ビットコインに投資する人、またはイニシャル コイン オファリング (ICO) イベントに参加する人のほとんどは、通常 2 つのことに興味を持っています。まず、投資収益率 (ROI) は、初期投資から得られる最終利益を表します。次に、投資に伴うリスクのレベルに関連する 2 番目の懸念があります。リスクが高すぎる場合、投資家は初期投資を（部分的または完全に）失う可能性が高く、ROI がマイナスになります。
もちろん、投資には常に一定レベルのリスクが伴います。しかし、投資家が知らず知らずのうちに、ほとんどの国で違法なビジネスモデルであるポンジスキームやねずみ講に参加した場合、リスクは大幅に高まります。したがって、このタイプのパターンを認識し、それらがどのように機能するかを理解する能力は非常に重要です。
ポンジスキームとは何ですか?
ポンジ・スキームは、北米に移住し、金儲けの詐欺システムで有名になったイタリアの詐欺師、チャールズ・ポンジにちなんで名付けられました。 1920 年代初頭、ポンジは 1 年以上続いた計画で数百人の被害者をだまし取ることに成功しました。本質的に、ポンジスキームは、新しい投資家から集めた資金で古い投資家に返済することによって機能する投資詐欺です。このようなモデルの問題は、プラットフォーム投資家が資金を一切取り戻せないことです。
ポンジスキームは次のように機能します。
ある人が別の投資家から 1000 ドルを得るために投資の機会を宣伝します。彼は、あらかじめ定められた期間 (たとえば 90 日) の終了時に 10% の利息を付けて元の価値を返すことを約束します。
発起人は、90 日間の期間が終了する前に、さらに 2 人の投資家を確保することができます。この人は、2 番目と 3 番目の投資家から集めた 2,000 ドルから最初の投資家に 1,100 ドルを支払います。この人物は、最初の投資家に 1000 ドルの再投資を勧める場合もあります。
この人物は、新しい投資家から資金を受け取ることで、初期の投資家に約束した利益を支払い、再投資を説得し、より多くの人々を招待することができます。
システムが発展するにつれて、プロモーターはプログラムに参加する新しい投資家を見つける必要があります。そうしないと、約束した利息を支払うことができなくなります。
最終的に、この計画は持続できなくなり、主催者は逮捕されるか、手持ちの資金とともに失踪することになります。
ピラミッドモデルとは何ですか?
ねずみ講 (またはねずみ講) は、この計画に参加するだけでなく、新たに会員として登録することができた会員に支払いや報酬を約束するモデルとしてビジネス分野で行われています。
たとえば、詐欺的なプロモーターが、アリスとボブに、会社の販売権をそれぞれ 1000 ドルで購入する機会を提供するとします。そのため、彼らはディストリビューターを販売する権限を持ち、追加メンバーを獲得するたびにその一部を得ることができるようになりました。独自のディストリビューターの販売で得た 1,000 ドルは、広告主と 50/50 で分配されます。
上記のシナリオでは、アリスとボブは、販売ごとに 500 U を獲得するため、損益分岐点を達成するには、それぞれ 2 つのディストリビュータを販売する必要があります。初期投資を回収するために 2 つの販売代理店を売却するという負担は、その後、顧客に転嫁されます。プロセスを継続するにはさらに多くのメンバーが必要になったため、計画は最終的に崩壊しました。この計画の持続不可能な成長がねずみ講を違法にするものです。
ほとんどのねずみ講は商品やサービスを提供しておらず、新規会員を募集して集めた資金のみで運営されています。ただし、ねずみ講の中には、サービスや製品を販売する目的で合法的なマルチレベル マーケティング (MLM) 会社として提示される場合があります。しかし、彼らは多くの場合、潜在的な詐欺行為を隠すためだけにそれを行います。したがって、倫理に疑問のある多くの MLM 会社がねずみ講を使用していますが、すべての MLM 会社が詐欺であるわけではありません。
ねずみ講とねずみ講
類似点
どちらも、高いリターンを約束して被害者に資金を投資するよう説得する金融詐欺の一種です。
どちらも成功して存続するには、定期的に新たな投資家が流入する必要がある。
通常、これらのプログラムは実際の製品やサービスを提供しません。
違い
ネズミ講は投資管理サービスとして存在することが多く、参加者は得られる利益は正当な投資の結果であると信じています。詐欺師は基本的に、ある人からお金を奪い、別の人に支払います。
ねずみ講はネットワーク マーケティングに基づいており、参加者はお金を稼ぐために新しいメンバーを募集する必要があります。したがって、各参加者はピラミッドの頂点に資金を送金する前に手数料を受け取ります。
出典: Theblock101
自分を守る方法
懐疑的になってください。最小限の投資で迅速または高い収益が約束される投資機会は、おそらく非現実的です。これは、まったく馴染みのないものや混乱を招くものに投資する場合に特に当てはまります。あまりにもうますぎると思われる場合は、疑ってみる価値があるかもしれません。
