主なポイント
ポンジスキームは、初期の「投資家」への借金を、後発の「投資家」から奪ったお金で返済する一般的な詐欺です。しかし、実際に実行可能なビジネスモデルは存在しません。
非現実的な利益を提示したり、限定的な「暗号投資スキーム」への参加を勧めてくる人には注意してください。
詐欺の被害に遭いましたか？事件を関係する法執行機関と Binance サポート チームに直ちに報告してください。
最新版の「Know Your Scam」で、暗号通貨ポンジスキームについて学び、それを回避して識別する方法を学びましょう。
暗号ポンジスキームとは何ですか?
誰かがあなたに、短期間でほとんどリスクなしで大金を稼げると言ったと想像してください。必要なのは少額の投資だけです。それに加えて、その「チャンス」をできるだけ多くの人に広めるように言われたと想像してください。
この力学はポンジ・スキームの特徴であり、これは初期の「投資家」への負債を、後発の「投資家」から奪ったお金で返済する一般的な詐欺です。ポンジ・スキームはさまざまな業界に存在し、投資活動を可能にするあらゆる環境で発生する可能性があります。残念ながら、これらのスキームは暗号通貨の世界で蔓延しています。
この記事では、暗号通貨ポンジスキームが通常どのように展開されるか、そして最も重要なこととして、それらから身を守るために何ができるかについて詳しく説明します。
ポンジスキームの仕組み
ほとんどのポンジスキームでは、実際の「投資」はなく、利益のすべてではないにしても大部分は詐欺師によって集められます。お金は新しい被害者から以前の被害者に移され、この資金の再分配によって詐欺が継続されるような収益性があるように見せかけられます。
十分な数の会員が流入する限り、金融詐欺は継続されます。会員数が尽きると、この計画は限界に達し、崩壊します。
ここでは、ポンジスキームの典型的な進行を 3 つのステップにまとめます。
ステップ1: 魅力的なスキームを作成する
ポンジ・スキームは最も古い手口の 1 つです。その起源は 1920 年代初頭にさかのぼります。北米に移住したイタリア人移民のチャールズ・ポンジは、投資家にわずか 3 か月で 40% の利益を約束しました。
チャールズの詐欺は単純だった。今日の投資家から得たお金で昨日の投資家に支払い、残った利益を懐に入れるのだ。彼の40%の約束は疑いを持たない被害者を引きつけ続け、6か月も経たないうちに3万人以上の「投資家」を集めた。
チャールズは、詐欺が最終的に失敗し、「投資家」から約2,000万ドル（インフレ調整後は約2億700万ドル）を奪った後に逮捕されました。比較すると、バーニー・マドフが同様に経営していた会社は2008年に破綻し、「投資家」に約180億ドルの損害を与えました。この事件は、歴史上最大のポンジースキームとしてよく知られています。
ステップ2: 初期投資家への報酬
ポンジスキームは、約束された利益を意図的に初期の投資家に支払います。すると、投資家はスキームの正当性を信じ、友人に投資するように勧めるようになります。
今日では、新しい投資家を紹介することに成功した人に追加の「報酬」や「ボーナス」を与えると宣伝するポンジスキームもよく見かけます。詐欺師の中には、「投資家」が引き続きお金を稼ぎたい場合、強制的な紹介を強要する人もいます。この手法により、詐欺師は最小限の労力で新しい被害者を見つけることができます。
場合によっては、「投資家」や「従業員」が給料を得るために他の被害者を勧誘しなければならないような、手の込んだ報酬構造を持つ詐欺もあります。このようなケースは、しばしばねずみ講として知られています。
ステップ3: 崩壊
結局、トランプの家は崩れ落ちることになる。
首謀者たちは、一定の利益レベルに達したとき、または計画が崩壊しそうな気配を感じたときに、通常、逃亡計画を実行します。一方、少数の投資家は利益を得られるかもしれませんが、大多数の投資家は全滅し、何も残されません。
ユーザーが暗号通貨の世界におけるポンジスキームを識別できるように、Binance リスクチームは、多数の実際のケースを分析した後、次の式を開発しました。
招待 + 非現実的な高収益の保証 + 元本の損失なし + 紹介報酬 = ポンジスキーム
暗号ポンジスキームの例
ここではリリーと呼ぶこのユーザーは、当初 10% の収益を生み出す暗号通貨投資ファンドに参加します。しかし、詐欺師によると、リリーが「収益」を継続するには、投資する新しい顧客を紹介する必要があるとのことです。
詐欺師は、10 人のクライアントを招待すると Lily に 15% の報酬を約束します。これらの新しいクライアントがさらに他の人を招待すると、Lily は 2 段階目の報酬として 7% を受け取ります。
リリーは、資金がすべて失われて初めて、これがポンジスキームであると気づきました。
ポンジスキームから身を守るためのヒント
ポンジスキームを見分けるのは難しいかもしれませんが、注意すべき一般的な兆候がいくつかあります。
わかりにくく恣意的な条件で資金をロックする、高収益の暗号通貨オファーや「スキーム」には注意してください。一般的な注意点として、投資の決定を下す前に、常に徹底的な調査を行うことが最善です。
保証された高い収益を約束する投資機会はすべて詐欺の可能性があると考えてください。リスクと報酬はトレードオフの関係にある傾向があり、魅力的な収益と 100% の保証の両方を約束する投資は極めて疑わしいものです。
「投資チーム」への参加の誘いには注意が必要です。特に、信じられないほど良いリターンを宣伝している場合は注意が必要です。
暗号通貨投資の「計画」や「スキーム」の裏付けとなる公式の書類を要求してください。投資戦略が秘密であったり、説明するには複雑すぎるとして却下された場合は、詐欺である可能性があります。
どのような「スキーム」が投資家に利益をもたらすのか疑問に思う。これまで聞いたことのない方法による場合は注意が必要。
仮想通貨ポンジスキームに騙されたら
不幸にしてポンジスキームの被害者になってしまった場合、被害を軽減するために実行できる手順をいくつか紹介します。
機密情報を提供してしまった場合は、パスワードを変更し、銀行口座やその他の影響を受ける金融口座を直ちに凍結してください。
地元の法執行機関に事件を報告してください。Binance は法執行機関と緊密に連携しており、協力の結果、定期的に検出と押収が行われています。資金の回収が保証されるわけではありませんが、ほとんどの場合、これが唯一の選択肢です。
詐欺師があなたにアプローチしてきたウェブサイト、アプリ、またはソーシャル メディア プラットフォームのモデレーターにケースを報告してください。詐欺師のプロフィール名や、他の人が詐欺に遭うのを防ぐのに役立つその他の情報などの詳細をモデレーターに提供してください。
「回復サービス」には注意してください。正当な支援を提供するところもありますが、多くの場合、虚偽の約束をしたり、前払いを要求したりします。二度と騙されないでください。
また、新規ユーザーも既存ユーザーも、一般的な暗号詐欺に対抗する準備を整えるために、当社の詐欺対策シリーズをお読みいただくことをお勧めします。
参考文献
詐欺を知る
詐欺を知ろう: 暗号通貨で最も蔓延している詐欺についての決定版ガイド
詐欺を知ろう: Binance のなりすまし詐欺から身を守る
詐欺を知る：注意すべき偽の暗号投資
詐欺について知ろう: 暗号通貨プレゼント詐欺から身を守る
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