5 つの一般的な暗号通貨詐欺と防止戦略

目次
導入
ソーシャルメディアプレゼント詐欺
ねずみ講とネズミ講
偽のアプリケーション
フィッシング
既得権利
要約する

導入今日の世界では、デジタル通貨は犯罪者が欲しがる貴重な資産となっています。デジタル通貨は流動性が高く、簡単に送金できるため、一度取引が完了すると出金することはほぼ不可能です。その結果、数十年にわたる伝統的な詐欺だけでなく、特にデジタル通貨をターゲットにした新たな詐欺も含め、詐欺の波がデジタル空間全体に広がりました。​
この記事では、最も一般的な暗号通貨詐欺のいくつかについて説明します。

1. ソーシャルメディアプレゼント詐欺今日、Twitter や Facebook などのソーシャル メディアでは、誰もが驚くほど寛大であるように見えます。人気のツイートへのリプライを見てみると、あなたの好きな仮想通貨企業や有名人がプレゼントをあげていることに気づくはずです。相手はあなたに約束します。1BNB/BTC/ETH を送金すれば、10 倍のリターンを受け取ることができます。それは、まさに一石二鳥の祝福のように思えますよね？しかし、絵に描いたような話は本質的に信じられないものです。これらの詐欺の多くは、この常識だけで見破ることができます。
合法的なプレゼントの場合、最初に大金を電信送金する必要があるとは考えにくいです。ソーシャルメディア上のそのようなメッセージには注意する必要があります。これらのアカウントは、よく知っているアカウントに似ているかもしれませんが、実際には単なる詐欺手法です。コメント欄に寄せられた感謝の気持ちを表す数十件の返信も、偽アカウントやボットを通じて投稿されており、プレゼント詐欺の常套手段となっている。
これらのメッセージは完全に無視する必要があると言えば十分でしょう。これらのメッセージが真実であると本当に思う場合は、情報の紹介を注意深く確認すると、違いがわかるでしょう。 Twitter や Facebook のプロフィールが偽物であることはすぐにわかります。
たとえバイナンスやその他の組織がプレゼントキャンペーンを開催する場合でも、最初に送金を求められることはありません。

2. ピラミッドとネズミ講ねずみ講とポンジスキームは若干異なりますが、全体的には非常に似ているため、同じカテゴリに分類されます。上記のどちらのタイプの詐欺でも、参加者はダウンラインのメンバーを引きつけて継続的に参加させるために、莫大な利益を餌として利用する必要があります。

ねずみ講ポンジスキームでは、投資は利益が保証されていると聞くかもしれません (これは最初の危険信号です!)。多くの場合、この詐欺はポートフォリオ管理サービスを装っています。実際には魔法のような公式はなく、あなたが得る「利益」は単に他の投資家のお金です。
主催者は新たに集めた投資家の資金をキャッシュプールに追加します。唯一の現金流入は新規参入者からのものであり、以前の投資家は新規参入者から資金を受け取ります。このサイクルは新規参入者が参加するにつれて続き、投資家の収益を維持するための現金がなくなると、詐欺はすぐに崩壊します。
たとえば、組織が 1 か月以内に 10% の収益を約束する場合、あなたが 100 ドルを投資した後、主催者は別の顧客にも同様に 100 ドルの投資を勧めます。操作者は、この新たに見つけた資金を使用して、月末にあなたに 110 ドルを支払います。次に、別の顧客を引き付けて参加させ、同時に 2 番目の顧客に支払いを行う必要があります。このサイクルは、最終的に詐欺が崩壊するまで続きます。

ねずみ講ねずみ講では、関係者はさらに多くの仕事をしなければなりません。組織者はピラミッドの頂点にあり、彼らのために働く人を一定数募集し、さらに層ごとに発展させ、最終的には巨大なアーキテクチャを形成します。新しいレベルが作成され、指数関数的に成長します (そのため「ピラミッド」という名前が付けられています)。


ここまで説明してきたのはあくまで組織図ですが、大企業（正規）ではこのような構造になっている場合もあります。しかし、ねずみ講が異なるのは、新しいメンバーを募集するたびに、それに応じた利益を受け取ることが約束されているということです。たとえば、主催者は、アリスとボブがそれぞれ 100 米ドルの価格で新しいメンバーを募集し、その後、新しいメンバーの利益の 50% を受け取る権利を持つと約束しました。アリスとボブは、募集する人々に同じ利益ルールを通知することもできます (初期投資を回収するには、少なくとも 2 人の新しいメンバーを募集する必要があります)。
たとえば、アリスがキャロルとダンをメンバー (それぞれ 100 ドル相当) として採用することに成功した場合、収入の半分がアップラインに送られるため、彼女の収入は 100 ドルのみになります。キャロルもメンバーシップを販売できれば、収入は段階的に増加します。アリスはキャロルの収入の半分を取得し、主催者はアリスの収入の半分を取得します。
ねずみ講が成長し続け、プロモーション費用が低額から高額に移行するにつれて、上級メンバーの収入はますます増加しますが、成長率が速すぎるため、このモデルは長期的に維持できません。
場合によっては、参加者は製品やサービスを販売するためにまとまった金額を支払う必要があります。特定のマルチレベル マーケティング (MLM) 企業がこのようなねずみ講を運営しているとして告発されているという話を聞いたことがあるかもしれません。
ブロックチェーンとデジタル通貨の分野では、OneCoin、Bitconnect、PlusToken などの物議を醸すプロジェクトが強い批判を受けています。これらのプロジェクトは、ねずみ講を作成した疑いがあるため、ユーザーからの法的告発の対象にもなりました。
「ねずみ講」と「ねずみ講」も参照してください。

