暗号通貨融資とは何ですか?またその仕組みは何ですか?

まとめ
暗号通貨レンディングを使用すると、ユーザーは手数料または利息と引き換えに暗号通貨を貸し借りできます。担保を提供すればすぐに融資を受けて投資を始めることができます。これは、DeFi 融資アプリや仮想通貨取引プラットフォームを通じて発生する可能性があります。担保が特定の価値を下回った場合、清算を避けるために必要なレベルまで担保を増やす必要があります。ローンと手数料を返済すると、元金は免除されます。 
クイック ローンと呼ばれる無担保ローンを利用することもできます。これは取引自体で返済する必要があります。それができない場合、融資トランザクションは終了する前に無効になります。暗号通貨ローンは借り入れと貸し出しのプロセスを簡素化し、スマートコントラクトはプロセスを完全に自動的に管理します。多くの人にとって、これは暗号通貨資産から年間パーセント収益を獲得したり、安価なクレジットにアクセスしたりする簡単な方法です。
しかし、スマートコントラクトやブロックチェーン投資などの他のプロジェクトと同様に、暗号通貨の融資にも財務リスクが伴います。たとえば、不安定な通貨を担保として使用すると、一夜にして清算される可能性があります。スマート コントラクトはハッキング、攻撃、悪用される可能性もあり、多くの場合、大きな損失が発生します。
貸し借りをする前に、通貨の管理が失われることを理解する必要があります。これにより、それに対する制御が失われ、流動性が制限されます。ローンのすべての条件に注意して、いつお金にアクセスできるか、またそのプロセスにどのような手数料がかかるかを理解してください。 「暗号通貨ローン」ページにアクセスすると、Binance アカウントを通じてローンの受け取りを開始できます。

導入暗号通貨の損益について考えるとき、不安定な価格と混乱した市場が思い浮かぶかもしれませんが、ブロックチェーンでお金を稼ぐ唯一の方法ではありません。仮想通貨レンディングは、比較的低リスクでお金を貸し出すことができる、利用しやすいサービスです。その一方で、低金利で借りたデジタル資産へのアクセスをすぐに楽しむこともできます。多くの場合、暗号通貨で融資を行ったり取得したりするほうが効率的で簡単で費用がかからないため、融資当事者の両方にとって検討する価値のある選択肢となります。


仮想通貨レンディングとは何ですか?暗号通貨の貸し出しは、あるユーザーから暗号通貨を受け取り、それを別のユーザーに有料で提供することによって行われます。ローン管理の方法自体は、プラットフォームによって異なります。集中型プラットフォームと分散型プラットフォームでも仮想通貨融資サービスを見つけることができますが、基本原則は同じです。
必ずしもただの借り手である必要はありません。資金を管理するプールに暗号通貨を保持することで、受動的収入と利息を得ることができます。使用しているスマートコントラクトの信頼性によっては、通常、資金を失うリスクがわずかにあります。これは、借り手がバックアップ担保を提供しているか、Binance などの集中融資 (CeFi) プラットフォームがローンを管理していることが考えられます。

暗号通貨融資または暗号通貨ローンはどのように機能しますか?暗号通貨の融資には通常、貸し手、借り手、分散型金融 (DeFi) または暗号通貨取引プラットフォームの 3 者が関与します。ほとんどの場合、融資の受取人は暗号通貨を借りる前に何らかの担保を提供する必要があります。担保なしのクイックローンを利用することもできます（これについては後ほど詳しく説明します）。ローンの反対側には、ステーブルコインを発行するスマートコントラクトや、別のユーザーからお金を貸すプラットフォームがある可能性があります。貸し手は、プロセス全体を管理するプールに暗号通貨を追加し、利息の分け前を送ります。

