米国で銀行危機が続く中、金融規制当局はHSBCやスコシアバンクなど大手の伝統的金融会社を精査し続けている。

米証券取引委員会（SEC）は、HSBCの証券部門HSBCセキュリティーズ（HSI）とスコシアバンクの投資子会社スコシア・キャピタルに対し、記録管理違反を理由に罰金を科した。

HSI は SEC との和解に 1,500 万ドルを支払うことに同意し、スコシア・キャピタルは 750 万ドルを支払うことに同意した。さらにスコシアは、米国商品先物取引委員会の告訴を解決するために 1,500 万ドルを支払った。

米証券取引委員会（SEC）は5月11日にこのニュースを発表し、これらの銀行が米国の市場規制当局に登録されたディーラーの記録保管要件を満たしていないと述べた。

当局は、HSBCとスコシアバンクの従業員（上級職員を含む）が、テキストメッセージやWhatsAppなどの許可されていない通信チャネルを使用していたことを突き止めた。SECは次のように記している。

「下級従業員の監督責任を負っている常務取締役や上級管理職が、会社のブローカーディーラー業務について、会社が承認していない方法で個人のデバイスで通信することで、会社のポリシーに従わなかった。」

規制当局によると、HSIがそのようなコミュニケーションを禁止するポリシーを実施しなかったため、証券取引法第15条(b)(4)(E)の範囲内で従業員を合理的に監督できなかったという。

SECは「どちらの会社もこれらの通信の大部分を維持または保存しておらず、連邦証券法に違反している」と指摘した。

HSBCとスコシアバンクは、従業員が個人所有のデバイスやメッセージングアプリを使用したことで罰金を科せられたウォール街の企業の最新例にすぎない。2022年9月、米国当局は、取引や取引、個人所有のアプリについて企業に罰金を科し、こうしたケースで約20億ドルの罰金を科したと報じられている。米国の規制当局は2021年、金融企業によるWhatsAppなどの個人用メッセンジャーの使用について広範な調査を開始した。

HSBC とスコシアバンクはどちらも、暗号通貨に非常に友好的な銀行とは言えそうにありません。

HSBCホールディングスは2023年3月、個人顧客によるクレジットカードによる仮想通貨の購入を禁止し、デジタル資産に対する規制を強化する銀行のリストに加わった。2021年にはHSBCグループのCEO、ノエル・クイン氏が中央銀行のデジタル通貨を支持しつつも、仮想通貨とステーブルコインに反対する記事を執筆した。

スコシアバンクは仮想通貨取引所からの取引を許可していると報じられているが、同行はユーザーによる仮想通貨の購入を禁止していることでも知られている。2022年7月、一部のオンラインユーザーはスコシアの口座を使用してビットコイン（BTC）を引き出したり預けたりする際に問題が発生したと報告している。