主なポイント
送金詐欺は暗号通貨ユーザーにとってよくある脅威です。P2P取引または商品やサービスを購入する際の日常的な取引の2つのシナリオで発生する可能性があります。
常に、堅牢なセキュリティ対策を備えた信頼できる P2P プラットフォームで取引していること、および取引相手が信頼できる個人または団体であることを確認してください。
詐欺の被害に遭いましたか？事件を関係する法執行機関と Binance サポート チームに直ちに報告してください。
「Know Your Scam」シリーズの最新版で、暗号通貨の送金詐欺を識別して回避する方法を学びましょう。
送金詐欺では、犯罪者が偽りの口実で被害者を騙して送金させようとします。このような詐欺は通常、次の 2 種類のシナリオで発生します。
ピアツーピア（P2P）取引。ピアツーピア（P2P）マーケットプレイスでは、買い手と売り手が直接やり取りして、価格、支払い方法、交換する暗号通貨の量について交渉できます。P2P暗号通貨取引は、他のどの取引方法よりもプロセスを制御できますが、詐欺師がお金を盗もうとするなどの独自のリスクが伴います。
商品やサービスに関わる取引。支払い方法として暗号通貨を受け入れる場合は注意してください。詐欺師は、遅延を主張したり、取引を完了するために「預託金」を要求したりする偽の電子メールであなたのような人を狙っています。
この記事では、送金詐欺が一般的にどのように展開されるかを探り、実際の例をいくつか見て、ユーザーとしてそのような詐欺をどのように識別して回避できるかについて説明します。
送金詐欺はどのように行われるのでしょうか?
ターゲットを見つける
詐欺師は通常、ソーシャルメディアや暗号通貨プラットフォームで被害者を見つけます。暗号通貨を売ろうとしている何も知らないユーザーに、市場価格をはるかに上回る価格を提示することもあります。あるいは、商品やサービスと引き換えに暗号通貨の支払いを受け付ける商人を特定します。
信頼を得る
詐欺師は被害者の信頼を得るために、支払いの証明となる偽の文書を作成したり、商人の商品やサービスの購入に異常に強い関心を示したりなど、さまざまなトリックを使用します。
行動を誘発する
詐欺的なP2P取引では、詐欺師は通常、ターゲットにできるだけ早く暗号資産を解放するように圧力をかけます。これは、想定される「銀行振込」の多数のスクリーンショットや文書によって裏付けられます。多くの場合、詐欺師は銀行振込を開始し、P2P販売者から暗号資産を受け取るとすぐにそれを取り消します。
取引に商品やサービスが絡んでいる場合、詐欺師は被害者に仮想通貨の送金の「証拠」を提供し、その後、送金が遅れていると主張する改ざんされたメールを送ります。その後、詐欺師は被害者に「余剰の仮想通貨」を送金するか「送金手数料」を支払うよう求め、保留中の送金はすぐに完了すると約束します。
詐欺を終わらせる
被害者は詐欺師に暗号通貨を渡し、スクリーンショットや書類が偽物であったり、詐欺師が銀行振込をキャンセルしていたりすることが判明します。
暗号通貨による商品やサービスの支払いを伴うシナリオでは、詐欺師は「払い戻し」または「送金手数料」を受け取った後、被害者と連絡を取りません。被害者がスクリーンショット、文書、電子メールがすべて偽物だと気付いたときには、すでに手遅れです。
2つの例を実際に見てみましょう
例1: 暗号通貨の取引
P2P 仮想通貨トレーダー（ここではマークと呼ぶ）は、潜在的な「買い手」から注文を受けます。「買い手」は偽の銀行振込請求書を提示し、マークが銀行からお金の受け取り確認を受ける前に、仮想通貨をすぐに引き渡すよう圧力をかけます。マークは屈服しますが、後になって銀行振込がキャンセルされたことがわかります。仮想通貨はすでに詐欺師に送金されており、マークは何も手に入らなくなります。
例2: アートの購入
ジェームズというアーティストに、彼の作品に興味を持つコレクターが近づきます。2人は取引を成立させ、相手は絵画と引き換えに700ドルを送金したと主張します。彼は、支払いが「アカウントのアップグレード」のために保留になっているとジェームズを説得します。
詐欺師は、700 ドルが送金保留中にロックされている間に 200 ドルが必要だと主張して、ジェームズに 200 ドルを返金するよう要求します。ジェームズは、「アカウントのアップグレード」が完了したら資金を受け取れると信じて、要求に従います。最終的に、ジェームズは「回収業者」の主張はすべて偽りであり、詐欺師が 200 ドルを返金するはずがないことに気が付きます。
送金詐欺から身を守るためのヒント
アカウントを確認する
P2P 取引で暗号通貨をリリースする前に、正しい金額がアカウントに正常に送金されていることを必ず確認してください。詐欺師はスクリーンショットを送信した後に送金をキャンセルすることがよくあります。
偽のスクリーンショット、文書、メールに注意してください
詐欺師は、偽造したスクリーンショット、文書、メールなどを使ってあなたを騙すことがよくあります。暗号資産をリリースする前に、証拠の正当性を慎重に確認してください。
信頼できるプラットフォームを使用する
使用している P2P プラットフォームに、取引を管理し、資金をエスクローで保管し、困難に直面しているユーザーをサポートするシステムがあることを確認してください。Binance P2P には、詐欺や不正行為からユーザーを保護するために、厳格な顧客確認 (KYC) チェックやエスクロー サービスなどの強力なセキュリティ対策が導入されています。
相手先を確認する
P2Pプラットフォームや一般的なeコマースサイトでは、取引相手である個人または団体のレビューや評価が表示されることがよくあります。プロフィールにレビューがまったくないか、満点のレビューが異常に多い場合は注意してください。P2P仮想通貨トレーダーの場合、Binance P2Pには、厳しく審査された「認証済み販売者」が多数用意されており、ユーザー名の横の黄色のチェックマークで簡単に識別できます。
P2P 取引の安全性を保つための詳細については、Binance Academy の次のガイドをお読みください: ピアツーピア (P2P) 取引で安全性を保つ方法。
送金詐欺の被害に遭ってしまったら
詐欺の被害に遭ってしまった場合は、すぐに行動を起こして財産を保護してください。銀行口座や金融口座を停止し、メールやソーシャルメディアを含むすべてのアカウントのパスワードを変更してください。
警察に事件を報告し、必要な詳細をすべて提供してください。詐欺師とのやり取りの証拠（詐欺師から送られてきた支払い書類など）を含め、収集したすべての情報を共有してください。Binance は法執行機関と緊密に連携しており、私たちの協力により定期的に摘発と押収が行われています。お金を取り戻せることは決して保証されていませんが、ほとんどの場合、これが盗まれた資金を取り戻す唯一のチャンスです。
Binance アカウントが侵害された場合は、アカウントを無効にして、このガイド「Binance サポートで詐欺を報告する方法」に記載されている手順に従ってください。Binance P2P の取引相手が詐欺師である可能性があると疑われる場合は、すぐにカスタマー サポートにご連絡ください。
「回復サービス」には注意してください。正当な支援を提供するところもありますが、偽りの約束をしたり、前払いを要求したりするところも多くあります。二度と騙されないでください。
また、新規ユーザーとベテランユーザーの両方に、一般的な暗号詐欺に対抗する準備をするために、当社の詐欺対策シリーズを読むことをお勧めします。
参考文献
詐欺を知る
詐欺に気を付けよう: 偽のショッピングサイトを見分ける方法
詐欺を知る: ポンジスキームを見分けて回避する方法