仮想通貨ローンの種類ファーストローンファストローンを利用すると、担保を必要とせずにお金を借りることができます。このタイプのローンの名前は、ローンの実行と返済が 1 つのブロック内で行われるためです。融資額と利息が返されない場合、トランザクションはいずれかのブロックで監査される前にキャンセルされます。これは、ローンが確認されなかったり、チェーンに追加されなかったりしたため、最初からローンが発生しなかったことを意味します。スマート コントラクトがプロセス全体を制御するため、人間の介入は必要ありません。
迅速な融資を利用するには、迅速に行動する必要があります。ここで、スマート コントラクトが再び登場します。スマート コントラクトのロジックを使用すると、サブトランザクションを含むプライマリ トランザクションを作成できます。いずれかのサブトランザクションが失敗すると、プライマリ トランザクションは完了しません。
例を見てみましょう: 流動性プール A では 1.00 ドル (USD)、流動性プール B では 1.10 ドルで取引されるトークンを想像してください。しかし、最初のプールからトークンを購入して 2 番目のプールで販売するためのお金がありません。したがって、クイック ローンを使用して、このバランス調整の機会を 1 ブロック以内で完了してみることができます。例: 私たちの基本トランザクションが DeFi プラットフォームから 1,000 BUSD のフラッシュ ローンを受けて返済すると想像してください。次に、そのトランザクションをより小さなサブトランザクションに分割できます。
1. 借りた資金がウォレットに転送されます。
2. 流動性プール A (1,000 トークン) から 1,000 ドル相当の暗号通貨を購入します。
3. 1,000 トークンを $1.10 で販売すると、$1,100 が得られます。
4. ローン金額と送金手数料を Express Loan スマート コントラクトに送金します。
これらのサブトランザクションのいずれかが完了しない場合、貸し手は実行前にローンをキャンセルします。この方法を使用すると、リスクや担保を提供することなく、迅速な融資で利益を得ることができます。従来の融資の機会には、待機担保スワップや金利裁定取引が含まれます。ただし、資金を別のチェーンに移動すると単一トランザクション ルールに違反するため、フラッシュ ローンはオンチェーンでのみ使用できます。
有担保ローン担保付きローンは、借り手にバックアップ担保と引き換えにお金を使用するためのより多くの時間を与えます。一例は MakerDAO で、ユーザーはローンの準備金として暗号通貨のプールを提供できます。暗号通貨のボラティリティにより、ローン対価値 (LTV) 比率は低くなり、たとえば 50% になる可能性があります。この数字は、ローンの価値が、提供した準備金担保の価値の半分しかないことを意味します。この差により、準備金担保の価値が減少した場合にその価値が変動する余地が生まれます。担保がローン価値またはその他の特定の価値を下回ると、資金は貸し手に売却または譲渡されます。
たとえば、LTV 比率が 50% の 10,000 BUSD のローンの場合、担保として 20,000 ドル (USD) をイーサリアム (ETH) に預ける必要があります。金額が 20,000 ドルを下回った場合は、さらに金額を追加する必要があります。 12,000ドルを下回ると清算され、貸し手にお金が戻ってきます。
ローンを組むと、新しく発行されたステーブルコイン (DAI など) または誰かが貸してくれた暗号通貨を受け取ることがよくあります。貸し手は自分の資産をスマートコントラクトに預け、指定された期間資金を保留することもできます。お金を手に入れたら、そのお金で何をしても自由になります。ただし、価格の変化に応じて清算しないように担保を増やす必要があります。 
ローン対価値比率が高くなりすぎると、ペナルティを支払わなければならない場合があります。スマート コントラクトはプロセスを管理し、プロセスを効率的かつ透過的に実行します。ローンと利息を合わせて返済すると、バックアップ担保が戻ってきます。

仮想通貨ローンのメリットとデメリット暗号通貨ローンは、長年にわたりDeFi分野で人気のツールでしたが、その人気にもかかわらず、依然としていくつかの欠点があります。貸したり借りたりする前に、バランスの取れた方法でこれらを確認してください。
利点1. 資本へのアクセスが容易。暗号通貨ローンは、バックアップ担保を提供できる人、またはフラッシュ ローン中にお金を返すことができる人に提供されます。この機能により、従来の金融機関からの融資が簡単になり、信用照会は必要ありません。
2. スマートコントラクトはローンを管理します。スマート コントラクトはプロセス全体を自動化し、貸し借りをより効率的かつ拡張可能にします。
3. 少ない労力で簡単に不労所得を獲得できます。暗号通貨の保有者は、暗号通貨を財務省に預け、自分でローンを管理することなく APR を稼ぎ始めることができます。
欠陥1. 準備金の担保によっては清算のリスクが高くなります。過大な担保が付いた融資であっても、仮想通貨の価格が急落し、清算に至る可能性があります。
2. スマート コントラクトは攻撃に対して脆弱である可能性があります。不正なコードや間接的な悪用により、融資された資金や担保が失われる可能性があります。
3. 貸し借りはポートフォリオのリスクを高める可能性があります。ポートフォリオを多様化することは良い考えですが、融資を通じて分散させるとさらなるリスクが高まります。