3. 偽アプリ十分に注意しないと、偽アプリの警告サインを無視してしまいがちです。多くの場合、これらの詐欺はユーザーを悪意のあるアプリのダウンロードに誘導し、その中には当時の人気のあるアプリを模倣したものもあります。
ユーザーが悪意のあるアプリケーションをインストールすると、何も問題がないように見えるかもしれませんが、実際には、これらのアプリケーションは暗号通貨を盗むように特別に設計されています。暗号通貨の分野では、ユーザーが大手暗号通貨企業を装った開発者から悪意のあるアプリケーションをダウンロードするケースが数多く発生しています。
この場合、ユーザーが特定のウォレットに資金を投入または支払いを行うと、そのお金は詐欺師のアドレスに送金されます。資金が一度送金されると、それを元に戻すボタンはありません。
人々がこうした詐欺に騙される理由は、アプリのランキングにも関係しています。悪意のあるアプリではありますが、Apple Store や Google Play で非常に上位にランクされているものもあり、人々に合法性があるかのような錯覚を与えます。それらに感染しないようにするには、公式 Web サイトまたは信頼できるソースからのリンクからのみアプリをダウンロードする必要があります。 Apple Store または Google Play ストアを使用する場合は、発行者の資格情報も確認する必要があります。
参照: モバイルデバイスでよくある詐欺。

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4. フィッシングデジタル通貨の世界に慣れていない人でも、フィッシングには精通しています。フィッシングとは通常、犯罪者が関係者や企業になりすまして被害者に連絡し、個人情報やデータを入手することを指します。フィッシングは、電話、電子メール、偽の Web サイト、ソーシャル メッセージング アプリなど、さまざまなメディアを通じて発生します。デジタル通貨の分野では、ソーシャル メッセージング アプリの詐欺が特によく発生します。
詐欺師は、個人情報を取得する際に、決まった手順には従いません。取引アカウントに問題があり、問題を解決するにはリンクをクリックする必要があることを通知する電子メールが届く場合があります。このリンクは、元の Web サイトによく似た偽の Web サイトにリダイレクトされ、ログインを求められます。これにより、詐欺師があなたの資格情報やパスワードさえ盗むことができます。
一部の犯罪者がデジタル通貨ウォレットや取引プラットフォームの公式グループに潜む、一般的な形式のテレグラム詐欺もあります。ユーザーがグループ内の問題を報告すると、犯罪者はカスタマーサービス担当者やチームメンバーになりすましてユーザーに個人的に連絡し、個人情報やニーモニックフレーズを共有するよう促します。
ニーモニックフレーズがわかれば、資金にアクセスできるようになります。たとえ合法的な企業であっても、いかなる状況においてもこの情報を決して開示しないでください。ウォレットの問題のトラブルシューティングにはニーモニック フレーズは必要ありません。そのため、ニーモニック フレーズを尋ねる者は誰でも詐欺師とみなされる可能性があります。
取引アカウントに関しては、他のほとんどのサービスと同様に、Binance がパスワードを要求することはありません。迷惑メッセージを受け取った場合、最も賢明なのは参加せず、公式 Web サイトで公開されている方法で会社に連絡することです。
その他のセキュリティに関するヒントは次のとおりです。
訪問する Web サイトの URL を確認してください。詐欺師は、多くの場合、実際の企業 (binnance.com など) によく似たドメイン名を登録します。
検索エンジンが誤って悪意のあるコードを表示する可能性があるため、頻繁にアクセスするドメイン名をブックマークしてください。
受け取った情報についてご質問がある場合は、電子メールを無視して、公式チャネルを通じて販売者またはカスタマー サービスにお問い合わせください。
誰もあなたの秘密キーやニーモニックフレーズにアクセスする必要はありません。
参照: フィッシングとは何ですか? 》 または、フィッシング知識クイズに挑戦してください。

5. 既得権益DYOR（Do Your Own Research、自分で調べてください）の頭字語は、デジタル通貨の分野でよく言われる概念であり、非常に合理的です。
デジタル通貨やトークンにリアルマネーを投資する前に、他人のアドバイスを盲目的に信頼せず、合理的に分析して決定を下す必要があります。他人の本当の動機を確信することは決してできません。彼らがICO（Initial Coin Offering）プロジェクトを精力的に推進するのは、手数料をもらっているからかもしれないし、自ら多額の資金を投資しているからかもしれない。それが見知らぬ人であっても、影響力のある有名人であっても、この問題は存在します。どのプロジェクトも確実な利益を保証することはできません。実際、ほとんどのプロジェクトは失敗します。
プロジェクトを客観的に評価するには、さまざまな要素を考慮する必要があります。潜在的な投資を調査する独自の方法は人それぞれですが、開始する際に尋ねるべきいくつかの質問を以下に示します。
通貨/トークンはどのように配布されますか?​
供給の大部分が少数のユーザーの手に集中しているのでしょうか?
このプロジェクトのユニークなセールスポイントは何ですか?​
他のプロジェクトで同じようなことをやっているのは何ですか?これと比べてどうですか?
誰がプロジェクトに取り組んでいますか?チームには良好な信用履歴がありますか?
このプロジェクトのコミュニティはどのようなものですか?どのような製品が構築されていますか?
世界は本当にこの通貨/トークンを必要としているのでしょうか?

要約する悪意のある攻撃者は、疑うことを知らない仮想通貨ユーザーから資金を盗むためのテクニックに事欠きません。これらの一般的な詐欺に引っかからないようにするには、注意を払って手口を認識する必要があります。正しい公式ウェブサイト/アプリを使用しているかどうかを確認してください。覚えておいてください: 投資がうますぎるように思えても、おそらくそうではありません。