暗号通貨取引所でのKYCはトレンドになりつつあります。しかし、プライバシーと相対的な匿名性を維持しながら暗号通貨を使用する方法はまだあります。
暗号通貨取引所Bybitは、5月8日までに、プラットフォームの製品やサービスを使用するには、すべての顧客がKYCに合格する必要があると発表しました。 最低限の検証として、ユーザーは身分証明書を提示する必要があります。 また、写真による身分証明書も必要です。 この取引所は、上位5つの最大の暗号通貨取引プラットフォームの1つです。 そしてそれ以前は、制限を課しておらず、比較的匿名でサービスを利用できました。
世界中の政府や規制当局は、暗号通貨に対するマネーロンダリング防止 (AML) コンプライアンス要件を体系的に強化しています。ウォレット運営者や暗号通貨取引所は、常に変化する規制に準拠するための措置を講じることを余儀なくされています。
規制について話すとき、ほとんどの場合、米国が言及されます。しかし、より厳しい要件への傾向は米国だけではない、と専門家は言います。国際金融活動作業部会（FATF）は、何年もの間、マネーロンダリングのための暗号通貨の使用を抑制する必要性について議論してきました。この場合、米国に登録されていない暗号通貨取引所であっても、米国のユーザーと正式に取引していない暗号通貨取引所であっても、米国の規制当局に準拠していない場合はリスクにさらされます。
匿名性とプライバシーは過去のものとなったのでしょうか?
大手でない暗号通貨取引所は、より柔軟な KYC/AML ポリシーを遵守する能力を持っています。しかし、ある時点でこの問題はそれらの取引所にも影響を及ぼす可能性があります。したがって、暗号通貨を法定通貨に変換するための真に匿名のチャネルは、すぐになくなる可能性があります。
専門家は、もうこれ以上はないと言えると指摘しています。なぜなら、銀行とCEXの両方が銀行カードの取引アクティビティを確認できるからです。そして、それが取引を行う人のものであれば、その人のアクティビティはすべてすでに閲覧可能です。
暗号通貨による小額取引は、従来、暗号通貨取引所ではなくオンライン取引所で行われてきました。大規模なP2Pサービスでも、マネーロンダリング対策の要件が厳しく強化されています。
大口投資家向けのP2Pの類似物であるOTC（店頭）取引所があります。ここではコインが大口で販売されます。しかし、当社の専門家は、AMLとKYCの要件が低いプラットフォームは、今後1、2年で要件を少なくとも厳しくせざるを得なくなると考えています。暗号通貨は、そのような自由を残すにはあまりにも目立つ存在になっています。人間の生活のあらゆる分野が完全に厳しくなっていることを考えると。
非常に多くのユーザーにとって、暗号通貨の本来の理念と価値であるプライバシーは重要です。「匿名性」という意味でも、資金の管理という意味でも。そして、必要に応じて資金を処分する能力も重要です。小規模な CEX、分散型取引所 (DEX)、プライベート取引所、現金を含む OTC サービスのおかげで、そのような可能性は依然として残っています。
これはこのようなサービスの利点ですが、リスクもあります。サービスの信頼性の責任とチェックはユーザー自身にあるからです。このような状況では、多くのユーザーは利便性とセキュリティのために匿名ではないことを選択します。しかし、プライバシーをより重視する人には、常に選択肢があります。
