要点
偽の投資詐欺は、高額な利益を約束して被害者を誘惑し、お金を投資させます。
詐欺師は通常、発見、信頼の獲得、説得、取引の成立という 4 段階のプロセスを採用します。
あなたを狙った詐欺行為を当局に報告し、侵害されたパスワードを変更し、送金した場合はアカウントを凍結してください。
不正な投資スキームを特定して回避する方法を学び、暗号通貨詐欺から身を守りましょう。今週号の「Know Your Scam」でその方法をご覧ください。
彼らは、仮想通貨金融アドバイザー、著名な金融会社の従業員、さらには有名人であると主張し、表面的には本物に見えるかもしれません。これらは、リスクをほとんどまたはまったく必要とせず、またお客様側の労力さえも必要とせずに、高い収益を約束します。実は彼らは投資詐欺師なのです。
投資詐欺はさまざまな形で現れますが、そのメカニズムは同じで、被害者に非常に高い利益を約束し、そのお金で利益を得ます。 1 つだけ覚えておく必要がある場合は、次のことを覚えておいてください。それが現実離れしているように思えても、おそらくそうなのです。避ける。
まず、偽の投資詐欺が一般的にどのように行われるかを見てみましょう。
4 つのステップのプロセス
1. 発見
詐欺師は通常、Facebook、Instagram、Twitter などの人気のあるソーシャル メディア プラットフォームで潜在的なターゲットを見つけます。詐欺師は、アドバイスを提供する投資マネージャーや、「誤って」間違った人にメッセージを送信した裕福な人を装い、被害者に接触する可能性があります。
ただし、偽の投資詐欺は必ずしも単純なものではありません。イーロン・マスクなどの有名なブランドや人物をサービスの宣伝に利用したソーシャルメディアの広告を目にすることがあります。その後、これらの広告は、信頼できるプロフェッショナルに見える Web サイトにリンクされます。
2. 信頼を得る
詐欺師は、投資の成功事例、ユーザーの印象的な「体験談」、偽の収入報告などを共有することで、ターゲットへの信頼を築き始めます。詐欺師の中には、健康、精神的幸福、さらには被害者の家族などの話題まで話し合う人もいます。
3. 説得する
一定の「友情」と洗脳を経て、詐欺師はターゲットとの信頼関係を築き、会話を投資や大金を稼ぐ方法に移します。
私たちのチームは、偽の価格、投資収益、コインのリストを提供する偽の投資ソフトウェアを宣伝する詐欺師の事例もいくつか見てきました。さらに、詐欺師は、投資家を誘惑して資金を入金させるために、加工されたチャートで強気の動きを偽装することさえできます。
4. 終わりに
最後のステップは「取引を終了する」ことです。被害者が新たに得た利益を祝っている間に、突然お金が引き出せなくなったり、口座が「閉鎖」されたりすることがよくあります。 「投資マネージャー」と連絡が取れなくなり、最終的にはメッセージに応答しなくなってしまいました。
この段階で、ターゲットは詐欺の被害者になります。詐欺師は、引き出しプロセスを支援するために被害者にさらに資金を要求することもあります。
不正行為の 2 つの例を参照
ここでは、現実世界で起きた偽の投資詐欺の例を 2 つ紹介します。私たちは、ユーザーが暗号通貨投資詐欺の背後にある一般的な手口、パターン、会話のきっかけを特定できることを願って、それらをここに配置します。
例 1: クリプト ファイナンシャル アドバイザー
ユーザー (彼をマークと呼ぶことにします) は、サイバースペースで見つけた暗号通貨に関する習慣や態度についてオンライン フォームに記入します。その後、金融アドバイザーを名乗る詐欺師から電話がかかってきました。
二人は数か月間仕事上の関係を築き、毎日話したり情報交換したりした。最終的に、詐欺師はマークの信頼を獲得します。
ある日、詐欺師はマークに、毎日 2% の利益が得られるプラットフォームを通じて投資するよう説得します。マークはそれを単純に信じて、5,000 USDT を入金しました。
マークのお金は約束通り数日間で増えました。詐欺師はマークにもっと投資するよう勧めた。マークは同意し、30,000 USDT を入金しました。 1週間後、マークは自分が騙されたことに気づきました。
例 2: 有名人
ユーザー (彼女をルーシーと呼びましょう) は、Facebook で「イーロン・マスクの AI 量子取引プラットフォーム」へのリンクを見つけました。結局のところ、ルーシーは暗号通貨を入金するだけで、AI が彼女の代わりに取引を行ってくれることがわかりました。
