2023年5月20日のマッケンジー・シガロスによるCNBCの報道では、仮想通貨をめぐる金融詐欺が新たな形をとっていることが明らかになった。ニューヨークに住むサリタ（仮名）という女性は、離婚中に、夫が隠していた50万ドル相当のビットコイン投資を発見した。

サリタさんは夫の年収が300万ドルにも関わらず、開示されている資産がほとんどないことに気づいた。疑念から法廷会計士を雇い、その後、夫が隠していた仮想通貨ウォレットに12ビットコインが隠されていることが分かった。

CNBCの報道で引用されたNBCニュースの世論調査によると、暗号通貨への投資と使用は増加しており、米国人の5人に1人が暗号通貨取引に携わっている。主な参加者は18歳から49歳の男性だ。

CNBC の報道では、仮想通貨の世界の急速な発展と複雑さに対応するために弁護士や裁判所が直面している課題にも注目が集まった。フロリダを拠点とし、家族法と婚姻法を専門とする弁護士のキム・ナッター氏は、法的手続き中に仮想通貨を扱う際の難しさについて論じた。同氏は、法律がまだこの新しい通貨形式に追いついていないと指摘した。

ナッター氏の意見に同調して、テキサス州の離婚弁護士ケリー・バリス氏は、暗号資産関連の情報を求めて召喚状を発行できる中央機関がないため、隠された暗号資産を追跡することが難しいと強調した。

「仮想通貨ハンター」と呼ばれる新しいタイプのフォレンジック調査員が、この不透明な状況を切り抜けるために登場した。そのような調査員の一人、ニック・ヒモニディス氏はCNBCに対し、仮想通貨フォレンジックがニューヨークを拠点とする彼の業務において重要かつ急速に成長している分野になっていると報告した。

認可を受けた私立探偵でコンピューターフォレンジックの専門家でもある暗号調査員​​ニック・ヒモニディス氏は、CNBC に対し、離婚関連の案件の 4 分の 1 に暗号資産の要素が含まれていることを明らかにした。こうしたケースの一部では、ビットコインなどの暗号資産は、モルガン・スタンレーなどの従来のブローカーと同様に綿密な記録を保持する Coinbase などの取引プラットフォームや証券口座を通じて管理される単純な保管資産である。

しかし、他のケースはより複雑で、ヒモニディス氏はこれを「全体」と表現しています。こうしたケースでは、クライアントはヒモニディス氏に、一方が所有している可能性のある未公開の暗号資産の管理、説明、追跡を任された中立的な法廷暗号通貨専門家としての役割を果たすよう依頼します。

ヒモニディス氏が暗号資産の追跡を始めたとき、ビットコイン、イーサリアム、その他いくつかのコインが主な対象だった。CNBCの報道で引用されたCoinMarketCapのデータによると、現在、24,000種類以上の暗号資産があり、時価総額は1兆1,000億ドルに上る。これらのコインは多数の独立したブロックチェーン上に存在し、ヒモニディス氏の研究に複雑さを加えている。

もう一つの課題は、匿名取引専用に設計された仮想通貨であるプライバシートークンの台頭だ。モネロ、ダッシュ、ジーキャッシュなどのコインは独自のブロックチェーン上で動作し、送信者と受信者の身元や取引額などの取引の詳細を効果的に隠す。モネロなどの仮想通貨での取引を追跡し、匿名性を解除することは「事実上不可能」だとヒモニディス氏はCNBCに語った。

ある例では、ヒモニディス氏は訴訟手続き中に発見された MacBook から、約 70 万ドル相当のモネロを発見した。この暗号通貨は、Mac の従来の方法では簡単にアクセスできないソフトウェア ウォレットであるコマンドライン ウォレットに保存されていた。アクセスするには、専門的な技術が必要だった。