望まれていないチャンスに注意してください。投資機会への参加への予期せぬ誘いは、多くの場合、注意を払う価値のある警告です。
販売者を調査します。投資機会を促進している企業を調査する必要があります。信頼できる財務アドバイザー、ブローカー、または証券会社は、適切な規制当局によって登録され、監督されます。
あまり信用しないでください。確認してみましょう。合法的な投資は法的に登録される必要があります。最初のアクションは、登録情報を要求することです。投資機会が登録されていない場合、主催者は十分かつ合理的な説明を行う必要があります。
投資についてしっかり理解しておきましょう。完全に理解していないものには決してお金を投資すべきではありません。利用可能なリソースを必ず活用し、不透明な投資機会には注意してください。
報告。投資家がねずみ講やネズミ講に遭遇した場合は、適切な当局に報告することが重要です。これは、将来の投資家が同様の詐欺の被害者になるのを防ぐのに役立ちます。
仮想通貨分野における悪名高い詐欺MLMモデルの一部
ワンコイン：2016年のわずか1年で最大40億ドル相当のMLM詐欺
OneCoin は、仮想通貨取引に関する教育プログラムを販売するプラットフォームを宣伝しており、トレーニング パッケージの価格は 100 ユーロから 118,000 ユーロです (一部の情報源によると、最大 225,500 ユーロのパッケージもあるとされています)。ブルガリアと香港の 2 つのサイトでの OneCoin マイニング権に関連付けられたトレーニング パッケージ。
OneCoin トークンは OneCoin 取引所で取引されており、OneCoin トークンの 1 日あたりの清算販売レベルは制限されています。 2016 年 3 月 1 日の時点で、OneCoin はメンテナンスのため市場を 2 週間閉鎖するという内部通知を発行し、これは採掘者の数が多く、「ブロックチェーンとより良く統合されている」ため必要だったと説明しました。 2016 年 3 月 15 日に市場は再開されましたが、目に見える変化はありませんでした。ほとんどの取引は以前と同様に期限切れになり、1 日あたりの制限は残ります。この取引所は2017年1月に何の発表もなく運営を停止し、正式に仮想通貨市場に衝撃を与えた詐欺となった。
Plustoken: 最大 30 億ドル相当の詐欺的な暗号通貨ウォレット
中国に拠点を置く PlusToken は、ユーザーがビットコインまたはイーサリアムにリンクされた PLUS 暗号通貨にリンクされたウォレットを購入すると、高い収益率で報酬を得る暗号通貨ウォレットであると自らを紹介しています。詐欺師らは、これらの利益は取引利益、仮想通貨マイニング収入、紹介特典によって得られると主張しています。 PlusToken は今後も中国の複数の取引所に上場され、最高価格は 350 米ドルに達し、Huobi や Bithumb などの人気取引所で取引される (PLUS) という名前のトークンに 10 ～ 30% の金利が付くという約束で数千の投資家を魅了します。中国の報道機関は、この詐欺により総額 180,000 BTC、6,400,000 ETH、111,000 USDT、53 OMG (OmiseGo) を含む 30 億ドル以上の仮想通貨が集まったと報じました。
ビットコネクト：不正取引所が投資家から26億ドルを奪った
このプラットフォームは投資家に毎月 40% 近い収益を約束します。当初、このプロジェクトは実際に投資家に利益をもたらしました。ただし、これは長くは続かないのは確かです。ビットコネクトは、高度な取引ボットを通じて利益を得ていると主張していますが、実際には証拠がなく、その約束は何も実現していません。
DasCoin: 1,600 万ドル詐欺
DasCoin は、階層と多くのレベルによって分割された MLM オペレーティング モデルです。 DasCoin は、後に Net Leaders に名前変更された Coin Leaders を通じて 2016 年に開始されました。 DasCoin (DASC) は CoinFalcon、BTC-Alpha、CoinBene、IDAX に上場されています。指導者たちはそれを継続的に投げ捨てたため、価値がなくなり、権威あるランキングウェブサイトCoinmarketcapから削除されました。他にも、Plexcoin、Bitpetite、Cloud Token、Bitclub、S Block、Pincoin などの名前が挙げられます。
ビットコインはねずみ講ですか?
ビットコインは大きなねずみ講だと主張する人もいるかもしれませんが、これはまったく真実ではありません。ビットコインは単なるお金です。これは数学的および暗号化アルゴリズムによって保護された分散型暗号通貨であり、商品やサービスの購入に使用できます。法定通貨と同様に、暗号通貨もねずみ講 (またはその他の違法行為) で使用される可能性がありますが、それは暗号通貨がねずみ講であるという意味ではありません。