「AI Quantum Trading Platform」に連絡した後、Lucy は 250 ドルの初回入金を行いました。取引が始まり、利益はすぐに増えます。ルーシーは、プラットフォームに 5,000 ドルを「投資」すれば十分な利益が得られると確信し、そのお金を入金しました。ルーシーさんは、「マネーロンダリング対策（AML）」という理由で引き出しの試みが阻止され、30％の入金手数料の支払いを要求された後、騙されたことに気づきました。
偽の投資詐欺から身を守る方法
自分で調べてください (DYOR)
すべての暗号通貨プロジェクトにはホワイトペーパーが必要です。ホワイトペーパーでは、プロジェクトの仕組みとトークンノミクスを説明する必要があります。誰かが意味のないホワイトペーパー、あるいはさらに悪いことに存在しないホワイトペーパーを使ってプロジェクトに投資するよう説得してきた場合は、注意してください。
会社、オーナー、取締役、チームメンバーの身元調査を実施します。少なくとも、Google で簡単に検索し、常識的な判断をしてください。
自問してみてください: このプロジェクトには本物のチームがいますか?このプロジェクトはどのような問題の解決を目指していますか?プロジェクトまたは製品の背後に公式のユーザー コミュニティはありますか?
本物であることを確認してください
プロのように見えるウェブサイト、広告、ソーシャルメディアの投稿は、真の投資機会を示すものではありません。犯罪者は、Binance などの信頼できるブランド名や有名人を悪用して、詐欺を本物に見せかけることができ、実際に悪用することがよくあります。
利回りが高い場合は注意してください
金融投資は将来の収益を保証できません。どの人も、アルゴリズムも、プロジェクトも、市場を体系的に正確に予測することはできません。返品保証を約束しているものは危険信号です。 「1 日あたり 3% を稼ぐ」などの記述には細心の注意を払ってください。説得力があるように聞こえる低い数字に騙されないでください。1 日あたり 3% は年間 1095% に相当します。これは、非常に不合理な投資に対する収益率です。
未承諾の投資オファーを避ける
あなたに連絡してくる投資専門家や興味深い人は詐欺師である可能性があります。覚えておいてください。プロの詐欺師は毎日何百、場合によっては何千ものターゲットとチャットしたり浮気したりします。
投資している人が少なくとも 1 人いる限り、詐欺師は時間を無駄にしていないことになります。説得されたり、投資決定を強制されたりしないでください。
個人情報を保護する
公式ウェブサイトやソーシャルメディアを通じて投資について話しかけてくる人の身元を確認し、あなたの個人情報やアカウントの詳細を他人に決して明かさないでください。
2FA コードやパスワードなどの機密情報を求めるメッセージを誰かから受け取った場合は、その連絡先をブロックし、当局に報告してください。
詐欺の被害に遭った場合
これは実際に起こりました。恥ずかしがらないでください。仮想通貨詐欺の被害に遭うと悲惨な結果になる可能性がありますが、迅速に行動する必要があります。
ソーシャルメディア詐欺の被害者になった場合は、関連するソーシャルメディアプラットフォームに報告書を提出し、地方自治体に事件を報告してください。
デビット/クレジット カードを使用して支払いまたは送金を行った場合は、パスワードを変更し、金融口座を凍結してください。さらに、暗号通貨詐欺師は、盗んだ認証情報を他の当事者に販売することがよくあります。最悪の影響を防ぐために、すべてのユーザー名とパスワードを必ず変更してください。
詐欺が発生した直後に連絡してくる見知らぬ人、特に返金を申し出る場合は信用しないでください。後続の詐欺は、前払いの料金を支払った後に返金を申し出るなど、前の詐欺とは無関係である可能性があります。
Binance アカウントが侵害された場合は、すぐにご連絡ください: Binance サポートで不正行為を報告する方法。
参考文献
(アカデミー) 8 つの一般的なビットコイン詐欺とその回避方法
(ブログ) 一般的な暗号通貨詐欺師による詐欺を特定して回避する方法
(ブログ) 詐欺を知ろう: 最も一般的な暗号通貨詐欺の究極ガイド
(ブログ) バイナンス、法執行機関と提携して詐欺に対する共同キャンペーンを開始
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