仮想通貨ローンを受ける前に考えるべきこと信頼できる融資プラットフォームと安定した資産からの担保があれば、暗号通貨ローンで成功する最高のチャンスが得られます。ただし、急いで貸したり借りたりする前に、次のヒントにも留意してください。
1. 暗号通貨の管理を放棄するリスクを理解します。暗号通貨がウォレットから出てしまったら、他の誰か (またはスマート コントラクト) を信頼して暗号通貨を管理する必要があります。プロジェクトはハッキングや詐欺の標的になる可能性があり、場合によっては、仮想通貨にすぐにアクセスして仮想通貨を引き出すことができない場合があります。
2. 暗号通貨を貸与する前に市場の状況を考慮してください。コインが一定期間ロックインされ、仮想通貨市場の低迷に対応できなくなる場合があります。新しいプラットフォームでの貸し借りにはリスクが伴う可能性があるため、より自信が持てるまで待ったほうがよい場合があります。
3. ローンの利用規約を読みます。ローンを借りるには幅広い選択肢があります。ご希望の最高の金利と条件を探す必要があります。

人気の仮想通貨融資プロジェクトおばけAave は、さまざまな暗号ローンを提供するイーサリアムベースの分散型金融プロトコルです。貸し借りができるほか、流動性プールに参加したり、他の DeFi サービスにアクセスしたりすることもできます。 Aave はおそらく、フラッシュ ローンの人気を高める取り組みで最もよく知られています。お金を貸すには、トークンを Aave に預けて aToken (領収書とみなされます) を取得します。得られる利息は貸したトークンに応じて異なります。
アブラカダブラアブラカダブラは、ユーザーが利息付きトークンをバックアップ担保として保存できるようにするクロスチェーン DeFi プロジェクトです。ユーザーは、融資プールまたは利回り最適化ツールに資金を預けると、利子トークンを獲得します。トークンを保有すると、元の入金額に加えて獲得した利子にアクセスできるようになります。
また、Magic Internet Money (MIM) からのステーブルコイン ローンの担保として有利子トークンを使用することで、有利子トークンの価値を解放することもできます。 1 つの戦略は、ステーブルコインをスマート コントラクトに預けて収益を回収し、その後、利子付きトークンを使用して MIM を生成することです。ステーブルコインがボラティリティを経験しない限り、清算の可能性は低いままです。
バイナンスバイナンスは、取引サービスに加えて、ユーザーが貸し借りして不労所得を獲得できるよう、さまざまな仮想通貨金融商品も提供しています。分散型アプリケーションにアクセスしたり、DeFi ウォレットを自分で管理したくない場合は、集中金融 (CeFi) オプションを使用する方がはるかに簡単かもしれません。 Binance は、ビットコイン (BTC)、ETH、BNB など、さまざまなトークンや通貨の暗号化担保付きマイクロローンへのアクセスを提供します。これらのローンの資金は、保有する仮想通貨で利息を得たいバイナンスユーザーから来ています。

Binance で暗号通貨ローンを使用して借りるにはどうすればよいですか?Binance アカウントから直接暗号通貨を簡単に借りることができます。まずログインしてから、暗号通貨ローンのページに移動します。

1. 借りたい金額と暗号通貨を入力します。
2. バックアップ保証として提供したい資産を選択します。右側のパネルに表示される初期ローン対価値比率に基づいて、提示する必要がある金額がこのボックスに表示されます。
3. 資産を借用する期間を選択します。
4. ローンの詳細に満足したら、[今すぐ借入を開始する] をクリックします。


まとめ暗号通貨融資が責任を持って行われると、融資プラットフォームは貸し手と借り手に付加価値をもたらします。仮想通貨の保有者には受動的収入を得る別の選択肢があり、投資家は仮想通貨をバックアップ担保として使用することでその資金の可能性を実現できます。ローンの管理に集中型または分散型のどちらの金融プロジェクトを選択する場合でも、関連する条件を理解し、信頼できるプラットフォームを使用することを優先する必要があります。ブロックチェーン技術により、信用へのアクセスと延長がこれまで以上に簡単になり、仮想通貨ローンは興味のある人にとって強力なツールとなっています。