ねずみ講とネズミ講
ビットコインやその他の暗号通貨に投資する、あるいは ICO イベントに参加することを決めたほとんどの個人は、通常 2 つのことに関心を持っています。 1 つ目: 投資収益率 (ROI)。初期投資から最終的に得られる利益を表します。
2 番目: 投資に伴うリスクの量。リスクが高すぎる場合、投資家は初期投資（一部または全部）を失う可能性が高く、結果的に投資収益率がマイナスになります。
当然のことながら、いかなる投資にも常にある程度のリスクが伴います。ただし、投資家が予期せず違法なネズミ講やねずみ講に巻き込まれた場合、リスクは大幅に増加します。したがって、これらのスキームを特定し、その仕組みを理解できることが非常に重要です。
ポンジスキームとは何ですか?
ポンジ・スキームは、北米に移住し、詐欺的な金儲けシステムで有名になったイタリアの詐欺師、チャールズ・ポンジにちなんで名付けられました。 1920 年代初頭、ポンジは数百人の被害者を騙すことに成功し、彼の計画は 1 年以上にわたって継続しました。
簡単に言えば、ポンジスキームは、新しい投資家から集めた資金を使用して古い投資家に支払うことによって機能する不正な投資詐欺です。
プロジェクトにおけるポンジ スキームは次のようになります。
投資促進者は投資家から 1,000 ドルを受け取り、投資期間 (90 日など) の終了時に 10% の利息を付けてその金額を返すことを約束します。
主催者は、90 日間の期間が完了する前に追加の投資家を説得することができます。期間終了後、2人目と3人目の投資家の2,000ドルの資金を使って最初の投資家に1,100ドルを支払うことになり、最初の投資家に再度1,000ドルを再投資するよう促す可能性もある。
詐欺師は、新しい投資家から資金を引き出すことで、初期の投資家に約束した利益を支払い、再投資を促し、より多くの人々を招待することができます。
スキームが成長するにつれて、プロモーターはスキームに参加する新しい投資家をさらに見つける必要があります。そうしないと、以前の投資家に約束した利益を支払うことができなくなります。
最終的に、この計画は持続不可能になり、主催者は逮捕されるか、持っているお金を持って失踪します。
ねずみ講とは何ですか?
ねずみ講 (またはねずみ詐欺) は、この計画に参加するだけでなく、新規会員の登録にも成功した会員に支払いや報酬を約束するモデルとしてビジネス分野で活動しています。
たとえば、詐欺的なプロモーターが、アリスとボブに、会社の販売権をそれぞれ 1,000 ドルで購入する機会を提供するとします。したがって、彼らは自分たちで配給権を販売し、追加メンバーを募集するたびにその分け前を受け取り、その後、新メンバーの募集にかかる 1,000 ドルをプロモーターと 50:50 の比率で分割する権利を有します。
上記のシナリオでは、アリスとボブは、販売ごとに 500 ドルの収益があり、実質的にそれぞれ 1,000 ドルを投資しているため、損益分岐点 (利益も損失もなし) を得るには、それぞれ 2 人の新しい人に配布権を販売する必要があります。そうなると、2 部の頒布権を販売する負担は、それを購入した人に移ります。プロセスを継続するにはさらに多くのメンバーを獲得する必要があるため、最終的にこの計画は崩壊します。この計画の持続不可能な発展こそがねずみ講を違法にするものです。
ほとんどのねずみ講は製品やサービスを提供しておらず、新規会員の募集によって集められた資金のみによって運営されています。ただし、ねずみ講の中には、サービスや製品の販売を目的とした合法的なマルチレベル マーケティング (MLM) ビジネスと見なされる場合もあります。しかし、彼らは通常、その根本的な詐欺行為を隠すためだけにこれを行います。したがって、多くの疑わしい MLM 会社がねずみ講を使用していますが、すべての MLM 会社が詐欺であるわけではありません。
ポンジ対ピラミッド
類似性
どちらも金融詐欺の一種で、被害者に良い約束をしてお金を投資させるように仕向けます。
どちらも成功し、活動を続けるためには、新しい投資家の資金が定期的に流入する必要があります。
これらのスキームは通常、実際の製品やサービスを提供しません。
違い
ポンジスキームは通常、投資管理サービスとして提供されており、参加者は自分が受け取るリターンが本物の合法的な投資の結果であると信じており、詐欺師は本質的にお互いに騙し合っていることになります。
ねずみ講はネットワーク マーケティングに基づいており、参加者はお金を稼ぐために新しいメンバーを募集する必要があるため、各参加者はピラミッドの頂点に資金を送金する前に手数料を受け取ります。
自分自身を守るにはどうすればよいでしょうか？
懐疑的になってください: 多額の利益や短期間の利益が約束され、少額の投資が必要な投資機会は、おそらく誠実ではありません。これは、なじみのないものや理解するのが難しいものに投資する場合に特に当てはまります。
未承諾の勧誘に注意してください。長期投資の機会に参加するという予期せぬ勧誘は、通常、疑わしいものです。
売り手を確認する: 投資機会を促進する事業体は、通常、適切な行政機関によって登録されているものでなければなりません。
簡単に信用せず、まず確認してください。合法的な投資は法的に登録されている必要があります。最初のアクションは、登録情報を要求することです。登録されていない場合は、登録されていない理由について十分かつ合理的な説明を行う必要があります。
投資について必ず理解してください。完全に理解していないものにお金を投資すべきではありません。利用可能なリソースを必ず活用してください。秘密にされた投資機会には十分注意してください。
報告: 投資家がねずみ講やネズミ講に遭遇した場合は、適切な当局に報告することが重要です。これは、将来の投資家が同じ手口の被害に遭わないようにするのに役立ちます。
ビットコインはねずみ講ですか？
ビットコインは巨大なねずみ講であると主張する人もいるかもしれませんが、ビットコインは単なるお金であるため、それはまったく真実ではありません。
ビットコインは、数学的および暗号化アルゴリズムによって保護され、商品やサービスの購入に使用できる分散型デジタル通貨です。法定通貨と同様に、デジタル通貨はねずみ講 (またはその他の違法行為) にも使用できます。デジタル通貨や不換紙幣のねずみ講を意味します。