさらに詳しく知りたい場合は、次の記事を参照してください。
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